CEN:牌照知多少？WEEX持美國、加拿大雙牌照致力全球合規化運營_MSB

隨著FTX事件持續發酵，中心化交易所的資產儲備證明成為加密行業關注的焦點。據PANews報道，幣安、火幣、OKX、Kucoin、WEEX唯客等十多家平臺已公布儲備證明計劃，給當前脆弱的市場注入信心，提升用戶對平臺的信任度。實際上，除了儲備證明，牌照亦是考察交易所安全性的重要參照之一。牌照是主流金融體系最重要的標志之一，對加密交易所而言，它是進入主流社會的敲門磚，也是交易所合規性與綜合實力的彰顯。有牌照就意味著獲得了監管機構經營許可，可以合法開展業務，接受合規監管，規避風險。誠然，有牌照的平臺不能保證一定安全穩健、不作惡，但至少體現了平臺擁抱監管、謀求長遠的決心，比野蠻式發展的平臺更靠譜。通常來看，加密交易所領域涉及的監管牌照主要有美國MSB、加拿大MSB、澳大利亞DCE、愛沙尼亞MTR、新加坡MAS，以及馬耳他、菲律賓央行、馬來西亞等監管牌照。WEEX持有美國、加拿大“雙MSB”牌照MSB全稱為MoneyServicesBusiness，是北美國家的主流金融牌照之一，有較高的認可度和權威性。美國MSB牌照由FinCEN監管并頒發，屬于一類金融牌照，在美國51個州受認可和通用。除了少數例外，美國的所有貨幣服務業務必須每兩年在FinCEN更新其MSB許可證。申請美國MSB牌照需在美國注冊公司，公司名稱不得重名。FinCEN會對違規情況處以罰款、民事處罰和刑事處罰。2013年3月，FinCEN發布的《FinCEN規則適用人員管理，交換或使用虛擬貨幣指南》指出，向美國公民提供服務的加密資產「管理方」和「兌換方」屬于美國銀行保密法案下的MSB，需要在FinCEN申請MSB牌照。2018年3月，美國財政部和證券交易委員會再次強調，加密貨幣交易所及其管理者在美國境內從事加密資產相關業務，必須在FinCEN注冊MSB牌照。由于美國聯邦政府層面當前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，而MSB牌照有著本土和海外的合法性，因此，美國本土交易所如Bitfinex、Poloniex，以及我們熟知的火幣、幣安、OKX、WEEX唯客都持有美國MSB牌照。加拿大MSB牌照又稱FTR牌照、MM全牌，屬于該國AA類牌照，由加拿大金融交易和報告分析中心監管和頒發，與美國MSB的監管大同小異。根據加拿大《犯罪所得和恐怖主義融資法案》，從事貨幣服務領域的企業必須在FINTRAC注冊MSB牌照。自2020年6月1日起，外國貨幣服務企業也必須在FINTRAC注冊MSB牌照。注冊時需要提供各種KYC文件，例如公司信息、企業所有者和高管人員的個人詳細信息、員工人數、銀行賬戶信息等。對于外國企業，還要進行記錄檢查，并提交加拿大代表的姓名和地址。最初，加拿大MSB覆蓋的經營范圍包括外匯交易、資金支付、兌換或出售匯票等三項，2020年6月1日起，新增的第四項Dealinginvirtualcurrency正式納入MSB的監管范圍。目前，Coinbase、火幣美國站等平臺都持有加拿大MSB牌照。其中，WEEX唯客是同時持有美國FinCEN和加拿大FINTRAC“雙MSB”的交易所。以合規為基石，加速全球化布局當前，各國針對加密貨幣領域的監管政策雖有差異，但加強監管力度、提高行業準入、保護投資者權益是主流趨勢。為此，很多國家都對加密市場進行持牌管理，以確保行業規范健康發展。對于加密交易所而言，牌照則是其進入主流金融體系，在監管框架下合規化發展的「生死符」。在明確出臺監管政策的國家或地區，一家交易所獲得牌照即意味著它處于當地監管之下，可以合法經營加密貨幣業務，資產與信息安全受到較高保障。而牌照的質量與數量也反映出一家交易所的綜合實力，以及愿意為未來投入的信心與決心，對交易所提升品牌、鞏固用戶信心具有重要作用。WEEX唯客作為一家布局全球市場、致力長遠發展的加密交易所，始終堅持全球合規化運營，除了已獲得美國MSB、加拿大MSB牌照，正在申請澳大利亞DCE、菲律賓央行、馬耳他、馬來西亞等監管牌照。AUSTRAC依法享有對加密交易所交易各種加密貨幣的監管權力。DCE許可是由澳大利亞AUSTRAC監管并頒發的金融許可，主要面向加密貨幣交易服務提供者，包括交易所和OTC等相關業務。菲律賓央行自2017年2月開始部署將加密交易所納入監管范圍，希望能夠規范這一新興市場，推動其有序發展，并于2019年頒發了該領域第一批交易所許可證。馬耳他是對加密貨幣及加密交易所監管政策較完善的國家，由金融服務局負責對加密交易所必要的監管，加密創新管理局負責有關的牌照和注冊等。嚴格監管的國家對交易所的合規考察主要體現在兩個方面：一是底層技術，涉及服務器、數據、錢包等；二是業務層，涉及KYC、風控等。這意味著，具有含金量的合規牌照對交易所的技術與風控投入有很高的要求，而這種投入成本是很多中小平臺無法承受或不愿承受的。WEEX唯客團隊分布在新加坡、臺灣、迪拜等世界各地，工程師來自火幣、Bybit等知名區塊鏈企業，具有深厚的底層技術積累。平臺所有數據皆于海外數據庫嚴格保存，服務器多地部署和備份，立志為全球用戶提供最安全和最具隱私性的交易服務。在不遺余力地保護用戶資金安全，不斷提升平臺流動性和交易服務體驗的同時，WEEX唯客也在合規化方面投入大量精力和成本，積極擁抱監管，致力全球合規化運營。有市場分析人士指出，今年6月以來，加密行業進入多事之秋，多家主流機構暴雷，尤其是最近的FTX事件，勢必引來各國對加密市場監管的升級。在此背景下，牌照對交易所的意義將進一步彰顯，將拉開交易所們在用戶量、地位等層面的差距，并逐漸改寫現有交易所行業格局。WEEX官方網站：www.weex.com你也可以在Facebook,Medium，Discord,Twitter和微博上關注WEEX唯客官方平臺，免費獲得更多投資導航和福利活動！在線咨詢：WEEX中文交流群：https://t.me/weex_groupWEEX英文交流群：https://t.me/Weex_Global

CZ：幣安在新加坡未被禁止，只是暫無牌照:11月9日消息，Nansen首席執行官Alex Svanevik發推表示新加坡很多人在FTX中持有資金，因為幣安在新加坡被禁止，幣安創始人趙長鵬（CZ）回復稱，幣安在新加坡未被禁止，只是還沒有牌照。[2022/11/9 12:38:27]

日本SBI的加密部門在新加坡獲得資本市場牌照:9月15日消息，日本金融服務巨頭SBI Holdings的數字資產部門的子公司SBI Digital Markets已獲得資本市場服務(CMS) 許可證，可在新加坡提供證券和期貨交易服務。SBI Digital Markets計劃推出一個機構級數字資產證券平臺，這將使傳統金融服務運營商能夠“抓住加密市場驅動的增長機會”。

據悉，SBI Digital Markets成立于2020年，旨在成為一家加密服務提供商，提供一系列服務，包括虛擬資產的發行和托管。（CoinDesk）[2022/9/15 6:58:59]

Rock Global斬獲美國MSB金融牌照:據官方消息，Rock Global剛剛獲得了由FINCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）頒發的美國MSB金融牌照，意味著Rock Global正式踏入合規經營門檻。

為了開啟全球化合規戰略，Rock Global已申請多國的數字貨幣相關金融牌照，其中包括新加坡，澳大利亞、直布羅陀，愛沙尼亞等國家。 Rock Global將在全球持續開展合規工作，擁抱全球監管，成為行業中國際化運營的標桿平臺，為全球用戶提供更專業、安全、合規的數字貨幣交易服務。[2020/5/27]

韓國公布加密交易所牌照制度 或僅有4-6家交易所符合條件:此前消息，韓國國會全體會議今日已通過《關于特定金融交易信息的報告與利用等法律（特別金融法）》修訂案，將在1年后（即2021年3月份）進行實施。特殊金融法內容包含加密交易所牌照制度，以及銀行支持加密交易所賬號實名登記。據了解，之后所有實體將有六個月的寬限期來遵守新法律。然而投資者們擔心，隨著他們首選的交易所可能關閉、收取更高的費用或者需要提交更多證明材料才能繼續在平臺上交易，自己將蒙受進一步的損失。到6個月的寬限期結束時，韓國的加密交易所實際上可能只有4到6家交易所可供選擇，因為只有Upbit、Bithumb、Coinone和Korbit擁有實名銀行系統，此外還有GoPax和Hanbitco兩家在利用ISMS。注：信息安全管理體系（Information Security Management System，簡稱為ISMS）是1998年前后從英國發展起來的信息安全領域中的一個新概念，現已成為世界各國、各種類型、各種規模的組織解決信息安全問題的一個有效方法，ISMS認證隨之成為組織向社會及其相關方證明其信息安全水平和能力的一種有效途徑。（The News.Asia）[2020/3/5]

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