EDG:Ledger用戶數百萬美元資產被凍，集成應用出了問題誰負責？_EDGE

近日，有用戶在社交媒體爆料，使用硬件錢包?Ledger?內置的?Swap?服務進行兌換，資金被無故凍結。這一事件也引發了大量投資者和用戶的關注與討論。

當知名品牌集成了第三方產品，用戶的信任被延伸至其他產品，遭遇了問題將由誰負責？

Changelly?用戶：?300?萬美金被“卡”其中

根據社交媒體的爆料，一投資者?K使用Changelly?時遭到凍結約?300?萬美元。

今年?11?月初，K?作為Ledger?用戶，出于對Ledger?的信任，選擇了被Ledger?集成的?Changelly?進行?Swap?操作。

K?試圖在?Changelly?上將約?293?萬枚?USDT?轉換為?USDC。在其操作完成后，盡管Changelly平臺顯示“交易播送成功”，但他的?USDC?卻并未到賬。

XRP Ledger基金會發言人否認Ripple已退出基金會:9月29日消息，由Ripple資助的非營利組織XRP Ledger基金會發言人Bharath Chari在接受采訪時，否認了有關Ripple退出XRP Ledger的傳聞。他表示，XRP Ledger認為Ripple將繼續擔任XRP Ledger技術和業務方面的關鍵開發人員，希望Ripple繼續為XRP Ledger投入資源。（U.Today）[2020/9/29]

而在聯系客服之后，平臺客服要求其進行?KYC?操作。在此之前，LedgerLiveApp?并未對此進行過相關提示。

K?配合平臺進行了相關流程，提交了包括銀行賬單、商業合約等一系列文件。但在繁瑣且復雜流程之后，Changelly?即使已經收到?K?的完整答復和資料，卻并沒有繼續推進解決該事件。K?表示，Changelly?在同一問題上反復糾纏，又重新要求解釋相關地址的幾筆交易。

動態 | 安全提醒：谷歌搜索頁面顯示冒充Ledger錢包官網的釣魚網站:Ledger錢包是最受歡迎的比特幣硬件錢包之一，Bitcoin Exchange Guide團隊發現，Google搜索結果頁面上出現新的釣魚網站，詐騙者瞄準Ledger用戶，試圖在網上竊取用戶的私鑰。如果搜索Ledger官網（Ledger.com）的人不小心漏掉字母，輸入Ledger.co會顯示兩個可疑網站：付費廣告Leedger.info和克隆網站Ledger.co，后者試圖說服用戶輸入恢復種子（創建Ledger錢包時設置的12或24個單詞的助記詞），如果用戶將恢復種子輸入Ledger.co，那么錢幾乎肯定會被盜。第一個網站Leedger.info重定向到第二個欺詐性網站Ledger.co，可能是同一伙騙子。（Bitcoin Exchange Guide）[2019/11/20]

Changelly?不斷對用戶?K?提出質疑，并不推進兌換的處理，自11?月?11?日至今，K?所?Swap?的約?300?萬美元始終被扣押。至今仍未兌付。K?的訴求很簡單，就是把?300?萬資金退回來。目前?K?已準備在香港報警。

動態 | LedgerX稱“期貨烏龍事件”系媒體誤報 目前只有現貨和期權交易:據Cointelegraph消息，日前有報道稱，受美國監管的加密衍生品和清算平臺LedgerX搶在Bakkt和ErisX之前推出了首個實物結算的比特幣期貨合約。LedgerX負責人對此表示：“披露這一消息的媒體CoinDesk誤解了發布的范圍，我們推出的Omni平臺目前只有比特幣現貨和期權交易，還沒有比特幣期貨。” LedgerX首席運營官Juthica Chou稱，“我們一直與CFTC保持著密切聯系。我們現在有三個許可證，一個允許我們列出期權和掉期的SEF，一個允許我們列出期權，掉期和期貨的DCM（指定合約市場），以及一個允許我們清算期權和掉期的DCO許可證。我們正在等待DCO修正案，當我們獲得DCO修正案時，LedgerX將增加期貨。[2019/8/7]

在評分網站?trustpilot?上，盡管Changelly?獲得了?4.6/5?的評價，但仍然收獲了約?15%?的一星評價。瀏覽其差評，我們發現其差評均是相同的原因，即“SCAM”。有用戶直言，“這是一個詐騙網站。”我們發現，像用戶?K?一樣，在進行大額?Swap?之后被要求進行?KYC?的用戶遠不止?K?一人。有多名用戶均有相同遭遇，隨后他們的資金便被“卡”在?Changelly?之中，平臺既不釋放其資金，也不指責用戶操作違規，僅是不斷要求提供資料扯皮、拖延時間，最終形成用戶資金被扣押的事實。

現場 | Chinaledger技術委員會主任白碩：區塊鏈必將全都走向開源:金色財經現場報道，11月20日，Chinaledger技術委員會主任白碩在“2018區塊鏈新經濟杭州峰會”第二天的會議現場以“開源協作”為主題進行了演講。他說，區塊鏈最終都將走向開源，因為區塊鏈本身就得益于開源協作，主流從一開始就選擇了開源，相信未來那些不開源的也必將走向開源。[2018/11/20]

而這些用戶，大多均通過?LedgerLiveApp?進行操作。一個以安全為主打的硬件錢包?App，其用戶卻頻頻遭遇資產安全事件，這一結果不免令人唏噓。

1inch、Wyre。并不只是?Changelly?會“卡”用戶資金，Wyre?同樣有過同類事件發生。一位化名“土豆”的投資者也在社交媒體爆料了其個人經歷。

11?月上旬，土豆試圖在?LedgerLiveApp?進行一筆價值約?148?萬美元的穩定幣?Swap。

日本電子賣場TSUKUMO公司將售賣虛擬貨幣用硬錢包 'Ledger Nano S' USB:根據日本IT媒體Impress Watch報道，日本電子賣場TSUKUMO公司預計將售賣虛擬貨幣用硬錢包 'Ledger Nano S' USB。 'Ledger Nano S' USB是一種將虛擬貨幣與網絡安全隔離的設備，旨在防止在對交易和數字數據進行管理時的丟失和泄露。[2018/1/29]

在兩筆交易小額交易測試中，Swap?并未出現問題，且正常到賬。而在進行?148?萬美元的大額交易之后，土豆付出了它的?USDT，卻并未收到?USDC。

這筆資金最終轉到一個以?“0x912f”?開頭的個人錢包地址。隨后，土豆與?Wyre?客服取得聯系，并要求退還資金。但在?LedgerLive?的操作流程中，它并未得到自己在?Wyre?進行交易的?id，Wyre?以無法確認?id?拒絕了他的要求。

幸運的是，在社交媒體進行曝光之后，Ledger?的客服進行了介入。11?月?23?日，土豆拿回了自己的?146萬美元，但仍有約?2.19?萬美元的缺口未獲得解決。

DEX?兌換有所不同。

在Changelly?中，兌換不經由智能合約完成，流動性也無需由?LP?幣對提供，更不存在?AMM?機制。其兌換流程是極為原始的“轉賬——收款”的模式。即用戶向?Changelly?執行一筆轉賬，Changelly?再為用戶轉回其標的代幣。

而在?Wyre?的?Swap?服務中，流程與?Changelly?無異。毫無疑問，這是一種由中心化機構提供的兌換服務，與其說是?Swap，更不如說這是一種?CEX。

從前文所述的“土豆”的轉賬截圖中我們也可看到，他所執行的?148?萬?USDT?操作是一筆標準的“轉賬”，而非鏈上交互。

在這種情況下，用戶能否收到兌換之后的“回款”，沒有任何第三方有能力提供擔保或背書。可以說，“回款”的成功與否，某種意義上取決于承兌方的“良心”。這是一個完全中心化的?Swap?流程，用戶資產安全系于機構的可信程度。

但當用戶信任?Ledger?之后，這一切又有所不同了。

實際體驗LedgerLive?之后，發現其“兌換”服務在?App?內高度集成，無論是功能還是?UI?都與?Ledger?官方服務渾然一起。而更為關鍵的，其“兌換”頁面并未標明服務來源，用戶無法得知其兌換服務由何方提供。

若用戶不加以甄別，或將被?UI?誤導，誤認為這一服務由?Ledger?官方提供。

縱覽錢包App，“閃兌”一類的功能已經成為了錢包的標配。所謂閃兌，即和錢包深度整合，在產品中擁有更明顯的獨立入口、更簡化的操作流程，更便捷的兌換操作。此類服務往往并不由錢包直接提供，而是通過集成第三方供應商完成。

而當“兌換”和“錢包”深度整合，錢包也在一定程度上為兌換服務提供了背書，用戶對其天然更具信任，也一定程度降低了防范意識。此前，TokenPocket閃兌服務商被盜，諸多使用過該服務的用戶均被盜取了資產，用戶損失超2300萬美元。

回到本次事件，Ledger?以安全作為品牌的主打優勢。毫無疑問，此類事件并未對其錢包功能的安全性造成沖擊，但這是否代表?Ledger?在此類事件中完全免責？

在?DeFi?早已成熟，鏈上交易異常發達的今日。通過智能合約進行交易已是一件稀松平常的事情，諸如?Changelly、Wyre?此類“中心化?Swap”，其異類一般的產品形態，或許并不會在公開的市場競爭中勝出。若無Ledger?的集成與背書，用戶或許并不會將此類平臺作為交易的首選。

“黑暗森林”是廣為流傳的對于鏈上秩序的敘述了，也提醒著用戶這個世界的危險性和高風險。但諸如此類事件的一再發生，真的可以全部歸責于用戶的安全意識嗎？承擔了“引流”職能的?Ledger，是否同樣應肩負起安全義務呢？

以?FTX?事件為例。本月中旬，三起?FTX?相關案件被合并。有用戶針對?FTX?的一系列有償明星代言人，包括?NFL?運動員?TomBrady、喜劇演員?LarryDavid、網球運動員?NaomiOsaka?和?NBA?金州勇士隊等提起集體訴訟，相關訴訟已被合并并被指派新法官。或是出于對這些明星的信任，一部分人成為了?FTX?的用戶。而當?FTX?出現了事故，這些“大使”、“代言人”也不得不面臨著為?FTX“引流”所帶來的司法糾紛。

去中心化世界機會與風險并存。還記得加密技術最初的愿景嗎？“保護你的資產，沒有人可以奪走你錢包里的加密貨幣。”而一個良性秩序的建立，需要的不是復雜的代碼、晦澀的概念，確保每一個普通用戶都能安全的使用加密技術，仍然需要行業里每一個參與者共同的努力。

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