BTC:金色觀察 | 2020 依舊是反洗錢監管年_區塊鏈域名開發

3月16日，新加坡金融管理局（MAS）發布了73頁的新“數字支付令牌服務提供商指南”，對2019年12月發布的，有關“預防洗錢和打擊資助恐怖主義行為”的通知進行了進一步補充。

2019年1月28日，新加坡中央銀行通過《支付服務法》首次發布了監管與支付有關的活動的框架。 同年12月5日，新加坡金融管理局由于擔心數字資產在洗錢和資助恐怖主義等方面，可能對經濟構成的潛在風險，因此又發布了有關“預防洗錢和打擊資助恐怖主義行為”的通知。 

該通知詳細介紹了反洗錢（AML）以及針對數字支付令牌服務提供商的反恐融資（CFT）要求——包括風險評估和風險緩解、客戶盡職調查、對第三方的依賴、代理帳戶和電匯、記錄保留、可疑交易報告和內部政策。

金色數藏平臺今日首發“夏日尋蹤 · 遇見廣西”數字藏品:據官方消息，金色數藏平臺將于7月28日15:00，公開發售賀州博物館、遇龍河景區旅游發展有限公司聯合發行的“夏日尋蹤 · 遇見廣西”主題藏品，可點擊原文鏈接查看詳細信息。 金色數藏是由金色財經孵化，依托騰訊至信鏈為底層技術的元宇宙數字藝術文化收藏平臺。[2022/7/28 2:43:08]

3月16日發布的“新指南”中提到，“最近的快速技術改進已經產生了深遠的影響，包括在支付領域。尤其是金融技術的進步為更快，更高效的支付方式開辟了新的機遇。但是，這些新的付款方式還會帶來新的洗錢（ML），恐怖分子融資（TF）和擴散融資（PF）風險。”

金色財經行情播報丨BTC小幅上漲，均線MA5構成支撐:據火幣行情顯示，今日凌晨BTC小幅上漲，最高觸及9045USDT，日線圖均線MA5構成支撐，9000以上整體壓力較大。4小時圖均線密集。據歷史行情，BTC1小時行情出現門“洞后”多有再度拉升的表現，如今行情已兌現。截至10:00，火幣平臺的主流幣的具體表現如下：[2020/5/6]

新加坡中央貨幣當局還特別建議“盡可能早地”追溯以前的代幣交易，以確定是否有可疑情況。

事實上，近一兩年來，全球各國已逐漸加強了對加密貨幣領域的反洗錢監管。

金色獨家 食鏈foodc創始人劉源：應對世界杯“假票門” 區塊鏈可編碼防破譯:目前世界杯正熱，針對近日爆出的門票造假事件，金色財經獨家專訪了食鏈foodc創始人劉源。針對門票防偽，區塊鏈技術擁有明顯優勢。劉源表示：門票的防偽，首先要防范票造假，實際上就是標簽防偽，現在主要通過印刷時按照一定的算法印一些花線在上面，類似于身份證花紋防偽技術；另一方面，是防止票編碼造假，防止有人反推出票據的生成算法，從而偽造票編碼，這個技術就是產品身份識別的技術，防止算法別破譯。區塊鏈門票的防偽，主要是應用在票編碼防破譯這塊，使用區塊鏈的加密算法把票編碼存儲進鏈，實現票編碼算法無法破譯。

區塊鏈在實現防偽溯源方面相對于傳統防偽手段有哪些優勢呢？劉源說，區塊鏈防偽的技術的應用中，使用區塊鏈技術對產品身份進行加密存儲，一方面利用共識機制達到不可篡改的效果，另一方面，數據在存儲時可使用以太坊的ECDSA算法進行簽名加密，會經過約8個步驟，并進行了多次消息摘要算法加密，確保在未來產生量子計算機時也不能被破譯，從而做到身份識別的唯一和防偽特性。[2018/6/19]

3月6日，英國在已經很嚴格的歐盟第五項反洗錢指令（5AMLD，于今年1月10日正式生效，并首次通過包括加密服務提供商如虛擬貨幣-法幣交易所或托管錢包提供商來擴大其監管范圍）的基礎上增加了進一步的規定。英國金融行為監管局（FCA）零售和監管調查總監Therese Chambers在3月6日的講話中表示，新的《反洗錢條例》（或MLR）將英國金融行為監管局（FCA）定位為針對某些加密目標的反洗錢（AML）監督者。Chambers表示，MLR超越了5MLD，包括了更廣泛的活動，例如ICO。 

金色財經現場報道 蒙森基金合伙人吳尼克：區塊鏈可讓游戲歸游戲，資產歸資產:金色財經現場報道，5月19日下午在北京亞洲大酒店2018 HTML5區塊鏈游戲大會上，椋鳥區塊鏈極客聯盟發起人、蒙森基金合伙人吳尼克認為游戲天然具有多中心化，但網游卻是中心化的，游戲廠商制定規則，掌控游戲場地、賬號與道具，讓網游越玩越累，越玩越不好玩。有了區塊鏈會后會有一定改變，數據不可篡改、規則透明、游戲資產獨立，資產存儲在區塊鏈上，可以帶走、可以交易。區塊鏈可讓游戲歸游戲，資產歸資產，可定義整個游戲的生產關系，比如可分為規則制定者、玩家、社區運營者和游戲道具商。最后，區塊鏈還可為游戲帶來新玩法。[2018/5/19]

3月5日，韓國國會全體會議通過特殊金融法，該法案是對韓國現行《金融信息法》的修訂，為虛擬資產服務提供商(VASPs)加強了韓國的反洗錢(AML)和反恐融資(CFT)框架。該法案要求所有VASP向監管機構注冊，并與單一銀行合作辦理存取款業務。 

2月26日，香港財政司司長陳茂波在新一份《財政預算案》表示，會進一步加強香港的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度，包括考慮將虛擬貨幣服務提供者與珠寶玉石及貴金屬行業納入規管框架內；計劃在今年內就具體建議進行公眾咨詢。陳茂波稱，國際監管機構財務行動特別組織在去年中就香港的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集制度完成了全面評估。香港成為亞太區內第一個成功通過組織審核的成員地區，政府會參考評估報告的建議。此外，他還表示，會繼續根據巴塞爾銀行監管委員會的規定，落實最新的國際銀行業監管標準，以維持香港的金融穩定。

2019年12月31日，中國軟件行業協會區塊鏈分會聯合發起了“區塊鏈行業應用反洗錢標準”起草小組，通過吸納業內具有一定影響力的主體單位或者個人權威專家、學者共同參與《區塊鏈行業應用反洗錢標準》制定。本次標準起草主要目的為厘清區塊鏈相關領域的正常金融行為與非正常金融行為，遏制、監督相關區塊鏈應用平臺縱容與包庇非法分子利用區塊鏈技術避開執法人員和其他調查人員的審查而進行非法洗錢行為，促進行業健康、自律發展，為國家相關監管部門提供行業建議與監管參考。

制定反洗錢政策，就不可避免會涉及到虛擬資產和服務商的定性、監管、運營許可、投資者保護等問題。區塊鏈網絡無國界，對虛擬資產實行“一刀切”，并不能切斷洗錢途徑，同樣也不能為受到欺詐操縱洗錢等傷害的投資者提供保護。

而一旦制定以加密貨幣為重點的反洗錢法律，將使得虛擬資產和虛擬資產服務提供商歸類為“有義務實體”，這使得加密機構與銀行、第三方支付商等金融機構屬于同一法律類別。

與此同時，相關機構也不能在沒有正當理由的情況下，簡單地停止提供服務或操縱市場。正因如此，購買虛擬資產不必擔心受到警告，做到有法可依，違法必查，而非無法可依，違法難查。

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