2022年的熊市是殘酷的,甚至連最強大的DeFi協議都被燒毀了。在這次壓力測試中,Aave社區通過了一項治理提案,以啟動和部署Aave原生穩定幣——GHO,以補充Aave的現有功能,并增加流向Aave去中心化自治組織(DAO)Treasury的收入。投票以高達99.99%的贊成票通過。
Aave在其七家連鎖店的平臺上持有近46億美元,盡管TVL比2022年的峰值194億美元下降了76.5%。這使其成為TVL的第四大去中心化應用程序(DApp),僅次于DeFi巨頭Lido、MakerDAO和CurveFinance。
什么是Aave?
Aave由創始人StaniKulechov創立,作為P2P借貸市場,直接連接用戶以促進市場中的資金流動。2018年底,他們宣布成立母公司Aave,Aave源自芬蘭語中的“幽靈”一詞。此舉還引入了一套新產品,包括AaveGaming、AaveLending等。AaveLending最終成為當今Aave品牌的代名詞。
Aave和Uniswap在FTX事件中未受影響:金色財經報道,在FTX事件繼續蔓延的同時,Aave和Uniswap提醒我們,DeFi工具繼續正常工作,未受干擾。(decrypt)[2022/11/21 7:50:20]
Aave沒有使用P2P借貸,而是使用基于池的借貸,其中貸方存入資產池,借款人從同一個池中借款。這在AaveV2和V3中得到了進一步發展,引入了新功能,例如隔離池以更好地管理風險,高效模式以在借入相同掛鉤資產時最大限度地提高資本效率,以及使用Aave的門戶進行跨鏈借貸。這些功能,加上Aave的先發優勢,使它們成長為當今第四大DeFiDApp,并成為整個DeFi生態系統中不可或缺的參與者。
除了DeFi,Aave還開發并推出了LensProtocol,這是一個去中心化的社交媒體平臺,它允許創作者將他們的個人資料鑄造為可互操作的NFT,并保持其內容的所有權。
數據:Aave上ETH借貸利用率達100%,動態借款利率逾180%:9月15日消息,Aave上ETH借貸界面顯示,ETH借貸利用率達100%,動態借款利率達180.11%。[2022/9/15 6:57:23]
與大多數大型DeFiDApp一樣,Aave的決策主要是通過治理提案和DAO中的投票做出的。2022年7月,一項治理投票通過了GHO項目,這是Aave生態系統原生的穩定幣。提議這樣做是為了為AaveDAO引入新的收入來源,并鞏固其在DeFi借貸領域的領導地位。
什么是GHO?
GHO源自“Ghost”一詞,是Aave的超額抵押穩定幣。與大多數穩定幣一樣,GHO被鑄造為針對用戶存入協議的資產的貸款,在本例中為AaveV3。GHO計劃首先在以太坊主網上推出,因為以太坊V3礦池目前具有最廣泛的風險緩解功能。然而,在獲得Aave治理的批準后,各種促進者將能夠去信任地鑄造和銷毀GHO。
Aave社區提議在以太坊擴容方案StarkNet部署Aave V3:12月29日,據官方消息,Aave社區提議在以太坊擴容方案StarkNet部署Aave V3。[2021/12/29 8:13:00]
用戶可以使用Aavev3上可用的一組多樣化的抵押品來鑄造GHO,因此他們被允許鑄造的數量受到所存抵押品的限制。與傳統貸款一樣,如果抵押品低于指定的清算閾值,Aave將清算所提供的抵押品以償還貸款。如果用戶在貸款期間沒有被清算,則用戶將償還GHO和應計利息以解鎖他們的抵押品,然后可以將其從池中移除。償還的GHO然后由Aave銷毀。與從Aave借入的其他資產不同,所賺取的利息支付給資產供應商,GHO貸款的利息支付給AaveDAOTreasury。
在當前的GHO設計中,GHO的價格在Aave上被硬編碼為1美元。因此,這允許GHO通過套利機會維持其掛鉤。當GHO的交易價格超過1美元時,用戶會被激勵鑄造GHO,因為1美元的抵押品會產生1個GHO,其交易價格超過1美元。然后他們可以賣掉GHO獲利。與此同時,這增加了GHO的供應,壓低了其價格回到掛鉤。相反,當GHO的交易價格低于1美元時,GHO的借款人會被激勵從公開市場購買GHO以償還貸款。這使他們能夠以不到1美元的價格清償1美元的債務。此舉也減少了GHO的供應,推高了GHO的價格。
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由于GHO是由Aave鑄造和銷毀的,它沒有供應方,這意味著利率不能像Aave上的其他資產那樣由利用率決定。因此,GHO借款利率由AaveDAO設定,可以通過治理投票進行調整。
除了GHO的掛鉤機制之外,Aave安全模塊上的AAVE代幣的質押者還可以獲得GHO貸款利率的折扣。安全模塊是Aave最近實施的一項功能,如果平臺出現壞賬,可以出售存放在安全模塊中的AAVE代幣以彌補赤字。作為回報,這些承擔風險的利益相關者將獲得獎勵。
對Aave意味著什么?
GHO借款費用將為Aave生態系統帶來新的收入來源。借款費用支付給AaveDAO財政部,然后允許DAO執行并為Aave的新功能提供資金。在熊市中,這一點尤為重要,因為開發人員從AaveDAOTreasury中獲得報酬。因此,更大的DAO金庫意味著協議的跑道更長。
總結
雖然Aave的新穩定幣模型算不上革命性設計,但GHO的推出對Aave來說意義重大。即使按照保守估計,GHO借款費用也可能為Aave帶來數百萬美元的額外收入,隨著最近GHO在Goerli測試網上的推出,我們很快就會看到GHO主網的推出及其對Aave生態系統的影響。GHO可以很好地鞏固Aave作為DeFi借貸協議之王的地位。
AAVE的穩定幣GHO已經上測試網,距離上主網日子不遠了。相當于AAVE殺進了Maker的領域,Maker也沒閑著,推出了類似AAVE的Spark協議。每個頭部協議都開始打造自己的生態,殺入別人領域,DeFi江湖又要熱鬧起來了。
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