STN:資本追逐Near生態_AUR

進入4月，公鏈Near的動作越來越多，先是在4月6日宣布完成3.5億美元新一輪融資，以促進Near生態的進一步增長；又有消息稱Near將推出原生算法穩定幣USN。

Near的新一輪融資由傳統投資基金老虎環球基金Tiger Global領投，FTX Ventures、ParaFi Capital等多家加密投資機構參投。不僅是該公鏈獲得了融資，其生態內的多個應用也在近期獲得機構的投資，包括去中心化交易應用Trisolaris、借貸應用Burrow和Bastion，足見Near生態對資本的吸引力。

Near（NEAR）為解決以太坊擴容問題而生，推出了基于分片技術搭建的、可無限擴容的高性能區塊網絡，該公鏈是利用分片技術為區塊鏈提升擴展性的典型代表。

相比融資，更令加密社區關注的是Near的穩定幣計劃。這個計劃最早是有加密領域的媒體Crypto Insiders披露的，該媒體創始人Zoran Kole撰稿稱，NEAR將于4月20日推出原生算法穩定幣USN，并與Terra鏈（LUNA）的穩定幣UST一樣，提供約20%的APR。

對此，Near官方并未作出回應，但社區和市場先躁動了起來。Near鏈的原生通證NEAR一路上揚，最高沖至20美元，近30天內漲幅為69%。這一漲幅在加密資產市場整體下跌中十分亮眼，NEAR一直高位震蕩，目前在16美元上下。

跟隨NEAR上漲的還有Near鏈上鎖倉的加密資產價值（TVL），該數據已升至14.6億美元，近30天內漲幅為169%，TVL增幅在眾多Layer1公鏈中排名第一。

除了消息層面帶來的Near TVL上漲外，更重要的是該公鏈在2021年末突破了此前的發展瓶頸——Aurora網絡上線。這個基于Near區塊鏈搭建的擴容網絡改變了Near在2021年不兼容以太坊而帶來局限，比如DApp遷移難，資金入口不暢等。

比特幣實際資本超過2017年最高紀錄:加密市場數據分析公司Glassode發布的數據顯示，自2017年底比特幣達到2萬美元的歷史最高點以來，比特幣實現的資本化增長了50%以上。比特幣的實際上限目前為1,150億美元，比2017年的歷史最高水平高出430億美元。比特幣目前價值1,900億美元的市值表明，比特幣長期交易投資者的總利潤為65%。[2020/9/24]

目前，Aurora開發團隊已獨立運行。由于它兼容EVM，方便開發者能夠無需更改代碼即可遷移應用至Aurora網絡，進而加入到Near生態中。至此，Near生態的技術底層形成了主鏈和兼容以太坊的Aurora網絡并行的格局，打通了以太坊等其他兼容EVM的一眾Layer1網絡與Near生態的交互，包括開發者和DApp的用戶。

已經發展了2年的Near鏈上目前有哪些應用？各自的進展如何？本期DeFi蜂窩將會一一盤點。

Metapool（META）是Near生態內的流動性質押協議（平臺）,業務類似于以太坊生態內的Lido，功能性體現在幫助節點或用戶完成NEAR質押，同時提升資產流動性，提高用戶的資產利用率。

與很多公鏈一樣，Near鏈也采用了PoS（權益證明）機制，驗證節點需要質押底層通證NEAR來獲得驗證資格，以保障網絡的出塊穩定和安全，節點們可以獲得出塊獎勵（NEAR）。

一般情況下，質押的通證（Token）數量越多，驗證節點的可信度越高。因此，運營驗證節點的往往有資金和技術實力的機構。當普通用戶從驗證節點中分一杯羹時，往往需要把持有的通證委托給驗證節點。這就需要用戶自行在智能合約上操作委托流程，還需要自己來判斷節點的可靠度等，這個過程增加了用戶的操作和知識成本。

除此之外，用戶質押通證給節點后，在給定的質押期間不能贖回，也不能流通，所獲得的收益僅僅只有定額的區塊獎勵分成。在DeFi這個大的區塊鏈金融體系內，這降低了用戶的資產使用效率。

鏈興資本創始人張明鏡：區塊鏈是價值互聯網，技術是來源的方式，我們正站在新的機遇面前:9月3日上午，武漢國際峰會·華中區塊鏈周盛大開幕，鏈興資本創始人張明鏡在《區塊鏈的復興與我們的歷史機遇》的主題演講中表示，區塊鏈是價值互聯網，互聯網是信息的自由分發，是典型的商業模式。區塊鏈里所有的技術都是開源的，它是改變生產關系的技術，區塊鏈行業的應用根據這個行業本來的信息化程度以及互聯網的程度來爆發。我們看到一個新的歷史機遇，這是區塊鏈技術最重要的希望之一。我們現在國內的區塊鏈技術意進可以和外國發達國家媲美，沒有單一技術的服務企業，做出完整的產品和軟件工程級的服務，已經是一個有國際競爭力的企業了。[2020/9/3]

Metapool為解決上述痛點而來，用戶在該協議中質押NEAR即可獲得質押收益，平臺會動把用戶質押的NEAR匹配給驗證節點。質押用戶1：1比例獲得質押憑證stNEAR，持有stNEAR可以獲得質押獎勵，還可以參與Near鏈上的DeFi應用。用戶解除質押時，只需要在Metapool提供的「stNEAR—NEAR」的流動池中將stNEAR兌換為NEAR即可。

stNEAR與NEAR以1：1的比例釋放給用戶，由于stNEAR在生態內可視作NEAR，支持DeFi場景，比如兌換或者借貸，這就相當于釋放了NEAR的流動性，提升了NEAR的資產利用率，此外，質押NERA本身還可以獲得Metapool給予的獎勵。目前，用戶在Metapool平臺上質押NEAR獲得的年化收益率為11%。

質押NEAR可獲11%年華收益。

META是Metapool平臺的原生治理通證，可以投票決定協議的質押收益分成比例。早期，用戶在Metapool除了可獲得質押收益率外，還可以獲得該協議的原生通證META獎勵。但今年2月，質押獎勵中的META部分已暫停，目前僅為與stNEAR兌換的相關資產池（stNEAR—NEAR）提供流動性的用戶分配META獎勵。

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根據Defillama數據顯示，目前Metapool平臺上質押的NEAR價值為1.26億美元。

Ref.finance（REF）是Near主鏈上首個去中心化的AMM（自動做市商）交易應用，最早上線于2021年4月，并獲得了Near基金會的官方支持。

Ref.finance旨在構建一個集交易、借貸及Near生態資產發行于一體的一站式DeFi平臺。該平臺在2021年12月上線了穩定幣兌換池功能，支持用戶以最低滑點及費用快速兌換穩定幣。

Ref.finance

與以往的DEX不同，Ref.finance在資產兌換路徑上做了優化，它內置了「聚合交易功能」，集成了Near和Aurora上的DEX流動池交易數據，通過智能路徑功能，該應用程序會自動為資產兌換用戶找到最佳的兌換路徑，包括將一筆交易拆分到多個池中，或者一筆交易中包含多個實現流程等。

比如，將100 NEAR兌換為USDC時，為了時時幫用戶找到低滑點的兌換路徑，這筆交易可能被拆分為兩部分，其中90 NEAR先兌換為DAI，然后再由DAI兌換為USDC，路徑為NEAR-DAI-USDC；而另外10 NEAR可能會先兌換為USDT，再兌換為USDC，路徑為NEAR-USDT-USDC。

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REF是Ref.finance的原生通證，發行總量為1億。目前，用戶可以通過為平臺的流動池提供流動性來獲取REF獎勵。

根據Defillama數據顯示，目前Ref.finance應用的TVL為2.08億美元，REF暫報4美元。

Trisolaris是NEAR生態中的TVL和交易量最大的去中心化交易應用（DEX），它運行在Aurora網絡上，也是該網絡上的第一個DEX。該DEX主要支持Near和Aurora網絡上的原生資產兌換，并支持所有與EVM兼容的Layer1層公鏈資產跨鏈至Aurora網絡上。

Trisolaris頁面

需要注意的是，Trisolaris由于建立在Aurora網絡上，使用時支付的GAS費是ETH,這意味著用戶只要有ETH，就可進入Near生態，降低了Near生態的參與門檻。

4月3日，Trisolaris獲得了由Electric Capital牽頭的450萬美元戰略投資，官方表示，將利用這筆資金擴大團隊，繼續投資關鍵產品。

根據Defillama數據顯示，目前Trisolaris應用的TVL為2.89億美元。

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Burrow（BRRR）上線于3月29日，它是Near主網上的去中心化借貸平臺，借方和貸方通過流動性資金池進行交易，每筆貸款和借款的利率根據資金池的供需變動來確定，類似以太坊上的借貸協議Compound。

Burrow以釋放「生息資產」的流動性來提高用戶資金利用率。所謂「生息資產」，可以簡單理解為能帶來收入的資產，通常由鎖倉鏈上原生資產而獲得。你可以把它理解為原生資產因鎖倉而獲得的存款憑證或收據，也有人將它稱為「生息債券」的Token化。

Burrow允許用戶將他們的「基礎資產」先轉化為生息資產，支持生息資產作為「抵押品」借出其他資產，通過充分利用生息資產以循環借貸的方式提高資金使用效率。

如用戶持有NEAR，可以先在Metapool平臺質押成stNEAR，每年賺取約11%的利息；然后將stNEAR存入Burrow獲取利息收入，或者將stNEAR作為抵押品，借出其他資產。

Burrow存貸收益情況

同以太坊上的借貸應用Aave一樣，Burrow采用了「超額抵押」的方式來維持資產的安全系數并使之處于健康范圍。對于每個資產的抵押率，Burrow引入了資產波動率概念，即每一種資產都有屬于自己特性的價格波動范圍，然后根據價格波動范圍來計算波動率。當其它因素穩定時，當波動率較大的資產當作抵押資產時，資金的利用率都更低。

3月29日，Burrow宣布在Near主網上線，并于次日宣布完成一輪500萬美元融資，資方包括Dragonfly Capital、ParaFi Capital、IOSG Ventures等。

目前，Burrow支持用戶存入NEAR、stNEAR、ETH、USDC、USDT、DAI 和 wBTC等資產賺取利息，或作為抵押物借出所需資產。

截至4月21日，Burrow中共有存款4.32億美元，借款2.81億美元。

Bastion是搭建在Aurora網絡上的借貸應用，借貸利率由資金池的資產供需決定。

它類似于Compound，用戶存入加密資產后，會獲得一個存款憑證cToken。cToken也相當于一個生息資產。隨著時間的推移，基礎資產的利息收入增加，那么cToken的價值就越高。當用戶把cToken兌換回基礎資產時，將收到比最初存入的更多的基礎資產。當借款人想要借出其他資金時，需要先存入加密資產轉化為cToken，然后把cToken當作抵押物，借出所需資產。

Bastion雖在借貸機制上與Compound類似，但又在產品功能上改善了用戶體驗。它上線了穩定幣兌換池，支持穩定幣、cToken、封裝資產、質押資產的低滑點兌換。用戶在Bastion一個平臺上就可以實現借貸、交易等過程。

用戶在Bastion平臺上存入資產可獲得利息收入，也可以把存款憑證cToken與同類資產組合去提供流動性，以賺取交易手續費。

比如，小明持有NEAR。在以往的借貸協議中，小明可以存入NEAR獲得存款憑證cNEAR。此時，cNEAR要么作為抵押物，用于借出其他資產；要么可持續持有，獲得存入NEAR的利息收入。但在Bastion平臺，小明可以先把NEAR兌換為質押憑證stNEAR，然后把stNEAR存入Bastion獲得cstNEAR，持有的cstNEAR可以與NEAR相關的同類資產組對，比如cstNEAR-stNEAR、cstNEAR-cNEAR、cstNEAR-NEAR等，然后為這些資產池提供流動性，以獲取流動性獎勵。

如此一來，小明的基礎資產NEAR「一資多用」，同時獲得了質押收益、存款利息、交易手續費三重收入，提高了資金的利用率。

Bastion運營數據

Bastion于3月7日上線，并于3月23日宣布完成了一輪由ParaFi Capital領投、DCG參投的融資。

上線不到3周就獲得資本加持，有不少用戶認為，這主要歸功于Bastion平臺原生通證BSTN的發行方式。Bastion沒有采用以往DeFi協議慣用的「空投」方式，而是采用「Lockdrop鎖倉空投」形式，即用戶需要先鎖倉資產到Bastion，鎖倉時間為1-12月，到期后可獲得BSTN獎勵，并取回原有資產。鎖倉時間越長，獲得的BSTN越多。這種空投方式大量遏制了羊毛黨，也為平臺積累TVL留足了時間。

Bastion推出鎖倉空投后吸引了大量的資金，形成了對其它借貸應用的資金「吸血」效用，一度將它推上了Near生態應用中的TVL冠軍寶座。

目前，Bastion中存款價值為4.28億美元，4月21日，該應用宣布推出BSTN，并將于次日在Trisolaris上開始交易。

Aurigami（PLY）是運行在Aurora網絡上的借貸應用，用戶可以使用它賺取存款利息或借出加密資產，借貸利率同樣是根據資金池的資產供需隨時變化。

在Aurigami應用中，存款人存入加密資產后會獲得一個存款憑證auToken，它也是一種生息資產，用戶可以憑借它按需提取存入的資產。另外，AuToken可交易和可轉讓。借款人想要在Aurigami上借出資產，需要存入平臺支持的資產作為抵押品，當然，它同樣屬于超額抵押借貸。

Aurigami借貸數據

Aurigami是Near生態中較早期的借貸應用。今年2月6日，該應用宣布已獲得了由PolychainCapital、Alameda Research、CoinbaseVentures等加密知名風投機構給予的投資支持，具體金額并未透露。

此外，在4月22日-5月6日期間，Aurigami會開啟價值250萬美元的NEAR（約為14.5萬個）超級獎勵，用戶在平臺存入加密資產，可獲得除了利息收入之外NEAR獎勵，每個借貸資金池的獎勵分配權重各不相同。

這個舉措更像是對借貸賽道的后來者Burrow、Bastion的反擊之策。由此可見，Near鏈上的借貸應用TVL之爭還將繼續。

目前，Aurigami的總存款價值為2億美元，總借款價值為9700萬美元。

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