數字貨幣:央行發布《反洗錢法》修訂草案征求意見，擬將特定非金融機構等納入調查范圍_被朋友騙去弄數字貨幣犯法嗎

中國人民銀行發布關于《中華人民共和國反洗錢法》公開征求意見的通知，該修改工作已列入全國人大常委會2021年度立法工作計劃。草案公開征求意見稿修改的主要內容包括：?

動態 | 瑞士最大證券交易所要求該國央行發行穩定幣:據當地媒體SwissInfo 6月26日報道，瑞士最大的證券交易所SIX要求該國央行發行穩定幣。根據報告，該加密資產將用于結算其新數字證券交易平臺（SDX）的付款。該交易所本周在Crypto Valley協會會議期間宣布，其即將推出的SDX平臺的用戶將能夠將法幣換成新的穩定幣，并表示，該交易所絕對更贊成中央銀行發行的穩定幣。[2019/6/27]

?一、明確反洗錢不僅包括預防洗錢犯罪，還包括遏制洗錢相關違法活動；?

新西蘭央行發文 探討發行央行數字貨幣的利弊:新西蘭儲備銀行（新西蘭央行）周二早間在官網發布一篇探討發行央行數字貨幣利弊的文章。這篇文章探討了加密貨幣的本質——將與現金一起使用，需要有一個固定兌換現金的匯率，不帶利息，并且資產負債表不能為負。加密貨幣可以采用“傳統”數字貨幣的形式，這種貨幣依賴于現有的支付技術來運作，或依賴于分布式記賬技術。對央行來說發行央行加密貨幣需要更好地評估和理解貨幣政策，以及加密貨幣對金融穩定的影響。這篇文章并沒有討論如何設計一種央行發行的加密貨幣；也沒有建議新西蘭央行自己發行。[2018/6/19]

二、強調須履行反洗錢義務的特定非金融機構應當依據行業洗錢風險狀況采取相應的反洗錢措施，強調義務機構風險為本反洗錢要求，要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施，基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施；

全國人大代表徐諾金：只有央行發行的才能稱之為貨幣或是數字貨幣:全國人大代表、中國人民銀行鄭州中心支行行長徐諾金在接受中國證券報記者專訪時表示，要加強對數字貨幣的監管，首先需要厘清其含義，現在這個概念已經被泛化了。目前機構借助區塊鏈技術開發出來的各種應用，并不能被稱之為“貨幣”。只有中央銀行發行的具有國家意志的，受到法律保障的支付工具，才能真正稱之為貨幣或是數字貨幣。[2018/3/20]

三、完善反洗錢義務主體范圍和配合反洗錢工作的要求；

四、完善反洗錢調查相關規定。擴大調查主體和范圍，將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構，將特定非金融機構等納入調查范圍；

五、增強反洗錢行政處罰懲戒性。調整法律責任中關于違法行為的罰款幅度，提高違法責任與處罰的匹配程度；將“未按照規定建立健全內控制度和風險管理政策”和“未按照規定執行反洗錢特別預防措施”等違法行為納入處罰范圍；完善反洗錢處罰類型，增加警告處罰；增加對其他單位和個人違法行為的法律責任。

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