DEF:解碼投資浪潮，跨鏈DeFi如何成為下一塊淘金地？-ODAILY_EFI

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預測大雨將至沒有什么意義，重要的是打造自己的方舟。

–WarrenBuffett

2020年巴菲特股東大會成為了全球投資者們的“朝圣”，隨即而來的是各大媒體紛紛解讀股神如何跌落神壇巨虧3500億人民幣的報道，如果解讀的人并不懂投資，讀者就無法理解巴菲特內在的投資哲學。

首富巨虧這樣字眼也許非常刺激神經，但事實是伯克希爾哈撒韋公司作為世界500強中排名第十，2019年末市值約為5000億美金，如此大的體量之下，大盤暴跌20%時資產僅虧10%，正面擊敗市場創造了正阿爾法10%，稍微懂點金融常識的人就能明白這樣的業績是非常厲害的。相反在看很多媒體天花亂墜的渲染首富巨虧，就能明白獨立自考并且深入研究比任何暴富秘籍都重要。

鏈上NFT游戲EtherOrcs聯創宣布將停止游戲開發:2月8日消息，鏈上NFT游戲EtherOrcs聯合創始人poof宣布將停止開發EtherOrcs。EtherOrcs始終免費鑄造、不盈利，內部團隊在評估“融資”路徑時發現，EtherOrcs這樣的項目很難讓投資者和冒險資本家理解，更符合獨立游戲開發。

poof表示，將開放其藝術和合約作為CC0，并希望其他人可以使用其組件進行構建。團隊將盡可能繼續維護和運行服務器和核心基礎設施。資產仍然完全在鏈上，因此社區仍然有很大機會在基礎資產的基礎上進行建設，并找到參與項目的新方法。[2023/2/8 11:54:30]

2020疫情爆發后，不止是美國，新興貨幣市場不得不面臨全球流動性泛濫、國際資本回流，大概率仍會借機增加外匯儲備，充實國際清償力用來自保。因此，不難看出美元為首的美元資產仍將是其重要資產配置。新興市場的“宿命”就在于明知道這是“陷阱”卻不得不繼續加持。

穩定幣會是明日方舟么？

騰訊：元宇宙概念的出現頭戴式顯示設備需要一種快速、安全、便捷的身份識別技術應用:1月8日消息，天眼查App顯示，1月6日，騰訊科技（深圳）有限公司申請的“頭戴式顯示設備”專利獲授權。摘要和說明書顯示，隨著VR/AR等技術的發展，以及元宇宙概念的出現，頭戴式顯示設備需要一種快速、安全、便捷的身份識別技術應用。該頭戴式顯示設備包括：設備本體、第一圖像采集模塊、第二圖像采集模塊、補光模塊、眼球運動定位模塊和虹膜識別模塊，本公開的頭戴式顯示設備，實現快速、安全、邊界的身份識別的同時，提高眼動追蹤的準確性。[2023/1/8 11:00:14]

自2018年開始，與美元直接掛鉤的等價資產中，穩定幣所產生的收益遠遠要高于傳統美元資產。對比下圖中10年期美國國債來看，兩年間不斷下滑，從4.5%下滑至-2.79%，而歐洲市場也普遍低迷，十年期收益率從3.4%下滑至-5.17%,因此穩定幣成為了配置資產的不二選擇，據coinmetrics數據統計，兩年間以比特幣、以太坊在內等主流資產都在跳水46-83%，穩定幣市值卻暴增464%，如此鮮明的對比讓越來越多資本涌入其中。

加密鯨魚Cobie向被BitBoy起訴的YouTuber捐贈10萬美元:金色財經報道，一位名叫Cobie的知名加密貨幣交易員向一位名叫Erling Mengshoel（被稱為Atozy）的YouTube主播捐贈了100,000美元，以幫助抵御另一位名叫Ben Armstrong（被稱為BitBoy Crypto）的YouTube主播提起的訴訟。Mengshoel要求他的Twitter追隨者為籌款活動捐款或直接捐款。

早些時間報道，BitBoy Crypto起訴另一位youtube用戶Atozy誹謗。（the block）[2022/8/24 12:46:15]

*tradingview.com

穩定幣收益不受傳統市場低利率的影響，這得益于借貸市場的構建，和越來越多的基于加密貨幣金融工具的出現，通過復雜的金融工具，人們有機會獲得更高的回報，更多穩定收益的玩法，當然如果你選擇使用杠桿就意味著更高的風險。但可預見的是以美元為配置的高收益資產會越來越緊俏。

Galaxy Digital分析師：由于節點的問題，超過25%的網絡參與者在The Merge啟動后就被從共識中剔除:金色財經報道，Galaxy Digital分析師Christine Kim分享了以太坊最新 ACD 的詳細信息以及通往 The Merge 的后續步驟。根據線程，由于節點同步問題，最后一個“影子分叉”并非全是和諧的。也就是說，由于Erigon和Hyperledger Besu節點的問題，超過25%的網絡參與者在The Merge啟動后就被從共識中剔除。

此外，還發現了一些關于 \"盆景樹 \"數據存儲設計和Nethermind-Teku客戶端的問題。大體上，這些問題與The Merge的規格無關；相反，它們強調了參與團隊還沒有為即將到來的升級做好準備。（u.today)[2022/6/26 1:31:31]

那么，DeFi市場的收益究竟有多可觀？

最新的市場數據如下圖所示，入選的產品中最低的30日年收益率為6.91%，最高為33.71%，這樣的回報率是越來越多人想要學習并且了解DeFi世界的重要原因之一，投資者不必像在傳統金融市場苦苦等待季度財報，可以隨時查看DeFi協議的收益情況，并且摒棄了傳統金融種種的門檻和繁瑣的手續，甚至沒有了對手方，在這樣的世界里人人都可以成為零門檻的淘金者。

美聯儲7月加息75個基點的概率為92.1%:6月20日消息，據CME“美聯儲觀察”，美聯儲到7月份加息25個基點的概率為0%，加息50個基點的概率為7.9%，加息75個基點的概率為92.1%；到9月份累計加息25、50個基點的概率均為0%，累計加息100個基點的概率為5.1%，累計加息125個基點的概率為62.6%，累計加息150個基點的概率為32.2%。(金十)[2022/6/20 4:39:23]

*tokenterminal.xyz

更聚焦的看，對比Compound、Kyber、Maker、Synthetix、Uniswap市場上收益：

2019年Maker通過收取未償還Dai產生的累計利息用于銷毀MKR，這有效為上線的第一年提供了充足的現金流。此后，引入的Dai作為多資產抵押打開了全新的局面，大部分收益來源于Dai的持有者，而不是給MKR持有者，因此收益轉變為DSR和MKR穩定費之間的差額，利潤空間也因此逐步縮減

Synthetix在2019年通過發行合成資產一時間聲名鵲起，卻也被搶先交易問題困擾，收益率出現大幅度波動，4月收益卻仍處于領導地位

截止目前，Kyber協議中KNC代幣持有者已擁有因為交易量的可觀收入，據統計年化收益大約是289萬美元

Dex方面Uniswap也是DeFi收益主力軍，截至4月份，支付給做市商的交易費大約為100萬美元，但年初至今，該協議的預期收益仍增長了110%

*tokenterminal.xyz

也有用戶為了實驗，用100歐元投資市場上10種不同協議，并且進行持續跟蹤收益，下圖為跟蹤后15天內的收益曲線，并且比較DeFi投資基金與傳統金融，與美元國債相比，DeFi基金表現更好。

*PhilippSandner《DeFiFund:Whatisthereturnoninvestingin10DeFiprotocols?》

下一個DeFi淘金潮即將開啟

的確，這良好的收益表現意味著有許許多多用戶在目前已有的DeFi生態上賺到了真金白銀，但由于底層網絡的限制，以太坊目前DeFi的發展似乎也到了一定的瓶頸，合成資產和可持續治理模式將會是未來主流趨勢之一，而能夠讓流動性體現最終價值的是為用戶帶來實際價值，這里的價值并不局限于市場表現還有能夠通過去中心化金融協議為用戶帶來全新的投資敞口。

Polkadot是新一代的區塊鏈協議，它將專門構建整個區塊鏈網絡之間的相互連接，允許區塊鏈網絡能在大規模上無縫地協同工作。Polkadot讓任何類型的區塊鏈網絡之間能夠發送任何類型的數據，這將會能夠解鎖大量真實世界的場景用例，并且通過將多個優質區塊鏈網絡的最佳功能組合在一起，能為新的去中心化市場的出現鋪平道路，讓各種應用程序或提供商為用戶提供更公平以及完善的服務。因此這將會在物聯網、金融、治理、身份管理、網絡去中心化和資產追蹤等多個領域顯示出巨大的潛力。

Acala作為Polkadot最底層的金融基礎設施，并且是第一個穩定幣體系，當Acala以平行鏈的方式接入Polkadot后，用戶將會擁有更多樣化的交易選擇，隨之而來的是一個全新的金融市場，那么由Polkadot引領的買賣關系所導致的價格波動變化同樣也能讓用戶捕獲不少價值。簡單來講就是，目前以太坊生態中那些DeFi項目所產生的價值捕獲，在Polkadot生態中同樣會帶來捕獲價值的機會，而這個淘金機會對于所有人來說都才剛剛開始。

Acala網絡目前已經在TC3版本的測試網中上線了大部分主要功能，其中包括多資產抵押的穩定幣模塊，釋放PoS資產的流動性模塊，自動做市商機制的內置去中心化交易所模塊以及捕獲穩定收益的存幣生息模塊。

上述功能在Acala發起的第二季糖果節活動經受了大部分用戶的測試，活動上線兩周內，已有2300+的測試網注冊用戶，發起大約29000+交易，并一躍成為Polkadot生態中節點數量最多的項目。(詳見：《3天，10倍，1278位，節點位列第一！》）

隨著Polkadot主網上線越來越臨近，Acala已經做好準備隨時接入Polkadot。未來當Acala網絡成功以平行鏈的方式接入Polkadot，這將會實現成熟穩定的價值增長模式，讓用戶實實在在地踏進一個新的淘金時代。

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