BIT:關于安全，「超標準投入」的Bybit做了什么？-ODAILY_REX

2020年距離著名的“門頭溝”事件已經6年，但有關加密資產安全的話題卻從未遠去。行業內幾乎每個月都在發生加密資產交易平臺的重大安全事件，再加上平臺與用戶之間天然的信息不對稱，用戶的安全顧慮和媒體的質疑仍然令人矚目。

據慢霧區塊鏈被黑檔案庫數據統計，2019年全年區塊鏈行業發生安全事件超130起，累計損失資金超50億美金，交易所、錢包、DApp成黑客攻擊重災區下面是涉及資產最多的三位。No.1Plustoken跑路卷走約20億美元加密貨幣；No.2幣安被盜7074枚比特幣；No.3Bithumb被盜3百萬EOS和2千萬XRP。

“當我們說加密資產交易平臺安全時，實際上是在說一個很寬泛的概念，背后的含義包括交易平臺政策風險、信用及履約風險、市場風險、操作風險、技術風險等，也就是常說的風險防范機制和安全操作。作為全球領先的加密資產衍生品交易平臺，我們有義務將自己在風控和安全方面的工作更多的透明化。”來自BybitCEOBen的2020年內部講話。

公告 | 關于BCH硬分叉可能引起市場價格劇烈波動的風險提示公告:由于Bitcoin Cash（BCH）將于新加坡時間2018年11月16日00:40發生硬分叉。火幣全球站特提醒廣大用戶，BCH硬分叉可能引起市場價格劇烈波動，請注意交易風險，理性決策，審慎投資。[2018/11/15]

可見有關安全問題，在Bybit內部備受重視，也成為2020平臺發展的重心。下面我們將結合交易平臺自身的風險控制設計和安全實踐，向大家逐一解讀Bybit如何保障用戶的加密資產安全。

專注衍生品，選擇對的路

Bybit已服務全球117個國家的40多萬用戶。在商業模式上，專注于衍生品交易，天然隔絕加密資產的類貨幣屬性交易及類證券屬性ICO/IEO這個最大的政策風險。

目前我們已服務于全球幾十萬用戶，的確有機會將業務拓展到其它交易、甚至ICO/IEO上來，但我們過去沒有做、未來也不會做。為什么？就是因為我們有自己的堅持。加密資產交易平臺的誕生源于交易這個基本需求，Bybit就是為交易而生，專注于衍生品交易是我們的使命。但幸運的一面呢，就是我們因此天然隔絕了貨幣屬性交易和ICO/IEO的政策風險。眾所周知，目前全球的加密資產監管還不夠完善，但無論在哪一個國家，政策風險永遠是加密資產交易平臺面臨的最大系統性風險。從這個角度，Bybit認為對加密資產衍生品交易者而言，頭部的專業衍生品交易平臺比綜合性的交易平臺更值得信賴。

動態 | BM回應關于 REX 持有者隨時轉換回 EOS:據 IMEOS 報道，REX 電報群成員們在討論關于 REX 和 EOS 的轉換問題，有成員提到 BM 表示任何時候 REX 持有者都可以按照賬簿價值把 REX 轉換為 EOS，還是說 30 天租期之后。BM 答復：“可借出和已被借之間剩余部分，任何時候都可以。”并且說到：“REX 不會改變 token 的權利。”[2018/9/17]

可持續發展，才有保障

相比傳統交易所無負債運營，Bybit目前已做到持續盈利，可避免交易平臺信用及履約風險。

一般來說，無負債運營是傳統交易所的一個核心風險控制指標。傳統交易所與結算會員單位之間必須每日結算保證金，保證無負債經營。如果會員單位無法履約，就會帶來信用風險。交易所與會員單位之問保證金的結算是一個互為關聯的整體，一旦部分結算會員無法完成保證金的繳付，交易所將面臨信用和履約風險，甚至會導致交易所的倒閉。

由于行業仍處于野蠻發展的階段，大部分加密資產交易平臺同時承擔撮合交易、資產托管清算和券商業務。對應傳統交易所，其無負債運營意味著經營層面的每日結算、資金對賬，以及資金流和數據流清晰等。Bybit從創立開始就擁有傳統金融領域的運營和內控基因，除基本的結算對賬外，還會實施獨立的鏈上和鏈下對賬等，確保結算數據準確和完整。擁有“運營和內控”的技術后，還是要回到核心的盈利模式上來。

動態丨廈門教師一項關于區塊鏈的研究課題獲得教育部立項:日前，全國教育科學規劃領導小組辦公室公布了全國教育科學“十三五”規劃2018年度課題立項結果，福建省24項課題獲得立項。其中包括廈門第六中學歐陽玲的《基于區塊鏈技術的中學生綜合素質評價征信體系構建及應用研究》。[2018/7/5]

一個交易平臺，如果不依賴交易手續費作為唯一的收入，很難想象它如何建設和維護高性能的技術平臺、如何為用戶提供更好的產品和服務、如何保證巨大的安全投入？我們有理由懷疑它的目標是用戶的資產，才可能出現極低甚至零交易費、高折扣、返利的“非盈利”宣傳。站在可持續發展的角度上，交易平臺能夠做到持續盈利，才能健康長久的發展。

規則公平，交易才能公平

常見的市場風險包括非理性的市場價格波動、大戶壟斷操控價格、交易系統和報價系統出錯導致無法成交等，這些會破壞正常的市場運行甚至引起市場恐慌。在加密資產領域，這些問題比傳統交易所要嚴重得多。

越南總理簽署關于“加強對比特幣和其他數字貨幣管理的法律框架”的指示:據《越南新聞》消息，越南總理辦公室昨日發出公告，越南總理Nguy?nXuanPhúc已簽署了關于“加強對比特幣和其他數字貨幣管理的法律框架”的指示。1.國家銀行應指示信貸機構和中介支付服務機構不要進行數字貨幣的非法交易。2.上述組織須加強管理，審查和報告與數字貨幣有關的可疑交易。3.SBV將與部合作，處理使用數字貨幣作為支付手段的行為。4.財政部將引導上市公司、證券公司、基金管理公司和證券投資基金，不進行涉及數字貨幣的非法發行、交易和經紀活動。財政部須研究國際經驗，提出實際措施來管理ICO。5.用于挖掘虛擬貨幣的硬件進口應受到限制。6.、工貿、信息、通信、司法等部門應加大與數字貨幣有關的營銷詐騙活動的調查、預防和處理。7.各部委和地方當局必須加強傳播有關數字貨幣投資和交易風險的信息。8.副總理根據財政部、信息通信部和國家銀行的意見，委托司法部研究和完善法律框架。[2018/4/12]

目前標記價格已經是主流加密資產衍生品交易平臺的基本機制，它能相對地保證投資者的公平交易，避免交易平臺或者大戶蓄意的市場操控。

火幣Pro關于糖果分發的聲明:今天火幣Pro發布公告稱，1. 火幣專業站將會在所有收集到的分叉信息的分叉高度前進行用戶資產快照，之后就會發放分叉幣資產，并于分叉鏈運行穩定后，支持分叉資產的充值和提現。2. 會對每個分叉幣進行嚴格評估，符合上線標準的會開通分叉資產的交易。3. 對于不同的幣種和分叉類型，火幣專業站有不同的處理要求。[2017/12/18]

另外，加密資產交易平臺的發展路徑仍會延續傳統交易所的“三步走”模式。初級階段野蠻發展，發展階段行業自律，成熟階段監管合規。在初級階段，Bybit還采用最大委托數量限制、最大持倉比例限制等手段，避免市場操控，保護普通投資者利益。

透明+自律，人人可監督

操作風險是傳統金融機構日常面臨的主要風險。對加密資產交易平臺而言，也是風險防范的主要工作。在正式監管之前，Bybit認為，交易平臺操作風險的核心是透明和自律。

Bybit已加入BitUniverse的“交易所透明資產”計劃，公開透明展示平臺資產并歡迎用戶監督。獨立的第三方進行資產公開披露，且獲取數據的方式上是從公鏈上獲取并非平臺提供。未來，Bybit還會讓更多的數據的透明化，將平臺上更多交易和運營數據公示出來，歡迎用戶關注監督。

除了透明機制，Bybit在內控措施上采取每分鐘對賬、內部資金動態監控等，確保鏈上鏈下任何資金變動都有獨立的條線進行及時監控、響應和處置。在內控管理上，采用傳統金融機構的全面風險管理框架，包括內外部的防舞弊、反洗錢等，這些Bybit就不展開闡述了。

安全風控，你看到的只是冰山一角

安全投入是最能體現平臺安全保障決心和能力的指標。業內通常把安全投入與IT投入的比例作為Benchmark，比如互聯網行業通常較高，大約達到10%；在金融行業，安全投入比例大約是5%~8%；其他行業會低于4%；在加密資產行業，很多平臺達到15%以上。Bybit目前的安全投入比約20%，未來將達到25%~30%之間。

此外，錢包安全也是用戶的主要關注點。在眾多加密資產交易平臺被盜事件中，發生意外的交易平臺基本上全采用“熱錢包”，因此我們避免采用“熱錢包”，而是通過其它措施確保資金效率和用戶體驗。Bybit自建業內領先的分層確定性冷錢包體系，為用戶提供的充值地址皆為冷錢包地址，資金歸集和提現通過離線簽名完成。先把用戶的資產安全放在第一位，然后再去努力在安全與效率之間取得平衡。

每日三次人工審核處理提幣申請，用戶每8小時可提幣一次。Bybit寧愿犧牲一部分用戶體驗，也要絕對保證用戶的資產安全。在資金內制流程上，出金程序在Bybit內部至少經歷三次風控審核。資金歸集冷錢包的安全更是遵循行業最嚴標準，包括物理環境安全、系統安全、加密技術、操作認證、監控審計安全等。

面對黑客的安全威脅，Bybit還有有一個非常重要的黑客滲透測試安全體系，會分三個維度去進行。首先是自有的軟件安全生命周期流程，安全部進行測試后，再邀請業內知名供應商進行安全滲透測試，最后通過白帽子社區賞金計劃，讓更多不同技能專長的專家進行參與，從不同角度去發現安全漏洞，以保證平臺軟件安全。此外，平臺還邀請業內最具實力的安全審計機構來進行安全審計，為安全再加一把鎖。

零信任安全架構也是Bybit的一項重大技術路徑，盡管這項技術很難攻克且需要持續性的建設，我們堅信投入是值得的。

安全體系的管理還包括用戶隱私保護和信息安全。Bybit組建了專業的安全團隊，從注冊、登錄、交易及同平臺的互動，全流程保護用戶的賬號信息、交易信息和個人隱私。

最后針對平臺自身安全內控，Bybit每位員工都必須經過嚴格的背景調查，強制要求接受定期的安全意識和技能培訓并通過內部安全考核。在辦公環境、系統權限、業務流程中采取金融行業最佳職責分離(SOD)實踐來達到控制目標。

Bybit憑借自己專業安全系統和嚴格的風控流程，為用戶每一筆加密資產保駕護航。

正因為有這樣的投入和負責任的態度，Bybit才有信心對用戶進行安全承諾，任何非用戶自身原因造成的資產在平臺上的安全類損失，都將全額賠付。

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