OIN:數字資產托管很必要，私鑰保管有訣竅-ODAILY_nexo幣最新消息

撰文|劉議駿

編輯|花先生

很少有人會藏大量現金在家里，將錢存進銀行就相當于托管了自己的資產。

數字資產也是如此。大量數字資產通過私鑰保存，而私鑰的保存除了自己保管之外，還可以交給第三方托管。

為什么數字資產需要托管解決方案？

市場上有哪些托管解決方案的類型？

本文將簡單明了地解釋清楚。

規避風險與滿足合規，讓托管成為必選項

先說結論：加密貨幣托管解決方案的主要用途在于保護加密貨幣資產。

用于進行交易或訪問資產的私鑰通常是英文字母與數字的復雜組合。它們極難被竊取或破解。

報告：2022年數字資產投資產品凈流入4.33億美元，為2018年以來最低水平:1月4日消息，據 CoinShares 報告顯示，2022 年全年數字資產投資產品凈流入 4.33 億美元，為 2018 年（2.33 億美元）以來最低水平，明顯低于 2020 年（66 億美元）和 2021 年（91 億美元）的流入量。此外，2022 年做空比特幣產品流入 1.08 億美元，占比特幣投資產品總資產管理規模的 1.1%。[2023/1/4 9:52:12]

熱錢包是一個常見的解決方案，但它們也容易受到黑客攻擊。

例如數字資產交易所需要存儲一部分準備金在熱錢包方便用戶的提取，但存儲熱錢包密鑰的服務器也承擔著被盜的風險。

納斯達克聘請前Gemini經紀業務負責人領導其數字資產部門:9月20日消息，納斯達克（Nasdaq）今日披露將推出機構加密托管服務并成立一個數字資產部門。

據彭博社披露，納斯達克將首推比特幣和以太坊托管服務，同時他們還聘請前加密貨幣交易所Gemin經紀業務負責人Ira Auerbach來領導其數字資產部門。（彭博社）[2022/9/20 7:09:11]

熱錢包被盜案例

其他解決方案包括將私鑰離線、保存在紙上或未連接到網絡的硬盤(冷錢包)上。

加密錢包Exodus股票上市數字資產證券公司Securitize Markets:3月17日消息，加密錢包Exodus在完成了7500萬美元的眾籌后，已在數字資產證券公司Securitize Markets上市，允許來自全美各地的投資者和來自40多個國家的國際投資者交易Exodus的A類普通股。Exodus A類普通股的交易代碼為EXOD。據悉，Exodus最初以每單位27.42美元的價格出售其股票。根據TradingView上的數據，EXOD的交易價格現為15.9美元。

Exodus發言人稱，Securitize Markets是繼2021年9月在tZero上推出后，第二個上市Exodus股票的交易場所。上周，該公司報告了2021財年近9600萬美元的收入，同比增長了350%。（Cointelegraph）[2022/3/17 14:03:03]

但丟失托管的載體(或紙質或電子設備)也是可能的。在這種情況下，收回加密貨幣資產幾乎不可能。

動態 | 數字資產托管平臺Anchorage完成了4000萬美元的B輪融資，Visa參投:近日，數字資產托管平臺Anchorage完成了4000萬美元的B輪融資，風險投資團隊Blockchain Capital領投，Visa和Andreessen Horowitz參投。據悉，這三家公司均為Facebook的Libra協會成員，將共同負責Libra的安全性能。[2019/7/12]

對于比特幣的個人持有者來說，丟失私鑰是風險;同時，對機構投資者來說，這意味著更大的風險。

所以機構投資者竭盡全力來防范這種危險。據悉，一些主要投資者甚至將紙質錢包的一部分分發到不同地點的多個存儲單元以防丟失單份備案，這也是經常提到的多簽以及私鑰分片。

私鑰分片示意圖

加密貨幣托管解決方案存在的另一個重要原因是監管。

根據美國證券交易委員會(SEC)根據《多德-弗蘭克法案》(Dodd-FrankAct)頒布的規定，”客戶資產超過15萬美元的機構投資者必須將所持資產交由合格的托管人保管。”

美國證券交易委員會對此類實體的定義包括銀行、儲蓄協會和注冊經紀自營商。這一定義還包括期貨交易委員會、商人和外國金融機構。

在加密貨幣生態系統中，很少有主流銀行提供托管服務。總部位于肯塔基州的托管公司KingdomTrust曾是此類加密貨幣服務中規模最大的一家，直到被總部位于舊金山的初創公司BitGo收購。

小盤點：數字資產托管市場中的巨頭

加密貨幣托管解決方案是為加密貨幣提供存儲和安全服務的第三方提供商。

這些托管方案的服務主要針對機構投資者，如持有大量比特幣或其他加密貨幣的對沖基金。

解決方案通常包括熱存儲(或與網絡連接的加密存儲)和冷存儲(或與網絡斷開連接的加密存儲)的組合。兩種類型的存儲都有優點和缺點。例如，熱存儲器連接到互聯網，因此，提供了更容易的流動性。

但由于網絡曝光，熱存儲選項可能容易遭到黑客攻擊，冷庫解決方案提供了更高的安全性。然而，由于加密資產的離線特性，在短時間內很難產生流動性。

目前更多的是采用兩種儲存方式的結合，獲取安全與流動性的平衡點。

Coinbase

2019年8月，Coinbase收購了存儲提供商Xapo的機構業務，正式進入了機構級托管解決方案領域，并收購了加州注冊經紀商KeystoneCapital等公司。根據官網2019年8月公布的信息，Coinbase托管的數字資產價值在70億美元以上。

BitGo

位于加利福尼亞的數字資產托管公司，以提供數字資產流程化解決方法聞名，其中最出名的是1億美元的保險政策和多種類型的API接口。

GeminiCustody

加密貨幣交易所Gemini9月10日宣布，正在通過推出名為GeminiCustody的專用分支來擴展其托管服務。Coinbase托管服務還與多家經紀自營商合作，為其客戶提供對其產品的訪問權限，該產品通常以至少1000萬美元的價格接收客戶，并收取100000美元的安裝費和10個基點的月費。

HashKeyHub

之前提到的3個加密托管服務商都是位于美國的機構，對于在中國、中國香港以及新加坡的用戶來說使用起來十分不方便。而且如BitGo，還曾被卷入Binfinex丟幣的事件當中，安全性有待考量。

HashKeyHub是一家總部位于新加坡的合規數字資產托管機構。HashKeyHub支持Staking服務，讓用戶在托管的同時還能挖礦；聚合交易功能接通多個交易所，能夠讓用戶在市場發生劇烈變動時及時保護自己的資產。

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