近來,隨著監管日趨嚴格,大量礦商不斷出海,除此之外,在我們日常生活中銀行卡凍卡的出現也日趨頻繁。
一位律師說,“不知情的交易者可能因卷入洗錢而被凍卡,收了黑錢但自己不知道。”由于虛擬貨幣的匿名性,場外交易成為網絡等黑灰資產的重災區,此前就已成為監管部門反洗錢的重點監察領域,近期“凍卡”現象則更加。
某投資者反映,使用微信支付交易無法付款,并被限制交易功能,微信支付的答復是,“當前交易涉嫌欺詐風險。”
藍貝殼學院總結了以下三點供大家參考:
一、如何防范收黑錢
1、一定要收付分離!將收款卡和付款卡分開,分成不同的兩張或者多張卡。這樣做的好處就是為了安全,目前來看收款卡是最不安全的卡,所以資金要過濾一下,放在安全的付款卡里;
LBank藍貝殼于6月10日20:00上線MLTP,開放USDT交易:據官方公告,6月10日20:00,LBank藍貝殼上線MLTP(MoonLiftProtocol),開放USDT交易,6月9日20:00開放充值,6月11日20:00開放提現。
資料顯示,MoonLiftProtocol 是一個社區驅動的被動創收協議,旨在為喜歡通過標準(產量農業/抵押)和新的創新產品(如汽車投資)獲得被動收入的人們提供一站式服務,所有這些都附帶易用性(不是復雜的抵押合約)。[2021/6/8 23:22:07]
2、單張銀行卡余額不要太多;
3、一定要開KYC人臉識別,并要求付款方為實名付款(平臺實名和銀行卡付款名字一致),可以最大范圍防止收到第一手的黑錢;
4、當收到非實名付款,要求原路退回(退回時備注:打錯了)。
LBank藍貝殼于5月15日21:00首發BZZ,開放USDT交易:據官方公告,5月15日21:00,LBank藍貝殼首發BZZ(Swarm),開放USDT交易。另,LBank的BZZ代幣均來自官方私募輪,會在官方私募輪代幣發放后開啟充值和提幣業務。
資料顯示,Swarm 是點對點的節點網絡,通過彼此之間貢獻資源提供分布式數字服務。可創建分散的存儲和通信服務。 由于內置的激勵系統通過以太坊區塊鏈上的智能合約實施,該系統在經濟上可以自我維持。[2021/5/14 22:04:31]
二、遇到黑錢后如何解凍,去警察局流程:
1、材料準備:
必備材料:身份證、近期交易證明、銀行打印的流水(蓋公章);額外輔助材料:能證明自己收入來源、工作身份的材料:如果你自己經商或者有正經工作,買賣數字貨幣只是業余喜好,一般都容易擺脫嫌疑。所以準備一份自己正經工作收入的財產證明的文件,會有很大幫助。
LBank藍貝殼將于5月3日17:00啟動Casper專場售賣:據官方公告,LBank藍貝殼將于5月3日17:00啟動等值50,000 USDT的Casper(CSPR)專場售賣,售賣價格為0.03 USDT。所售賣CSPR來自LBank自身投資。
本次售賣分“LBK專場”和“USDT專場”兩場,售賣認購模式為加權均分模式,用戶需持有相應的USDT及LBK。
CasperLabs 致力于提供備受期待的 Casper 協議升級,專注于盡快達成這一升級,為在以太坊領導 CBC 項目的 Vlad Zamfir 提供一個更加專注的新平臺。該網絡依靠 PoS 而非計算能力去達成共識,以及解決可擴展性問題。 CasperLabs 擁有一個開發團隊,專注于加速 PoS 實現。[2021/4/27 21:02:48]
2、基礎流程了解:
LBank 藍貝殼將于3月16日11:00啟動25,000枚USF代幣售賣:據悉,LBank藍貝殼將于3月16日11:00-18:00進行25,000枚USF(Unslashed Finance)代幣售賣。本次售賣額度為等值10萬USDT的USF,總售賣數量為25,000枚,售賣價格為4 USDT。售賣分“LBK專場”和“USDT專場”兩場,認購模式為抽簽認購,單簽額度為200USDT。完成售賣后預計將于3月16日20:00上線交易。
Unslashed Finance的發行總量為86,000,000,旨在區塊鏈上構建保險層。沒有去中心化保險,就不可能存在去中心化金融。[2021/3/12 18:39:44]
流程通常會涉及四個地方。「地方派出所」報案以后收集證據,上交給當地「反詐騙中心」,由「反詐騙中心」實施凍結,并將案件移交給刑偵或者經偵。所以您應該先去刑偵,若依舊沒解決問題再去「反詐騙中心」;
90%的此類凍結案件,僅需提交流水證明,都會給您解凍。如果案件性質嚴重,當地警察也不敢擔責的,您可以要求其只凍結涉案金額,例如您的凍結賬戶有22萬,可能涉案金額就6萬,協商讓只凍結6萬,剩下16萬解凍;
三、話術交易虛擬貨幣法理上不犯法,因此不必驚慌。一定要和警察實話實說,將具體情況屬實表明;必要時,可動之以情,曉之以理。
一、銀行卡凍結在場外交易過程中,區塊鏈資產賣家須牢記核對打款人實名信息,忘記核對實名則有可能收到不明來路的資金,致使銀行卡被凍結。如果銀行卡已經被凍結了,應該如何處理呢?
首先要在工作日聯系開戶銀行,咨詢以下問題:
銀行卡凍結方式屬于哪一種?
銀行卡總共被凍結多長時間?
凍結機關是哪里?
通常銀行卡凍結包括以下2種情況:銀行凍結和司法凍結。
銀行凍結,又分兩種情況:
A、銀行轉賬系統凍結
凍結原因:某些國家和地區的銀行,不允許銀行賬戶參與數字資產交易,所以當出現賬戶涉及數字資產交易時,則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限;
或者因為此賬戶的行為,如深夜大額轉轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等,觸發了該銀行的反洗錢系統。
一般而言,銀行不會直接凍結銀行卡,而只是會限制您的非柜臺業務或者是“只付不收”,也就是暫停您的部分交易權限。
解決辦法:
聯系您的開戶銀行,帶上銀行要求的材料,配合處理就行。通常三個工作日內會解凍。
如何防止?
第一,在和買家交易的時候,提醒對方不要備注USDT、BTC等敏感字眼。
第二,第二,不要僅使用一張銀行卡,可多準備幾張,每隔一段時間換一張。
B、司法凍結
凍結原因:司法凍結的邏輯,按照各國的司法程序不同,有所不同,但是大致都是類似的。
通常不是您收到了有問題的資金,就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。
不過一般而言,是因為幾天之前的某筆交易被凍結。這筆交易可能是一筆電信詐騙的錢,經過幾次倒手,然后到達平臺。當被騙者向報案后,會沿著資金的轉賬路徑,幾乎將同一條線上的卡都凍結。
司法凍結的情況兩種:
1、臨時凍結通常凍結36小時-72小時,且您不是直接接受黑錢的卡。
處理辦法:
耐心等待,配合調查,在兩三個工作日內,到期會自動解凍。
2、提請人民法院凍結通常凍結時間在半年到1年之間,也可以延長凍結期,直到結案或者撤案。
處理辦法:盡快聯系凍結你所在地的局,帶上近期交易證明,銀行打印的流水(一般半年的流水)蓋公章。然后請提供您的哪筆收款,導致了您被牽連。然后按照當地的要求,提供相關材料。
當以上材料提供給,一般一星期左右會解凍(這個每個局的規定不一樣,有的是給了資料就能解凍或者解凍部分資產,有的是必須結案才能解凍)。
在法律意義上,如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢,而只是因為售賣數字資產被凍結,那么您應該是屬于被牽連的善意受害人,建議咨詢相關律師處理。
藍貝殼學院特別提醒:
被凍結后,聯系開戶行或銀行的電話熱線,需要得到三個信息:凍結期限、凍結方式(銀行凍結還是司法凍結)、凍結機關。
Tags:USDUSDTSDTLBATUSDB價格coinbase買的USDT不能發送RHOUSDTlba幣為什么一直跌
Polkadot生態研究院出品,必屬精品波卡一周觀察,是我們針對波卡整個生態在上一周所發生的事情的一個梳理,同時也會以白話的形式分享一些我們對這些事件的觀察.
1900/1/1 0:00:00目前,作為LBank藍貝殼首屆王者榮耀爭霸賽的唯一冠名贊助商,HOKK也被廣大LBank藍貝殼社區以及眾多王者榮耀愛好者所認識,并且獲得社區用戶一致的好評.
1900/1/1 0:00:00昨日受到阿富汗喀布爾機場爆炸事件的影響,全球恐慌指數急劇拉升,黃金飆升至1800美金,美股全線出現回調,終止美股5連陽的走勢。拜政府發明嚴厲聲明,發誓不會放過爆炸制造者.
1900/1/1 0:00:00在很多人越來越關注以比特幣為代表的虛擬幣市場的情況下一些新型的虛擬金融產品逐步出現,比如說如今有很多的理財人士關于defi熱度過去了嗎等相似的問題都比較的感興趣.
1900/1/1 0:00:00PolkaBase于7.5日攜手Polkadot.club,Polkafund,CrustNetwork,PhalaNetwork,Darwinia,Bifrost,Zeitgeist.
1900/1/1 0:00:00什么是layer2?從狀態通道到RollUp以太坊區塊鏈日趨廣泛使用,但是協議的負載量卻十分有限,使得鏈上十分擁堵,而且手續費越來越高,許多大規模應用無法在以太坊網絡實現.
1900/1/1 0:00:00