DeFi 在過去兩年里已經有了長足的發展。現在,即使是在市場行情不好時,很多人也不會完全退出加密市場,而是選擇持有Stablecoin。但是對一些 DeFi 新人來說,讓 Stablecoin 為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中,律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種 Stablecoin Farming 策略:
Yearn、Curve、Aave 等 OG 協議是人們在提到 DeFi 時最先想到的項目,但就 Stablecoin 收益而言,它們已經變得非常「Boring」了,現在很多 Stablecoin Farming 池 APY 都在 4% 左右,基本不會超過 10%。雖說這與普通銀行利率相比已經很香,但是作為 DeFi,它們還沒有充分發揮出自己的「degen」潛力。
Abracadabra 是一個跨鏈借貸平臺,它允許用戶將自己的收益資產作為抵押品進行借貸。我們通過 Abracadabra,就可以充分地利用 Yearn 和 Curve 實現復利。本文為大家提供三種策略,為了統一我們以 USDC 為例:
策略一
首先,將 USDC 存入 Yearn Vault,并獲得等額的憑證 Token yvUSDC。存入 Vault 的 USDC 能獲得 3% 左右的 APY。
CryptoQuant:熊市仍然存在,鯨魚和礦工或會面臨更大的拋售壓力:金色財經消息,加密貨幣分析公司CryptoQuant表示,根據交易所鯨魚比率統計數據,目前熊市仍然存在。據悉,在比特幣價格跌破2萬美元之前,鏈上鯨魚活動曾一度增加并達到高點。目前比特幣位于1.9萬美元區間,鯨魚和礦工們正在推動這一價格波動,一些礦工被迫出售持有的BTC,如果當前的趨勢延續,更多的鯨魚和礦工或會面臨更大的拋售壓力。[2022/9/9 13:19:04]
接下來,前往 Abracadabra.money,質押 yvUSDC 并借出相應數量的 MIM Stablecoin。當然,我們需要支付 0.05% 的費用,以及每年 0.8% 的利息。同時需要注意紅色方框中的最大質押借款比,這個比例會根據幣種而有所不同。
隨后前往 Curve,將 MIM 再次置換為 USDC。這樣一來,在保持 90% 流動性的情況下,我們還能獲得 2% 的 APY,基本上是白嫖了。
策略二
如果你覺得上面這種策略收益不夠高,則可以保留借出的 MIM,并將其存入 Curve 上的 MIM 池。在獲得 0.25%APY 的基礎上,還能獲得 CRV Token,APR 最高 9.35%,外加 APR 0.13% 的 SPELL Token。
現場 | Coindesk2019Q1區塊鏈發展報告:上一輪熊市結束并正開啟新一輪牛市:金色財經現場報道,Tetras Capital聯合創始人Alex Sunnarborg在2019紐約共識大會上發布Coindesk2019年一季度區塊鏈發展報告,報告從比特幣占比變化、交易量、衍生品市場、流動性、比特幣探底、比特幣減半、鏈上交易數據、算力、難度、交易基礎措施、交易費用、DeFi、Staking、機構入場、人才涌入、托管服務、期貨流入等各方面總結了2019年第一季度的區塊鏈發展。報告認為,上一輪熊市已經結束并正在開啟新一輪牛市;開發者和技術比以往都好;研究者和投資者更挑剔;長期機構投資者正公開進入區塊鏈行業;基礎措施逐步成熟。[2019/5/13]
策略三
這個策略被很多 DeFi degen 們稱為「9,9」。我們將 MIM 換回 USDC 后,可以再次將其存入 Yearn Vault,以獲得更過 yvUSDC 并拿去借貸 MIM。通過反復的 Loop 循環,我們就能獲得更高的復利 APY。
Alchemix
聲音 | \t柴華:熊市影響新礦工入場 今年豐水期礦工將大洗牌:今日在幣印礦池“2019新時代礦業峰會”上,天天礦業創始人柴華稱,2019年豐水期將是礦工大洗牌。她預計,相比去年同期,四川省今年新增30萬機位,但是礦工和礦機比去年少很多。一方面是因為像螞蟻L3 、阿瓦隆741被淘汰運到海外,存貨不足,另一方面,熊市影響新礦工入場。此外,她還表示,今年螞蟻S9將會被淘汰。[2019/3/30]
Alchemix 是之前以太坊上很火的一個算穩協議,用戶在該平臺的欠款會隨協議在 Yearn 上的收益自動減少。
首先,我們需要存入一定數量的 DAI 作為抵押品,作為回報我們能獲得 7% 左右的 APY。
隨后我們可以借出 Alchemix 平臺的Stablecoin alUSD,最大質押借款比為 50%。如紅框中的文字提示,用戶存款所獲得的 APY 會自動用于還款。
借出 alUSD 后,我們同樣可以將其換回 DAI,并重復上述操作,獲得復利 APY。
當然,上文所提到的幾種策略都需要在以太坊上進行操作,對于普通用戶或者 DeFi 新人來說,gas 費都太高了,因此在相對廉價的公鏈生態里尋找Stablecoin Farming 策略更為合理一些。
聲音 | Tony:熊市下,運營架構臃腫或者策略單一的團隊會面臨被淘汰的風險:在本期金色相對論上,針對金色財經內容合伙人佟揚提出“隨著交易團隊越來越多,是否會出現顯優勢的量化團隊大幅盈利?”的提問,Amber AI的創始合伙人Tony表示:這個問題可以從兩個角度來說,一個是量化交易本身的周期性,二是從交易團隊自身差異出發。
量化交易者之間更多是一個互相競爭的關系。現在熊市下無論是總市值還是交易量都面臨著大幅度縮水,整個市場里因為錯價而產生的利潤會越來越少,競爭也會越來越激烈。此環境下,那些運營架構臃腫或者策略單一的團隊會面臨著被淘汰的風險,而剩下來的團隊則可以分到利潤。
行業周期而言,整個行業寒冬,總量變少,競爭更加激烈,但不代表所有團隊都賺不到錢。團隊還是存在差異,無論是策略的儲備,風控,交易系統構架和搭建,對外融資,甚至是對挫折的承受能力,都是一個團隊體現自己細微的差異的地方,也就是你能賺到錢而別人賺不到錢的核心優勢。[2018/12/7]
ProtoFi 就是 Fantom 上的 AMM 和 Farming 協議,最近也比較火熱。該協議采用的是雙幣系統,以讓用戶成為協議的所有者,同時減輕原生 Token 的拋售壓力。
ProtoFi 有三個不同的 Farming 池:Nucleus、Fusion、Particle。首先,我們要在 Fusion 中找到一個Stablecoin LP 池,本文中還是選擇 MIM-USDC 池。在為該池提供流動性后,我們會收獲 PROTO Token 作為回報,目前 APR 為 40% 左右。
聲音 | CME董事總經理:不應將加密市場熊市歸咎于比特幣期貨:據bitcoinexchangeguide報道,CME集團董事總經理兼股票產品和另類投資全球主管Tim McCourt表示,不應將目前的加密貨幣市場熊市歸咎于比特幣期貨。McCourt稱他不認為比特幣期貨的推出會對加密市場造成負面影響,這是因為CME和交易的期貨合約只占市場的一小部分。此外他提到亞洲國家對比特幣期貨的興趣有所增加。他還表示,美國市場開放前的活動對比特幣期貨價格有很大影響。[2018/9/20]
在獲得一定數量的 PROTO 后,我們就可以前往 Nucleus,為 PROTO-USDC 池提供流動性。作為回報獲得 ELCT Token,目前 APR 為 825% 左右。當然,由于 PROTO 并非Stablecoin,所以用戶面臨著無常損失的風險。
但 ProtoFi 比較有新意的地方,就是用戶可以通過 ELCT 獲得一部分協議未來的收入。點擊 Fission,將獲得的 ELCT 存入便可以賺取 DAI 或者 wFTM,目前 APR 為 200%。
需要注意的是 ProtoFi 運用了一個叫做 Quantum Supply 的機制,PROTO 的釋放比率會根據市值/TVL 不斷調整,以此控制市場上的拋售壓力。
Anchor 可能是使用率最高的策略之一了,其Stablecoin APY 擁有驚人的穩定性,在過去一年中一直保持在 20% 左右,因此被很多人認為是最適合 DeFi 新人的收益策略。Anchor 主要有以下三種適用方法:
直接質押 UST
這種方法最為簡單,也最為保險。就是直接將你的 UST 存入 Anchor,然后賺取 20% 的 APY。
流動性質押 LUNA
如果你沒有 UST,但是有 LUNA 的話,則可以先將自己的 LUNA 質押在 Lido 上并獲得等額的 bLUNA,賺取 9% 左右的 APY。
然后將 bLUNA 存入 Anchor,借出 UST。Anchor 現在鼓勵借貸,所以你借出的 UST 還會為你賺取額外的 APY。
將借出的 UST 再次存入后,就可以獲得更高的復利 APY。
Degen Box
如果你的 UST 是在以太坊主網上,則有一個更為 degen 的 Farming 策略。Abracadabra 提供一款名為「Degenbox」的借貸策略,能夠自動將借出的 MIM 換為 UST 存入 Anchor,并不斷地 Loop。
將 UST 作為抵押品存入后,點擊「Change Leverage」,就可以根據自己的需求調整借出的杠桿。之后協議就會自動將借出的資產存入 Anchor 賺取 APY。可以看到,通過提升杠桿,用戶所獲得的 APY 能夠遠超原有的 20%。
DeFi 的更新迭代非常快,幾乎每天都會有新的協議出現,因此資金的流動也很迅速。也許今天還能獲得高 APY 的策略,一個月后就不再那么吸引人了,因此找出并跟蹤當前最優質策略的能力就顯得格外重要。本文為大家提供了下面兩種方法:
Beefy Finance
Beefy Finance 是一個多鏈收益優化器,它允許其用戶從他們的加密資產中賺取復利,并轉換回用戶所質押的原始 Token。通過一系列由智能合約保護和執行的投資策略,Beefy Finance 能夠自動地將用戶在各種 LP 池、AMM 等 DeFi 項目中的收益機會最大化。
首先選擇自己想要使用的公鏈。
然后在 Vault 中尋找 APY 較高的Stablecoin收益策略,如紅框所示,一些策略可能會獲得協議的 Boost,因此能獲得更高的 APY。
Coindix
Coindix 是一個實時檢測 DeFi 收益的網站,我們同樣可以在其中找到各鏈上收益最高的Stablecoin收益策略。
前往 Coindix 網站后,在頂欄中可以選擇不同的公鏈,左欄里可以選擇特定的協議,中間則可以選擇不同的資產的收益策略。
譬如,當前以太坊主網上的 MIM 和 UST Curve 池收益都很不錯。
而就整體收益來看,目前 Stablecoin 收益最高的策略仍來自 Fantom。不過需要注意的是紅框右側的 TVL,一些策略由于 TVL 不高,因此能提供很高的 APY,但隨著更多資金流入,TVL 也就自然降下來了。
以上就是目前流行的一些 Stablecoin 收益策略,以及找到當前最優策略的方法,希望能夠為大家帶來幫助。
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