SIU:加密公司Celsius、Voyager、Gemini面臨美國SEC審查_BAS

據知情人士透露，美國證券交易委員會（SEC）正在對加密貨幣公司 Celsius Network、Voyager Digital Ltd. 和 Gemini Trust Co. 進行審查，這是對提供虛擬代幣存款計息產品的公司進行廣泛調查的一部分。

這些未被授權公開發言的人士說，SEC 執法審查的重點是，這些公司提供的這些產品是否應在該監管機構注冊為證券。這些公司通過將客戶存入的數字貨幣借給其他投資者，能夠向客戶支付比大多數銀行儲蓄賬戶更高的利率。SEC 和包括新澤西州和德克薩斯州在內的多個州表示，這種做法引發了對投資者保護的擔憂。

這些調查增加了加密貨幣這一新興行業的不確定性，目前加密市場正在經歷下跌行情——本月早些時候比特幣從歷史高點暴跌 50%——與此同時，全球多個國家正越發關注加密監管。彭博社去年報道，另一家加密貸款機構 BlockFi Inc. 也面臨 SEC的審查，Celsius 和 BlockFi 都是州證券監管機構早些時候采取執法行動的對象。目前審查仍在進行中，而這些公司也對這些指控提出了質疑。

韓國新韓金融投資就數字資產業務與加密公司Delio達成合作:7月25日消息，韓國新韓金融投資宣布與加密金融科技公司Delio簽署業務協議，加強數字資產業務合作。通過該業務協議，雙方將共同開發基于區塊鏈的產品和服務，開展在NFT等數字資產業務方面的合作，并創建與金融和區塊鏈技術相關的生態系統。

此前7月1日消息，新韓金融投資將設立區塊鏈部門，將專注于數字資產托管等業務。（韓國經濟日報）[2022/7/25 2:36:06]

“我們是 SEC 就加密收益產品接洽的眾多公司之一。”Gemini 發言人 Carolyn Vadino 在一份聲明中表示，“我們正在主動配合這一全行業的調查。”

加密公司 Tiptop Labs 完成 2300 萬美元 A 輪融資，a16z 領投:金色財經消息，Postmates 創始人 Bastian Lehmann 成立的加密貨幣公司 Tiptop Labs 在 5 月份完成 2300 萬美元 A 輪融資，Andreessen Horowitz（a16z）領投，參投方包括 Sam Altman、Naval Ravikant、Gokul Rajaram、Scott Banister、Cyan Banister、Nabeel Hyatt、Dan Romero、Jude Gomila、Sean Plaice、Andy McLoughlin、Jeff Clavier、Vivek Patel 等。

4 月份，Bastian Lehmann 準備成立加密貨幣公司，并已于 2 月在美國特拉華州注冊一家名為 Tiptop Labs 的公司。 據 Tiptop Labs 信息顯示，該公司計劃建立一個將法定貨幣與加密貨幣聯系起來的金融解決方案。[2022/6/10 4:15:15]

“與監管機構的所有討論都是保密的，”Celsius 發言人 Bethany Davis 說，“我們一直在與美國和全球的監管機構合作，完全遵守法律，未來仍將如此。”

Coinbase與多家加密公司對擬議的非托管加密錢包法規表示擔憂:Coinbase首席執行官BrianArmstrong發推就其聽到的“美國財政部長StevenMnuchin正計劃任期屆滿之前就非托管加密錢包制定新法規”的傳聞表示擔憂，并指出，已于上周與多家加密貨幣公司和投資者一起致信財政部闡明了這一點。BrianArmstrong表示，“擬議的法規或將要求像Coinbase這樣的金融機構在非托管錢包的所有者接收資產之前，驗證接收者或所有者，并收集相關身份信息。從表明來看似乎很合理，但這不切實際，這可能會使得從加密金融機構到非托管錢包的交易就可能會減少，進一步阻礙加密用例的發展和創新，長期來看，將使美國作為金融中心的地位受到威脅。非托管加密錢包有潛力推動金融創新、降低金融服務成本以及改善金融普惠性。”[2020/11/26 22:11:04]

Voyager 發言人 Mike Legg 表示，監管環境正在迅速演變，“金融服務公司，無論是與數字資產相關的還是其他方面，與監管機構進行持續對話是正常的。”

觀點：加密公司或希望加強合規程度以求長遠發展:身份驗證提供商Trulioo副總裁Anatoly Kvitnitsky表示，驗證文件、遵守反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）合規程度，可能是很多加密公司的區別所在。由于加密技術跨越了很多邊界，而想在該領域做出成績的話，一些加密公司可能會希望能采取措施符合監管要求。與此同時，如果加密公司真的想與監管機構合作，將看到更主流的合規方式。(Cointelegraph)[2020/7/20]

SEC 尚未指控 Gemini、Celsius 或 Voyager 有任何不當行為，而且并非所有監管機構的質詢都會導致執法行動。SEC 發言人拒絕置評。

加密貸款機構表示，他們已經收集了 400 多億美元的存款。這些賬戶看起來很像傳統銀行業務，企業在那里接受存款并支付利息。不同之處在于，這些公司提供的許多代幣存款利率為 3% 至 18%，以數字代幣支付，而銀行儲蓄賬戶的平均收益率為 0.06%。與銀行存款不同，加密賬戶沒有聯邦保險，這意味著投資者可能會失去本金。

這些公司通常表示，他們通過以更高的利率將加密貨幣借給機構投資者來盈利，機構投資者需要這些代幣來執行自己的交易。但由于這些公司沒有向當局注冊其產品，監管機構表示，他們擔心潛在風險不會向投資者披露。

擁有 181 億美元存款的 Celsius 于 2018 年在英國注冊成立，但該公司去年表示，由于監管方面的不確定性，它將把總部遷往美國。去年 10 月，Celsius 完成 4 億美元股權融資，WestCap 和 Caisse de dép?t et placement du Québec（CDPQ）領投，投后估值超過 30 億美元。WestCap 是由 Airbnb 和 Blackstone 前高管 Laurence Tosi 創立的基金；CDPQ 是加拿大第二大養老基金。

加密貨幣交易所 Gemini 于 2015 年由 Cameron 和 Tyler Winklevoss 兄弟成立。該公司的“Gemini Earn”加密賬戶支付高達 8.05% 的利息，該公司表示，它通過與第三方借款人合作獲得了收益，并對其風險進行了審查。

總部位于紐約的 Voyager 同樣經營著一家交易所，截至去年 11 月管理資產規模達 70 億美元。該公司在多倫多證券交易所上市，截至周三中午，其市值約為 17 億加元（13.5 億美元）。

SEC 去年向 Coinbase Global Inc. 發送了一封信函，警告該公司如果繼續推出其貸款產品將會被起訴，Coinbase 隨后擱置了該計劃。SEC 主席 Gary Gensler 曾多次表示，他相信許多加密貨幣公司正在銷售應在該機構注冊的產品，并敦促相關公司與 SEC 討論如何對此類產品進行監管。

州官員，包括新澤西州、德克薩斯州、阿拉巴馬州、佛蒙特州、肯塔基州和華盛頓州的官員，已經對 Celsius、BlockFi 兩者采取了幾項執法行動，并威脅要禁止其開展業務。據知情人士透露，其中一些州的監管機構目前也在考慮對 Voyager 采取類似行動。對此，Voyager 的 Legg 回應稱，公司與監管機構進行持續對話是正常的。

本文來自彭博社，原文作者：Joe Light, Matt Robinson &?Zeke Faux

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