MIC:歐盟、美國的交易所和錢包，有68%沒做身份驗證_VICA價格

據Bitcoin報道，一項名為“加密數字貨幣身份危機：基于KYC和AML標準的數字身份驗證的行業記分卡”的研究，調查了25個經過審查的交易所和托管錢包，其中有68%的平臺允許用戶在沒有進行KYC的情況下，就可以進行數字貨幣和法幣交易。AMLD5，即第五項反洗錢指令。今年4月19日，歐洲議會通過了歐盟委員會提出的第五項反洗錢指令，將于明年生效。該指令的目的，是為了防止通過歐盟金融體系進行洗錢和恐怖主義融資。指令要求加密相關的服務需要遵循金融產品的標準，比如銀行提供的金融產品標準，這個標準就包括了對新用戶進行強制性的身份檢查。這項研究是由咨詢公司P.A.IDStrategies進行，數字身份驗證解決方案提供商Mitek委托。研究中調查的這些平臺，在很多方面都不符合即將出臺的歐盟反洗錢法規。它們沒有對正式身份文件和敏感人物名單，進行身份核查，沒有任何制裁篩查或者審計線索，來追蹤犯罪活動。該研究根據第五項反洗錢指令中的身份驗證標準，對調查的這些平臺進行了排序。排在榜首的交易所有Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit，“身份驗證分數”都是9分(滿分10分)。這些交易所要求用戶在交易前，需要提供正式的身份證明文件。對于那些沒有KYC這一步的交易所和錢包來說，用戶只需要一個驗證過的郵箱和一個手機號，就可以進行交易。但是研究人員表示，郵箱和手機號的獲得都不需要進行身份驗證，手機號完全可以由預付費手機服務商提供。咨詢公司P.A.IDStrategies的首席分析師JohnDevlin表示，如果交易所和加密錢包能在第五項反洗錢指令實施之前，就提前滿足指令的要求，會一定程度上改變行業“狂野西部”的名聲。數字身份驗證解決方案提供商Mitek的COOKalleMarsal表示，如果交易所和錢包提供商想改變“無法無天的觀念”，那么，滿足第五項反洗錢的指令，是一個相對來說比較簡單的解決辦法。

歐盟理事會一致批準加密資產市場法規（MiCA）:5月16日消息，歐盟理事會一致批準了加密資產市場法規（MiCA）。MiCA要求錢包提供商和交易平臺等加密公司尋求運營許可證，并要求穩定幣發行方持有適當的儲備。此前報道，4月份，歐盟議會以517-38票批準了歐盟加密資產市場(MiCA)。[2023/5/16 15:06:12]

我是Odaily星球日報的記者齊明，探索真實區塊鏈，爆料、交流請加微信qingmoruoshui，煩請備注姓名、公司、職務。

歐盟公民在過去一年中交易了8960億美元的加密貨幣:4月27日消息，Watcher.Guru剛剛發推稱，歐盟公民在過去一年中交易了 8960 億美元的加密貨幣（占GDP的4.9%）。[2022/4/27 2:34:54]

聲音 | 歐盟官員：仍需更多細節以監管Libra:金色財經報道，歐盟委員會執行副主席Valdis Dombrovskis周二發布的備忘錄顯示，歐盟仍在努力解決Libra的問題。根據他的說法，Libra尤其 “缺乏細節”。 Dombrovskis稱，由于Libra仍然是一個項目，因此也是一個不斷發展的目標，其所提供的信息仍然不足以確定Libra的確切性質，進而無法確定其與現行歐盟法律的關系。歐盟委員會希望“迅速采取行動”，為Libra、穩定幣和其他歐盟加密資產項目制定法規。[2020/2/20]

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