加密貨幣:歐盟反洗錢新規剛生效就被指已過時，果真“幣圈一日，人間一年”_CGU幣

歐盟警署在今年3月破獲一起10億美元的國際洗錢案后，最終重訂了其在2015年通過的反洗錢法令。7月9日，該法令第五次修訂版正式實行，但隨之而來的反響并不樂觀。學界和監管層均發出質疑的聲音，大體上認為此次立法“可能已經過時”，留給不法行為諸多漏洞，同時呼吁法案應采取更強監管。那么，新法令存在的哪些監管盲點呢？首先，馬耳他等歐洲小國對加密貨幣愈加寬容，致使新法規作用受限。據路透社報道，新法規是在歐洲只占加密貨幣交易很小一部分時起草的，未料到歐盟最小國家馬耳他在這個行業的迅速崛起。自今年初幣安遷入馬耳他后，據摩根士丹利的報告，馬耳他加密貨幣交易量已占到世界第一。加上馬耳他新頒布的加密貨幣與區塊鏈法案，正吸引越來越多加密貨幣業務及運營商。這種形式還出現在列支敦斯登、愛沙尼亞等。這給反洗錢監管帶來的挑戰是，新法案要求各國對加密貨幣運營商實行銀行賬戶登記，以配合各國金融情報部門的工作。但該法案并未規定如果各國銀行不配合的懲戒措施，“比如賦予監管機構撤銷銀行執照的權力”。監管機構之所以對各國自覺執行這么不放心，是因為三分之二的歐盟國家尚未實施2015年生效的第四項指令。其次，歐盟反洗錢立法還有可能讓重要加密貨幣用戶逃稅。安特衛普大學研究人員為歐洲議會稅務調查委員會準備的一份研究報告稱，新法案規定了每個成員國需要建立一個個人登記處，登記名下擁有一個和加密貨幣相關的公司25%以上股份的個人。然而，法規沒有對加密貨幣市場的“關鍵人物”做具體規定，由此削弱其在打擊洗錢、恐怖融資和逃稅的作用。對此，歐盟立法者SvenGiegold在內的一些人提議，應建立一個專門的監管機構，同時擴大反洗錢法令的范圍，強制加密貨幣用戶注冊，以追蹤加密貨幣交易。但如此強硬的監管也存在爭議。反對者認為將加密貨幣參與者的信息“交給”那些不認可比特幣作為支付手段的監管部門，用于刑事調查以及ICO檢測等等同樣危險。值得一提的是，歐盟成員國還有18個月的時間來完成對第五項反洗錢指令的合規。等到大部分成員國實行該措施后，幣圈又不知道發生了何種巨變。

歐洲央行行長：數字歐元可能在歐盟以外更受歡迎:金色財經報道，歐洲中央銀行（ECB）行長Christine Lagarde表示，數字歐元“很可能”在歐盟以外更受歡迎。

Lagarde稱，歐元的數字版本應該是“無國界的”，應該受到“監管和適當監督”。它可以在很大程度上促進跨境支付，歐盟、美國和其他司法管轄區的當局需要比較央行數字貨幣，以更好地對其進行監管。（CoinDesk）[2022/9/28 22:37:25]

歐盟委員Mairead McGuinness再次呼吁對加密貨幣進行全球監管:5月2日消息，歐盟負責金融服務、金融穩定和資本市場聯盟委員Mairead McGuinness發文呼吁達成新的“加密貨幣全球（監管）共識”，以保護投資者并限制比特幣挖礦對環境的影響。

McGuinness表示，她希望確保“沒有任何產品不受監管”，監管者應在全球范圍內收集和交換信息。她還警告稱，加密貨幣存在被用于規避制裁、影響金融穩定性等風險。她相信，歐盟和美國可以共同領導全球監管加密貨幣，可以共同推動金融創新，同時保護消費者并維護金融穩定。

據此前報道，今年2月，Mairead McGuinness表示，歐盟對加密資產使用的增長并不擔心，但全球需要對該領域進行監管。McGuinness警告說，“如果我們不認真對待”，任何新的金融工具都可能導致巨大的問題。（CoinDesk）[2022/5/3 2:46:12]

歐盟啟動新機制“擁抱”區塊鏈技術:2月1日，歐盟委員會宣布啟動一項名為“歐盟區塊鏈觀測站及論壇”的新機制，以促進歐洲區塊鏈技術發展。該機制具有收集與區塊鏈有關的信息，監測和分析相關趨勢，探索區塊鏈技術的社會經濟潛力并應對相關挑戰等功能。自2013年以來，歐委會一直為區塊鏈項目提供資金，預計到2020年，用以資助利用區塊鏈技術項目的金額將高達3.4億歐元。[2018/2/2]

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