CEN:美國眾議院通過《FinCEN2018改進法案》，將虛擬貨幣納入金融犯罪執法網絡_INC

9月12日，美國眾議院通過了《FinCEN2018改進法案》，這是一項兩黨合作的法案，如果通過，將擴大金融犯罪執法網絡的作用。據悉，財政事務及經濟發展局(FinCEN)為財政部下屬部門，“通過收集，分析和傳播金融情報以及金融當局的戰略來保護金融系統免遭非法使用，打擊洗錢活動，并促進國家安全。”該法案對現行法律作了三項實質性修改：一、它擴大了恐怖主義的任務范圍，目前只涉及”國際恐怖主義”；二、該法案規定，FinCEN除了與聯邦、州、地方和外國執法機構合作之外，FinCEN還應該與部落執法機構合作；三、它還補充說，FinCEN的數據收集和分析工作應該包括加密貨幣，或者用該法案的話來說,”涉及新興技術或替代貨幣的價值事項”。在解釋這些變化的必要性時，該法案的"調查結果"一節指出：“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例，但一些恐怖分子和罪犯，包括國際犯罪組織，正在試圖利用全球金融系統的脆弱性，并越來越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來轉移非法資金。”一周前，眾議院恐怖主義和非法金融小組委員會聽取了關于恐怖分子使用加密貨幣的證詞。來自制裁和非法金融中心的YayaFanusie作證說，“新興的金融技術提供了籌集和轉移資金的新渠道。”他建議政府現在就采取行動，“應對不斷演變的金融生態系統所帶來的新風險。”上個月，美國司法部曾針對比特幣交易商Burrell國際洗錢罪一案發表意見，稱其交易活動反映了美國反洗錢法律框架的一個巨大漏洞。當前，虛擬貨幣因其匿名屬性成為不少洗錢活動的最佳中介，因輕松繞開當前金融體系且跨國監管困難，層出不窮的數字貨幣洗錢案件正在成為全球金融的頭號難題。據CipherTrace報告顯示，2017年共有2.66億美元通過數字貨幣洗錢，而在2018年第二季度，通過加密貨幣進行洗錢的金額就達到12億美元。監管是全球共同的主題，將涉及數字貨幣的洗錢活動納入金融犯罪網絡的國家中，美國也并非先行者。今年6月，墨西哥國會眾議院通過了一項法案，將對快速增長的金融科技行業包括眾籌和加密貨幣公司等進行監管。該法案旨在促進金融穩定和防止洗錢，去年在墨西哥參議院獲批。同6月起，日本警察廳宣布重新審核金融機構賬戶身份核實方法，除金融機構賬戶外，還針對虛擬貨幣交易和信用卡等。8月，日本警察廳宣布將資助3500萬日元開發新軟件，以幫助跟蹤非法數字貨幣交易背后的犯罪分子。

美國眾議員提出法案，要求國會議員披露加密貨幣交易信息:金色財經報道，美國眾議員Elissa Slotkin、Dusty Johnson提出一項法案，要求國會議員披露加密貨幣相關財務利益。立法者于5月20日提出該法案，當時《加密貨幣問責法案》（Cryptocurrency Accountability Act）被提交給眾議院管理委員會。

該法案將修改《政府道德法》，后者要求公職人員披露其財務和就業歷史以及其直系親屬的歷史。如果獲得通過，它將修改描述必要披露的部分，以包括“該成員或其配偶或受撫養子女在上一個日歷年中購買、出售或兌換的任何價值超過1000美元的加密貨幣相關簡要說明、日期和價值類型。”它設定從資產購買通知到披露的45天期限。如果故意隱瞞，可能會導致小額罰款或提起民事訴訟。（The Block）[2022/6/4 4:01:24]

美國眾議員：DeFi尚未真正引起國會注意:金色財經報道，美國眾議員Darren Soto表示，DeFi并沒有真正引起國會的注意，在國會討論這個話題還為時過早。但是擬議中的法案為采取行動奠定了基礎。[2020/8/21]

美國眾議院新法案要求出臺加密貨幣反洗錢策略:目前眾議院的一項法案要求一份制定具體策略來打擊使用加密貨幣資助恐怖主義、洗錢、逃避美國制裁，以及威脅美國的國家安全的行為。該項新的法案名為HB5664，已被提交給美國眾議院。[2018/5/1]

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