FINE:穩定幣戰爭：如何正確地跟美國權力機構作斗爭？_digifinex雙重驗證

編者按：本文來自晚點LatePost，作者：吳楊盈薈，編輯：宋瑋，星球日報經授權發布。不管是誰，跟美國政府杠上總不是什么愉悅的事情。如何正確地跟美國權力機構作斗爭？加密貨幣USDT的母公司iFinex向我們展示了他們堅持不懈的戰斗精神和獨特靈活的戰斗技巧。這是一個世界上最大的穩定幣，與世界上最大的政府斗爭的故事。突如其來的訴訟

穩定幣USDT遭遇了一計來自美國政府的重拳——美國紐約州檢方向USDT的公司Tether及其母公司iFinex發起訴訟。穩定幣是指價格相對穩定的加密貨幣，常見做法是價格1：1錨定法幣。2019年4月25日，紐約州總檢察長LetitiaJames宣布，其辦公室已經獲得法院命令，禁止iFinex和Tether開展危害投資者的虛擬貨幣活動。USDT是全球最大的穩定幣，一度壟斷市場份額高達96%。如今略有下滑，但即便是在2018年底跌至低點時也占據了市場份額的73%。iFinex也是全同時球前十大交易所之一Bitfinex的運營商。這場突如其來的訴訟，讓USDT和Bitfinex的業務均遭受了巨大沖擊。Bitfinex被紐約州檢方指控因損失了8.5億美金，秘密挪用Tether用于USDT的儲備資金進行彌補。檢方公布的調查信息稱，Bitfinex在沒有任何書面合同的情況下，將8.5億美金的客戶和公司資金挪交給一家位于巴拿馬的CryptoCapital公司而造成損失。他們從未向投資者披露這一損失。檢方還指控，為了彌補虧空，Bitfinex和Tether的高層參與了一系列沖突的公司交易。Bitfinex把手伸向了Tether高達9億美金的現金儲備。根據檢方提交的文件，Bitfinex已經從Tether的現金儲備中獲益至少7億美元。這些資金原本是用于Tether公司向用戶承諾用于支撐USDT1：1兌換美元的儲備金。“我們的調查已經確定Bitfinex交易所的運營商也控制著Tether虛擬貨幣。他們掩蓋了混合客戶和公司資金的8.5億美元的明顯損失。”紐約州總檢察長LetitiaJames說。紐約州檢方稱他們是為了正義保護投資者。但在USDT看來，這是穩定幣之戰衍生到權力領域的一場斗爭。“這是典型的美式黑社會行為。”Bitfinex通過股東趙東在電報群里表示。

過去24小時Alameda地址向FTX轉入超3.78億穩定幣資產:11月7日消息，據歐科云鏈OKLink多鏈瀏覽器顯示，被標記為「Alameda」的錢包地址（0x83a1開頭）近24小時內向FTX交易所轉出超3.78億穩定幣資產，其中包括2.94億枚USDC、539萬枚USDT、7855萬枚BUSD。據歐科云鏈鏈上追蹤分析，過去的24小時Alameda累計從Circle中提取超2.92億枚USDC。[2022/11/7 12:27:32]

真正的打擊

對USDT來說，訴訟并不是最糟糕的。真正的打擊，是對信心的摧毀。美國紐約州檢方發布消息后，穩定幣USDT的價格在4個小時內出現短暫的恐慌式下跌。對美元價格從1:1跌至1：0.9799。不過很快價格又逐漸回升企穩。更大的市場恐慌在比特幣價格上蔓延開來。BTC價格在3個小時內大跌6.3%，從5530.32美元跌至5182.71美元。用戶出現了潰逃。9小時之內，有超過13377BTC從Bitfinex交易所轉出，去向不明。這批BTC價值約近9100萬美金。緊接著，有近50萬ETH從Bitfinex交易所轉出，價值約近7300萬美金。甚至有人發現Bitfinex自己似乎也加入了逃亡大軍。北京時間4月26日21:40，Bitfinex錢包向TetherTreasury錢包一次性轉入約2443萬枚USDT。40分鐘后，Bitfinex進行了第二筆轉賬。Bitfinex錢包向TetherTreasury錢包轉入約500萬枚USDT。兩次轉賬轉移的加密貨幣資金價值高達近2943萬美金。一系列的恐慌動作被人們在網上四處傳播，甚至有傳言稱Bitfinex“即將跑路”。24小時之內發生的一切，讓大批用戶對USDT和Bitfinex的信心接近崩潰。

SBF：幣安將USDC轉換為BUSD開啟第二次穩定幣戰爭:10月23日消息，針對幣安此前將USDC轉換為BUSD，今日BUSD市場份額創歷史新高，供應量接近220億美元。SBF表示，幣安此項變更，引發了供應量的變更。從而開始了第二次偉大的穩定幣戰爭（第一次在2018年左右，以USDC和USDT擊敗TUSD/GUSD/USDP結束）。第二次穩定幣戰爭不同的是：1. 正利率，穩定幣有更多收入；2. 到目前為止，他們都學到了核心課程：永遠不要阻止贖回，否則穩定幣將不再穩定。

目前，我們可能是穩定幣生態系統中最大的不結盟玩家。 Bybit，各種區塊鏈、tradfi和做市商也是如此。[2022/10/24 16:36:29]

穩定幣之戰Bitfinex將這次和美國紐約州檢方的斗爭稱為“美式黑社會行為”，背后潛藏著的是全球穩定幣的商業之爭。USDT是全球最大的穩定幣，以超過70%的份額壟斷了整個穩定幣市場。而發行USDT的公司Tether其母公司iFinex位于香港，并不受美國政府管轄。美國紐約州對加密貨幣態度積極——不過是有條件的積極，他們認為加密貨幣必須合規化和服從金融監管，也一直在推進相關政策落地。2018年9月，紐約州金融服務管理局批準了兩個合規的穩定幣——GUSD和PAX。這是全球第一批得到政府承認的穩定幣。這里面的關系頗為微妙。USDT不屬于美國政府承認的合規加密貨幣，同時也不受美國政府監管。但它卻在整個市場中占據有壟斷性的主導地位。顯然這跟紐約州政府希望看到的合規加密貨幣并不一致。這次風波中，Bitfinex就強調美國紐約州檢方對自己并無執法權，抗議這屬于越權行動。美國紐約州檢方則在公告中多次強調Bitfinex的行為將“危害紐約州投資者”，以作為執法依據。其背后的法理支撐在于，美國存在“長臂管轄權”：當被告人的住所不在法院所屬州，只要被告和立案法院所在地存在某種“最低聯系”(MinimumContacts)，而且原告所提權利要求和這種聯系有關時，該法院就對被告具有屬人管轄權，可以對被告發出傳票，哪怕被告在州外甚至國外。USDT的回擊

美國眾議院的穩定幣法案可能面臨延誤:金色財經報道，由于眾議院金融服務委員會的談判比日程表可能允許的時間更長，國會對穩定幣監督的最認真的努力之一可能遇到了難以克服的障礙。消息人士稱，由于各派別在談判中的分歧仍然太大，在本周之前發布草案的內部計劃被擱置。

據三位熟悉談判的人士透露，盡管最初的計劃旨在最早于本周發布法案草案，但推動加密貨幣行業第一套重要的美國法規的立法工作仍因該委員會的民主黨主席和其排名第一的共和黨人之間的談判而陷入困境。有許多要點需要理順，包括州監管機構的作用、美國未來數字美元的可能性以及加密貨幣平臺持有的客戶資金的處理等棘手的話題。[2022/9/3 13:06:16]

面對著恐慌的市場，iFinex表現出了不惜一切跟美國政府做斗爭的決心。在和紐約州檢方斗爭的15天內，iFinex做出了兩項戰略回擊。首先，是人心戰場的回擊——他們選擇以“坦誠一切”安撫用戶，挽回市場信心。他們否認了紐約州檢方的指控，公布了更多被指控的細節。Bitfinex交易所在官網發布公告稱，紐約州檢方惡意撰寫內容。Bitfinex在CryptoCapita存放的8.5億美元資金由于其銀行服務提供商CryptoCapita被調查而凍結，不屬于“虧損”，只是暫時處于查封和保護。他們正在努力采取補救措施來釋放這些資金。對于檢方指控的資金不正當輸送，iFinex稱這是一筆公平交易。根據雙方簽訂的合同，Bitfinex以價值6000萬美金的股票做為抵押，支付了每年6.5%的利率，從Tether借來了約7億美元。Tether的律師也承認，USDT目前只有約74%由現金及短期債券支撐。他表示USDT在2019年3月已修改了服務條款，將“1：1與美元掛鉤”，修改成“75%的美元錨定和25％的iFinex股票擔保貸款”。同時，Bitfinex讓用戶相信這不會影響到他們的利益。Bitfinex官方回復表示，雖然資金被凍結，但不會影響用戶提現。Bitfinex在2018年的利潤大約是4億美元，開支只有1200萬美元，公司動用了一部分利潤用于用戶提現。其次，是商業戰場上的回擊——Bitfinex大張旗鼓地推出了自己平臺幣的IEO募資。IEO的英文全稱是InitialExchangeOfferings，首次交易發行。指項目以交易所為核心發行代幣并募資，直接上線交易所。Bitfinex并不掩飾此次IEO的目的：被凍結了8.5億美元的期間，Bitfinex急需一筆周轉資金。IEO使用的募資方式正是USDT，募資目標為10億美元。Bitfinex的IEO可謂一石二鳥的“絕地反擊”，同時解決了Bitfinex和USDT目前的緊急問題。一方面若能完成10億美元的目標，Bitfinex8.5億美元的資金凍結問題就能獲得解決。另一方面以USDT為募資手段，則達到了回收市場流通的USDT的目的，讓USDT的市場流通量縮減到跟現金儲備1：1的狀態。這些舉動能否達到目的?要看市場上還有多少人愿意相信Bitfinex和USDT的未來，用金錢投票。不過更重要的是，Bitfinex和USDT通過這一系列的行動向所有用戶釋放了一個信號：“我們不會跑路，我們將和美國政府斗爭到底。”加密貨幣世界就像海盜，市場就是他們自己的領土。這個世界里，他們和權力的關系沒有上下，只有合作或成為對手。權力的戰場只有一個，而堅持戰斗的公司，會將戰斗引向人心和商業的戰場。在這里，用戶的信心就是他們最大的武器。USDT和Bitfinex懂得這個道理。如果中國的加密貨幣公司們也懂得這個道理的話，他們在這個殘酷但自由的世界里會活得更好一些。

數據：以太坊上穩定幣流通量新增4.4億美元:據歐科云鏈鏈上大師數據顯示，當前以太坊上穩定幣流通量761.6億美元，近一周新增4.4億美元。

其中流通量排名前三的穩定幣分別是：ERC20-USDT 309.1億枚，占比40.59%；USDC 246.77億枚，占比32.4%以及BUSD 106.82億枚，占比14.03%。[2021/7/5 0:27:40]

前高盛CFO：數字美元優于比特幣和穩定幣:斯坦福大學教授、前高盛首席財務官R. Martin Chavez接受采訪時對新冠病全球大流行導致的健康與技術交叉點發生的一些變化進行分析。例如，隔離的世界為遠程醫療領域注入了新的活力。他還解釋了為什么盡管他認為比特幣是“一個驚人的研究項目”，但在他看來，比特幣并不完全符合貨幣的標準。Chavez將新冠病大流行與2008年的金融危機相提并論，因為它們都是對政策制定者的警醒。這次大流行是檢驗如何建立更好系統的時刻，尤其是在衛生技術和工業領域。與此同時，它也揭示了美國央行數字貨幣作為刺激政策實施機制的潛在作用。盡管Chavez主張建立一個基于區塊鏈的數字美元，但他不認為私人穩定幣是合適的替代品。（The Block）[2020/7/9]

Tags：USDFININEFINEgusd幣最新消息NAOS Financedigifinex交易所放貸digifinex雙重驗證

MANA