加密貨幣:加密世界的信息不對稱：也是機會所在_區塊鏈

作者|Jonathanjoseph譯者|“藍狐筆記”社群SIEN前言：由于投機和泡沫，加密世界一直被主流媒體和人群誤解，只有少數對加密領域有了解的人們才看好它的技術潛力，以及它能達到的高度，而今天它在價值存儲、開放金融方面已經開始有了一些創新，這些將會深刻影響未來幾十年的科技和金融的面貌。現在還很早期，它不被人理解很正常，這里有很多的信息不對稱，但這也是它的機會所在。作為創業公司的創始人和VC，我對很多市場研究過，也工作過。在經過一段時間之后，你可以學會如何在一個領域“加速”，知道如何在幾周或幾個月時間內從所學不多變為知識豐富。這在如今的加密世界是不可能的。作為加密領域的創始人，我幾乎每天都有令人驚訝的談話或互動。更有趣的是，讓人瞠目結舌的情況每次都是不同的。出于各種原因，大家對這個產業的一些最基本的要素存在誤解，也缺乏共同的語境。這基本上不是委托-代理問題，并且在很大程度上，它也沒有任何人故意誤導，但結論無可逃避：加密領域存在巨大的信息不對稱。為什么？加密世界比其他任何技術市場復雜10倍，且這樣說也很公平：它在多個維度上復雜10倍。區塊鏈和基于它們構建的加密初創企業需要解決和緩解迄今為止無法量化的大量問題和風險。最重要的是，它下面的景觀和構造板塊都在快速移動。加密世界中一些最好的團隊都在進行第二次或第三次的轉向，并且這些轉向并不意味著失敗。區塊鏈和智能合約平臺提供了前沿的新鮮性和廣闊的設計空間，可以進行豐富和富有挑戰的實驗，但仍然是一個陡峭的學習曲線。加密世界中，18個月之前還是最佳實踐和思想領導，它們中的大部分內容正逐漸且迅速地過時，事后看來，在未來的18個月后，有的做法可能是誤導。自然選擇走向哪里？1CO泡沫和互聯網泡沫之間有很多明顯的相似之處，但有一個關鍵不同。當時很多初創公司都有這種瘋狂的假設：“這就是互聯網。你不需要收入，你只需要眼球”，它驅動了互聯網泡沫。泡沫由風險投資的私人資金支持，當假設失敗，互聯網泡沫自我破裂，VC和初創公司就會遭受重創，進入死亡循環，很快燒光資金。任何創始人和VC都不會再說“收入不重要。”教訓是如此深刻，我依然能感受到硅谷的PTSD。這次1CO泡沫也看到了各種類似的愚蠢假設，但這次有一個關鍵的不同，在這種愚蠢假設背后的代幣是可以流動的。事實上，大多數項目和初創公司表面上都已失敗或走向失敗，但無論是短期或長期，都會為投資者提供或繼續提供回報。純粹的非理性投機、亞洲市場的主導等，都讓這些代幣在無意義的估值下交易。當然，像Dogecoin這樣的項目，其創始人很明確地表示，這項目從來就沒有認真地要成為什么，在理性和效率市場中應該朝歸零方向發展。這種奇怪的對經濟學的擱置懷疑讓消費者和經濟學家感到困惑，并且繼續驅使很多加密初創企業進入一種模式：在中心化交易所上架代幣就是目標。如果Dogecoin和很多類似的代幣價值為$0，我們會看到更多的企業家和投資者都能學到教訓。令人眼花繚亂的創新越來越明顯的是，信息不對稱正在加大，而不是縮小。加密世界有很多垂直方向的發展，幾乎不太可能在多個垂直方向都有充分了解。發展過于多樣化，對于任何想要加速充分了解的人來說，這種發展速度都太快了。鑒于這些獨特的情況，傳統的VC沒能跟上速度是可以理解的。更有意思的是，也有些加密原生的VC在落后。最近數周，一些有名氣的加密VC公開提出需求，這在不久的將來看起來會讓人尷尬。為了提供一些廣泛的背景，這些需求不只是意見不同，它們更像是VC的此類建議：消費者品牌是企業軟件。這會讓很多LP驚訝地掉大牙。如果假設加密原生的專家們都在落后，那么，飛行多面手還有什么機會呢？閃電網絡走向哪里？跨加密垂直領域也存在信息不對稱。盡管我絕對不是閃電網絡的專家，我也經常與一些閃電網絡方面的初創公司和開發者保持聯系。就在上周，一個閃電網絡的開發者向我展示了我迄今為止看到過的最酷的閃電網絡演示。當閃電網絡測試支付無縫完成時，她的臉上充滿自豪。我怯怯地問她是否聽說過Burner錢包。她說，沒有。我解釋說，Burner錢包能支持Dai的即時、一次性的支付通道，它有URL，并通過使用側鏈巧妙地解決了擴展性問題。它現在運行良好，不需要持久性，也已經被整合進入一些以太坊和DeFi初創公司。我問道：Burner錢包通過與WBTC或TBTC結合，會不會讓閃電網絡變得過時？她不得不拿起手機谷歌了“BurnerWallet”。這次，她驚訝地連下巴都掉了下來。如今，閃電網絡距離黃金時段還有很遠的路，依然還在處理基本面和持久性等關鍵任務。一個以太坊開發者黑客就讓閃電網絡過時了嗎？我不知道。或許吧。但更重要的是，我聊過的閃電網絡的初創公司或開發者中沒有一個在過去幾個月聽說過它。金融科技往何處去？關于信息不對稱最有意思的例子涉及到傳統金融科技的人。正如Techcrunch最近指出的一樣，后期金融科技很熱門。事實上，該文章甚至指出“一些胡言亂語的人總是叫嚷著區塊鏈是眾所周知的后排”好像金融科技從廣義上可以很好地處理它。不止一次，跟金融科技的CEO們聊，他們的公司可能會受到DeFi產品的潛在威脅。每一次這些CEO們不僅對基于加密的產品的潛在競爭毫無了解，而且明顯對這種基于加密的替代品毫不在意。如果現在能很好地理解基于區塊鏈的金融服務的潛力，那么，當聽到“為什么我想在區塊鏈上做這個事情”，而這樣的話是來自一家需要了解問題答案的公司的CEO時，真會讓人瞠目結舌。這應該也會讓每位LP和GP很震驚。這跟Blockbuster/Netflix的歷史有些類似，但Netflix當時依然是郵件訂購公司，距離流媒體服務還有很多年。如果Netflix有V1的流媒體產品，而Blockbuster仍然拒絕它，這會有多糟糕？DeFi初創企業擁有各種金融科技殺手的早期原型。哪些金融科技公司會面臨潛在的威脅？全都會。我不知道最近的后期金融科技的投資備忘錄，但如果他們沒有包括對cDAI和它的增長的分析，那么，他們就錯了。加密知識的金字塔

9月份加密交易所平均網站流量環比下降超一成 Uniswap網站流量上漲逾40%:ICO Analytics通過對比 8、9 月份最受歡迎的加密交易所的網站流量后發現，9 月份加密交易所的平均網站流量環比下降 11.5%，其中，幣安下降 14%，Coinbase 下降 23%，BitMEX 下降 21%。另外，Bittrex、Bitfinex 以及韓國交易所 Bithumb 和 Upbit 的網站流量下降幅度均超 30%。相比之下，Uniswap 網站流量環比上漲 43%，成為全球第六大交易所。[2020/10/8]

最后，嘗試做一個加密知識水平的金字塔會很有意思。它過于普遍化，只是為了好玩，但它有助于說明知識的深度比大多數旁觀者意識到的要深刻很多。

分析 | Facebook的加密貨幣將更像是主流加密貨幣之一，而非內部支付或忠誠度系統:據Bitcoinist報道，自從華爾街日報報道Facebook正在進行加密貨幣支付項目Libra以來，由于缺乏詳細信息，相關猜測比比皆是。此前科技記者Nathaniel Popper和Mike Isaac曾表示，Facebook、Telegram和Signal正在設計自己的數字代幣，從而讓數十億用戶可以通過支付系統在互聯網上交換資金，但由于仍然具有中心化特性，因此不會像比特幣在設計上那樣抗審查、去中心化和安全。 還有人則認為，Facebook的加密貨幣將更像是主流加密貨幣之一。其中，獨立研究機構MoffettNathanson合伙人、分析師Lisa Ellis預測稱，Facebook的加密貨幣實際上會更像比特幣或以太坊等主流加密貨幣，而不像星巴克等公司使用的內部支付或忠誠度系統。[2019/5/12]

政策 | 美國SEC和CFTC考慮合作監管加密貨幣:據coingape消息，有報道稱，SEC和CFTC的高層監管機構愿意合作監管加密投資產品，包括比特幣ETF。上周，美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）分享了他們對比特幣期貨和ETF的看法。SEC專員Hester Peirce表示“有很多市場沒有受到監管，但我們仍然在其上建立產品。” 另一方面，CFTC專員Brian Quintenz表達了他對比特幣期貨的看法，解釋了商品和證券之間的區別。最后Peirce澄清了當前對加密貨幣的抵制監管立場，表示市場形勢“過于混亂”，并暗示CFTC與美國證券交易委員會之間的合作提示：“（這是）我認為Brian和我有興趣一起工作的地方。[2019/2/18]

分析 | 29%的自由職業者更愿獲得加密貨幣報酬:據CCN報道，根據人力資源招聘平臺Humans.net的一項調查顯示，29%的自由職業者更愿意通過加密貨幣獲得報酬，而不是通過傳統的系統和銀行。據悉，這項調查覆蓋了1100名美國人，18%的受訪者希望所有的支付都通過加密貨幣，而11%的人則希望部分支付使用加密貨幣。[2018/12/5]

IMF 6月最新報告：高度關注加密貨幣技術的優勢和使用案例:據btcmanager消息，國際貨幣基金組織（IMF）于6月發布的關于加密貨幣的文件表明，比特幣和其他加密貨幣對中央銀行在全球貨幣政策中的主導地位構成嚴峻的挑戰，有朝一日可能會成為替代支付手段，并可能導致人們對法幣或央行資金需求的降低。該報告指出，隨著加密貨幣采用的增長，其波動可能會減少。隨著基于例如人工智能的發幣規則的改善，其估值可能會變得更加穩定。此外，加密貨幣因欺詐，安全漏洞和運營故障等事件，并沒有贏得人們的高度信任。然而，基于價值或代幣的支付系統是金融的未來，銀行必須探索這些方法以保持與加密貨幣之間的競爭。[2018/6/6]

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