DEF:從EOS角度觀察以太坊DeFi系列之全局觀察_DeFinity

本系列文章將默認你是一個EOS社區成熟用戶，理解EOS基本邏輯和使用同時默認你是一個DeFi小白，完全不懂DeFi概念，從0開始學習DeFi知識系列文章將會對當前的以太坊主流DeFi項目進行評述，同時對比EOS生態的DeFi項目此系列文章不構成任何投資建議不識廬山真面目，只緣身在此山中。說明

本來第一篇就想直接開始寫以太坊最大DeFi——MakerDao，但是這兩天剛好看到了Alethio發布的DeFi第一季度報告。Alethio是DeFi圈以太坊鏈上數據分析的頂尖機構，其所制作的DeFi大數據圖形都是被各大作者所引用，同時他們通過數據分析，對整個DeFi生態的觀點也是入木三分。我想了想與其直接開始一個個項目介紹，不如先讓大家對當下的DeFi有個很好的把握，從全局角度了解為什么我說DeFi是EOS的明路。先看“廬山”整體，再來一座座“山峰”慢慢品。本文大部分內容基于AlethioQ1DeFi報告，旨在讓EOS社區用戶對當前DeFi有一個總覽。ETH鎖倉、用戶和協議活躍度數據

Zipmex向債權人發送新計劃以待投票，稱有可能會100%恢復Z錢包提款:2月16日消息，加密交易所Zipmex在公告中表示，它通過其計劃經理KordaMentha向所有公司的合格債權人發送了一項新計劃，債權人必須在2023年2月21日之前對該計劃進行投票，如果該方案獲得批準，并且加密貨幣完成了其懸而未決的投資交易，“他們將在Z錢包中獲得100%的數字資產”。

去年7月，Zipmex在加密借貸公司Babel Finance以“異常流動性壓力”為由停止提款后，在新加坡申請債務債權人保護。該交易所還受到加密借貸公司Celsius破產的影響。這兩家公司分別欠Zipmex 4800萬美元和500萬美元。 在去年7月事件曝光后，Zipmex隨后暫停了其平臺上的取款??。但其法定貨幣和交易資金服務Trade Wallet在兩天內就恢復了提款。也就是說，該公司用于Zipmex服務和接收收益和獎勵的Z錢包仍處于債務暫停狀態，并逐漸恢復提款。（Cointelegraph）[2023/2/16 12:10:04]

首先解釋下看DeFi數據為什么要先看鎖倉，因為鎖的越多，說明越多的資本愿意將錢放入DeFi智能合約去獲利，畢竟無利不起早，肯定有利才有人玩。越多人玩，說明利越大。因為沒有一個中心化機構來擔保用戶在智能合約資金的安全，雖然這些智能合約大部分都經過審計，但是存入資金、參與鎖倉這個動作還是表明用戶對智能合約選擇了相信。道理就跟一個銀行有多少儲戶存款一樣，存越多，表示信任度越高。鎖倉又分為兩種計量方式，一種是鎖倉ETH總量，一種是鎖倉USD價值，但是ETH價值會波動，導致USD價值也一直波動，所以我們只探討ETH量。2020年第一季度的時候，最高鎖倉在1月30日這一天，鎖倉數量達到3,178,695個ETH。約有250萬個以太坊鎖在MakerDao，占鎖倉總量81%。約有37萬個ETH鎖在了Compound，占鎖倉總量的12%。具體鎖在哪些項目如圖1所示。

數據：比特幣閃電網絡觀察到的節點數量超4萬個:金色財經報道，根據1ml數據顯示，比特幣閃電網絡觀察到的節點數量已經超過4萬個，本文撰寫時達到40,939個，過去30天漲幅1.62%。此外，當前比特幣閃電網絡容量達到5054.71 BTC，約合96,750,306.36美元，網絡通道數量為82,402個（過去30天下降4.8%）。[2022/10/22 16:35:28]

圖1以太坊第一季度DeFi鎖倉正如前面所述，MakerDao和Compound占據了絕大部分的ETH鎖倉。Maker是用戶抵押ETH生成穩定幣DAI的，Compound是一資產借貸協議，用戶可以存款也可以根據存款獲得一定貸款額貸出幣。這些先有個基本認知就行，具體運行規則會在后面系列文章講。

DOT突破7.9美元:DOT突破7.9美元，現報7.902美元，日內跌幅達到6.84%，行情波動較大，請做好風險控制。[2022/8/2 2:54:14]

圖2以太坊鎖倉、用戶數和活躍量從圖2我們可以看到，2020年第一季度，整個DeFi除了受到bZx協議攻擊和“312”大跌導致鎖倉數下降之外，以太坊鎖倉其實是呈現一個按月穩步增長的形態。特別是用戶數量，極其穩定的增加，參與DeFi的以太坊地址數超過10萬個，也可以看到Uniswap、Maker、Compound瓜分了絕大部分用戶。Uniswap一直都是用戶交互最多的協議，僅在312當天，Uniswap就處理了超過4萬筆交易。

圖3以太坊DeFi第一季度日活數據可以看到圖3所示，一月份以太坊DeFi最高日活5139、二月份最高7603和三月份最高9267。其中作為DEX的Uniswap、Kyber占據了日活數據的主要部分。日活數據的不斷上升釋放了一個很清晰的信號，就是以太坊DeFi生態越來越繁榮。

跨鏈協議Ren已上線Ren Bridge3.0版本，支持將封裝資產直接橋接到另一條鏈:金色財經消息，跨鏈協議Ren已上線Ren Bridge3.0版本，支持將穩定幣和通用代幣封裝到其他鏈，并支持將已存在的封裝資產（ren ASSETS）從一條鏈橋接到另一條鏈，而無需再將資產銷毀回到其原始鏈。此功能計劃逐步推出，以便為測試和驗證安全性提供時間，經過足夠的主網測試后，將啟用renBCH、renDGB、renDOGE、renFIL、renZEC，最后添加renBTC。[2022/6/8 4:10:55]

圖4以太坊DeFi間的交互情況如圖4所示，黃色點表示該賬戶地址在Q1內和2個協議交互過，紅點表示和3個及以上協議交互過。點的數量越多，表明該協議的獨立用戶越多。協議和協議之間的連線越密集，表面用戶同時使用這兩個協議的頻次越多。可以看到的是，整個以太坊DeFi生態，用戶喜歡在Uniswap、Kyber和Compound之間發生交互，而MakerDao用戶更多的直接與Compound交互。DeFi生態是相互關聯的，沒有一個DeFi項目能獨自存活。這樣的關聯壯大了網絡，加快了整個網絡的發展。這種關聯的發生，是因為智能合約的可組合性，任何協議可以不經許可就直接整合其他協議，而且絕大多數情況下，這種整合對雙方都是有利的，即出現1+1>2的情況。如果看了這么多數據你覺得枯燥沒得到對比的話，我們來看一個比較直觀的數據，單獨來看看以太坊DeFi上最多人用的Uniswap交易量，如圖5所示。

美聯儲理事沃勒：支持在未來幾次會議上再加息50個基點的政策:5月30日消息，美聯儲理事沃勒表示，我支持在未來幾次會議上再加息 50 個基點的政策，在通脹率降至接近美聯儲 2% 的目標之前，我不會取消支持加息 50 個基點的觀點。短期內，核心通貨膨脹率下降幅度不足以達到美聯儲 2% 的目標。我們現在需要在經濟強勁的時候加息，需要前置加息。縮減資產負債表相當于加息 1.5 至 2.5 個基點，市場預計美聯儲今年將加息 2.5 個百分點。（金十）[2022/5/31 3:51:26]

圖5Uniswap第一季度交易量最高峰，也就是3月12日這天，Uniswap量為346,505個ETH，產生手續費1040個ETH。可以肯定的是，當前絕大多數現貨交易所真實交易量都達不到這個手續費收入，一個Uniswap手續費可以跟二線交易所比肩，而這些收入，都是分給流動性提供商的。EOS上也有Swap，NewdexSwap，不過還沒開始推的感覺，好像用戶量并不大，用戶可以進去當做市商，瓜分手續費收入，做市商越少的時候進入，瓜分到手續費的比率越高；做市商越多，流動性越強，用的人越多，收益也越高。可以預見的是，Swap閃兌這種自動化做市商的模式，將會是DEX的主流，訂單簿形式的DEX終將因為流動性的劣勢被慢慢邊緣化。總結與觀點

看完Alethio的季度報告，我有幾個感受：第一個感覺就是，錢包要牢牢抓住DeFi這條線。當前以太坊DeFi用戶第一季度超過了10萬個賬戶。因為我之前在錢包公司的經歷，這個數字給我的第一感覺就是哪一個錢包抓住了DeFi熱潮，哪一個錢包就能繼續占有大份額的市場，甚至能像當時DApp熱潮一樣，整個公司運營產生正利潤，這種利潤和DeFi不同的是，它是持續的，不斷壯大的。最近MYKEY在DeFi的動作不少，包括和MakerDAO合作等，他們肯定不會錯過EOS上DeFi的競爭，MYKEY的用戶保有量和其獨有的資源模式，也許在DeFi世界有很強的競爭力。麥子錢包也上線了專屬的DeFi頁面，不過是針對以太坊DeFi，可能是EOS上確實沒DeFi也沒啥好上的，不過相信只要EOSDeFi出現活躍的苗頭，他們肯定會立即跟進。TokenPocket也發布了EOS閃電貸。其他錢包相信也還在觀望整個EOSDeFi的進展，畢竟EOS是很多錢包起家的根本，服務好EOS這一塊用戶都夠他們活很久。第二個感覺就是，留給EOS上DeFi項目方時間不多了。以太坊世界DeFi的網絡效應明顯，用戶數量持續上升，再按這個勢頭發展下去，也許就追不上了。雖然現在還很早期，接下來還會有各種各樣的玩法出現，但是還是希望EOS生態內的項目方在搭建完DeFi基礎設施之后，能像DApp那樣有更多的創新，如BigGame那樣，把產品界面做到極致也是一種創新。第三個感覺就是，EOS上做DeFi一定是對的方向。其實Alethio這篇報告里還有一半關于幾個項目的點評我沒寫，因為還沒介紹項目就寫這些項目的缺點一時半會也說不清個所以然。舉個例子，拿MakerDAO從單抵押物，過渡到多抵押物。這件事情，荒唐的是什么？荒唐的是以太坊合約不支持升級，只能重新部署，之前生成SAI的用戶要慢慢關閉自己的債倉，跑到新合約上生成DAI，不去的話后面慢慢就停用SAI了。這跟告訴我同一家銀行開新網點，但是用戶的錢需要從舊網點取出，并重新存入新網點才能去新網點用。等到舊網點關閉了，以前從舊網點取出來的錢就不能用了。這不是扯蛋嗎，同一家機構搞得跟兩個機構一樣。但這在EOS主網是根本不可能出現的，因為EOS主網的智能合約可以升級啊！！！！還有“312事件”以太坊賊堵導致一系列的弊端這些都不說，單純從智能合約可升級就知道，金融系統不讓升級這不是要用戶資金安全的命嗎？我是小貴，我仍在關注EOS生態，讓我們一起學習DeFi，尋找好的投資機會，順便拯救EOS。

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