DEFI:DeFi市場增長10倍的下一個關鍵點？這四個新“樂高”值得關注_EFI

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編者按：本文來自巴比特資訊，作者：ChrisPowers，編譯：隔夜的粥，星球日報經授權發布。散戶賬戶一度被認為是可導致DeFi活動增長10倍的明智押注，當然，這一預言并沒能實現。建立大眾市場的產品是困難且昂貴的，而DeFi利率已經回到地面，目前僅略高于傳統金融世界，但DeFi的“新”用戶卻尚未到來。相反，2020年最有前途的DeFi策略，瞄準的是現有的大型加密貨幣交易者和投資者。在過去的一周中，有四項重大進展可以進一步打開DeFi的空間，其中包括：WBTC在Maker中的增長；Layer2DEX的興起；dYdX的BTC-USDC永續掉期合約；UMA的ETHBTC無喂價合成代幣；一、WBTC現在支撐了8%的Dai穩定幣

DeFi協議StaFi將質押傭金費用減半:金色財經報道，去中心化金融(DeFi)協議StaFi周三在其博客上宣布，已將其流動性質押衍生產品的傭金費用減半，以促進其平臺的采用和增長。該協議現在將向用戶收取10%的傭金，所得收益將平均分配給驗證者和StaFi DAO財政部。此前，該協議向其用戶收取19%的質押傭金。StaFi在其帖子中表示“為了讓StaFi成為一個互惠互利的生態系統，激勵利益相關者參與該項目并為其發展做出貢獻是至關重要的。”

在新的10%傭金模式下，5%的費用將分配給驗證者，另外5%將進入StaFi DAO Treasury。剩余90%ETH獎勵的分配將通過評估驗證者資本與用戶資本的比率來確定。[2023/3/2 12:37:19]

在短短兩周內，WBTC中鎖定的BTC量增加了兩倍，目前已達到了3,800BTC。CoinList添加WBTC確實有所幫助，但真正推動增長的，是MakerDAO添加WBTC作為抵押品，截至目前，有超過68%的WBTC都鎖定在Maker中。BTC市場的規模使DeFi顯得微不足道，而WBTC的增長，似乎來自于一些BTC的長期持有者。據悉，于5月11日鑄造的1000WBTC，很可能來自加密貨幣貸款機構NexoFinance，其隨后鎖定了WBTC并鑄造了Dai穩定幣。為什么要這樣做？AlexSvanevik解釋說：“目前，Nexo從其平臺貸款收取5.9%的年化利息。但是在Maker上抵押WBTC借用DAI的費用，僅為1％。換句話說，他們可以通過貸出DAI來獲得至少4.9％的邊際利差。或者，他們可以賣掉DAI，然后再借出美元——這需要相信DAI的錨定將繼續有效。”這種利差，對于Nexo或任何其他BTC持有人的吸引力是顯而易見的。基于比特幣的借貸是一個大生意，而Maker正在擴展DeFi貸款的潛在市場，它似乎并沒有減速：

DeFi協議EverRise為鏈上NFT引入了新的實用程序:金色財經報道，將回購帶入加密貨幣的區塊鏈技術公司EverRise已升級到支持VeNomics（投票托管代幣模型）和鏈上實用NFT的新智能合約。升級后的EverRise協議引入了增強的安全功能和使用鏈上實用NFT構建的創新質押平臺。RISE代幣可在以太坊、BNB鏈、Polygon、Fantom和Avalanche上使用，并通過EverRise的橋接解決方案EverBridge實現。通過使用鏈上NFT，質押合約現在在區塊鏈上得到完全保護。（news.bitcoin）[2022/4/6 14:06:38]

Framework Ventures聯合創始人：未來兩年DeFi TVL將提升10倍:Framework Ventures聯合創始人Vance Spencer發推稱，未來兩年DeFi TVL將提升到目前的10倍，DeFi本身將獲得10倍的使用價值/使用率，并且輕松擴展收費范圍。隨著散戶興起，DeFi新資本市值可能達到1000-2000億美元。[2021/1/21 16:40:02]

這400萬Dai穩定幣，似乎也是由NexoFinance抵押出來的。Maker平臺上的WBTC抵押目前正接近1000萬美元的債務上限。二、Layer2DEX為DeFi提供了新的增長空間

截至目前，DeFiDEX領域幾乎所有的重大發展都圍繞著流動性池展開。Kyber和Uniswap開創了自動化做市商領域，而DEX領域在過去一年中的另一大發展，則是DEX聚合器的興起，例子有1inch、DEX.AG或0x的LiquidityAPI。而不斷上漲的gas價格和越來越老練的交易者，正在將更多的投資者推向第二層解決方案，而這些解決方案正在從理論階段走向實際應用階段。IDEX和Synthetix已經發布了Layer2演示產品，而Loopring則已經在以太坊主網上線，由于持續的高gas價，這些Layer2方案正在受益。當然，Layer2方案為了交易速度而犧牲了可組合性，因此盡管DEX交易量可能會增長，但可能不會具有DeFi溢出效應。實際上，它們可能類似于中心化交易所：

聚幣將成立Jubi Labs實驗室，投資2000萬美金扶持Defi等創新賽道項目:據官方消息，聚幣將成立Jubi Labs實驗室，投資2000萬美金扶持Defi等創新賽道項目。Jubi Labs將重點關注創新賽道發展，包括但不限于Defi、Layer2、DAO、NFT、IPFS等。同時，還將關注重點關注Eth2.0與波卡、Near等公鏈生態建設。

針對入選項目，實驗室將提供投資、市場推廣、產品孵化、社區資源等深度扶持，Defi類項目還將受益于流動性挖礦業務，每項目扶持周期3到6個月起。[2020/8/25]

對DeFi來說，好消息是這將代表一個新的增長領域：成熟的交易者。三、dYdX的BTC-USDC永續產品

IOST生態DeFi項目Allswap即將上線:近日，由IOST節點合伙人力場開發的DeFi項目Allswap即將上線。未來，該DeFi產品將接入IOST錢包，為IOST生態用戶提供錢包服務；Allswap還可接入任意IOST DeFi項目，以龐大的社區基礎為IOST DeFi產品注入流量；此外，Allswap將為廣大Swap用戶提供資金池總量、兌換率、新上線幣種等行情數據，一站式解決所有Swap需求。值得一提的是，一個基于IOST公鏈的Swap產品也正在規劃中，該產品將為IOST生態用戶提供流動性資金池和去中心化交易等服務。此前消息，IOST成立了百萬美金的“諾亞預言機”專項基金，在全面助力IOST DeFi生態發展的同時，將重點扶持IOST鏈上的預言機類DeFi項目。[2020/8/19]

盡管dYdX采用了傳統的訂單簿模式，但在過去一年中，它仍然取得了增長，這是因為dYdX專注于保證金交易，其提供的交易對也有限，并且有利于專業交易者，它允許免費取消訂單，并覆蓋了gas成本。我們知道，Bitmex的永續交易是加密貨幣行業最受歡迎的衍生產品，因此dYdX推出的BTC-USDC永續產品對DeFi生態而言是一個大新聞。自推出以來，dYdX的BTC-USDC永續交易對交易量已接近2500萬美元，其平均交易規模也已經顯著增加了：

兩點思考：USDC和USDT(Tether)的市值在2020年均出現了爆炸式增長，而它們也都在逐漸融入到金融產品當中。目前，BTC期貨越來越多地以USDT計價和結算，而USDC的期權產品，可增加市場的多樣化，這對于USDC而言是一個好消息。融資利率——永續掉期沒有到期日，但需要保持平臺整體頭寸的再平衡。因此，如果多頭占多數，則需要為空頭支付利息，反之亦然。該產品的融資利率目前為0.022%，每8小時支付一次，因此，如果空頭為正，他們將獲得一部分頭寸的利益收益，而多頭則要為此買單。這是DeFi中的新產品，對于那些希望獲得短期收益的人來說，它可能會吸引更多的流量。它還可能催生其他的金錢樂高插入到dYdX的永續產品當中。四、UMA的ETHBTC代幣

上周，UMA發布了它的第一款產品：一種跟蹤ETH/BTC價格的合成代幣。與永續合約不同，這種合約的有效期是8月1日。正如UMA的全稱所表明的那樣，ETHBTC之類的合成代幣將是面向散戶的產品，但它們需要交易雙方的大型投資者為產品提供擔保。UMA的合成代幣需要多頭和空頭，投資者可以通過抵押和鑄造新的合成代幣，然后出售它們來享受溢價。與dYdX的永續合約融資率和WBTC支持的Maker貸款一樣，UMA可以通過吸引和激勵現有頭寸的投資者來實現增長，這些頭寸可以在一個支持DeFi的世界中提高資本效率。