以太坊:如何參與以太坊DeFi超額抵押？_NDAO價格

以太坊在經歷了2017年的ICO狂潮后，一度曾陷入低谷，但后來慢慢發展起來的另一個生態--去中心化金融，以太坊再次顯現出巨大的活力。去中心化金融是DecentralizedFinance。所謂的去中心化金融是指沒有監管，沒有門檻，任何人都可以參與的一切與金融交易相關的活動。由于它沒有監管沒有門檻因此吸引了大量愛好者開發了各種與金融業務相關的Dapp。根據最新的數據，以太坊去中心化金融生態的總鎖定價值近日再次突破10億美元大關，這是自3月7日冠狀病恐慌導致DeFi投資者逃往更安全資產以來的最高水平。與3月16創下5.31億美元低點相比，TVL在不到三個月的時間內增長了近89％。而且這個迅猛發展的勢頭還在繼續。在眾多去中心化金融的應用中，有個最基本、最底層的應用就是產生以太坊中的穩定幣DAI。DAI是由MakerDAO團隊發行的一種穩定幣，它與美元1:1錨定，是由MakerDAO開發的智能合約發行的。DAI的發行需要抵押物，在早期可用于發行DAI的抵押物只有以太幣ETH，但現在已經有多種以太坊中的ERC-20代幣可以用作抵押比如USDC、wBTC等。不過通常用得最多的抵押物仍然是以太幣ETH。在MakerDAO中用抵押物生成DAI是，需要超額抵押。這是什么意思呢？就是說抵押的物品價值要超過所生成的DAI的價值。我們以ETH作為抵押物來介紹以下DAI的產生過程。比如今天ETH的價格為240美元，我們假設用戶用一個ETH進行抵押去生成DAI，那么它能得到多少DAI呢？在MakerDAO中規定，抵押的比率為1.5倍，也就是說如果一個ETH在進行抵押時值240美元，那么它能生成的DAI就只能值240/1.5=160美元，也就是160枚DAI。這就是超額抵押的操作方式。當用戶用這個ETH進行抵押生成了160枚DAI之后，MakerDAO的合約會每隔一段時間監控ETH的價格。一旦ETH的價格跌至接近160美元也就是生成的DAI的總價值時，隨時有可能MakerDAO所持有的ETH價格會低于它所生成的DAI的總價值。這個虧本生意不能做，因此如果此時抵押的用戶不繼續補充抵押物，那MakerDAO就只能以拍賣的方式把持有的這枚ETH拍賣以盡快換回本金，保證自己不虧本。當用戶要贖回自己抵押的這個ETH時，只要向MakerDAO的這個合約打進當初我們借出來的160枚DAI然后再加上一定的借貸利息，便能贖回ETH。這便是以太坊去中心化金融中借貸生成美元穩定幣DAI的過程。當用戶抵押ETH借貸出美元穩定幣DAI后，他可以用DAI進行交易-----比如他看好ETH日后繼續上漲，便可以用DAI繼續購買ETH，然后將購買的ETH繼續抵押……。如此循環下去相當于用杠桿進行交易買多ETH。這種借貸方式在很大程度上和我們在日常生活中的抵押貸款是非常類似的。在日常生活中，如果我們將自己的房產拿去銀行進行抵押，如果我們的房產市值100萬，通常銀行也只會按照大概60萬甚至更低的價格借給我們現金。但在以太坊上進行這個操作，我們省去了銀行這個中介機構，并且也省去了銀行對我們抵押品進行評估、審查的整個流程；此外這個抵押過程沒有任何門檻，沒有任何時間限制，隨時隨地都可以進行，因此它節省了大量的中間費用，并且將效率極大提高。這就是以太坊去中心化金融對銀行借貸這個細分領域的一個顛覆性應用。那么普通投資者怎么參與這個玩法呢？下面我將帶大家一步步測試。注意在測試前，我們要確保我們的瀏覽器上安裝了以太坊錢包MetaMask。我們先進入MakerDAO生成DAI的相關網站：https://oasis.app/，會看到如下界面

大咖零距離 | 行情巨震 如何合理配置幣圈資產:3月30日16:00，由金色盤面主辦、BTSE交易所獨家贊助的《大咖零距離》正式開播。屆時BTSE聯合創始人/CPO BrianWong，將在《大咖零距離》直播間分享《行情巨震，如何合理配置幣圈資產》，敬請關注，欲進群觀看直播掃描海報二維碼報名即可！[2020/3/30]

我們選擇點擊“借Dai”，會看到如下界面：

在上述界面中我們選擇并點擊“MetaMask”，會看到如下界面：

大咖零距離 | 如何使用火箭戰法2天盈利20倍:3月19日18:00，金色盤面邀請實盤大V莊見愁做客金色財經《大咖零距離》直播間，將分享《如何使用火箭戰法2天盈利20倍》，敬請關注，欲進群觀看直播掃描海報二維碼報名即可！[2020/3/19]

我們輸入MetaMask的密碼，然后點擊“login”登錄，會看到如下界面：

我們點擊屏幕正中央的“進入”，會看到如下界面：

現場 | 以太坊行業峰會第一場圓桌 如何應對智能合約安全問題:金色財經9月8日現場報道，Loi Luu (KyberNetwork 創始人)、Shawn Douglass

(Amberdata 聯合創始人兼CEO)、Jay Zhou (Loopring Protocol 聯合創始人)、Alan Li (FBG X 研發部負責人)、Antoine Cote (Enuma Technologies 聯合創始人兼CEO) 參與了討論，嘉賓們一致認為，由于智能合約涉及資產交易且不可篡改，一旦發生安全問題將引起資產嚴重受損，關注智能合約安全是必要的。Loi Luu指出,區塊鏈行業項目方，需要為開發者設立預警機制。開源代碼要引入第三方檢測，避免犯一些顯而易見的錯誤。

Jay zhou認為，需要更有經驗的開發者去開發用戶易用、以人為本的合約，同時也有必要引入交叉審計。

Shawn Douglass說：“因為智能合約的不可篡改性，在程序員開發前，就必須告知開發者未來可能造成的后果，特別是在涉及資產的領域必須確保事前萬無一失甚至考慮保險。”

Antoine Cote表示，可以在早期時候引入懸賞機制讓黑客或者社區成員共同發現漏洞。大家討論后得出共識，每一個開發者都必須在開發速度和安全性之間做一個平衡。在區塊鏈領域，注重安全和責任心是必須的。[2018/9/8]

動態 | 人民網：區塊鏈與實業結合應注意如何界定算法和物理設備權責體系:今日人民網發文表示，區塊鏈與實業的結合與我國“數字化”的趨勢一致，這一融合過程需要注意三個問題。一是算法和物理設備權責體系如何界定；二是智能制造標準制定思路是否應該轉變；三是5G會給邊緣計算、區塊鏈和物聯網帶來什么沖擊。[2018/8/24]

我們選擇”ETH-A”，然后點擊“繼續”，會看到如下界面：

我們點擊“初始化”和“繼續”，這個過程中會觸發智能合約的運行，因此我們要為此用ETH支付手續費。此時MetaMask會彈出，我們在MetaMask上點擊“Confirm”支付手續費。在寫稿操作時，由于以太坊非常擁堵，因此交易所耗費的時間很長，且費用較高，無法在短期內顯示剩余的界面，因此我們無法展示剩余步驟的界面。按照正常流程，當這個操作完成后，下一步便是用我們錢包中存儲的ETH生成穩定幣DAI，這個操作同樣也需要支付手續費并且等待較長時間。用戶可以一步步按照每一個步驟頁面的提示進行操作，操作完成后便會在我們的錢包中得到通過抵押ETH生成的穩定幣DAI。

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