USD:用USDT替黑產洗錢，每天竟能躺賺5%？_ETH

編者按：本文來自區塊鏈鑒查院，星球日報經授權發布。今年以來，要說風頭最勁的兩個幣種：第一肯定是比特幣，減半過程吸引了整個幣圈關注。而排第二的，恐怕非穩定幣USDT莫屬，媒體三天兩頭報道USDT增發的消息，過去五個月USDT市值增長就超過50%，妥妥的幣圈“印鈔機”。

不過今天，鑒叔并不是要談論USDT本身，而是要揭露一個相關騙局——USDT跑分。2019年下半年開始，各種USDT跑分平臺層出不窮，日收益率均在4%～10%左右，號稱日賺千元不是夢。面對驚人的收益蠢蠢欲動？且慢且慢，先往下看完。這當中的神奇套路大多數人未必看得懂。傳統跑分是什么？

今天我們講的“跑分”，絕不是什么手機電腦的性能測試。所謂的跑分，其實就是出借自己的支付賬戶替別人轉賬。跑分平臺通常打著兼職的名義招攬用戶，聲稱只要提供銀行卡、支付寶、微信賬號，替別人代收款或者代充值，其它什么都不用做，就能輕輕松松賺錢。上兩張圖給你們感受一下。

MEV機器人使用USDC等5種加密貨幣獲利3719美元:5月6日消息，據EigenPhi MEV Alert監測，MEV機器人使用5種加密貨幣（USDC、FRAX、ETH、WETH、USDT）通過Arbitrage形式獲利3719美元，ROI達2481%。[2023/5/7 14:47:37]

在不少學生黨眼中，游戲代充值可不就是正兒八經的兼職嘛。而在騙子眼中，這群傻孩子就是嗷嗷待宰的肥美羔羊。畢竟他們生活在象牙塔和網絡世界里，對現實社會的險惡往往一無所知。在這里，鑒叔有必要扒一下傳統跑分的真實面目。

首先，我們來看一下用戶參與跑分的具體流程：1、用戶向跑分平臺繳納保證金，并且上傳收款賬戶2、跑分平臺利用用戶的收款賬戶去收別人的錢，假設收款1000元3、當用戶的收款賬戶到賬1000元，同時用戶在跑分平臺的保證金被扣除1000元4、用戶收到相應的傭金而傭金通常有兩種計算方式：一種就是像普通兼職一樣按照日薪結算，前面也提到了，一天大概80～150元；另一種則是按照實際流水的1%～2%來結算，為什么會有如此高的傭金？這當中最大的問題就在于，跑分平臺到底拿用戶的收款賬戶收了誰的錢？答案就是各路傳銷、賭博、、電信詐騙、非法外匯……實際上，跑分平臺就充當了黑產的資金通道。舉個例子，賭客要在一個賭博網站上玩兒，賭客的錢其實是先流入跑分平臺的用戶賬戶中，然后跑分平臺的干凈資金再充值到了賭場。這樣一進一出，就完成了“洗錢”的操作。

部分黎巴嫩人進行比特幣挖礦并使用USDT支付日常開支:11月7日消息，受到當地惡性通貨膨脹以及銀行限制美元提款的影響，一些黎巴嫩人正在進行比特幣挖礦或使用加密貨幣儲存財富。與美元掛鉤的穩定幣USDT也很受歡迎，用戶可以用其兌換現金、支付日常開支。（CNBC）[2022/11/7 12:29:07]

而官方對于跑分的態度其實已經非常明確。今年315期間，中國人民銀行就發文稱“跑分”是陷阱，是非法的。

另外，騰訊團隊早在2019年2月28日就已經提示了跑分的違法違規性。

后來，隨著微信、支付寶的風控越來越嚴格，相關的跑分受到嚴厲打擊。但是你以為這就消停了嗎？不，市場上還冒出來拼多多跑分、閑魚跑分、京東跑分、蘇寧跑分……鑒叔都不知道是不是應該夸他們積極進取，銳意創新了。當然，這些都是換湯不換藥，只不過是把微信、支付寶的付款碼替換成了相應店鋪的付款鏈接。總之，參與跑分的風險絕不僅僅是簡單的限制交易、凍結賬戶，這些跑分都是在變相洗錢，而洗錢直接涉及刑事案件，是違法的！USDT跑分又是什么？

Checkout與Fireblocks合作為商家推出使用USDC的全天候結算付款服務:6月7日消息，英國支付公司Checkout與Fireblocks合作使用USDC為商家推出全天候的結算付款服務。Checkout表示已與特定客戶私下測試該功能，在過去幾個月促成3億美元的交易量。Checkout現計劃在全球范圍內推出該產品。[2022/6/7 4:08:39]

2018～2019年期間傳統跑分發展迅猛，而USDT跑分則興起于2019年下半年。

從具體的流程上來講，USDT跑分和前面講的傳統跑分不無二致。只不過是把原本的人民幣保證金替換成了穩定幣USDT，原本的支付寶、微信收款地址替換成了火幣、幣安等交易所的USDT收款地址。但是值得注意的是，USDT跑分的傭金也相當夸張。比如鑒叔了解到的以下兩個項目：GLpay每一單的傭金比例為0.8%-1.5%，一天可以循環充值4-8次，所以日收益率為3.2%～12%Upayment最低等級的傭金比例為0.9%，一天可以循環4-6次，所以日收益率為3.6%～5.4%

CNBC主持人：如果擔心Tether，那就使用USDC:CNBC主持人Ran Neuner發推稱，“如果你擔心Tether，那就使用USDC。”波場創始人孫宇晨向他推薦穩定幣TrueUSD（TUSD），Neuner表示對此并不熟悉。[2021/1/19 16:30:59]

這兩個項目還有一個共同點，就是個人的傭金比例和團隊交易量直接掛鉤，團隊總體交易量越大，傭金比例就越高。是不是嗅到了一絲熟悉的味道？并且這里有一個隱形規則——團隊長可以調節團隊成員的傭金比例。比如你加入的團隊明明已經達到來1.5%這個傭金等級，但是團隊長依舊可以把你的傭金比例設置為1%，這0.5%的利差自然流入了團隊長口袋中。當然，鑒叔也有看到更直接的USDT跑分項目，它不藏著掖著，而是簡單粗暴地告訴你存在兩級推廣代理。

動態 | 交易所利用USDT進行清洗交易和欺詐用戶或不會使Tether官員被引渡到美國:據Ethereum World News4月27日消息，加密貨幣交易者Loomdart發推表示，Tether繼續參與可疑交易有一些原因。“大多數進行清洗交易的交易所使用USDT而不是美元進行交易量欺騙，原因在于針對代幣的清洗交易可能不會讓你被引渡到美國，而針對美元的可能會。”Loomdart認為，加密貨幣交易所利用USDT而不是真正的美元，這使得美國極不可能要求引渡Tether官員。這種“豁免”以及他們在遠離美國本土的地方開展業務的事實，讓他們能夠逃避司法制裁。 Odaily星球日報注：“清洗交易（wash trading）”被定義為交易者以相同的價格發出買賣指令但不改變標的資產所有權，使用機器人自動化操作這些訂單，人為增加交易數量，給交易者造成高流動性的錯覺。[2019/4/28]

總之，不管項目方采取了暗搓搓還是明晃晃的利益激勵，它的本質都是為了瘋狂拉人頭。USDT跑分的本質

USDT跑分在宣傳上通常會對比傳統跑分，并且聲稱使用USDT跑分資金永不凍結

回顧我們前面講的USDT跑分的流程，用戶參與過程當中是USDT進USDT出，根本不涉及法幣，所以自然無法直接凍結，這一點沒錯。但是你有沒有思考過另一個問題，傳統跑分的本質是為了幫黑產“洗錢”，那USDT跑分的本質難道是為了幫黑產“洗USDT”？首先，USDT是數字貨幣，本來就不受到我們國家銀行體系的監管，何來“洗”一說？USDT通過跑分平臺過一圈毫無意義。黑產朋友們會傻到花重金做一件沒意義的事兒？

或者我們退一步看，假設真的傻到要洗USDT，傳統跑分借用支付寶、微信賬戶去收錢，這個賬戶是有價值的，因為它至少需要實名認證才能轉賬，而且要承擔賬戶被凍結的風險。而USDT跑分借用你的USDT收款地址去收幣，但是你的USDT收款地址值錢嗎？注冊交易所賬戶只需要手機號，并且交易所只有法幣交易才需要實名認證，僅僅使用轉賬、幣幣交易、合約交易這些功能根本不需要實名認證。說白了，USDT地址并不值錢，錢包的USDT地址完全零成本創建，而要擁有一個交易所的USDT地址的成本等同于一個手機號的成本，也是近乎零成本啊。那真的是腦子wata了才花重金用你的地址呢？

看到這里，你應該明白，USDT跑分根本不存在所謂的上游黑產。那么高收益誰來買單？只能后來者接盤啊。這也是為什么前面我們提到USDT跑分需要瘋狂拉人頭的原因了。好了，是時候復習一下資金盤的特點——借舊還新。只要不斷有新人加入，那么參與的人都能賺錢；但是一旦新增無法覆蓋前人的收益，就會面臨崩盤。USDT跑分無疑就是資金盤，而卷走保證金跑路的案例也比比皆是。

鑒叔總結

最后鑒叔總結下今天的兩個知識點，全是要考的！1、傳統跑分的目的是幫上游的黑產洗錢，風險是凍結賬戶，并且它是違法的2、USDT跑分的目的只有一個，卷走你的保證金，是妥妥的資金盤說實話，很多騙局都是專騙外行不懂的人，而USDT跑分則是和自己人相愛相殺，專門收割傳統跑分的玩家。因為這個群體不懂區塊鏈基礎知識，所以很容易被過去的經驗蒙蔽雙眼，錯把USDT跑分視為傳統跑分的升級版，看不透其中的本質區別。總之，鑒叔勸大家在任何高收益面前永遠多留一個心眼。要相信天上掉餡餅永遠砸不到自己。

Tags：USDSDTUSDTETHANONUSD幣SDT幣usdt幣圈最新消息Magic Ethereum Money

比特幣交易