DEF:幣安推出聚合挖礦，DeFi進入2.0階段_usda幣什么價

作者|秦曉峰編輯|郝方舟出品|Odaily星球日報

上周，加密市場一片恐慌。比特幣多次下探跌破1萬美元關口，包括Sushi、CRV在內的絕大多數DeFi代幣腰斬、再腰斬……種種跡象，似乎預示著DeFi這把火，快要燒光了，牛市即將終結。然而，到了周末，這股恐慌情緒有所緩解，主要得益于兩件事。一是被曝套現的SushiSwap創始人，向中心化交易所FTX創始人SBF轉交項目控制權，暫時消除恐慌情緒；二是幣安推出交易所聚合挖礦，再次喚起了市場的參與熱情。雙重作用下，部分DeFi代幣開始企穩反彈。由于此前幣安曾戰略投資FTX，兩件事的背后，都活躍著幣安的身影。因此，不少人戲稱其為「幣安救市」。值得注意的是，幣安推出的交易所聚合挖礦，也直接推動DeFi市場從“DEX發幣，套娃激勵”的第一階段競爭邁入“CEX作為流量入口，延展DeFi產品效用”的第二階段。這一打法，也引得眾多中心化交易所模仿跟進，DeFi市場又一次熱鬧了起來。

一、DeFi2.0：交易所聚合挖礦

9月6日，幣安發布公告稱，將上線一個全新產品「新幣挖礦」，用戶可以使用BNB、BUSD或其他指定代幣的方式來挖礦新幣，第一個在新幣挖礦上發行的項目為BellaProtocol，9月9日正式開挖。

WSJ：幣安創始人趙長鵬受到德國監管機構審查:金色財經報道，據知情人士和《華爾街日報》獲取的內部文件稱，幣安創始人趙長鵬受到德國監管機構的審查，德國聯邦金融監管局（BaFin）基于對首席執行官趙長鵬（CZ）和公司結構的擔憂，建議幣安撤回其許可申請。

報道稱，BaFin向幣安表示，CZ可能沒有通過金融監管機構監管準則下的“適當人選”測試，該監管機構的許可證申請指南規定，董事總經理（在本例中指CZ）必須“具有管理機構所需的專業資格和良好聲譽，并且必須投入足夠的時間來履行其職能”。BaFin發言人證實幣安已撤回申請，但拒絕提供更多細節。

幣安發言人對此回應稱，《華爾街日報》的報道不準確。他表示，幣安出于多種原因主動撤回了申請，其中包括集中精力獲得新的歐盟加密貨幣許可證。[2023/7/29 16:05:42]

知情人士告訴Odaily星球日報，首期項目BEL年化收益有望達到200%左右，這也將是幣安目前理財類項目中收益最高的。這并不是幣安第一次涉足DeFi流動性挖礦。除了「新幣挖礦」，幣安近期也陸續上線「DeFi挖礦」以及「幣安挖礦」。所謂「DeFi挖礦」，又稱「質押挖礦」，即用戶存入USDT、BNB以及DAI等加密資產，幣安幫助用戶將這些資產投入市場上的熱點挖礦項目，獲取收益后返還用戶。目前，「DeFi挖礦」中USDT年化收益最高可達60%，BNB年化收益最高可達25%。

幣安：用于質押借幣及VIP借幣抵押資產的BETH也可獲得ETH 2.0質押獎勵:3月22日消息，據官方公告，幣安質押借幣宣布用于質押借幣及VIP借幣抵押資產的BETH，也可以獲得ETH 2.0質押獎勵。ETH 2.0質押獎勵會以BETH的形式每日發放到用戶現貨錢包。幣安會根據市場實際運行情況和風險程度動態調整可借幣種/質押幣種/利率/最大可借額度等參數。[2023/3/22 13:18:34]

與「質押挖礦」不同，「幣安挖礦」則是為穩定幣交易提供流動性，從而獲取收益，類似Curve的模式。不過，「幣安挖礦」7日年化收益普遍維持在18%左右，高于Curve當前收益。從質押挖礦，到幣安挖礦，再到如今的新幣挖礦，幣安完成「三步走」戰略，正式宣告進入DeFi流動性挖礦的浪潮中。無論是對散戶、DeFi項目以及整個市場而言，幣安這類中心化交易所的入局，都起到積極的推動作用。一方面，借由幣安這類中心化交易所作為流量入口，能夠有效降低散戶進入DeFi市場的門檻，幫助更多的用戶直達DeFi項目，對項目起到宣傳作用。在此之前，普通散戶參與DeFi挖礦面臨諸多難題：Gas費用高昂，高峰時期單次轉賬Gas費用甚至高達1ETH，是平時費用的幾十倍；網絡擁堵，交易有時未能成功，甚至需要多次支付Gas費用；用戶需要使用網頁錢包等進行轉賬，操作繁瑣且容易出現失誤。此前SushiSwap就曾收到40萬USDT的誤轉賬。如今，用戶無需再進行鏈上操作，通過中心化交易所內部轉賬即可參與流動性挖礦，無論是易用性還是安全性，都有所保障。另一方面，經過交易所篩選的挖礦項目，質量更高；散戶可以直接參與挖礦，無需二級市場接盤，也避免DeFi項目成為大戶收割散戶的工具。無論是SUSHI、CRV還是YAM，普通用戶都很難搶到頭礦，這也意味著收益大打折扣；而對更廣大的散戶來說，由于挖礦成本較高，無法參與，基本只能在二級市場購買，為大戶「挖-提-賣」接盤。此外，還有一些挖礦項目存在漏洞，智能合約未經審計，安全性無法保證。這些亂象，都嚴重損害了投資者的切身利益。如今，幣安首推「新幣挖礦」，讓散戶與大戶站在同一起跑線上，直接通過穩定幣BUSD、USDT參與流動性挖礦，收益更加穩定，也更高。此外，無論是Bella，還是日后「新幣挖礦」的其他項目，由于與幣安品牌綁定，幣安必將進行嚴格審核，項目質量也遠超其他DeFi項目。總體而言，幣安的多項新措，為不少還站在DeFi外圍的用戶，提供了更方便的渠道，也推動DeFi挖礦進入2.0階段——交易所DeFi聚合挖礦。

幣安創始人趙長鵬與羅伯·沃爾頓以650億身價位列福布斯2022年億萬富翁排行榜第19位:金色財經報道，福布斯發布發布2022全球億萬富豪榜，受去年全球股市震蕩的影響，2022福布斯全球億萬富豪榜的上榜人數較去年減少87位，降至2,668位。盡管今年上榜者的財富總額達到12.7萬億美元，但較去年的13.1萬億美元有所下降。在所有上榜富豪中，美國富豪數量為736位，位居全球第一。

其中，埃隆·馬斯克以2,190億美元身價登頂全球富豪榜，亞馬遜貝索斯以1,710億美元位居第二位，據悉，這是在過去的4年里，貝索斯第一次失去世界首富位置。值得注意的是，幣安創始人趙長鵬與前沃爾瑪董事長羅伯·沃爾頓以650億身價位列福布斯2022年億萬富翁排行榜第19位。[2022/4/5 14:05:42]

二、化被動為主動，用DeFi賦能平臺幣

某種意義上，幣安的DeFi聚合挖礦，可以被視為中心化交易所的反擊戰。在DeFI1.0時代，CEX始終落后DEX。無論是YFI、YFII、CRV以及YAM，都是在Uniswap先上線，而后登陸三大所。甚至不少人調侃，三大所是DeFi幣“割韭菜”的最后一站。但對CEX們而言，出于流量和競爭的考慮，不得不上熱門DeFi代幣。“如果我們不上線新的DeFi代幣，流量就會轉到其他交易所，那樣我們就會漸漸落后。我們為資產提供流動性，但同時我們也不會強迫你購買。所有的代幣都是高風險的，尤其是DeFi。”幣安創始人&CEO趙長鵬曾坦言頻繁上線DeFi代幣，就是出于流量考慮。

CoinEx楊海坡評幣安投票事件：去中心化社區治理價值不應隨意踐踏:剛剛CoinEx創始人楊海坡發表微博疑似評論“幣安創始人趙長鵬就挪用用戶資產投票道歉一事”。

他表示去中心化是整個加密社區的核心精神，作為社區生態中的重要一環，交易所在參與到社區治理中應該做好自我約束。交易所不能代替用戶進行社區投票。用戶將數字資產存管在交易所，交易所僅僅充當了第三方存管的角色，絕不能隨意挪用用戶資產，更不應該在用戶不知情的情況下代表用戶參與社區投票。

交易所應保持客觀中立。作為提供資產交易的中介，交易所應對項目保持中立立場，特別是在當前行業還缺乏監管的前提下，交易所更應自律。

最后，他向社區承諾CoinEx絕不會作出挪用用戶資產及代表用戶行使社區投票的權利。此外CoinEx將一直踐行平臺100%備付金的承諾，絕不會出現擠兌風險。[2020/3/8]

如今，幣安開啟DeFi2.0，中心化交易所化被動為主動，從被DeFi項目牽著鼻子走，到引領DeFi項目向前走。這種身份的互轉，可以幫助CEX更好地把握項目發展，避免YAM、CRV上線即暴跌的情景重演。特別是Bella這類的首發項目，將與首發平臺的聯系更加緊密，中心化交易所借由項目進一步捕獲社區流量。除此之外，CEX也通過DeFi項目賦能平臺幣，在IEO之外拓展平臺幣使用場景。以幣安為例，用戶參與Bella新幣挖礦時可以使用平臺幣，并且90%的份額被分配給BNB挖礦池，9%的份額分配給BUSD挖礦池，如下所示：

公告 | 幣安將上市多個TUSD交易對:幣安發布公告稱，將于2019年03月13日中午12:00（香港時間）上線 BNB/TUSD、BTC/TUSD、ETH/TUSD交易市場。原TUSD/BNB、TUSD/BTC、TUSD/ETH將于2019年03月14日中午12:00（香港時間）下架，所有未成交掛單將會被自動撤銷。[2019/3/12]

并且，此前的「質押挖礦」以及「幣安挖礦」中，都有使用到BNB以及BUSD的場景。得益于此，在DeFi熱潮中被冷落的平臺幣，也有了復蘇的態勢。9月6日公告當天，BNB逆勢上漲，漲幅最高接近20%。如果未來一段時間，幣安推出更多的「新幣挖礦」項目，BNB可能重現2019年IEO時期的風采。看起來，「新幣挖礦」似乎是復刻了IEO對平臺幣的使用。但有所不同的是，這次「新幣挖礦」中BNB并不鎖倉，用戶可以隨時提取，幣安想靠挖礦的高收益自然「鎖住」BNB。但最終效果如何，目前還得打一個問號。不過，這并不影響其他CEX的跟隨熱情。在幣安推出「新幣挖礦」后，眾多CEX也競相模仿，紛紛推出交易所平臺幣DeFi聚合挖礦。可以料想，未來這一模式將成為推動市場繼續前進的強勁動力。

三、未雨綢繆，幣安的DeFi產業布局

雖然DeFi是最近幾個月才火的，但幣安早早地就進行了戰略布局。早在2017年的白皮書中，幣安就明確提出，未來將建設自己的去中心化交易所DEX。由于當時的以太坊性能不佳，為了支撐幣安DEX的發展，幣安決定自建公鏈。2019年4月，基于Cosmos創建的幣安鏈宣布主網正式上線，同期基于幣安鏈的DEX也正式上線；截止今年8月底，幣安DEX上線135個交易對，累計交易總量已經超過8億美金。這還只是幣安DeFi之旅的開始。今年5月，幣安鏈再次發布了幣安智能鏈，支持EVM，兼容以太坊，支持跨鏈互通，并且和幣安DEX完全打通；9月1日，幣安智能鏈主網正式上線。根據幣安的規劃，未來BSC上基于AMM的DEX，將與基于訂單簿的幣安DEX，形成聯動，從而促進鏈上資產的流動性。“智能鏈的一個關鍵目標就是：充分結合幣安鏈上資產(>60億美元)，建立可持續發展的DeFi生態。為了讓DeFi項目更加方便的開發并走向落地，我們正在加緊集成主流的工具提供方，包括區塊鏈瀏覽器、預言機、API等。”幣安方面告訴Odaily星球日報。幣安智能鏈的出現，使得幣安在DeFi領域能夠提供更加強勁的技術支撐。特別是在以太坊難以滿足DeFi需求的當下，幣安雙鏈將有機會承接更多的市場需求。Odaily星球日報觀察到，目前已有一個名為「StakeCow」的流動性挖礦項目，于9月5日在幣安智能鏈上發行。在幣安智能鏈主網上線前，眾多加密資產項目就已經與幣安鏈社區展開合作：基礎設施與工具：ChainLink,BandProtocol,TrustWallet,Ankr,BSCScan,Bitquery.io,MathWallet,MyWish,CertiK,Torus；DeFi：Swipe,Aave,1inch.exchange,WazirX,DODO,dForce,Bounce.finance,SpartanProtocol,MCDEX,Cream,ForTube,DeBank；跨鏈流動性提供商：RenVM、pNetwork、Thorchain、Ferrum.Network、AlphaFinance；其它行業：Dapp.Review、Ontology、Travala.com、Republic.co、Clutch、BCA。除了技術發展外，幣安也大量扶持DeFi優質項目的發展。2018年，幣安孵化器BinanceLabs第一期便項目便孵化了去中心化協議InjectiveProtocol，此外還有DuneAnalytics、Tellor、Terra、StrikeProtocol等；近期，幣安孵化器領投去中心化交易平臺聚合器1inch，投資金額280萬美元。“我們的投資部門，包括BinanceLabs、BinanceX和M&A投資團隊都可以為有發展潛力的、創新性的DeFi項目提供資金的支持。”幣安方面告訴Odaily星球日報，“很多DeFi項目還處于非常早期的狀態，我們會通過和項目探討如何設計更優化的交易、流動性模型、代幣經濟等，幫助他們更好地定義產品的市場定位與未來發展規劃。”

總結

DeFi浪潮下，中心化交易所如果只有盲目上幣，將缺乏核心競爭力。而幣安從底層技術支撐、項目扶持，再到DeFi項目挖礦、上線DeFi代幣，完成了DeFi全產業鏈的整合。正如何一所言，“行情、挖礦、交易、錢包、公鏈，幣安總有一款適合你。”

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