區塊鏈:在區塊鏈技術浪潮中看懂DeFi_Modefi

目錄在科技技術突飛猛進與信息革命的熱潮中，我們總是被推著往前走并學著去擁抱。從互聯網到移動互聯網，再到近年來大熱潮的區塊鏈技術發展，一開始大家談論什么是區塊鏈，它所提倡的是什么，它能干什么，它有什么社會價值，甚至上升到相關的哲學問題。所謂百家齊放，開放自由，各有各的看法，這就是區塊鏈的魅力所在，但這已成過去。而目前階段已進入產業區塊鏈的探討，探討如何把區塊鏈技術更好的應用到我們現實傳統領域來并發揮它的社會價值，探討它有哪些新的創新市場。在諸多的探討領域中金融領域與區塊鏈的結合是最為廣泛并且能更好實際落地的方向。今年以來這類結合更多的是建立在最近被炒得火熱朝天的DEFI概念之上，那么我們就來談談什么是DEF，用戶怎么參與，如何參與。DEFI在區塊鏈行業里一般稱為"去中心化金融"或分布式金融，“去中心”是相對于CEFI領域而言，“分布式”是相對于個人與個人之間點對點的交互而言，當然更狹義的可以理解“自金融”，自由、民主、開放。DEFI這個概念早幾年在外海市場提出，可以理解為相對于CEFI的一種新生概念，在這里大家要記住，我們所講的DEFI是指在區塊鏈領域發生的一系列金融活動行為。所以不能以傳統的金融思維去理解它，也不能用數字金融去理解它，畢竟數字金融也是建立在中心化的基礎上。在DEFI理念里我們最提倡的是開放自由、透明民主、金融普惠，它本身是作為CEFI的一個補充，而不是要推翻或改變CEFI的金融體系，未來兩者是一個并存的關系。但DEFI未來的發展空間巨大，值得行業在金融領域去探討并挖掘更多有利于普通老百姓的商業化產品與應用。下面我們先了解一下DEFI具備的一些特征與CEFI的一些區別，讓大家對DEFI有個基本面的了解。1．無需信任任何中介機構，信任完全建立在代碼之上，所有協議都是開源的，任何人可以在協議上構建新的金融產品并參與其中，一串代碼就可以定義自己的金融世界。2．目前傳統金融領域對用戶的門檻要求很高，并且在身份，財富和地域方面都有嚴格的把控。而DEFI具備廣泛的自由開放性，用戶之間可以在全球自由進行金融服務活動，DEFI可以使任何人通過互聯網或智能手機來獲得金融服務。兩個國家不同的人隨時隨地可以自由開放的進行金融活動上的交易。3．我們知道傳統的跨境支付成本高，且效率慢，而通過DEFI可以實現實惠的跨境交易。即人與個之間的資產轉移等相關金融活動可通過去中心化金融進行實現鏈上的快速交易并降低中間的成本。4．在DEFI生態里任何人都有訪問權限，沒有中央控制權，在隱私性和安全性方面有更好的提升，所有的數字資產完全由用戶自己保管，無需中央方驗證審核就可進行安全交易。但在傳統金融領域里，用戶的財產和信息是由托管機構負責保管，一旦發生泄漏就會出現財產丟失的可能。當然在DEFI中也有一些安全隱患，主要體現在于智能合約代碼上面，所以我們經常看到一些DEFI的項目會進行代碼的審核。5．由于區塊鏈的技術特質，讓DEFI在用戶的交易信息方面具備抗審查性，DEFI體系里用戶之間的交易確保不可被更改，交易活動也無法被中心化機構所關閉。目前在筆者看來在DEFI領域里，比較常用的DEFI金融類型主要分以下幾種，當然未來會有更多創新的DEFI產品面世。去中心化交易所：我們常見的是CEFI交易所比如火幣交易所，okex，幣安交易所等，而這些都需要通過KYC’對個人進行認證。而DEFI無需中央方驗證，無托管，無審核，資產完全是個人掌管。去中心化交易所目前有uniswap，Kyber，BNT，Curve，Balancer等穩定幣：穩定幣是一種具有價格穩定特性的資產，適用于諸如交易媒介、借貸、記賬單位和價值存儲的功能。相比主流幣比特幣、以太坊以及其他波動性較大的數字資產，一般的穩定幣因為價格錨定法幣，其穩定的特性在數字資產領域得到越來越多的關注。常見的有TUSD、USDC、DAI等等。去中心化借貸：去中心化借貸是指通過去中心借貸協議匹配借方與貸方，再抵質押資產確認后即時劃轉資產、完成借貸行為，整個借貸過程民主開放自由。相應的平臺有Aave、compound、MakerDAO等。衍生品：用戶自己可以通過智能合約，兼容安全、公開、零信任，開拓金融衍生品市場并進行交易，比如用戶可以基于傳統金融市場標的，當然也可以基于熱度等數據，開發對應的期權產品，這樣可以給交易領域帶來很高的自由度，諸如大型電競以及體育比賽結果等，都可以開發相應的衍生品。流動性挖礦：主要是自動化做市商方面，在去中心化交易所中用戶可通過平臺的自動化做市商算法協議來提供自己的資產進行流動性挖礦。在獲得平臺手續費跟利息之外，還可以獲得平臺代幣的獎勵。相應平臺Uniswap、Curve、Balancer等。想參與DEFI項目，必須了解到一些DEFI的相關數據，比如Dapp、排名、資訊，價格等相關分析。下面給大家介紹幾個網站，讀者可以根據自己的愛好去瀏覽。是集區塊鏈網址導航、數字貨幣行情、區塊鏈數據于一體的綜合型數據服務商，DEFI排行榜是他們一個分支欄目，個人覺得做得不錯。Dappradar是全球最大的dapp市場數據和分發平臺，它向開發者和用戶提供便利的應用市場數據追蹤服務，包括eth，eos，tron等的數據信息。是一個可以找到DEFI協議最新分析和排名的網站。專注于做去中心化借貸的數據，可以查看Compound、MakerDAO、Aave、dYdx、Dharma各項目的借貸數據。專注于提供區塊鏈應用的鏈上數據和分析，目前已服務于多家頭部媒體和投資機構，現在也添加了DEFI板塊數據排名。首先，你必須先擁有一個去中心化錢包，一般常用的有imtoken，mykey，tokenpokect，Bitkeep，mathwallet等。如果你直接去各個DEFI平臺參與相關金融產品，在操作過程時也需要提前讓你先綁定一個錢包，pc端一般會用到谷歌瀏覽器上的metamask。這個也是很多海外投資者常用的錢包工具。其次，根據你本身的業務需求去對應的平臺參與即可，比如你希望近期通過一些去中心化平臺進行借貸，那你可以到比較熱門的對應平臺進行，比如MakerDAO。當然一般一些去中心化錢包都接入了一些優質的DEFI項目，用戶可以直接在錢包里進行操作。以下以去中心交易所為例做一個演示：1.用戶可以到https://www.token.im下載一個去中心錢包。2.打開imtoken，選擇最下面按鍵，然后選擇。

德國當局開發技術允許投資者在區塊鏈上買賣證券換取央行資金:德國當局開發了一項技術，允許投資者在區塊鏈上買賣證券，以換取央行資金。這一項目由德國聯邦銀行與德意志交易所和德國政府債務機構合作開展。聯邦銀行周三表示，其解決方案是第一個允許那些在區塊鏈上出售證券的人在央行的賬戶上收到他們的收益。此外，這項技術可能很快就會推廣到整個歐元區，并且遠在歐洲央行的數字歐元推出之前。（路透社）[2021/4/4 19:44:53]

3.進入Uniswap平臺，默認會定位在這個頁面，因為一般你需要先用ETH去兌換你想參與的代幣，在這個頁面你需要點擊按鍵來選擇你需要兌換的token如下在輸入token合約地址就可以看到你要參與兌換的token。

4.完成token的選擇之后，就進入到以下界面，從欄目輸入你的eth數量，對應的欄目會正比出對應的token數量，然后點擊即可。近期eth的礦工費比較昂貴，所以如果你希望快速獲得你需要的token，你可以增加你的礦工費用。

聲音 | 浪潮集團重慶公司副總經理：將與重慶在區塊鏈等領域進行合作:11月12日至13日，重慶市市委書記陳敏爾，市委副書記、市長唐良智率重慶市黨政代表團赴山東學習考察。浪潮集團重慶公司副總經理鞏志剛表示，浪潮積極參與了重慶政務云和網上審批平臺建設，為雙方繼續開展合作奠定了堅實基礎。下一步，區塊鏈、工業互聯網、健康醫療大數據產業等都將是雙方深化合作的重點選項。（重慶日報）[2019/11/14]

5.接下來在你獲得了需要的token之后，你可以把它放入進行流動性挖礦，來獲取平臺手續費或平臺的代幣獎勵。以下操作方式，點擊后面的操作和前面介紹的流程差不多，在這里不多介紹。

其實整個過程比較簡單，更多的時候對于新手來說，他們需要去理解消化海外開發者做出來的工具的使用習慣。而且大部分是英文版本，但隨著時間后面這些DEFI平臺或工具都會漸漸的被磨合成符合我們使用的習慣。V神曾經表示DEFI的風險和崩盤的幾率會比傳統銀行機構高得多，另外智能合約協議在不能保證安全的前提下。不建議用戶把全部積蓄投入DEFI產品。一旦觸發相應風險收益率或將回落到非常接近零的水平。雖然DEFI具備去中心化，無需審核，資產完全由個人掌管。但當用戶參與到實際的DEFI協議時，就會因為一些不可控的因素而蒙受巨大損失。一般常見的是DEFI一些代碼協議出了漏洞受到黑客的攻擊，或是開發本身對審核代碼的不嚴謹導致巨大損失。比如今年來bzx閃貸漏洞導致上百萬美金的加密貨幣損失，而Bancor智能合約的漏洞也導致網絡被關閉。最近的當紅明星YAM突發安全事故，因合約代碼的問題導致項目代幣的價格暴跌超過97%，讓不少投資者血本無歸。另外還有一個風險就是道德風險，對于區塊鏈簡單的說，深層的意義是區塊鏈讓你更注重自我價值的體現，復雜點理解是利益驅動著人性的審查與考驗。所以通過DEFI概念進行炒作割韭菜是一個不可忽視的問題。最近一些艾c歐老項目通過DEFI概念重新活躍在市面上，通過CX模式讓一波投資者蒙受損失。切記切記！本次話題我們暫時先談到這里，DEFI目前有很多發展空間，當然也不能忽視一些風險，未來是否會涉及監控問題，這個先不談論，都交給時間和市場去回答吧。

動態 | 德國汽車制造商戴姆勒完成在區塊鏈貿易融資平臺 Marco Polo 首個交易:總部位于德國的汽車制造商戴姆勒完成其在聯盟鏈組織 R3 旗下區塊鏈貿易融資平臺 Marco Polo 的首個貿易交易，該筆交易是戴姆勒公司處理與零件制造商 Dürr 執行首付款的數據，德國 LBBW 銀行也參與該筆交易。 Dürr 首席財務官 Susanne Schlegel 表示，該筆成功的交易表明了提高數字貿易融資流程的內在效率的潛力，Marco Polo 和 Corda 等創新平臺和技術能夠“降低訂單履行的復雜性”。據此前報道，今年 8 月，Macro Polo 表示其“自動觸發付款”為該平臺的里程碑之一。Marco Polo 平臺由聯盟鏈組織 R3 和 TradeIX 于 2017 年合作開發，基于 R3 的 Corda 平臺搭建，旨在降低融資成本，目前成員包括美國銀行、法國巴黎銀行、德國商業銀行、萬事達卡等 26 個金融機構。[2019/9/25]

動態 | XMR將在區塊高度1788000進行分叉升級:據魚池f2pool官方消息，門羅幣（XMR）將在高度1788000(預計北京時間3月9日)進行分叉升級。此次分叉相關信息如下：1. 預計叉高1788000（約3月9日）；2. 新版本（0.14）基本上是0.13.0.4版本（即release-v0.13分支）+共識變化；3. 隨后的版本發布將包括當前在master中出現的新功能，錯誤修復和性能改進；4. PoW調整將是CryptonightR +隨機更改；5. 此次分叉不會產生新的數字貨幣。對于此次XMR升級，建議礦工們需要做的操作如下：1. 更換新的挖礦軟件。2. 節點錢包用戶將錢包升級到即將推出的最新版本。3. 移動錢包用戶應該升級到支持共識更改的版本。[2019/3/5]

科技部王宏廣：現在區塊鏈等技術雖熱，但仍需100年來考驗:5月19日，在“2018世界未來科技論壇”上，科技部中國科學技術發展戰略研究院副院長王宏廣表示，信息技術和產業方興未艾，物聯網還沒有真正的開始.雖然現在人工智能、區塊鏈等技術很熱，迅速爆發，大家都認為很有用，但是一般來看，從一個技術的形成到最后能夠推動經濟的發展，差不多100年時間，沒有100年的考驗是不能長久的。[2018/5/21]

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