DEF:區塊鏈領域的金融“新世界”_MarhabaDeFi

DeFi是金融的最前沿，而區塊鏈本身就是金融。這是acBTC創始人DanielTang對整個區塊鏈行業未來的認知，目前，包括筆者在內的很多從業者均認為：區塊鏈的未來必須是金融。那有人一定會說：區塊鏈能夠賦能很多行業，并使其變得更加可信任、透明等等。區塊鏈的確可以應用在很多其他領域，但是論市場規模和落地實用性看，金融的應用規模要遠遠大于其他所有應用的總和。為什么這么講，我們可以看單單區塊鏈衍生品方面的應用發展史，便可見其金融基因之一斑。

我們發現，比特幣的衍生品應用在2011年便開始出現，并快速達到完善。十年以來，比特幣的價值從0到現在的20000美金，其中又多次大起大落，在早期還險些夭折，這意味著比特幣天生的超高風險屬性。衍生品之所以很早就在傳統金融領域出現，是因為很多人是風險偏好者——300%的利潤人們都寧可冒著絞首的風險！一直做多資產不好玩，應該玩點杠桿，玩點期權對賭一類的，總之是那種刺激的。在ICO熱潮之前，就有很多人專門做比特幣相關的金融業務，這時候衍生品還不是最風靡的比特幣玩法，不過這時，在期權合約里出現了一種叫做永續合約的產品，也就是說人們可以把行權/交割時間一直往后推，這樣就變成了完全的炒合約了，這種做法風險極其高，幾乎難以預測——因為比特幣本身沒有實體經濟掛鉤，而比特幣合約又是基于比特幣來再次定價。不過，就是這樣的瘋狂的金融產品，竟在幣圈熊市的時候走在了舞臺中央，成為了玩家的新寵兒。可以發現，在區塊鏈“大航海的舊世界”，高風險伴隨著所有的參與者。可以說，沒有高風險高收益的極致金融誘惑，區塊鏈是不可能發展到現在的技術水平的。如果仔細回顧區塊鏈關鍵的技術突破，都是最終為了提振某種價值載體的價格：比如說擴容問題，它可以讓交易被確認的時間大幅縮減，這樣會使得貨幣作為價值傳輸媒介更有效率；放在智能合約的方面，它可以讓鏈上數據快速被修改和存儲，如果鏈上的數據和存儲權利被token所對應，那從經濟模式看，數據被處理的速度越快，相應token的需求就會越高，從而提振幣價。這種能瞬間改變一個普通人的命運的領域，讓無數的個人紛紛涌入，時代的浪潮，也造就出了一批幣圈大佬們。這似乎已經是最前沿的金融了，但是很長時間以來，在傳統金融機構的眼里，區塊鏈炒幣就只是“劣化的金融”，搬不出臺面。但是DeFi的出現，讓機構開始重新嚴肅思考去中心化的價值。今年，隨著DeFi爆發，各個機構開始把token作為其投資組合中的一部分。機構也是貪婪的，它們是這波DeFi賺的盆滿缽滿的主力軍，作為大鯨魚，他們隨意擺布著市場價格和深度，讓散戶蒙受大量損失。但是同時，人們對DeFi高風險高收益的信仰不但沒有減少，反而大幅增加。也就是這樣的背景下，越來越多的去中心化衍生品業務出現了。流動性挖礦、AMM和機槍池這種產品，是任何一個開發者都可以分叉的，如果趕上了運氣，就可以賺取很多錢。但是這種模式并不能持久，因為它們的本質都是制造“龐氏經濟模型”，沒了自身幣價的上漲，便很難再啟動新飛輪，所以開發者們逐漸意識到，僅僅把技術做好，已經不足以讓DeFi持續發展下去。而就在上個月，隨著機構入場YFI和Sushi等知名代幣，DeFi的從業者意識到，金融業務開始變得越來越重要，可以說，誰能夠設計出最好的金融業務，誰就能在未來的DeFi市場贏得勝利。也就是說，從前技術是一切，現在產品才是王道。而衍生品便是符合DeFi多數用戶口味的金融業務代表，去中心化衍生品的組成復雜，設計精巧，讓一般人望而卻步，難以捉摸，它可以讓風險偏好者賺到最多的錢，同時也可以讓風險厭惡者賺到一些錢。從金融工程的角度講，世界上總有很多人極其的“風險偏好”，也有很多人“風險厭惡”，金融工程就起到了把金融產品分級，并將其對號入座地賣給用戶。而且很多的用戶本身也是機構，它們對風險的承受能力先天性就很強。這些綜合因素，就使得如同衍生品這種復雜金融業務開始在DeFi中出現，并將逐漸主導DeFi領域。最近，越來越多的DeFi項目開始吸收傳統金融領域的人才，只有引入專業的金融業務，DeFi才能滿足更多機構和個人的需要。另一方面，還記得Yearn的大規模快速兼并嗎？這也是專業化的一個縮影，因為這種做法擴大了團隊規模，也倒逼DeFi所有的其他項目開始關注團隊。一個人，可以把開始的路走得很好，但是一個團隊，卻能把路走的很遠。DeFi的創始人們紛紛開始有了這個大局觀。雖然世界鼓勵那種又懂金融又懂區塊鏈技術的全才，但是領導一個含有金融人才和區塊鏈人才的團隊，才會讓項目不斷的發展下去，并且持續提供穩定的、專業的各類產品DeFi領域，或者說區塊鏈行業，正在變得金融機構化，相信未來會出現很多大型的區塊鏈金融公司，專門在去中心化金融解決方案上發力。讓我們拭目以待，迎接未來的區塊鏈金融“新世界”吧！

數據：Avalanche區塊鏈網絡的質押率已達50.65%:3月14日消息，根據鏈上數據統計，當前Avalanche區塊鏈網絡的質押率已經達到50.65%。近期，Avalanche基金會啟動子網激勵計劃，預計未來質押率繼續升高。不過值得注意的是，當前網絡驗證者節點存在較為明顯的中心化問題，有50.3%的驗證者節點位于美國，有64.5%的驗證者節點是采用亞馬遜云服務。[2022/3/14 13:54:23]

報告：區塊鏈等技術深入應用為在線娛樂帶來發展機遇:7月30日，中國音像與數字出版協會游戲出版工作委員會和中國游戲產業研究院聯合發布《2020年1-6月中國游戲產業報告》，報告稱，5G、云計算、虛擬化技術、編碼技術、人工智能、區塊鏈、數據中心等一系列互聯網新技術的深入應用，將為在線娛樂和云端經濟帶來新的發展機遇。這些新技術將加快云游戲及 AR、VR等多終端游戲的發展和升級迭代，能有效提升用戶體驗。（界面）[2020/7/30]

動態 | Ripple旗下公司和貝恩資本投資區塊鏈初創公司Robot Ventures:據Cointelegraph消息，4月10日，Ripple旗下開發商生態系統項目Xpring和貝恩資本投資公司(Bain Capital Ventures)宣布，已投資區塊鏈風險投資公司Robot Ventures，但未透露具體金額。[2019/4/11]

動態 | 區塊鏈媒體受眾與汽車服務、金融理財等媒體受眾人群高度重合:根據移動大數據服務平臺TalkingData近日發布的《進擊全域互聯 掘金垂直場景——2018移動互聯網行業報告》，區塊鏈APP是男性主導的領域，75.1%人群為男性，接近一半人群年齡處于26-35歲。這部分人群相比全網人群更加偏好人力資源、汽車服務、餐飲服務、金融理財等媒體。[2019/2/15]

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