TREASURE:“資金盤”是什么盤？虛擬貨幣資金盤如何盤你的錢？_ritestream

在之前的《比特幣暴漲或引發虛擬幣犯罪激增？揭示此類騙局的“三板斧”！》中，我們解釋了為什么USDT成為如今虛擬貨幣詐騙、傳銷等經濟犯罪的載體，也解釋了此類騙局的本質：用空氣幣換取有公認價值的虛擬貨幣，比如比特幣、以太坊和泰達幣。接下來，為了讓更多朋友認識到相關騙局，避免受騙上當，我們將進一步揭示其模式特點。好了，話不多說，先上案例。“貝殼國際”騙局

“貝殼國際”平臺系由石某某、丁某某、王某某等人創立，通過在全國多地組織培訓、考察、建立微信群、成立工作室等方式進行傳銷宣傳，在宣傳過程中歪曲國家“區塊鏈”政策，宣稱“貝殼國際”平臺為全球用戶提供數字資產交易和資產配置服務，會員可以通過持幣增值、持幣挖礦、多元挖礦三種模式享受靜態收益和動態收益。

韓國檢察官試圖凍結瑞士銀行持有的與Do Kwon相關的1300萬美元資金:6月8日消息，韓國檢察官試圖凍結瑞士銀行持有的與 Terraform Labs 聯合創始人 Do Kwon 相關的 1300 萬美元資金，此前 Do Kwon 自 3 月下旬以來已將數千萬美元從與 Terra 項目有關聯的實體中轉移出去，首爾南部地方法院金融犯罪調查局局長 Dan Sunghan 在接受采訪時表示，價值 2900 萬美元的加密貨幣很可能是由 Do Kwon 本人或在他指示下進行轉移。[2023/6/8 21:23:57]

該平臺要求下線必須通過上線邀請碼加入，并購買平臺自主發行、無實際價值的SC、BK等虛擬數字貨幣，引導會員通過拉人頭的方式獲取平臺獎勵資金。平臺本身并無實際經營，獎勵資金全部來源于下線會員的投入。會員間按照推薦發展的加入順序形成上下級層級關系，每一會員直推會員數量沒有限制，下線會員可以繼續向下直推，發展無限層級，直接或者間接以發展會員數量和資金投入額作為返利依據。

Celcius準備就泄露內部信息對債權人提起訴訟:金色財經報道，一份法庭文件表明，破產的加密貨幣平臺 Celsius Network 打算或可能考慮對加密貨幣博主和 Celsius 債權人Tiffany Fong 泄露內部信息采取法律行動。Fong 分享的一張截圖顯示，在該公司于 2022 年 6 月中旬暫停取款后，她目前在 Celsius 上鎖定了價值約 119,000 美元的加密資產。從那以后，她一直通過 YouTube 和其他社交媒體平臺積極報道破產案。Fong 曾多次分享泄露的內部信息，她聲稱這些信息是由心懷不滿的 Celsius 前員工私下提供給她的。[2023/4/15 14:05:24]

貝殼國際股東之一操盤手王某某稱80%凍結，而20%可以隨機隨出。而且說80%可以場外交易，但是交易所不可以，這是什么套路？往下看

Treasure DAO推出生態標簽TreasureTag:1月27日，據官方消息，Treasure DAO 推出生態標簽 TreasureTag。TreasureTag 將作為靈魂綁定的 Treasure 生態玩家代號，成為 Treasure 生態用戶身份認證的基礎。后續 Treasure 還將推出 TreasureXP，Treasure Achieve 和 Treasure Quests 等玩家經驗系統以進一步完善生態體系建設。

用戶現可通過 Treasure 官網免費申領 TreasureTag。后續官方將提供 TreasureTag 鑄造功能，申領成功的用戶可鑄造相應的 SBT。[2023/1/27 11:32:24]

MakerDAO發布新提案，對DeFi運行的一些參數進行更改:金色財經報道，在一項新提案中，MakerDAO 治理團隊的公開市場委員會正在尋求社區批準，以根據 DeFi 生態系統借貸垂直領域最近發生的事件，對DeFi運行的一些參數進行更改。根據新提案，MakerDAO 的 Aave-DAI 直接存款模塊（Aave D3M）被提議以有限的債務上限重新激活，并且 Compound v2 D3M 債務上限將增加。?

該協議的 WSTETH-B 保險庫類型的穩定費也將標準化。此外，將提高 USDP PSM 的費用以防止風險敞口增加。

根據公開市場委員會的說法，如果實施，這些變化預計將導致年收入增加約 525,000 DAI，并增加來自 Compound D3M 的 Maker 金庫的 COMP 獎勵。[2023/1/9 11:01:27]

80%鎖倉，20%讓你們賣，看下貝殼國際平臺的OTC區買區和賣區，有什么不同，只能買，卻無法賣出。這就是所說的20%自由買賣，你來說下，沒有商家投資者也無法賣。

數字銀行YAP完成4100萬美元融資，Aljazira Capital等參投:7月4日消息，數字銀行YAP宣布完成4100萬美元融資，本輪融資由Aljazira Capital、Abu Dawood Group、Astra Group和Audacia Capital等參投。據悉，本輪融資是該公司A輪融資的一部分，他們計劃在年底前再籌集大約2000萬美元。

據悉，YAP是阿聯酋首個獨立數字銀行平臺，目前已在巴基斯坦獲得EMI（電子貨幣機構）許可證、在加納和沙特阿拉伯獲得PSP（支付服務提供商）許可證。（The Economic Times）[2022/7/4 1:50:01]

王某某說80%不鎖倉的話可以場外賣，而且還搞了個場外群，在群里的收購價會打0.5折，也就是價值10000人民幣的幣，在場外只能賣500塊錢，你覺得這還叫公平的交易嗎？

貝殼國際的組織者們聲稱進入貝殼的投資者沒有一個虧損，幾十萬人都在賺錢，只要不去場外都不會虧？真好意思說出來，賬戶在他們營造的所謂平臺里錢再多，無法全部變現，只是一堆數字也無法算做收益。鎖定投資者資產，不鎖倉場外賣，不賣只能兌換礦機，而且礦機還這么貴，明擺著就是故意把投資者的錢強制扣押。1臺礦機價值1萬USDT，推薦一人就獲得1500USDT，而貝殼交易所的礦機只是平臺的一個幌子，也就是沒有真實礦機，在交易所也只是數據而已。不光如此，貝殼交易所還操作投資者賬戶強制兌換用戶資產進行鎖倉。兌換的幣一樣不能賣出。下一步就是把你們賬戶資產變為負的。

當然，制造這個騙局的團伙已經受到了法律的懲處，上海寶山區人民法院以組織、領導傳銷活動罪起訴陸某某人，指出陸某某以牟利為目的，于2018年底參與“貝殼國際”平臺的傳銷活動，發展張某某、嚴某某、鮮某某等人為下線會員，經司法鑒定中心鑒定，被告人陸某某發展的下級賬號共分10層，直接下級賬號32個，所有下級賬號達到了3,788個。“貝殼國際”可謂一個典型的虛擬貨幣騙局，即所謂的帶有傳銷性質的“資金盤”模式，那么以虛擬貨幣為載體的資金盤模式是如何運轉的呢？什么是“資金盤”

資金盤是指投資者將資金打給平臺，然后投資者從中獲得收益和本金，但是事實上這個資金完全沒有經過投資者的交易。一般來說資金盤是一種極為危險的金融操作，整體就是一個拆東墻補西墻的行為，操盤者可能挪用投資者資金進行約定外的高風險投資，或者就是擊鼓傳花的“龐氏騙局”，一旦市場發生大幅度的波動，或者后續資金難以為繼，那么資金盤就會瞬間崩盤，讓投資者血本無歸。

幣圈資金盤常見模式會以滾動或靜態的資金流通形式，拆東墻補西墻，用后加入會員的錢用以支付前期加入會員的收益，即本質上是一種金字塔式網絡傳銷行為，但是更具隱蔽性、欺騙性和社會危害性。

舉個例子：在某資金盤存1萬USDT的本金后，經過所謂的一些規則，很快你會發現財富賬面上快速增長，賬戶下很快變為2萬U的本金(即原本金的2倍)，但系統不允許一次性提取，只能每天釋放當前本金的2%，這2%的資金可提取也可復投。在一個資金盤的發展期，很多投資者往往不會提幣，還會追加投資，從而越陷越深。事實上，哪怕你選擇“見好就收”的提幣，在上述規則中，每天都提取剩余本金的2%，那1年后你到手的錢仍不足2萬(因為每天提取的絕對值遞減，沒法拿得完2萬)那如果你將每天釋放的2%全部用來復投，讓本金滾雪球呢?答案是1年后你的本金將高達——2754萬!每天可提取54萬!看上去很誘人對吧？

很多時候，組織者為了讓盤子存續得更久，會設定一些等你入甕后才知道的規則，比如什么提現手續費10%、只能提現100的整數倍、復投金額的10%會轉為垃圾商城的代金券、剛開始當天提現當天到賬，接著變成隔日到賬，再變成隔周到賬，甚至變成指定周幾才能提現...，最后則是無法提現，往往還配合所謂的被黑客攻擊之類的戲碼。

如今還有些反復收割的模式，比如看著用戶資金投入差不多了，把挖出來的傳銷幣上個自己開的“交易所”，看上去有變現渠道，穩住用戶。因為APP是他們自己開發的，所以組織者操控幣價也很容易!然后再來些舊幣換新幣，母幣質押挖子幣的方式，讓參與者欲罷不能，總覺得不甘心想扳回一局，卻不知自己進了新的局，直到相關團伙徹底跑路。所以，總結一下，無論用法幣，還是虛擬貨幣，“資金盤”的本質沒有發生變化，它依然利用人們的貪念騙人入局，讓其承受正常投資以外的巨大經濟損失。所以，面對各種套上了“區塊鏈”外衣的此類騙局，我們更需要加倍警惕。當然，因為以虛擬貨幣為載體，此類騙局又在組織形式，參與方式以及技術細節上存在其獨特之處，在接下來的文章中，我們將為各位讀者做進一步介紹，請繼續關注我們后續發布的虛擬貨幣此類騙局分析內容，提高警惕，識破騙局。

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