EFI:2021年DeFi走勢簡析_DEF

DeFi在2020年獲得飛速發展，資產價格爆炸性上漲，而且獲得許多公眾人物的認可和支持。作為一個高度可擴展的全球生態系統，一旦DeFi證明了其實用性，就可以實現指數級增長。DeFiPulse網站數據顯示，2020年1月1日，TVL達到7億美元，但它在2020年6月開始暴漲，在7月1日達到19億，在8月1日達到40億，并在2020年9月1日超過了80億美元。截至目前，TVL已經高達385.1億美元。

數據：以太坊上的新智能合約數量在過去三天飆升至 2022 年的最高水平:金色財經報道，數據顯示，以太坊上的新智能合約數量在過去三天飆升至 2022 年的最高水平。以太坊開發人員歷來選擇在看漲時期推出智能合約。智能合約的增加，加上該合約的健康使用應該會導致更多的交易。而網絡費用小幅上漲，與智能合約飆升不成比例。這可能是因為新的智能合約使用率仍然很低，因此到目前為止它們還沒有獲得太多價值。而造成費用水平較低的一個潛在原因可能是DeFi鎖定的價值相對較低。[2022/10/30 11:57:55]

2021年，DeFi的發展又會如何呢？DeFi從以太坊生態系統發展而來，目前也已經達到了瓶頸期，很難在當前以太坊范式中繼續發展。隨著越來越多的用戶涌入平臺，平均交易費用已從去年10月份的1美元飆升至現在的22美元，飆升了2100％。高昂的交易費用對DeFi協議產生較大影響，而ETH2.0承諾更低的費用，借以實現未來金融產品所需的更高可擴展性。ETH2.0的未來走勢，必將對DeFi的發展產生重要影響。

歐盟委員會正與歐央行探討2021年推出數字歐元計劃的相關隱患:歐盟委員會（European Commission）與歐洲央行（ECB）發表聯合聲明稱，將探討一系列“政策、法律和技術”隱患，其可能會成為2021年年中推出數字歐元加密貨幣計劃的隱患。并表示，隨著數字化程度的提高、支付格局的迅速變化以及加密資產的廣泛出現，引入一種中心化的歐盟數字貨幣非常必要，歐盟委員會認為，在未來引入數字歐元方面，可能還有進一步政策障礙需要解決。（ec.europa）[2021/1/24 13:21:31]

聲音 | Bitfinex CTO：跨鏈價值轉移是加密貨幣行業2020年的關鍵問題:Bitfinex首席技術官Paolo Ardoino認為，跨鏈價值轉移是加密貨幣行業2020年面臨的最關鍵問題。“我認為這項技術明年非常重要的原因是，在過去幾年里已經發展了很多不同的區塊鏈。新的區塊鏈一直在不斷發展。因此，流動性分散正在所有這些區塊鏈發生，因為區塊鏈有原生代幣，而且可能還有發行在它們上面的資產。在我看來，這就需要一種流動的方式將資產從一個區塊鏈轉移到另一個區塊鏈。”（Crypto Briefing）[2020/1/1]

DEX是DeFi生態系統內的一種加密貨幣交換，它允許直接的點對點交易而無需中介。通過利用在公共區塊鏈上編碼的去中心化智能合約，用戶可以始終保留其私鑰，從而消除集中交易固有的交易對手風險。諸如Uniswap、Sushiswap、Curve、Balancer等DEX的總交易量在今年1月超過了610億美元。在2020年7月的前六個月，DEX的合并月交易量僅為49億美元，驚人地增長了1,100％以上。這引起Coinbase、Kraken、Gemini等集中式加密交易所的高度重視，表示要積極擁抱DeFi來實現業務增長。通過集成DeFi協議，可以通過向用戶提供最先進的產品并主動塑造用戶與他們的互動方式來保持市場份額。

任何事物都有其脆弱的一面，DeFi智能合約難免受到黑客攻擊。在整個2020年和2021年初都出現黑客攻擊事件，造成數千萬美元的資金損失。比如，2020年10月，DeFi項目Harvest.Finance遭到黑客攻擊，2400萬美金被盜，從而引起幣圈轟動。黑客對閃電貸進行攻擊，通過穩定幣之間的復雜套利機會借入大量無抵押的ETH并從交易所提取資金。為此，必須將智能合約作為NexusMutual等第三方公司貸款策略的一部分進行審核，然后才能生效，并成為DeFi平臺公認的規范。同時，用戶需要熟悉DeFi開發流程的基礎知識和社區主導的舉措，以確保對合同進行完整的審計。

另外，許多DeFi協議存在于監管的灰色區域，它們以分散為幌子促進了潛在的未注冊證券的交換和資金的流動。伴隨越來越多的傳統金融機構開始接受加密貨幣的好處，因此進行行業監管勢在必行。這既是一個巨大的挑戰，但是彌合去中心化金融與傳統金融之間的鴻溝的重要機遇。根據加密市場分析公司Messari的數據，截至2020年7月，所有DeFi應用程序的資本總額僅為加密市場總量的1.5％。隨著技術迭代，應用程序更加便捷，監管更加規范，相信DeFi在加密市場占有量將繼續提升，仍然有較大的增長空間。2021，DeFi大有可為。

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