加密貨幣:美國監管機構針對加密行業的處罰金額已達25億美元，SEC罰款最高_APPLEB

Odaily星球日報譯者|念銀思唐

與人們普遍認為加密資產行業不受監管的觀點相反，美國監管機構正越來越多地對加密業務施加重大的經濟處罰——處罰名義包括欺詐、違反反洗錢條例、提供未注冊證券和違反制裁規定。與任何總部位于美國或為美國公民服務的金融服務業務一樣，加密資產業務同樣要遵守許多相同的法律法規。這些是世界上監管金融服務提供的一些最嚴格的規則，加密業務在遵守反洗錢和制裁義務等方面投入了巨大的資源。正如傳統企業和金融機構因違反這些規則而受到監管機構的處罰一樣，加密企業也需要面對這一切。區塊鏈分析公司Elliptic對自2009年比特幣誕生以來美國監管執法行動的分析顯示，對從事加密交易的公司和個人處以的罰款已高達25億美元。

中國證監會、財政部與美國監管機構簽署審計監管合作協議:8月26日消息，中國證券監督管理委員會、中華人民共和國財政部于2022年8月26日與美國公眾公司會計監督委員會（PCAOB）簽署審計監管合作協議，將于近期啟動相關合作。

合作協議依據兩國法律法規，尊重國際通行做法，按照對等互利原則，就雙方對相關會計師事務所合作開展監管檢查和調查活動作出了明確約定，形成了符合雙方法規和監管要求的合作框架。

合作協議的簽署，是中美雙方監管機構在解決審計監管合作這一共同關切問題上邁出的重要一步，為下一階段雙方積極、專業、務實推進合作奠定了基礎。依法推進跨境審計監管合作，將有利于進一步提高會計師事務所執業質量，保護投資者合法權益，也有利于為企業依法合規開展跨境上市活動營造良好的國際監管環境。[2022/8/26 12:51:14]

這包括美國證券交易委員會罰款16.9億美元、美國商品期貨交易委員會罰款6.24億美元、美國財政部金融犯罪執法網絡罰款1.83億美元、美國財政部海外資產控制辦公室罰款60.6萬美元。其中大部分處罰涉及未注冊證券發行、欺詐和反洗錢違規。處罰可分為民事處罰、扣押和歸還。第一次重大執法行動發生在2014年，美國SEC下令TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust為經營龐氏騙局支付4000多萬美元的罰款，該騙局騙取了投資者70多萬枚比特幣。無論是美元、比特幣還是魔豆，SEC都證明了，無論使用何種資產或技術，龐氏騙局都是一種欺詐形式，可以遵循同樣的舊法律進行追查。

報告：美國監管機構權衡銀行持有加密貨幣的途徑:金色財經報道，美國頂級監管機構的評論表明，加密貨幣今年顯著增長，并且急于遏制該行業的特定方面，在周一接受路透社采訪時，聯邦存款保險公司 (FDIC) 主席 Jelena McWilliams 表示，需要允許銀行參與加密。如果我們不把這種活動帶到銀行內部，它就會在銀行之外發展，聯邦監管機構將無法對其進行監管。（CoinDesk）[2021/10/28 21:04:09]

2013年，FinCEN明確規定，“虛擬貨幣”的兌換商必須遵守《銀行保密法》，就像任何其他貨幣服務業務一樣。這就要求它們通過記錄、客戶身份識別和其他措施來發現和防止洗錢。總部位于俄羅斯的加密資產交易所BTC-e未能做到這一點，它被犯罪分子大量用于以加密貨幣對犯罪所得進行洗錢操作。盡管BTC-e總部不在美國，但它確實為美國客戶提供服務，因此FinCEN在2017年對該公司及其運營商AlexanderVinnik處以1.22億美元的罰款。2017年還出現了“IC0”的興起，初創企業和項目通過眾籌，以比特幣或以太坊等加密貨幣的形式籌集了數十億美元的資金。作為回報，“投資者”收到了基于各個區塊鏈的代幣，這些代幣代表了對這些項目或業務的某種興趣。然而，其中許多IC0違反了證券法或本身就是徹頭徹尾的欺詐，SEC一直在追查那些管理和推廣這些IC0的人。迄今為止最大的一次此類行動發生在2020年，當時TelegramGroupInc.及其全資子公司TONIssuerInc.就美國SEC指控Telegram未注冊發行名為“Grams”的數字代幣違反了聯邦證券法達成和解。被告同意向投資者返還超過12億美元的資金，并支付1850萬美元的民事罰款。最近，美國CFTC已成為針對加密業務的主要執法行動來源，這些業務涉及欺詐、報告失敗和虛假買賣等違規行為。2021年3月，英國國民BenjaminReynolds因欺詐客戶被勒令支付近1.43億美元的賠償金，并被處以4.29億美元的民事罰款。此前，CFTC指控Reynolds和所謂的加密投資計劃Control-Finance涉嫌欺詐和挪用資金。美國OFAC是最新一家針對加密業務采取執法行動的機構。OFAC負責對被視為威脅美國國家安全的外國、組織和個人實施經濟和貿易制裁。這種制裁同樣適用于加密貨幣和任何其他資產，OFAC在過去一年中對兩項加密資產業務實施了違反制裁的罰款。

Ripple CTO：美國監管機構或無法就加密貨幣方面達成共識:據Cointelegraph 4月10日消息，Ripple的首席技術官David Schwartz表示，他認為許多考慮在美國開始經營或從國外搬遷的加密貨幣和區塊鏈公司面臨嚴峻的監管環境。他將美國監管機構描述為“重疊制度”，其中證交會、金融犯罪執行網絡和商品期貨交易委員會等機構可能無法就數字資產方面的代幣與貨幣達成共識。Schwartz表示，如果美國通過了對阻礙創新的規定，并淘汰其他新項目，這對Ripple來說是好事，但作為想要為世界提供最佳解決方案的人來說，這不是一個好的解決方案。此外， Schwartz稱其對美國監管機構提出建議是：看看世界其他地區，不要與之脫節。[2021/4/10 20:03:58]

我們對美國加密資產相關執法行動的分析表明，加密行業遠不是金融業的“狂野西部”。監管機構成功地利用現有法律制止和懲罰利用加密資產的非法活動——從龐氏騙局到洗錢行為——并追究企業對合規失敗的責任。法規的強制執行確保了不良行為者無法肆意猖狂，并為幾十年前制定的法規如何應用于新技術帶來了一定的明確性。通過這種方式，此類行動實際上有助于加密資產獲得更大的接受度和合法性。

動態 | Ripple和Coinbase將為美國監管機構提供加密友好政策建議:2月7日消息，由Ripple和Coinbase資深員工領導的市場誠信工作小組將為美國監管機構提供加密友好政策方面的建議。該小組將研究加密行業面臨的特殊問題和潛在的法規。作為市場誠信工作組的領導，Nelson和Madigan打算就公共政策如何刺激加密行業向監管機構提供建議。該小組特別強調了美國“錯綜復雜的州法規”。這是加密公司面臨的主要障礙之一。它最終會導致新交易所面臨巨大的準入障礙，并給現有交易所帶來復雜的合規負擔。該小組稱，消費者和加密貨幣交易所需要一個明確的監管框架。明確的監管框架將改善市場的完整性，并指導消費者采用加密貨幣（Atoz markets）[2020/2/7]

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