VAS:FATF發布終版加密貨幣指南，包括對DeFi和NFT進行澄清_虛擬資產

Odaily星球日報譯者|念銀思唐摘要：

-金融行動特別工作組今天向公眾發布了最終確定的加密貨幣指南。-最終確定的指南包含了對之前指南草案中相關標準的澄清，包括監管機構應如何看待NFT和DeFi與標準的關系。金融行動特別工作組發布了修訂版和最后定稿的加密貨幣指南，其中對哪些人符合其建議要求進行了澄清。全球反洗錢監管機構FATF于2019年首次發布了虛擬資產指南。該草案呼吁加密交易所和貨幣傳送商——被稱為虛擬資產服務提供商——達到適用于傳統金融公司的標準。這一擬議辦法的大部分重點放在“旅行規則”上，該規則要求VASPs收集和傳送關于參與交易各方的發起人和受益人的信息。自那時以來，一些司法管轄區已經開始實施這些標準，FATF也在繼續審查和修訂其指導草案。該機構還對各司法管轄區的實施過程進行了審查，并吸納了業界對其建議標準的反饋意見。批評人士對這種方法帶來的技術挑戰表示擔憂，因為當FATF首次宣布其預期標準時，還沒有辦法安全地傳輸這些信息。從那時起便開始出現相應的解決方案，但FATF繼續提高其審查標準，明確了其所謂的非托管錢包的危險，并提議對去中心化金融領域內不太容易分類的實體應用旅行規則標準。這引發了業界的一系列反饋，因為許多人認為，尚不清楚FATF將如何將VASP標準應用于DeFi。因此，該機構將指南的最后定稿日期推遲至10月，并花時間對指導草案進行進一步澄清。現在，這個指導方針已經定稿，相關說明也已經公布。廣泛但也考慮個例

美國加密公司工作組公布數據共享解決方案以遵守FATF轉移規則:金色財經報道，美國的25個虛擬資產服務提供商（VASP）共同發布了一份行業解決方案白皮書，以遵守金融行動特別工作組（FATF）的“轉移規則”（Travel Rule）。本質上，美國轉移規則工作組（USTRWG）提出了一種樞紐。通過該樞紐，他們可以識別客戶信息并使用點對點通信渠道來傳輸數據。據悉FATF于去年6月發布了有關轉移規則的指南。[2020/10/22]

雖然這些澄清確實明確了FATF尋求的是什么，但值得注意的是，該機構在每個案例中都重申，它仍打算對定義進行廣泛解釋，并根據司法管轄區打擊非法融資活動的需要加以利用。FATF承認，理解一項技術的功能應該高于它是否完全符合其定義的字面意思。對服務的分析應該基于它們提供的內容，而不是它們如何符合FATF提供的術語。“各國不應根據實體用來描述自身或其活動所使用技術的名稱或術語來應用它們的定義……FATF標準的義務來自于相關方提供的基礎金融服務，而不考慮實體的運營模式、技術工具、賬本設計或任何其他運營特征。”指南中提到。NFT是VA嗎？

FATF：一些穩定幣或造成較大的洗錢和恐怖分子融資風險:6月30日晚，金融行動特別工作組（FATF）發布第31屆第3次視頻全體會議的系列成果。本次會議審議通過了FATF擬提交至G20的“穩定幣”研究報告。該報告對金融穩定理事會和國際貨幣基金組織的工作起到了重要的補充作用。報告指出，一些穩定幣，特別是那些大型全球穩定幣，可能會導致虛擬資產生態系統發生變化，并造成較大的洗錢和恐怖分子融資風險。FATF表示將繼續密切監視穩定幣的風險行為，如通過無托管錢包進行的匿名對等交易等。該報告強調了四個需要進一步關注的領域，包括是否需要對FATF標準進行進一步更新，以及為穩定幣和虛擬資產的管轄區制定指南。這份穩定幣報告也將在7月初正式發布。（金融科技微洞察）[2020/7/1]

首先，FATF澄清了虛擬資產的構成。對FATF來說，虛擬資產不僅僅是價值的數字表示，它們還必須具有可交易或可交換的成分。這種價值必須能夠被轉移，而不僅僅是一種記錄方式。FATF澄清說，NFT似乎不構成VA，但如果它們以屬于FATF標準的方式使用，就應該按照這種方式進行監管，即使它們的一般用途不符合VA的定義。FATF建議采用一種“功能性方法”來監管這些似乎跨越了定義界限的新類型資產，并根據具體情況進行監管。“對于一些表面上不構成VA的NFT，如果它們在實踐中用于支付或投資目的，則可能屬于VA的定義。”該指南稱，“其他NFT是FATF標準已經涵蓋的其他金融資產的數字表示。因此，這類資產被排除在FATF對VA的定義之外，但將作為這類金融資產被納入FATF標準。”DeFi的問題

聲音 | FATF輪值主席、央行條法司司長劉向民：正密切關注Libra的進展:據路透社消息，金融行動特別工作組（FATF）新任輪值主席、央行條法司司長劉向民周二對路透表示，該機構正密切關注Libra的進展。這是監管機構對該項目審查力度不斷加大的最新跡象。 劉向民表示：“我們希望確保如果存在重大風險，就需要加以應對......虛擬資產提供的匿名性正在被犯罪分子利用。這些活動可能會迅速增長，因為執法機構只看到了冰山一角。加密貨幣交易的數量和速度給準確定位非法使用帶來了越來越大的挑戰，即便識別此類行為的技術已經開發出來。”[2019/9/11]

FATF的VASP定義涵蓋了“任何自然人或法人”，他們代表另一個法人或自然人進行VA到法幣或其他VA的交換、VA的轉移、“VA或可控制VA工具的保管和管理”，以及“參與和提供與發行方的要約和/或銷售VA相關的金融服務”。對于中心化實體來說，這是非常明確的。如果一個實體正在促進轉移、交換或托管服務，那么它很可能要遵守VASP標準。但不太清楚的是，它將如何應用于去中心化應用等基于區塊鏈的服務。澄清文件解釋道，DApps不是VASPs，因為這些標準并不適用于底層軟件。然而，即使部分協議是去中心化或自動化的，創建者、所有者、運營商或任何“在DeFi安排中保持控制或足夠影響力”的相關方都可能是這樣的。簡而言之，FATF要求各國確定協議的所有者/運營商，并要求它們遵守VASP標準：“例如，對資產或服務協議的各個方面可能有控制或足夠的影響力，他們和用戶之間可能存在持續的業務關系，即使這是通過智能合約或在某些情況下以投票協議實現的。各國可能還需要考慮其他因素，例如任何一方是否從服務中獲利，或是否有能力設定或改變參數，以確定DeFi安排的所有者/經營者。”不過，FATF給各國留下了很大的空間，讓它們自行決定如何應對DeFi。鑒于該領域的發展速度，FATF指南承認，司法管轄區將不得不不斷重新評估新項目，以及它們與指南的關系。然而，指南警告稱，許多項目在仍有一些自然人或法人可能被追究責任時，會使用“decentralized”這個詞。“當DeFi安排實際上包括一個有控制權或足夠影響力的人，但卻自稱去中心化的現象似乎很常見，而且司法管轄區應適用VASP的定義，而不應考慮其自我描述。”該指南表示。

動態 | 多達15個國家正與FATF開發全球數字貨幣監控系統:據日經亞洲評論發布的報告顯示，多達15個國家正計劃組建全球數字貨幣監控系統。該系統將與反洗錢金融行動特別工作組(FATF)一起開發，系統將收集并分享進行數字貨幣交易的個人信息和交易數據，此舉的目的是禁止在非法活動中使用加密貨幣。FATF預計在2020年之前徹底完成開發，并計劃在未來幾年內啟動運行。[2019/8/11]

Tags：FAT虛擬資產ASPVASFAT CAT如何看待虛擬資產CasperLabsVASE價格

幣安app官網下載