DEF:DeFi3.0板塊升溫？一文說透其概念、特點與生態情況_DeFireX

在市場疲軟的情況下，出道不久的DeFi3.0概念的代幣卻在近半月迎來暴漲，其中REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%，帶動整個DeFi3.0板塊升溫，其他DeFi3.0概念的代幣在近半個月均獲得超過40%的漲幅。本文將詳細介紹DeFi3.0的概念、特點以及該生態的相關代表項目。概念與特點

以Olympus為代表的DeFi2.0，主要解決了DeFi1.0資金效率問題，而DeFi3.0把YieldFarming的業務專業化，協議制定相應Farming策略獲取收益，并將利潤回饋給代幣持有者，即“Farmingasaservice”，旨在降低普通投資者參與門檻，提高Farming收益。DeFi的門檻相對較高，對普通用戶不友好。在DeFi中進行Farming需要設置滑點系數、組建LP、質押、了解無償損失等，而且為了獲取高APY收益，需要投入大量時間去研究與尋找新的流動性池，同時面臨諸多潛在風險，比如大戶造成的“礦難”、項目方跑路等問題，以及鏈上操作風險系數高。DeFi3.0協議將Farming作為一項服務，制定專業化與跨鏈多樣化的Farming策略，相較于普通投資者自己操作，DeFi3.0協議幫助投資者獲取更高的回報。投資者不需要花時間去研究、挑選安全且高APY的礦池，也不需要在不同流動性池中轉移資產，同時避免了鏈上操作的風險，只需要持有協議的Token，就可分享協議Farming賺取的利潤。DeFi3.0降低了用戶進入DeFi的門檻，提升其回報，尤其對于普通用戶而言。DeFi3.0協議設置了一定比例的交易手續費，部分手續費流入協議的資金庫，協議將該資金按照制定的策略進行Farming。獲取的利潤用來回購代幣，減少供應量維護幣價，或者將回購的一部分代幣以空投的形式獎勵給持幣者。此外，持幣者還可以從每次交易中獲取一定比例的手續費獎勵。收益聚合器YearnFinance也是通過協議幫助用戶選擇高APY的流動性池，提高其收益。但其只在相應部署的公鏈上Farming，而往往同一Token在不同鏈上的APY相差較大，如USDC在Etherum和Fantom上的APY相差達三倍多。

DeFi協議Crema Finance完成540萬美元私募融資，啟明創投領投:6月17日消息，據官方公告，集中流動性DeFi協議Crema Finance完成540萬美元私募融資，啟明創投領投，IDG Capital、Apollo Capital、Everest Ventures Group、 Evernew Capital、AGE Fund、 Big Brain Holdings、LongLing Capital、Summer Capital、Mentha Partners、FineWill Capital、Zonff Partners、Cipholio Ventures等參投。

據悉，Crema Finance是Solana主網上的集中流動性協議，其在Solana主網上部署了集中流動性做市商 (CLMM) 算法，允許用戶在指定的價格范圍內添加流動性。[2022/6/17 4:34:32]

Etherum上YearnFinance中USDC收益率

Fantom上YearnFinance中USDC收益率為了獲取更高收益，用戶就得把YearnFinance中的資金從Etherum轉移到Fantom。該協議無法自動將資金轉移到其他鏈上更高APY的流動性池中，需要用戶自己操作，這會導致用戶錯過其他鏈上更高收益率的池子。與YearnFinance不同，DeFi3.0協議實行跨鏈的多樣化Farming，根據不同公鏈上協議提供的APY情況，優化Farming方案。不同公鏈上的APY往往差別很大，尤其是新公鏈為了吸引開發者和用戶，會推出獎勵方案并產生較高的APY，比如Avalanch和Fantom推出數億美金的激勵方案后，其TVL和生態迎來快速的增長，兩者生態上協議的APY也普遍高于其他公鏈。DeFi3.0協議實行的跨鏈Farming，可以持續追蹤不同鏈上協議的APY高低情況，提升安全且高APY的Farming資金，獲取更高的收益。比如最近Fantom的TVL持續增長，鏈上協議的APY高于Etherum、BSC和Avalanch，幾乎所有的DeFi3.0協議在Fantom上投入的Farming資金均大于其他公鏈。如Multi-ChainCapital($MCC)協議的資金分布情況。

DeFi借貸協議Wepiggy上線流動性挖礦:DeFi底層資產借貸市場協議Wepiggy正式上線流動性挖礦，稱上線20分鐘后鎖倉量達470萬美元。Wepiggy是一個數字貨幣借貸協議，目標是成為最好用的去中心化銀行，目前挖礦代碼已經發給社區和專業公司的審計。WePiggy表示其挖礦優先保障本金的安全性，作為YFII社區孵化的項目，將支持抵押YFII挖礦，借貸功能上線后將會第一時間支持YFII和iToken的借貸。[2020/11/9 12:04:51]

Multi-ChainCapital資金分布綜上，由于DeFi的Farming門檻較高，對普通投資者相對不友好。DeFi3.0協議將Farming作為一項服務提供給用戶，利用專業化和跨鏈的多樣化Farming策略獲取更高收益，并將利潤回饋給代幣持有者，幫助普通投資者在DeFi生態中獲取更好的收益。代表項目

與DeFi1.0和2.0一樣，目前各個主流公鏈上都推出了原生態的DeFi3.0協議，下面將介紹幾個代表項目。Etherum

Multi-ChainCapital($MCC)：近半個月代幣漲幅約為52%，持幣地址數為21125，Twitter粉絲數為29.4k，是DeFi3.0概念開創者，已經通過Certik和SolidityFinance審計。目前Farming涉及的公鏈有Fantom、Avalanch、BSC、Polygon和Etherum，其主要投資策略為：穩定幣Farming。為了保證資金的安全性，穩定幣占了較大比例。協議選擇的是高流動性和背后抵押品充足的穩定幣，主要是USDC、USDT和DAI，獲得的APY約7%~24%。盡可能低的無償損失Farming。為了降低無償損失，協議將選擇相關性高的代幣組建LP，以盡可能低的無償損失進行Farming。根據官方21年年度報告，代表LP為FTM-TOMB，TOMB的價格與FTM掛鉤，兩者的相對價格保持相對穩定，該LP具有很小的無償損失，APY約為155%。專注于復利的Farming。當出現復利或抵押賺取的代幣以獲得額外獎勵的機會時，協議會加大該方向的Farming頭寸。比如在SpookySwap協議上賺取BOO時，BOO都將用于賺取額外的$FTM再投資，獲得APY約49.5%的再投資收益。協議利用投資收益回購的代幣有兩種用途：直接銷毀減少供應量；添加到MCC/BNB或MCC/ETH的資金池中，提供流動性。在協議利用收益回購其代幣的過程中，代幣將由膨脹逐漸過渡到通縮模式。

DeFi項目Hakka Finance將于今日開啟流動性挖礦:DeFi項目Hakka Finance（HAKKA）將于今日開啟流動性挖礦，Hakka Finance將開啟兩個獎勵池啟動流動性挖礦，獎勵池1每周分配100萬枚 HAKKA以獎勵BlackHoleSwap流動性提供者，獎勵池2每周分配600萬枚 HAKKA 獎勵Balancer流動性提供者。[2020/9/3]

ReimaginedFinance($REFI)：近半個月漲幅約968%，持幣地址數為2832，Twitter粉絲數10.8k，已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。該協議獲取的利潤將以空投ETH或REFI的形式回饋給擁有10000枚REFI以上的持幣者，協議將對每筆交易收取12%的手續費，具體用途如下：6%流入協議的資金庫，用于Farming；5%流入代幣持有者，以ETH形式獎勵；1%用于回購代幣提供LP流動性。該協議在市場疲軟狀態下的一種策略如下圖：

BSC

觀點：就像iPhone取代諾基亞那樣，“ETH殺手”需要利用ETH的DeFi和流動性:知名比特幣和區塊鏈教育家、YouTube博主Ivan on Tech發推稱，2020年是關于互操作性的。只有當你的“ETH殺手”能夠融入當前的ETH DeFi和流動性才有意義。他提到Cosmo和Polkadot。之后，他再次發推稱，如果iPhone不能與諾基亞進行互操作并利用諾基亞的用戶群，它就永遠無法取代諾基亞。這也適用于ETH對“你最喜歡的ETH殺手”。[2020/8/17]

CrossChainFarming($CCF)：近半個月漲幅約為54%，持幣地址數為5784，Twitter粉絲數為16.2K，已經通過Hashex審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。除了與上述DeFi3.0協議相同的YieldFarming外，CrossChainFarming將建立投資組合，獲得的利益將以BNB形式空投給代幣持有者。此外該協議將建立自己的Launchpad，對上線的項目進行分析與審計以保證用戶安全，代幣持有者將有機會參加。協議收取的交易手續費具體用途如下：

3%用于回購代幣，其中2%用于銷毀，1%用于補充流動性池；3%自動獎勵給代幣持有者；3%捐贈給DAO，用于Farming或者投資，其中Farming收益用來回購代幣，投資收益以BNB的形式獎勵給代幣持有者；3%流入協議的marketing錢包，用來建立Launchpad。EmpireCapitalToken($ECC)：近半個月漲幅約為744%，持幣地址數為2493，Twitter粉絲數為1.8k，已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。該協議對每筆交易收取10%的手續費，具體用途如下：

Compound代幣價格大幅下滑，仍在DeFi位居第一:金色財經消息，6月24日，COMP在加密貨幣交易平臺Coinbase從高點427美元下跌到230美元附近。即使出現大幅下跌，但根據DeFiMarketCap數據，COMP的DeFi市值占比超過36%，仍居第一，市值超過23億美元。[2020/6/24]

Buy的9%獎勵給代幣持有者；Buy的1%回購代幣燃燒銷毀；Sell的2%提供BNB-ECC流動性；Sell的8%流入協議資金庫或者回購代幣。除了Farming外，該協議將投資初創的Cefi公司，通過在新西蘭的注冊公司將資金投入到IPO中。Avalanch

CrossChainCapital($CCC)：近半個月的漲幅約為141%，持幣地址數為4341，Twitter粉絲數為8.7k，暫未通過安全審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。CrossChainCapital對每筆交易收取10%的手續費，具體用途如下：

Buy的10%獎勵給代幣持有者；Sell的10%捐贈給協議的資金庫。根據官方路線圖，該協議未來將布局GameFi和元宇宙相關項目。Fantom

ScaryChainCapital($SCC)：近7天漲幅約為44%，持幣地址數為1814，Twitter粉絲數為2.9k，已經通過SolidityFinance審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似，在此不再贅述。ScaryChainCapital對每筆交易收取10%的手續費，具體用途如下：

5%用來獎勵代幣持有者；5%流入協議財政部；根據官方路線圖，該協議未來將會建立自己的Launchpad。總結

DeFi3.0提升普通投資者Farming收益，具有一定價值。DeFi的門檻較高，尤其是想通過Farming獲取收益，對普通用戶而言相對不友好。DeFi3.0協議推出“Farmingasaservice”,利用協議制定多樣化的跨鏈Farming策略，并將利潤回饋給代幣持有者。DeFi3.0在一定程度上降低了普通投資者進入DeFi生態獲利的門檻，有實際的意義。同時需要注意的是，目前DeFi3.0已經積累了較大風險。DeFi3.0處于非常早期階段，整個板塊的項目上線時間均較短，不足兩個月，還未經過市場較長時間的驗證。其次市場對DeFi3.0的關注度不高，除了概念開創者Multi-ChainCapital外，其它項目的持幣地址數和Twitter粉絲數均較低。最后許多代幣在短時間內迎來較大漲幅，如REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%，存在一定泡沫。目前已經通過安全審計的項目有Multi-ChainCapital、ReimaginedFinance、CrossChainFarming、EmpireCapitalToken和ScaryChainCapital，未通過的為CrossChainCapital。

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