SDC:一文盤點四種熊市穩定幣理財策略_usda幣什么價

密市場隨著全球宏觀政策的變動而進入熊市，以“流動性挖礦”帶動的DeFi行情也結束了高速發展的階段。流動性挖礦的收益率已經降至冰點，代表著DeFi無風險收益的Curve3pool、CompoundUSDC存款、AaveUSDC存款收益率均跌至1%以內，甚至遠低于美國十年期國債3%的收益率。但是仍然有超過千億美元的穩定幣存在于加密市場中，持有穩定幣能夠直接地繼續參與到市場中，避免法幣/穩定幣之間的兌換步驟。這部分資金在閑置時仍有獲得收益的需求，因此PANews在本文中總結了一些穩定幣收益機會，作為此前穩定幣挖礦錦囊的后續文章，PANews也將對此系列持續更新。在參與時，請先了解可能存在的風險，且不要將資金放在一個地方，本文數據整理自6月21日。中心化交易所理財

交易所通常都會提供理財服務，以較低的利率從用戶處吸收資金，再以更高的利率借給用戶，用于杠桿交易等。中小交易所遭遇本次流動性危機，在熊市中生存危機加大，但頭部交易所在合規等方面相對完善，安全性較高。以幣安為例，幣安寶活期提供的理財服務，在2000BUSD和2000USDT額度范圍內，可享受10%的年化收益，利息每日發放，本金隨時可以贖回，即在幣安有4000美元的穩定幣可享受年化10%的活期理財收益。除了長期開放的活期理財外，幣安也推出了定制化的定期理財服務，當前USDT30天的年化利率為5%，USDT90天的年化利息為9%，個人申購上限為5000萬美元，能夠滿足大多數人的需求。DEX挖礦策略

灰度GBTC三月日均交易額升至5500萬美元，創2022年12月以來新高。:金色財經報道，據The Block Pro數據顯示，灰度的比特幣信托基金GBTC日均交易額在三月份增長了67.6%，升至5500萬美元，創下自2022年12月以來的新高。此外，三月調整后比特幣和以太坊鏈上總交易額增加了48.8%，上漲至2550億美元，其中比特幣鏈上交易額增長48.3%，以太坊鏈上交易額漲幅達到了62.7%。[2023/4/5 13:46:00]

DEX是相對比較安全的一類DeFi協議，且通常有公鏈項目方的支持，但是根據上線時間的不同，風險并不完全相同，且用于挖礦的資產來自于不同的項目、跨鏈橋，又引入了額外的風險。PANews查看了各個鏈上應用中的數據，給出以下三個DEX中的挖礦策略，可供參考，不同項目的風險點也已在下文中說明。Ref.financeUSN-USDT

Conor：SBF或能接觸到他的錢包的人很可能在多個區塊鏈上轉移了數千萬美元的先前未報告的交易:金色財經報道，Coinbase員工Conor在社交媒體上稱，SBF（或能接觸到他的錢包的人）很可能在Avalanche、BSC、Arbitrum和Polygon區塊鏈上轉移了數千萬美元的先前未報告的交易。最近在1月2日和1月3日也有活動，我發現一個有3000多萬美元的接收錢包，此外，我瀏覽了鏈接到SBF的每個地址并檢查了其他區塊鏈。ETH的私鑰在其他EVM鏈上工作，我總共發現了12個以前未被媒體報道的錢包。這些錢包將大約14.4萬美元的資產轉移到了各個地方，包括幣安。

在Arbitrum上收到資金的錢包尤其有趣，它之前在11月13日，即FTX宣布破產后的2天，獲得了1266 ETH的種子，它在其他鏈（BSC、FTM等）上也有幾千萬的資金。[2023/1/6 10:24:38]

RefFinance是NEAR主網上的去中心化交易所，于2021年4月正式上線，取得了NEAR基金會的官方支持。USN則是NEAR生態中的算法穩定幣，其開發團隊為DecentralBank，有NEARDeFi部門ProximityLabs的支持。因為具備較好的官方背景，USN在NEAR生態多個知名DeFi協議中都已得到應用。根據DecentralBank的官網介紹，USN在引導階段的抵押率為200%，即鑄造1USN需要1美元的NEAR和1USDT。此后，在對外開放鑄幣后，1USN可以通過智能合約和1美元的NEAR互換。由于引導階段有額外注資，因此前期USN是超額抵押的。但是隨著用戶參與鑄幣過程，且NEAR價格已經大幅下跌，在缺乏透明的數據下，不能100%確保USN仍然有足額的抵押品。在RefFinance的USN/USDT穩定幣兌換池中，USN有6900萬美元，占比62.67%；USDT有4113萬美元，占比37.33%。雖然流動性略有偏移，但USN的價格還是維持在1美元。目前，RefFinance中USN/USDT交易對的挖礦APR為14.41%，Burrow中USN存款的APY為9.97%。RaydiumUSDC-USDH

數據：交易所的ETH余額創4年新低:金色財經報道，據Glassnode數據顯示，交易所的ETH余額剛剛達到19,523,141.4枚，創近4年以來新低。[2022/12/18 21:51:45]

USDH是Solana中的一種原生穩定幣，可在HubbleProtocol中存入抵押品，超額抵押進行鑄造。Hubble和USDH類似于以太坊上的Liquity和LUSD，協議在鑄幣時收取一次性的費用。Hubble運行的時間并不長，參與的資金也不多，這是值得注意的一個地方。但背后有一批知名投資機構支持，如JumpCapital、DelphiDigital、SolanaVentures、DigitalCurrencyGroup、MechanismCapital等。項目經過了TheArcadiaGroup、SmartState、KudelskiSecurity、Soteria的審計。目前，Hubble中的抵押品價值2277萬美元，USDH的流通量為855萬。在Raydium中，USDC-USDH交易對的流動性挖礦APR為14.14%，主要依靠Hubble的治理代幣HBB補貼。在Raydium和Orca還有USDH和其它多種代幣組成的交易對，Raydium中stSOL-USDH的APR為146.7%，可同時獲得HBB、Lido的治理代幣LDO和交易費用。TinymanUSDC-USDT

法國電力公司子公司正運營超150個以太坊節點:10月13日消息，法國電力公司（EDF）子公司之一Exaion正在運營150多個以太坊節點，其中，為自己運營大約10個節點，代表其客戶運營140多個節點。Exaion還為Polkadot、Cosmos、Avalanche和Tezos區塊鏈驗證另外150個節點。

此前報道，2019年5月16日，法國電力公司(EDF)正在與以太坊應用程序iExec合作進行一項新的測試。EDF是全球第五大電力公司，該公司在以太坊的去中心化應用程序（即Dapp) iExec上發布了一個可視化模擬器軟件GPUSPH。EDF正試圖確定以太坊是否可以給該模擬器增加好處，此前該模擬器通常在GPU上運行。（The Big Whale）[2022/10/13 14:26:04]

Tinyman是Algorand上的首個DEX，也是Algorand基金會支持的首批三個DeFi項目之一，今年年初曾遭遇過一次黑客攻擊，后對損失按攻擊時的價格換算成ALGO進行了賠償。Tether和Circle均已在Algorand上發行原生穩定幣，因此主要風險來自于Tinyman，項目受到Algorand官方支持的程度較高，當時穩定幣交易對也并未遭到攻擊。目前，Tinyman中USDC-USDT交易對的APR為10.84%，由Algorand基金會分發的ALGO進行支付。Delta中性對沖策略

區塊鏈公司Truflation CEO：阿根廷的實際通脹率可能高達90%:8月12日消息，基于區塊鏈的數據匯總公司Truflation首席執行官Stefan Rust表示，阿根廷的通脹率可能比官方公布的還要高。

2014年，當世界經濟步履蹣跚時，阿根廷的通脹率僅略高于10%；2018年，這一比例攀升至20%以上，隨后開始大幅上漲，而如今官方公布的數據已達到71%。然而根據Truflation的說法，阿根廷的實際通脹率可能高達90%。（The Rio Times）[2022/8/13 12:22:19]

Francium是Solana上的一個收益聚合器，在自動復投的基礎上還提供杠桿挖礦和中性挖礦策略。項目已經正常運行接近一年時間，經過Certik審計，此前獲得過Solana和Serum的Grant，在SolanaSeasonHackathon2021中獲得東亞組亞軍和Kin獎。目前Francium中性策略可在Raydium和Orca中挖礦，以USDC參與，最終組成whETH-USDC交易對。如以400USDC參與，其中100USDC作為保證金，借入200美元的USDC，這300USDC提供流動性過程中買入150美元的whETH；另外300USDC作為保證金，借入600美元的whETH，這900美元的資產組成交易對的過程中需賣出150美元的whETH。兩部分頭寸組成Delta中性策略，從而減少ETH價格波動的影響，只受無常損失的影響。當前，Francium顯示的RaydiumwhETH-USDC策略APR為71.36%，ETH價格為1120美元。按照該數據進行估算，若參與時間為30天，ETH價格在750～1672美元范圍內均可盈利。Option期權

若持有穩定幣，愿意在價格較低時抄底，可以USDC為保證金，賣出看跌期權。以U本位進行計算，在極端下跌行情中，可能遭到損失，但在主流幣價格已經大幅下跌的情況，相對比較安全。Friktion以用戶存款為保證金，通過PsyOption每周自動賣出期權一次。它的投資機構包括JumpCrypto、DelphiVentures、SinoGlobalCapital、AlamedaResearch、CMS、OrthogonalTrading等，該項目也已和Paradigm合作，為DeFi帶來機構流動性。以ETH看跌期權為例，前一次產生收益的時間為6月17日，賣出一周后到期、ETH行權價為700美元的看跌期權，該策略總存款9.31萬USDC，收獲期權費1781.9USDC，一周的收益為1.91%。該策略在當前已經大幅下跌的情況下相對安全，波動大時收益也更高，若有愿意在低價時買入的資金，不妨參與Friktion的策略。此外，在Derbit等中心化交易所也可進行期權交易。風險提醒：無論是中心化機構還是各種DeFi項目，加密市場的整體風險高于傳統金融市場，切勿將資金全部放在一個地方，投資之前也請先了解具體的風險點，Doyourownresearch。PANews將對該系列進行持續更新。

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