WEB3:幣安的2022：合規與透明，持續建設Web3_個人交易加密貨幣違法嗎

跌宕起伏，大概是所有人對2022年的共同印記。外有俄烏之戰，國際形勢風云突變，全球央行加息抑制通脹；內有加密市場持續下行，Celsius、三箭資本、FTX等加密企業接連破產，由此引發不利的社會輿論以及更嚴格的監管。雖然加密行業在過去一年發展受挫，但幣安卻在困境中挺身而出，扶大廈之將傾。一方面，幣安成立行業復蘇基金，支援瀕臨倒閉的加密企業，持續建設Web3。另一方面，始終堅持用戶利益至上，提出了加密資產生態的六大關鍵原則，并通過一系列行動推動中心化平臺透明度發展，重建用戶信心：主動披露冷熱錢包地址，并引入了基于默克爾樹的儲備金證明機制。除此之外，幣安始終堅持合規路線。截至2022年年底，幣安已在五大洲的14個國家或地區獲得運營執照與注冊許可，合規團隊也從500人擴大至750人。“無論即將到來的2023年會有什么故事，我們都準備好了。幣安有著一支優秀的、多元化的、使命必達的專業團隊，有管理專家組成的管理層，資金儲備也很充足。”對于未來，躊躇滿志的幣安創始人趙長鵬表示，將持續在加密產業深耕。1、用戶至上，保持透明

11月中旬，當FTX集團、Alameda及其130多個附屬公司在美國申請破產清算時，颶風席卷了整個加密市場：資產無法提現的機構與用戶只能被動接受現實，多個與FTX有關的加密企業以及知名項目遭遇流動性危機、瀕臨破產，恐懼與絕望的情緒在整個Crypto世界彌漫。CZ知道，自己必須做出行動，為即將陷入深淵的加密金融重樹信心。此時的輿論對他并不友好，認為是他摧毀了FTX，「劊子手」、「罪魁禍首」等字眼頻繁出現在其社交媒體上。事實上，當泡沫被戳破時，人們總是指責第一個捅破的人，與歷史長河中的其他經歷相似。但CZ并沒有為此苦惱很久，反而在危機的第一時間站了出來。11月15日，幣安發布《一個安全中心化交易所的六大承諾》，CZ提出了加密資產生態的六大關鍵原則，并號召所有中心化交易所遵循以重建用戶信任。“作為一家中心化交易平臺，我們的第一要務就是「保護用戶」。用戶的資金絕對不能管理不善，必須采取一切措施確保用戶資金安全。”CZ表示。具體來說，六大原則包括：對用戶資產要采取風險規避的手段，用戶的資金不得用于交易或投資；切勿使用交易所自有原生代幣作為抵押品；分享即時資產證明；保持強大的安全儲備；避免過度的杠桿，為了快速增長燒錢而進行舉債是不明智的，呼吁行業合作伙伴在財政上采取同樣保守的態度；持續改善安全協議，制定嚴格的KYC和AML措施。為了推動推動中心化平臺透明度發展，幣安以身作則踐行上述要求。就拿「分享即時資產證明」來說，幣安率先主動披露平臺冷、熱錢包地址供用戶查看。根據Nansen數據，幣安最初公布的錢包地址總資產儲備超過650億美元；即便12月份的用戶提幣潮也沒有對其造成嚴重沖擊，幣安目前依然有550億美元資產儲備。更關鍵的是，幣安儲備金中超過一半是穩定幣，BTC、ETH以及各類穩定幣資產之和占比接近80%，也是目前所有主流CEX中儲備金健康狀況最健康的之一。除此之外，幣安也力推引入基于默克爾樹的儲備金證明機制。該項措施已成為行業范例，OKX、Bitget以及ByBit也基本采用類似的方式。相較于單獨的儲備金公示，儲備證明將交易所負債情況考慮了進去，可以真正展示交易所的償付能力。對于CEX而言，「儲備證明」也是安撫人心、讓用戶更好地了解平臺如何管理資產的重要一步。

彭博社：Galaxy Digital創始人稱美SEC對Coinbase和幣安的訴訟不會很快結束:金色財經報道，Galaxy Digital創始人Mike Novogratz金融科技投資者會議上表示，他預計美國證券交易委員會最近針對Coinbase和幣安提起的訴訟“不會很快結束”，正式訴訟也許數月內都不會被提起，這會讓Coinbase和幣安很難弄清楚應該做什么。Mike Novogratz補充稱，雖然美國證券交易委員會在最近的訴訟中將許多主要代幣標記為證券，但不包括比特幣、以太坊和穩定幣USD Coin，目前Galaxy Digital正在將更多業務轉移到美國以外。此外，他還指出隨著投資者對人工智能的興趣日益濃厚，加密技術需要證明實用性。（彭博社）[2023/6/8 21:22:44]

過去幾個月，幣安先后兩次公布儲備證明，各類資產均得到100%資產支持，并且幣安承諾每月對儲備證明進行公示。更關鍵的是，幣安也不斷努力拓展更多的幣種驗證，從第一期的BTC到如今覆蓋BTC、ETH、BNB、LTC、USDC、USDT、XRP、BUSD以及LINK共計9種資產，而目前其他平臺只覆蓋BTC、ETH、USDT三種資產。從這點來說，幣安在透明度方面做得無疑更加出色。另外，相較于一些平臺在遭遇極端突發情況時難以招架，幣安的抗風險能力明顯加強，投資者保護基金正是其底氣來源。早在2018年幣安便設立SAFU，旨在應對因極端狀況或安全問題引發的用戶資產損失，以保護投資者利益。截至2022年11月，SAFU基金的總值達到10億美元。“我們向幣安的用戶以及加密資產生態社群承諾，SAFU基金將始終保持在相當的規模。我們將持續履行這一承諾，并且不斷進行行業建設。”2、合規之路，其修遠兮

英國高等法院裁定撤銷針對幣安的臨時專有禁令:金色財經報道，英國一家高等法院最近撤銷了針對加密貨幣交易所 Binance 發布的專有禁令。幣安在其對禁令提出質疑的申請中表示，該行動是在沒有通知的情況下采取的。幣安還表示，它無法遵守該禁令，因為該禁令是在以欺詐方式獲得的相關加密資產被轉移后授予的。[2023/5/8 14:49:43]

隨著Celsius、三箭資本、FTX等系列黑天鵝事件，用戶和監管機構失去了對行業的信心，主流輿論也走向對加密金融不利的方向，由此也引發了更嚴格的監管。美國財政部長耶倫呼吁政府加強對加密貨幣的監管，稱FTX破產是一個客觀教訓，表明該行業需要加強監管；在FTX破產事件后，SEC也加強了相關警告，表示許多加密貨幣可以被定義為“證券類資產”。可以想見，此后加密公司特別是加密交易平臺，想要在全球各國獲得加密牌照的難度呈現幾何倍數增長。對于幣安而言，合規從其誕生之日起就烙印在血液中。過去幾年，幣安持續貫徹合規戰略，持續在全球多個國家和地區獲得加密牌照。剛剛過去的2022年，幣安的核心戰略便是在全球推動合規。僅去年上半年，幣安先后獲得了巴林的第四類許可證、迪拜的全面監管許可的虛擬資產交易平臺許可、阿布扎比全球市場的原則性批準、法國和意大利的獲批注冊許可。截至2022年底，幣安在五大洲的14個國家或地區獲得了注冊許可或執照，這些國家或地區包括哥倫比亞、阿布扎比、巴林、迪拜、南非、法國、意大利、西班牙、波蘭、立陶宛、塞浦路斯、哈薩克斯坦、澳大利亞和新西蘭。此外，幣安努力擴充合規團隊招募專業人才，合規團隊也從去年年初的500人擴大至750人。除了申請牌照，幣安也在技術上對部分地區訪問實施先進的檢測工具。2022年，幣安持續改善安全體系，并引入了更多更強大的身份驗證協議。目前，幣安的KYC要求極為嚴格的：只有通過政府認證身份的用戶才可以在其平臺進行加密資產交易。這不僅減少了不法分子使用平臺轉移非法資金的可能性，也加強了所有用戶的安全保障。為進一步加強打擊網絡犯罪、勒索軟件和金融資恐行為，幣安對安全與合規方面的投入增加了超過500%，也成為了首個加入國家網絡取證與培訓聯盟的加密資產交易平臺。2022年，幣安的安全與調查團隊響應了47000個執法部門請求，組織并參與了70多個由全球調查機構和網絡犯罪打擊者參加的反網絡犯罪工作坊。“監管合規對于幣安實現加密資產普及、保護用戶安全的使命非常重要。確保符合監管的高標準，我們就能讓數百萬用戶獲得合規的金融產品與服務，并提高行業的信任度和知名度。”CZ在公開信中如是說，“我可以很驕傲地說，幣安無論在過去、現在，還是未來，都會走在監管合規的前沿。”未來一年，幣安還將繼續和全球監管機構、政策制定者協作，確保符合所有現行要求，并推動加密資產監管政策合理化，在保護用戶的同時創造一個有利于金融創新的環境。3、持續建設Web3

加密貨幣投資者忽視CFTC對幣安的起訴:金色財經報道，美國商品期貨交易委員會(CFTC)起訴加密貨幣交易所幣安及其CEO趙長鵬涉嫌違反衍生品規則，這一消息對于數字資產領域的許多資深人士而言，可能已經司空見慣了。這從一些加密貨幣價格的波動中可見一斑，CFTC周一在芝加哥聯邦法院提起訴訟后，代幣價格最初下跌，但很快就穩定下來，甚至在某些情況下縮減了跌幅。許多加密貨幣倡導者認為，美國監管機構的行動只是全球監管機構對該行業的最新打壓。量子經濟學的創始人兼首席執行官Mati Greenspan表示，加密貨幣價格下跌是“對這一消息的一種下意識反應”。他補充說，考慮到代幣價格高于50天平均水平的幅度，這種回調并不那么令人驚訝。[2023/3/28 13:30:09]

過去幾個月，FTX、AlamedaResearch破產倒閉的影響正在逐漸顯現，多個加密項目遭遇流動性危機瀕臨倒閉。比如，RenProtocol由于因為缺乏運營資金導致在12月份關閉Ren1.0網絡。在行業危難之際，幣安站了出來，推出行業復蘇倡議，幫助優質項目度過流動性危機。幣安表示，IRI不是投資基金，IRI將持續6個月左右，并將在投資結構方面充分靈活性，可根據需要量身定制解決方案。此外，幣安承諾為IRI提供10億美元，如有需要未來將增加到20億美元。IRI也得到加密行業頂尖機構認可，JumpCrypto、PolygonVentures、AptosLabs、AnimocaBrands、GSR、Kronos、BrookerGroup、TRONDAO、HuobiGlobal、Poloniex也已承諾加入計劃并提供資金。截止目前，幣安已收到150個項目向IRI申請獲得資助。除了幫扶陷入困境的加密企業，幣安在過去幾年中也大力扶持并資助了眾多加密初創項目進行開發，通過BinanceLabs向Web3和區塊鏈創新項目投資了超過5億美元，涵蓋GameFi、NFT和DEX等多個細分賽道以及各類基礎設施。“我的目標依然是讓幣安的每一個人專注于最重要的事情：建設，并堅持以用戶為中心。令我感到驕傲的是，我們所做的每一件事依然堅持著這些核心價值觀。”CZ表示，幣安的使命是持續建設Web3，推動行業發展，在加密資產世界和傳統金融之間架起溝通的橋梁。除了在Web3領域深度參與外，2022年幣安還投資了其他傳統賽道項目，開啟瘋狂布局模式。比如，幣安出資5億美元，幫助馬斯克收購Twitter；幣安宣布與韓國娛樂公司YGEntertainment、SMBrandMarketing達成戰略合作，雙方將在在元宇宙、NFT、游戲等領域展開合作，并建立環保的NFT生態系統。此外，2022年幣安還贊助了多個體育賽事，以及與眾多名人進行合作，增加對加密金融的宣傳：幣安官宣與非洲足球聯合會合作，成為2021年TotalEnergies非洲國家杯賽事官方贊助商；幣安和最大的足球聯合會之一阿根廷足球協會合作，成為其主要贊助商，后續將合作發行球迷Token；幣安成為巴西足球甲級聯賽的獨家加密貨幣贊助商；幣安成為第64屆格萊美年度大獎官方加密資產交易平臺合作伙伴；幣安聯手克里斯蒂亞諾·羅納爾多，提供獨家NFT藏品；幣安攜手TheWeeknd打造全球首個Web3巡演活動；TikTok明星KhabyLame聯手幣安，共同提升加密貨幣認知。在投資之外，幣安也積極在主流社會推動Web3教育，幫助用戶盡可能多獲取相關知識，從基本的安全建議到進階的區塊鏈概念、理解復雜金融產品機制等皆囊括其中。2022年，共有2600萬人通過幣安學院開始了解加密資產，學院團隊也將加密資產和Web3教育帶入73所高校，惠及超過5500名學生。為進一步傳播加密資產知識，幣安學院也開始制作和發布14種語言的結構化線上課程，計劃將于明年推出面向未來Web3專業人士的求職課程。“我們可以驕傲地說，作為加密資產行業最大的知識平臺之一，幣安學院每天都可以幫助數千名學員免費獲取加密資產和區塊鏈的基礎知識。”CZ表示。總結

知情人士：美國檢察官正審查美國對沖基金與幣安的交易:金色財經報道，據華盛頓郵報援引消息人士報道，美國西雅圖華盛頓西區檢察官辦公室正審查美國對沖基金與幣安的交易，指示對沖基金交出他們與幣安的通信記錄，法律專家說傳票之前沒有被報道過，并不一定意味著當局可能會提出指控。幣安首席戰略官Patrick Hillmann在接受采訪時表示，該公司每天都在與全球幾乎所有監管機構進行溝通，但拒絕就美國的任何調查情況置評。據路透社上個月報道，檢察官仍在討論與幣安達成和解的可能性，并權衡他們是否有足夠的證據對幣安提出起訴。[2023/1/8 11:00:25]

“無論即將到來的2023年會有什么故事，我們都準備好了。幣安有著一支優秀的、多元化的、使命必達的專業團隊，有管理專家組成的管理層，資金儲備也很充足。”CZ透露，在未來的一年，幣安會專注于打造實用的工具、繼續擴大團隊，并為富有前景的項目提供支持。縱覽加密行業發展，市場下行只是行業成長的自我調整。我們相信，當下一個牛市來臨時，加密金融必將更加良性和成熟。而通往未來的基石，正在建設與夯實之中。

動態 | 推特用戶：轉入幣安的3000萬枚XRP最初是從幣安買入:據Whale Alert監測，北京時間9月7日4:22:32，3000萬枚XRP從未知地址（rs8ZPbYq開頭）轉至 幣安（rJb5KsHsDH開頭）。雖然許多人一直抱怨Ripple再次向市場傾銷大量XRP，但推特用戶@MikeNardolillo發布截圖，并表示和Ripple首席執行官Brad Garlinghouse無關；這筆轉賬是從幣安購買XRP的賬戶發送到另一個未知錢包地址，然后發送回幣安交易所。 Whale Alert無法識別錢包的所有者。然而，最近大量的XRP已經在錢包??和交易所之間移動。北京時間9月7日16:49:40，Bithumb錢包地址（r9LHiNDZv開頭）向未知錢包地址（rDFCAU開頭）轉入1000萬枚XRP（價值約2535476美元）。（U.Today）[2019/9/7]

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