EFI:隨著新一代 DeFi 項目崛起，DeFi 藍籌股自 2021 年以來普跌 80%_DEFILANCER價格

原作者：SamuelHaig，TheDefiant

原標題：《DeFiBlueChipsSlide80%Since2021asNewGenerationRises》

編譯：胡韜，鏈捕手

新一代的DeFi項目——Terra、Fantom——在過去30天里表現出色。老兵們，姑且稱之為DeFi1.0藍籌股吧。?

我們談論的是Uniswap、Aave、MakerDAO、Compound以及DeFiSummer一代的其他成員。他們的鎖定總價值(TVL)超過500億美元，以這種方式衡量，他們一如既往地強大。但在代幣性能方面，新進入者們望而卻步：Uniswap在過去30天里增長了6%，而Terra的LUNA代幣則增長了38.7%。?

事實是，盡管許多協議的TVL在2021年第四季度達到頂峰，但自2021年上半年以來，大多數DeFi1.0藍籌資產兌美元和ETH均下跌了80%以上，不再躋身前50名加密貨幣之列。正在發生的事情的概要：

波士頓聯儲主席：預計隨著時間的推移，比特幣價格將面臨壓力:波士頓聯儲主席Eric Rosengren表示，其對比特幣持續繁榮感到驚訝，預計隨著時間的推移，比特幣價格將面臨壓力。Rosengren認為，在一個各國央行最終將提供自己的替代方案的世界里，比特幣這樣的數字貨幣沒有長久的使用案例。當有數字貨幣可用時，除了地下經濟，人們為什么會使用比特幣還不清楚。中國和瑞典在實施本國央行數字貨幣（CBDC）方面進展順利，并評論說，美國在這一進程中并不落后。據他說，波士頓聯儲一直在積極研究在美國引入CBDC的可能性。（AMBCrypto）[2021/2/20 17:34:11]

Compound

去中心化貨幣市場Compound在2020年6月通過其治理代幣COMP為借款人和貸方推出流動性挖礦激勵措施后，成為DeFiSummer的主要催化劑。?

Compound并不是第一個在以太坊上啟動流動性挖礦的DeFi協議，Synthetix在2019年用其SNX代幣獎勵了Unsiwapv1上的sETH/ETH流動性提供者。然而，由于該社區僅因使用該協議而獲得回報，并且不要求他們承擔與去中心化交易所提供流動性相關的無常損失風險，其流動性挖礦措施很快導致了平臺上的一系列活動。

業內人士：隨著加密行業主流化，法律人士需求量增加:金色財經報道，根據彭博社法律（Bloomberg Law）最近的一篇文章，根據對多位業內專家的采訪，隨著加密貨幣市場逐漸脫離監管的灰色地帶，加密貨幣市場招聘的法律人士數量可能很快就會上升。其中，加密貨幣交易所Kraken首席法律官Marco Santori稱，其法律團隊將在2021年擴大一倍。Ripple法律總顧問Stuart Alderoty表示，該行業需要“既承認又激發這項技術潛力的智能法規”。[2020/7/14]

在DeFiSummer的大部分時間里，Compound成為TVL方面的頂級協議，在此過程中取代了該行業的長期領導者MakerDAO。該協議還激發了機構在與機構數字資產托管方Fireblocks合作后探索DeFi。

盡管Compound是以太坊上的第七大協議，但與2021年5月的歷史高點相比，其代幣兌美元匯率下跌了87%以上。

隨著區塊鏈等新技術的快速發展，銀行認識到金融科技在未來銀行業中所起到的作用:日前，據零壹智庫發布的《商業銀行科技戰略案例庫》顯示，股份制銀行紛紛將金融科技提升到總戰略高度，加大自身科技投入的同時，也在不斷擴大“朋友圈”，通過與科技公司在人工智能、5G技術、區塊鏈等方面的合作，促進銀行的數字化轉型進程。隨著人工智能、區塊鏈等新技術的快速發展，銀行已經充分認識到金融科技在未來銀行業商業模式顛覆中所起到的決定性作用，因此各行開始逐漸將金融科技從業務保障的輔助角色提升到業務引領的戰略地位。[2020/4/1]

COMP對ETH的表現甚至更糟，自2020年6月以來暴跌了96%。

Uniswap

Uniswap于2020年5月推出的v2迭代，通過在無需中心化交易的情況下實現無許可代幣交換，幫助點燃了DeFi的爆炸式增長。

雖然Uniswapv1于2018年11月推出，但該協議要求使用ETH作為中間基礎對執行所有交易，從而為用戶帶來額外費用和滑點。

聲音 | 平安集團聯席CEO：隨著區塊鏈及5G等技術的愈發成熟，社會將進化為智慧服務的生態時代:今日，在平安的智慧生態大會上，平安集團聯席CEO陳心穎表示，科技給人類社會帶來了翻天覆地的變化，早在十年前，平安就開始為「金融+生態」布局，今天平安已經發展為擁有5.6億互聯網用戶、1.91億金融客戶、市值破萬億的金融科技企業。而未來十年，隨著人工智能、云計算、區塊鏈及5G等技術的愈發成熟，社會將進化為智慧服務的生態時代。[2019/7/20]

在面臨來自YamFinance和SushiSwap等競爭對手DEX的流動性吸血鬼攻擊后，Uniswap將其代幣空投給了用戶，后者以治理代幣的形式向從Uniswap轉移資金的流動性提供者提供了重要的激勵措施。DEX將在2021年5月推出v3迭代，?繼續引領集中流動性。

Uniswap現在是第九大DeFi協議，TVL為75億美元，而該交易所在過去24小時內處理的v2和v3交易量超過150億美元。

動態 | 隨著加密貨幣價格飆升，相關詐騙數量也急劇增加:據AMBCrypto消息，隨著加密貨幣價格飆升，相關詐騙數量也急劇增加。幣安研究院報告試圖傳播一些關于該領域發生的加密盜竊的信息。該報告強調的一個特殊媒介是SIM卡交換。網絡犯罪分子可以通過使用社交工程技術欺騙移動電話運營商向黑客發行SIM卡來獲取用戶的手機號碼。報告提到一個例子，加密貨幣企業家Michael Terpin聲稱，由于AT&T在處理其手機憑證時的疏忽，他丟失了所有代幣，價值超過2000萬美元。報告指出，“一旦網絡犯罪分子獲得手機號碼，他們就可以用它來繞過任何依賴于此的2FA。從那里，他們可以進入你的加密貨幣錢包和交易所。” 比特幣支持者Andreas Antonopoulos表示，“僅供參考：IEO、ICO、‘影響者營銷’、背書、‘顧問’等電子郵件和DM再次開始涌入。人們向我（和許多其他人）提供2.5萬到25萬美元用于背書、評論、推特等。我說不，但許多人說好。騙局來了。小心點。”Antonopoulos建議，“請教育你的朋友和家人：利潤承諾是100%龐氏騙局；要求‘招募’、‘關聯’等是100%的金字塔計劃；ICO/IEO為99.99%的哄抬股價，逢高賣出。[2019/6/24]

即便如此，Uniswap的價格自2021年初創下歷史新高以來已大幅下跌，目前以9.21美元價格交易，自2021年5月的高點以來已下跌79.3%。

YearnFinance

開創性的收益聚合協議YearnFinance的成功使其創始人AndreCronje一舉成名。COMP的成功激勵Yearn在2020年7月推出其治理代幣YFI。Cronje敦促用戶通過向Yearn生態系統中的一種協議提供流動性來賺取代幣，而不是在交易所購買。

Yearn和Cronje陷入了數次爭議。該協議是以太坊的第十大協議，在該行業中排名第14。然而，自2021年5月的高點以來，YFI兌美元匯率下跌了76.7%。

Synthetix?

Synthetix是早期DeFi領域的寵兒，SNX持有者享受著令人瞠目結舌的收益，因為該代幣在2021年2月初的峰值從幾美分上漲至超過28美元。

Synthetix繼續為許多創新的DeFi協議提供支持，包括Lyra和Kwenta在內的衍生品交易協議。然而，Synethetix經歷了13個月的殘酷考驗，自去年2月達到30億美元的峰值以來，其TVL損失了70%。Synthetix現在只是第40大協議，鎖定了8.745億美元。

自去年2月見頂以來，SNX代幣的表現更糟，兌美元匯率下跌了86.8%。

MakerDAO

MakerDAO是以太坊的第一個DeFi協議，使用戶能夠針對ETH抵押品鑄造去中心化的穩定幣DAI，是TVL方面的第二大DeFi協議，鎖定了155億美元。

盡管早在2017年12月就推出了，但其穩定幣DAI的成功使MakerDAO仍然是領先的DeFi協議。它的TVL在去年12月達到大約200億美元的峰值，MakerDAO繼續與Curve密切競爭以太坊最大協議的區別。

然而，與美元相比，MKR代幣自2021年5月見頂以來已下跌69%。

Aave

Aave于2017年1月推出，當時稱為ETHLend，然后于2018年9月更名為Aave。該協議將開創閃電貸，并在去年取代Compound，成為TVL的頂級去中心化借貸市場。

它目前被跨鏈TVL列為第五大DeFi協議，鎖定了120億美元。它最近的Polygon和Avalanche部署是在網絡上采用的主要催化劑，目前在這兩個協議上都被列為最大的協議。其面向機構投資者的平臺AaveArc引起了家族辦公室和私人銀行的大量關注。?

盡管在10月達到了大約195億美元的TVL峰值，但自2021年5月的高點以來，Aave兌美元匯率下跌了80.4％，并且自2021年2月達到峰值以來相對于ETH下跌了84.8％。

Curve

Curve是一個低滑點穩定幣交易的去中心化交易所，于2021年成為TVL的領先DeFi協議，1月份達到超過241億美元的峰值。

除了在2021年下半年提高Curve流動性提供者和CRV持有者收益的協議ConvexFinance的迅猛增長之外，它的增長還受到低成本第1層和第2層擴展網絡的部署的推動。Convex目前是第四大DeFi協議。

Curve的增長也為CRV持有者帶來了顯著收益，因為該代幣從7月份的1.36美元上漲了380%至6.51美元。然而，大部分收益很快就被抹去了，CRV在過去兩個月中損失了63%的價值。

DeFiPulseIndex

去中心化金融集體IndexCoop于2020年9月推出了其DeFiPulseIndex(DPI)代幣。

該指數代幣旨在為DeFi領域的頂級代幣提供市值加權敞口。它目前跟蹤Uniswap、MakerDAO、Aave、Loopring、Synthetix、YearnFinance、SushiSwap、Compound、Ren、RariCapital、KyberNetwork、Balancer、BadgerDAO和HarvestFinance的治理代幣。

DPI在大約六個月內飆升了900%，在2020年11月的交易價格僅為62美元后，于2021年5月達到633美元的峰值。然而，此后該指數代幣與DeFi1.0資產一起下跌。

DPI最后成交價為156美元，較其歷史高點下跌75%。

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