作者:吳卓鋮,吳說區塊鏈
編輯:ColinWu
前言
3AC突然曝出的10億美金大債主Voyager非常神秘,其資產龐大,截止到去年資產高達62億美元,主要來自于客戶存款,數據顯示一季度就增長了11.5萬名客戶,但一季度又虧損了6144萬美金;提供的絕大部分是無抵押貸款;Voyager每份財報均強調:根據其盡職調查,本公司認為借款人是優質金融機構,有足夠的資金來履行到期債務;原美國貨幣署審計長原幣安美國CEOBRIANBROOKS擔任董事。
正文
Voyager是一家加密貨幣資產經紀商,提供訂單執行、市場數據、錢包和托管服務等業務。同時為持有一定數量VGX的客戶推出Voyager忠誠計劃,以解鎖各種Token,包括VGX賭注獎勵、收益獎勵提升、加密貨幣回獎勵等。
加密交易所Upbit將于7月13日下架Augur代幣REP:6月29日消息,韓國加密交易所Upbit發布公告稱,韓國數字資產交易所聯合咨詢機構(DAXA)成員交易所計劃終止對Augur代幣REP的交易支持,Upbit將于7月13日下架REP。[2023/6/29 22:07:50]
截至2022年3月31日的,一季度總營收為1.027億美元,同比上升70%,但環比下降38%。該季度凈虧損6144萬美元,調整后的EBITDA為-5350萬美元。
公司的主營業務是為客戶提供購買、出售或執行加密資產訂單的服務委托訂單成交,因此主要的營業收入是交易手續費收入,由于全球市場的原因,Voyager在本季度交易量低迷,因此交易收入減少。一季度交易收入僅3339萬美元,同比下降38%。公司聲稱后續將加強和拓展錢包支付業務,并收購了Coinify以配合商戶支付系統的能力。
Immutable和MetaStudio宣布建立合作伙伴關系以增強游戲元宇宙:金色財經報道,Immutable宣布和游戲工作室MetaStudio建立合作伙伴關系以增強游戲元宇宙,通過與 Immutable 的二層區塊鏈基礎設施集成,MetaStudio可以為玩家提供動態的游戲體驗和獨特的優勢,例如點對點交易的零gas費用和游戲內資產的安全所有權。(decrypt)[2023/5/22 15:19:12]
公司的第二業務是便是加密資產貸款的利息收入。這些貸款協議大多是無抵押貸款,既可以是少于一年的固定期限,也可以是無限期的。一季度利息收入3103萬美元,同比增長了3.6倍,該業務正在逐漸取代交易業務。從財報可以看出,抵押品只有貸款總額的約1/10。
截止一季度,Voyager在加密貨幣方面的應收資產如下:
Compound DAO被指控銷售無證證券:金色財經報道,Compound DAO是由三名投訴人提起的案件中列出的八名被告之一,這些投訴人聲稱他們在購買COMP代幣后遭受了損失,根據最近提交的訴訟,他們聲稱COMP代幣是被告出售的無證證券,該訴訟正在尋求集體訴訟地位。
該訴訟于12月8日在美國加州北區地方法院舊金山分院提起。該訴訟認為,去中心化自治組織及其合作伙伴監督COMP代幣作為未經許可的證券的銷售。它還表示,被告就持有COMP代幣的盈利前景做出了虛假和誤導性的陳述。[2022/12/14 21:44:16]
主要以USDC,ETH和BTC為主,總價值20億美元。申請貸款的主要有以下7家公司,表格中所述貸款利率均是幣本位利率。
根據此前官方公告,這批貸款中包含3AC的15,250枚BTC和3.5億枚USDC,總價值約10億美元,占了總量的一半。我們雖然無從得知7家公司確切身份,但根據所欠金額和披露的公司注冊地址來看,公司A和B很可能都是3AC。
經濟部長辭職后阿根廷投資者尋求加密貨幣對沖,USDT法幣成交量飆升:7月3日消息,阿根廷經濟部長Martin Guzman辭職后,該國用阿根廷比索購買Tether的成本在周六飆升。這是總統Alberto Fernandez領導的政府在執政聯盟內訌升級后最高級別的離職,政府沒有立即任命接替者。
根據CryptoYa網站的價格數據,在部長在Twitter上宣布辭職后不久,以阿根廷比索計價的Tether(USDT)價格在主要交易所大幅上漲,在幣安的價格為257阿根廷比索,上漲6.6%,在Lemon Cash交易所上的價格上漲了11%,至279阿根廷比索。
加密貨幣是周六阿根廷唯一的交易市場。盡管成交量不大,但這一走勢可能表明,至少部分交易者對執政聯盟內部日益加深的分歧感到不安,并對政府應對通脹上升和其他經濟挑戰的能力感到擔憂。
據Chainalysis稱,阿根廷是加密貨幣使用率最高的九個國家之一。位于布宜諾斯艾利斯的Wunderman Thompson的一項研究顯示,在一個貨幣危機反復出現、通貨膨脹率每年約為60%的國家,三分之二的阿根廷人投資加密貨幣是為了保護自己的儲蓄。(彭博社)[2022/7/3 1:47:10]
3AC官網也顯示:英屬維爾京群島BVI法院對與本網站、其使用和本條款和條件有關、由本網站產生或與之相關的所有索賠或爭議具有非專屬管轄權。
數字藝術家Beeple推特賬戶疑似遭遇黑客攻擊,置頂釣魚鏈接:5月22日消息,數字藝術家 Beeple 推特賬戶疑似遭遇黑客攻擊,置頂推文中的抽獎鏈接為釣魚鏈接,目前推文評論功能已關閉。[2022/5/22 3:34:07]
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此外,截至2022年3月31日,Voyager還持有2.5萬BTC,2.7億ADA,1.7億VGX等一系列加密貨幣,總價值34.3億美元。因此,Voyager所持有的加密資產和應收的加密資產共56.8億美元,這幾乎是它的所有資產。根據去年年報數據,Voyager的總資產為62.2億美元,總負債59億美元,其中56.8億美元為客戶存儲的加密資產。一季度客戶賬戶就增長了11.5萬個,客戶主要在北美,它還聘請四屆超級碗冠軍RobGronkowski擔任形象大使。
我們可以將Voyager視為一家銀行,吸收儲戶的加密資產,提供轉賬、交易等基礎業務的同時,還會將存款借給其他機構以賺取利息。從這個角度分析,我們可以通過兩個指標來衡量風險程度,一個是準備金率,一個是壞賬率。
Voyager的存款準備金率為60.4%。對于銀行而言這是一個很安全的數字,基本不會造成擠兌。不過像Voyager這樣的公司其風險承受能力顯然不如銀行,因此保留更多的準備金是很有必要的。
至于壞賬,一般企業或銀行的短期貸款壞賬率在5%以內是比較安全的,而Voyager的短期貸款壞賬率已經高達50%,這是非常危險的。
因為它的業務模式,Voyager在美國面臨大量的監管壓力,其一季度披露中稱,2022年3?29??2022年4?13?期間,公司收到了來?印第安納州、肯塔基州、新澤西州、俄克拉荷?州和南卡羅來納州的州證券部?的停?和終?命令,以及類似命令或通知來自阿拉巴?州、德克薩斯州、佛蒙特州和華盛頓州。這些命令通常聲稱,通過獎勵計劃,公司以公司客?賬?的形式從事未注冊的證券或投資合同的發行和銷售,允許客?從其合格的加密資產余額中獲得獎勵。
諷刺的是,每份財報中Voyager都強調:根據其盡職調查,本公司認為借款人是優質金融機構,有足夠的資金來履行到期債務。公司對其貸款活動的盡職調查程序可能包括審查借款人的財務狀況、借款人在適用資產中的流動性水平、審查借款人的管理層、審查借款人的某些內部控制程序、審查市場信息、并監控公司的風險敞口閾值。本公司風險管理委員會定期召開會議,評估及監控各交易對手的信用風險。
2021年12月,曾擔任Coinbase首席法律官、美國貨幣代理審計長、幣安美國CEO的著名行業人士BRIANBROOKS加入Voyager董事會。
Voyager官方于22日宣布將24小時內提款限額由原來的2.5萬美元改為1萬美元,且最多可提款20次。同時與AlamedaResearch簽署協議以獲得2億美元及1.5萬枚BTC的信貸額度,以確保Voyager的客戶不會受到3AC崩潰的影響。此舉可以解決短期流動性危機,但如果3AC始終無法償還債務,Voyager的這把達摩克利斯劍就會懸而未決。
SBF控制的Alameda早在2021年就成為了它的股東:2021年10?Voyager簽訂認購協議,以9.71美元的價格向AlamedaResearchLtd.發行和出售7,723,996股公司普通股,總購買價為7500萬美元。交易于2021年11?22?完成。
其他資料:
2022年一季度財報https://www.investorx.ca/doc/2205160432437296
2021年全年財報https://www.investorx.ca/doc/2202141905159335
關于3AC的進展https://www.prnewswire.com/news-releases/voyager-digital-provides-market-update-301572971.html
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1900/1/1 0:00:00作者:凱爾,蜂巢Tech在各式各樣的DAO涌現之后,更大膽的想法出現了,名為Nation3DAO的項目,正試圖建設一個「云上國家」.
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