區塊鏈:央行再發虛擬貨幣監管文件 其中有哪些新表述？_LIBRA

今日下午5點整，中國人民銀行在官網發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，引起行業內的高度關注與討論。

過去，央行等監管部門與行業協會曾經發布多份有關防范虛擬貨幣炒作風險的文件，對虛擬貨幣的性質與炒作行為提出明確政策指導。

在過去監管政策的基礎上，央行今日發布的文件進一步更新對虛擬貨幣的概念描述，首度提出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險、追究刑事責任、境外交易所提供交易服務屬于非法金融活動，同時明確了多項違法行為的處罰機制。

根據央行今日文件以及過去的幾份主要政策文件的對比，鏈捕手對今日文件出現的新表述、新政策進行了梳理，以幫助大家進一步理解央行政策。

吉爾吉斯斯坦央行就加密貨幣、加密支付發出警告:金色財經報道，吉爾吉斯斯坦央行最近指出，加密貨幣和其他虛擬資產在吉爾吉斯斯坦的普及率越來越高。監管機構提醒說，使用它們買賣商品和服務仍然是違法的，吉爾吉斯斯坦索姆仍然是該國唯一的法定貨幣。

當地媒體援引貨幣當局的話說，貨幣當局還就與去中心化數字貨幣相關的風險發出警告：通常，沒有人對加密貨幣負責。它沒有財政支持。它沒有實際價值，因為它不與任何貨幣或其他資產掛鉤。

吉爾吉斯斯坦國家銀行（NBK）表示，這會造成匯率波動和價值損失的高風險。它還指出了加密貨幣結算的風險，源于其特征和缺乏“控制中央機構。因此，我們建議公民謹慎行事，避免使用加密貨幣進行支付和結算。用戶在使用加密貨幣和虛擬資產進行結算時承擔所有可能的風險和負面后果。（news.bitcoin）[2022/6/16 4:32:11]

作者?|?Richard Lee、谷昱

RBI區塊鏈中心負責人：奧地利央行計劃建立高效的跨境支付解決方案:6月4日消息，奧地利投資銀行RBI區塊鏈中心負責人StefanAndjelic在接受采訪時表示，CBDC不足以滿足RBI關于代幣化的計劃，這也是它去年10月決定與金融科技公司Billon合作建立自己的代幣化平臺的原因。RBI希望創建一個加快跨境支付速度的解決方案，并且提供一種代幣，既可以由歐元支撐，也可以在將來由烏克蘭格里夫納、克羅地亞庫納等其他貨幣支撐。該行正在與Billon構建一個基礎設施的基礎層，能以各種不同的方式使用，不僅支持貨幣和支付的代幣化，還有文件的代幣化。該行一直在內部測試一種“RBI內部代幣”，允許其47000名員工體驗代幣化概念。該行在區塊鏈開展的其他試點項目包括允許買賣雙方在DLT直接交易的即時房地產網絡、R3財團在區塊鏈的信用證交易。Geberth承認，當前的新冠肺炎危機已經導致項目時間表推遲，但該行的目標是在今年11月之前對至少一兩個特定用例的實現可見性有最終的看法。（FintechFutures）[2020/6/4]

一、更新對虛擬貨幣的概念描述

動態 | 阿聯酋央行：不會批準任何私人加密貨幣:12月4日，阿聯酋央行（CBUAE）否認了一篇主題為“阿聯酋央行行長支持某私有加密貨幣交易平臺”的文章報道。CBUAE在補充聲明中表示，其對加密貨幣的立場是“眾所周知的”，央行不會批準任何私人加密貨幣或方案，也沒有在阿聯酋發放任何許可證。CBUAE認為：“私人加密貨幣構成了與價格波動、洗錢和恐怖主義融資相關的潛在風險。”（海灣新聞報）[2019/12/5]

在今日發布的文件中，央行明確指出比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發行、使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點，不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

此前，央行在各類文件中對虛擬貨幣的表述多為「虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。」之類的描述，此次文件則首度提出虛擬貨幣具有使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點。

聲音 | 日本經濟學家：若以洗錢為由禁用Libra 則也應禁用銀行存款和央行銀行券:日本經濟學家野口悠紀雄就Facebook的加密貨幣Libra發表評論稱：

1. Libra是否可信，關鍵在于其基礎區塊鏈是否可靠。這也是基于區塊鏈的加密貨幣這與電子貨幣、傳統貨幣的根本區別。

2. 不能否認Libra用于洗錢的危險性。但是洗錢的危險性也存在于銀行存款或中央銀行券中。如果以洗錢為由禁用Libra，那么不禁用銀行存款和央行銀行券就是缺乏一致性。

3. 議會和央行想要擊垮Libra，是因為對國家管理體制構成了潛在的真實挑戰。[2019/7/15]

二、十部委參與，各級省政府負總責

在今日央行發布的文件中，文末由人民銀行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業和信息化部、部、市場監管總局、銀保監會、證監會、外匯局等十部委共同署名，為歷次加密監管文件中參與部委最多的一次，其中最高人民法院、最高人民檢察院、部、市場監管總局和外匯局都是首次出現在此類文件中，并提出構建多維度、多層次的虛擬貨幣交易炒作風險防范和處置體系。

文件還指出，前述十個部門共同建立工作協調機制，協同解決工作中的重大問題，督促指導各地區按統一部署開展工作。

此外，央行還首度提出強化屬地落實，各省級人民政府對本行政區域內防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關風險負總責，由地方金融監管部門牽頭，國務院金融管理部門分支機構以及網信、電信主管、、市場監管等部門參加，建立常態化工作機制，統籌調動資源，積極預防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關問題，維護經濟金融秩序和社會和諧穩定。

文件第七條還提出各省級人民政府充分發揮地方監測預警機制作用，線上監測和線下排查相結合，提高識別發現虛擬貨幣交易炒作活動的精度和效率。

三、首度提出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險

在今央行今年5月19日發布的文件中，指出虛擬貨幣相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險，本次文件則明確指出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。

該文件指出，任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。

四、首度提出將追究刑事責任

在央行文件第一部分，指出開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等活動涉嫌非法金融活動，這是與今年5月18日央行文件相同的表述，不過今日文件還明確指出虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，并在該段文字后方還增加了「一律嚴格禁止，堅決依法取締」的表述，以及指出對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。

文件第十二條還指出，發現虛擬貨幣相關非法金融活動問題線索后，地方金融監管部門會同國務院金融管理部門分支機構等相關部門依法及時調查認定、妥善處置，并嚴肅追究有關法人、非法人組織和自然人的法律責任，涉及犯罪的，移送司法機關依法查處。

五、首度明確境外交易所提供交易服務屬于非法金融活動

在過去央行發布的虛擬貨幣監管政策中，主要面向國內虛擬貨幣交易所，隨著越來越多交易所向境外轉移，本次央行也明確提出打擊境外虛擬貨幣交易所，稱境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

文件還指出，對于相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關業務，仍為其提供營銷宣傳、支付結算、技術支持等服務的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關責任。

六、進一步加強虛擬貨幣相關信息管理

該文件指出，加強對虛擬貨幣相關的互聯網信息內容和接入管理，互聯網企業不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務，發現違法違規問題線索應及時向有關部門報告，并為相關調查、偵查工作提供技術支持和協助。

前述內容與央行5月19日發布的文件內容相同，不過該文件還接著指出網信和電信主管部門根據金融管理部門移送的問題線索及時依法關閉開展虛擬貨幣相關業務活動的網站、移動應用程序、小程序等互聯網應用，進一步明確處罰機制。

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