DEFI:去中心化應用有無數個尚未開發的地帶等待探索者進入_xDEF2價格

區塊鏈在今年已經進入3.0時代，如果說2.0是基礎設施的時代，那么3.0則是應用的時代，新的大牛市是基于智能合約的去中心化應用的大繁榮時代。有無數個尚未開發的地帶等待開發者進入，這些地帶今天還是無人涉足，但很快就會變成繁華的鏈上美聯儲、鏈上華爾街。

DeFi第一輪浪潮是6.16-9.4號，現在已經過去，但這個浪潮不是消失再也不來了，第二波浪潮規模將會更大，第二版浪潮中金融領域會出現更加創新的項目，更創新的項目也將會變成未來的基礎，現在的去中心化領域，仍然可以說有大量尚未開發的地帶等待開發者進入，就像華爾街打上木頭墻時代，之后并不是木墻，而是更繁華的鋼筋水泥森林。

DeFi+，會在原有DeFi基礎上出現更具創新的項目，領域除了金融，更有社交、游戲、圖文內容等等，甚至出現基于智能合約的去中心化電商，而模式完全令人想像不到，并且也不會像之前我們見到的那種購買送積分的CeFi時代的“區塊鏈電商”模式，那是顛覆性的。另外把互聯網現有的用戶賬號直接接入到區塊鏈的系統，讓用戶可以通過現有的入口，用現有的賬號進入區塊鏈中，去操作區塊鏈上的應用也會出現大規模使用。

0xfc97開頭地址一小時前向幣安轉入975萬枚FTM:5月24日消息，據 Lookonchain 監測，0xfc97 開頭地址一小時前向幣安轉入 975 萬枚 FTM（價值約 320 萬美元）。該地址買入 FTM 的價格約為 0.4 美元，若在轉入幣安后立即出售則會產生 36 萬美元的損失。[2023/5/25 10:37:59]

美股呈現上漲已經有一個月了，比特幣在這最近一個月也連續不停上漲，今天突破1.6萬美金，正在向歷史最高點2萬美金進發，牛市往往在不知不覺中到來，就像17年、就像今年夏天的DeFi都是不知不覺的來臨，看來李啟威預測的今年年底進入大牛市真的會實現。第二波DeFi大潮我猜即將到來，臨界點就在UNI第一期挖礦解鎖時間11.17號，釋放近30億美金資產出來，現在時代大潮需要誕生下一個Compound，打響第二波浪潮的第一槍，下個月會冒出下一個YFI、下一個YAM、下一個SUSHI，但性質完全不同，是更具創新的DeFi+，單個鎖倉總量會出現一個月就從出生為零到超過30億美金的超級項目。

DeFi+除了基于DeFi的更廣泛的去中心化應用，也不排除金融領域更具創新的項目，如鏈上期權，實物交割采用基于智能合約的形式就是創新；再如保險，也會出現相對之前的保險更具創新的項目。當然更多的會是非金融的領域，如NFT游戲、社交金融等很可能出現大爆發項目，甚至明年會出現基于智能合約的采用NFT技術的電商項目，比如銷售電子書、游戲道具、NFT收藏品、動漫等等，進一步明年也很可能出現鏈下到鏈上的DeFi+項目的大規模使用，不僅僅是AAVE的傳統房地產、股票、債權的資產上鏈質押交易，還有可能出現鏈下商品作為NFT資產映射到鏈上交易的電商應用，做防盜版商品的“社會性商業實驗”。

Robinhood CEO：FTX破產后Robinhood的加密業務有所增長:金色財經報道，Robinhood首席執行官Vlad Tenev表示，在FTX倒閉后的幾周內，Robinhood的市場份額有所增加。Tenev還表示，FTX創始人SBF持有的Robinhood 7.6%的股份并不能代表Robingood與FTX的關系。 FTX的破產對Rpbinhood來說是一個機會。這些事件淘汰了在風險管理和合規方面投資較少實力較弱的公司。[2022/12/8 21:30:32]

經歷了9月和10月DeFi整體下跌走勢的兩個月，其中的優質DeFi協議在關鍵鏈指標上仍然上漲，說明經歷了這次資本小寒冬，大多數被凍死，但優質項目仍然存活了下來，這些存活下來的物種后面會變成新物種的基礎，類似生命進化那樣。現在還處于早春時節。只有出現爆發的新項目，才能說大環境起來了，因為出現了適應新物種的土壤，進入到春天。

今年6.16-9.4號是第一輪DeFi浪潮期，而到9.4之后整體進入小寒冬期，但機構投資往往在小寒冬期對之前誕生并走向初步穩定的項目進行投資，如果說流動性挖礦等同于傳統投資的種子到天使階段，那么現在的機構投資相當于天使到A輪階段。有一點需要說明的是，100%純社區驅動，創始人無任何預留的，經過這段時間運行系統形成初步穩定，有成形的開發者和運營者團隊，確保系統持續迭代，可以脫離創始人通過社區DAO自我進化。現在的實際的幾個例子也說明了這種情況:根據數據分析公司Nansen首席執行官AlexSvanevik的推文，標記為PolychainCapital的錢包近期從幣安交易所收到329枚YFI，價值約460萬美元。11月10日，去中心化金融協議項目方BalancerLabs已通過出售其治理代幣BAL，籌集了一輪百萬級美元的資金，而參與者是投資機構PanteraCapital和AlamedaResearch。

OXT研究人員通過鏈上分析驗證了灰度的比特幣信托持有的BTC數量:金色財經報道，盡管Grayscale未公開，但OXT研究人員Ergo解釋稱，已經采取措施，根據公共信息和區塊鏈取證來識別可能的GBTC地址和余額。其中發現，持有317,705?BTC的432個地址可能是GBTC托管地址。

此外，在此分析中，使用額外的onchain取證來確認GBTC在Coinbase托管處持有的大約633K?BTC余額。Ergo總結指出，在發現前50%的比特幣與Grayscale的BTC相關聯后，該團隊掃描區塊鏈以尋找符合第1部分中發現的地址的其他地址。[2022/11/25 8:06:40]

最近DEX單日成交3億美元以上，成交額前三名：Uniswap成交額2.32億美元，鎖倉額31.82億，活躍用戶數2.17萬；SushiSwap成交額2917.99萬美元，鎖倉額2.66億，活躍用戶數489；Curve成交額2728.53萬美元，鎖倉額11.48億，活躍用戶數116。由此可見，去中心化交易所已經是經過了高度市場過濾，變成了Uniswap一支獨大，因為就連SushiSwap都憑借原有挖礦而存留下來的用戶成為第二名。

安全團隊：元宇宙項目Quint近日遭黑客攻擊，損失13萬美元:7月1日消息，據成都鏈安安全輿情監控數據顯示，元宇宙項目Quint在6月29日遭黑客攻擊，損失13萬美元。黑客地址如下：0x82f42c1172ff2dab3129045de05cde0ca8c87fca、0xcBd00C9A86f3BfD4441693E0D23F5026A648117F、0xa59D3d8911DbC3Ba7c56A2Bc35c22Cbef759992d。[2022/7/1 1:44:16]

很多人說現在挖礦收益變低了，因為現在挖礦項目都是已經比早期剛誕生的時候相對穩定的時期，這里的穩定含義是指持有此種代幣的用戶量增長性趨于平緩。新增用戶趨于平緩，也就是說用戶增量基本上沒有了，加上資本市場大環境變差再到現在剛剛開始回升，所以收益變低了。所以分析到這個本質，挖礦收益再次高啟是完全有可能出現第二波浪潮的。因為收益變低并不是挖礦模式的問題，挖礦模式本身對于傳統投資更進步，以后也會出現更新的挖礦模式，比如質押+行為挖礦，包括如交易挖礦、上傳價值內容挖礦、游戲挖礦等等。

各種新出來的swap，可以默認99%沒有投資價值，包括號稱通過解決無常損失、解決滑點的，都不會讓用戶改變習慣，遷移過去，這就像以太坊生態，就像北上廣一線城市，用戶不會為了“蠅頭小利”遷移。更有意義的不是去“顛覆”巨頭，而是“解決問題”，比如可以解決uniswap無常損失的對沖平臺。sushi的吸星大法模式如同互聯網項目大批量刷單帶來的注冊用戶根本不會持續。去中心化交易所除非從根本機制上顛覆已有巨頭，DEX如果出來新的黑馬，應該不再是AMM自動做市商模式。有的swap的創新是羅列復雜的熱點，如NFT熱門的時候設計很多復雜的NFT類別，擁有多家知名機構投資的交易所變成了表面花色太美的銀樣镴槍頭，而交易本身沒有任何創新，還不如那些號稱解決無常損失的swap呢。

德意志銀行：預計歐洲央行今年將加息兩次，每次50個基點:6月10日消息，德意志銀行表示，預計歐洲央行今年將加息兩次，每次50個基點，而此前預期為一次。(金十)[2022/6/10 4:16:29]

很多成功的區塊鏈項目做的事情不是局限在個體賺錢上，而是對區塊鏈生態進化有意義，這非常有價值。而更多的人做的都是局限在項目盈利上，想盡各種辦法琢磨項目贏利點，眼光不夠深遠。做項目最怕的就是追逐熱點，沒有從更高視角、更具前瞻、真正市場急需的角度想方向。

區塊鏈項目和互聯網項目有但不同，現在是洪荒時代，需要更具眼光的創業者，甚至最高境界是對名利無所求，因為他追求的是對區塊鏈整個生態的進化，而不是自己私利。AC的YFI成功，有一點就是在一個涌入資本急劇上升的行業時間點，他推出了100%自己無預留。另外AC的很多創新項目都是解決實際中遇到的問題而產生，比如之前的LBI，或者最近的Keep3r。這是創造真實價值的基礎。但是還有很多創業者，包括投資人，選擇創業項目的時候，往往并不是根據這一點，他們更多的是根據通常的“大而無當”的模式，比如找“市場空白”，找巨頭還沒有涉及到的領域，這是以前互聯網大眾創業、萬眾創新的時候遺留下來的后遺癥。

推特上看到有人和AC成立了一個DeFi基金，投資硬核開發者和協議。肖鳳預言的明年大牛市將出現基于智能合約的大眾創業萬眾創新現象應該很可能出現全球性爆發，因為每一個協議都可以說比微信小程序還要輕，投資的風向也會變成追逐個人開發者，AC做的眾包平臺Keep3r應該也是朝著這個方向進發，都是吸引開發者。

新的DeFi+應用大時代即將到來。

去中心化應用有無數個尚未開發的地帶等待探索者進入。

AC夸Hegic是非常棒的技術。Hegic是一個任何人都可創建的加密貨幣買入、賣出鏈上期權，Hegic平臺幣出現暴漲。鏈上期權實物交割基于智能合約實現，這個平臺用平臺幣hegic來鼓勵用戶存入wbtc或者eth，通過鎖定住幣來挖礦hegic為平臺提供深度。在hegic平臺買賣期權的玩家，可以獲得一定量hegic的回報。另外AC也想通過二元期權的模式減少損失，增加回報。

DeFi領域還有非常大的探索空間。目前的只是讓一些基礎通用的東西發揮了作用。我們需要添加更多的組件，來讓功能更加完善。流動性挖礦的概念令人感到非常興奮，它依舊處于剛剛起步的階段，將來一定會被不同產品和協議發揚光大。

現實世界中，無論什么新出現的資產憑證，都是有已有大比例資產“質押”進這種憑證，使得這種憑證變成有價值憑證。如比特幣，就是因為越來越多的已有認可的資產質押進去，而且占比很大，加上比特幣自身特征，比特幣變成了價值越來越高的“已有資產”憑證，并且實際上有了“杠桿效應”，真實質押進去的美金資產小于比特幣流通總市值。

這種模式，也誕生出其他有價值憑證，有的有杠桿效應，有的還會反過來，形成價值穩定。如DAI，makerDAO號稱DeFi的央行，他鑄造去中心化世界的穩定幣，質押的“總資產”大于流通總市值。MakerDAO通過在系統里超額抵押ETH來鑄造穩定幣DAI，并在將來可以選擇贖回，在這個體系里，ETH等同于黃金，DAI就是美元。有了這個去中心化央行才有了之后DeFi的一切。

有人說比特幣、YFI等最后仍然是資本集中造成中心化，其實現在應該反對的是機制上的極權，而不是結果的資本集中。整體價值要想獲得穩定性、增長性，必須要形成資本的集中。這是一個新的項目價值形成的基礎。

來源：金色財經

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