CELL:聯盟分析-政策法規 | 案例評析：區塊鏈民間借貸案_數字資產管理

|合規聯盟原創出品?|

孫瑜卿與師玉玲、史洪海民間借貸糾紛一審民事判決書冀0403民初1210號

師玉玲、孫瑜卿民間借貸糾紛二審民事判決書冀04民終3224號

案情簡介

2018年12月25日，原告孫瑜卿通過中國農業銀行轉給被告師玉玲人民幣3萬元；2019年1月10日，原告通過中國工商銀行轉給被告師玉玲人民幣3萬元。2018年12月25日，被告師玉玲轉給楊新強5萬元，被告師玉玲稱，其中有原告3萬元。2019年1月10日，被告師玉玲轉給楊新強6萬元，被告師玉玲稱，其中有原告3萬元。

過去48小時內前三大DEX交易量中值躍升444%:金色財經報道，由于美國證券監管機構最近對加密貨幣交易所 Coinbase 和 Binance 采取的法律行動，加密貨幣投資者感到震驚，過去 48 小時內，前三大去中心化交易所 (DEX) 的交易量中值躍升了 444%。[2023/6/7 21:21:04]

被告提交了一份打印的萬融數字資產交易平臺CE**團隊于2020年6月1日出具的公告，其內容為：您好：感謝各位CELL資產用戶的支持，萬融交易平臺過去一個月試運營期間，運營一切正常，平穩過渡。經商討，CELL團隊將會對已交通道費用戶凍結的CELL資產近期全部釋放！釋放的CELL資產可在萬融數字資產交易平臺進行自主交易，CELL資產持有者亦可將可用CELL資產自由轉移至其它基于ETH的區塊鏈數字資產管理錢包以及即將更多支持CELL資產的數字資產交易平臺。原告在法庭審理的過程中稱被告當初以家庭經營、生活急需周轉資金為由向原告借款，而非是投資區塊鏈數字資產項目。原、被告雙方達成上述口頭借款協議期限為三個月，約定每三個月支付利息，后經原告多次找被告催要該款本息，被告以各種理由推脫，拒不償還原告借款本息。被告行為構成違約，應承擔違約責任，所以請求法院依法判令被告償還原告借款本金60000元，利息9900元。

黃立成在Blur第2季空投過程中已虧損4600枚ETH:3月27日消息，據鏈上數據顯示，黃立成（machibigbrother.eth）在Blur第2季空投過程中已虧損4600枚ETH。

其中他在交易BAYC過程中虧損約2000ETH，在交易GitcoinPresents過程中虧損約800枚ETH，在交易CryptoPunk過程中虧損約1456枚ETH。[2023/3/27 13:28:20]

法院裁判

一審法院判令被告師玉玲在判決生效之日起十日內償還孫瑜卿借款本金6萬元及利息；二審法院予以維持。

FTX新任CEO：SBF有3大“不可接受的做法”:金色財經報道，在眾議院金融服務委員會聽證會的準備發言中，加密貨幣交易所 FTX 新任首席執行官 John J. Ray III 表示，該公司的倒閉是由“一小群非常缺乏經驗和不成熟的人造成的”，主要有3個“不可接受的做法”包括：允許公司的高級人員訪問客戶資產、資產混合、將Alameda Research客戶資金進行交易和投資。John J. Ray III 還表示，同樣由SBF經營的美國實體FTX US并不獨立于巴哈馬的業務而運營，這與SBF說法相悖。SBF將在美國東部時間14日上午 10 點首次遠程出席眾議院金融服務委員會聽證會。（decrypt）[2022/12/13 21:40:35]

評析

Revolut創始人推出由人工智能驅動的新VC“QuantumLight Capital”:5月17日消息，數字銀行 Revolut 創始人 Nik Storonsky 宣布推出由人工智能驅動的風險投資基金“QuantumLight Capital”，啟動資金來自包括 Storonsky 在內的若干投資機構。

據悉，QuantumLight Capital 將主要專注于 B 輪和 C 輪融資，使用名為 Aleph 的人工智能作為其“專有的量化決策引擎”來識別投資機會。[2022/5/17 3:22:48]

《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十七條規定：“原告僅依據金融機構的轉賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉賬系償還雙方之前借款或其他債務，被告應當對其主張提供證據證明。被告提供相應證據證明其主張后，原告仍應就借貸關系的成立承擔舉證證明責任”。本案中，師玉玲稱案涉的轉賬系孫瑜卿向萬融交易平臺的投資，師玉玲對該主張應提供證據證明。

然而，師玉玲提交的其銀行賬戶交易明細，證明師玉玲收到案涉款項后轉給了楊新強，但不能證明楊新強和萬融交易平臺的關系，也不能證明案涉款項最終進入了萬融交易平臺的賬戶；另外，師玉玲提交的萬融交易平臺的操作照片和視頻以及萬融交易平臺的聲明不能證明和孫瑜卿或案涉款項存在關聯，均不能證明孫瑜卿收到了萬融交易平臺支付的利息。最后，萬融數字資產交易平臺出具的公告稱其試運營了一個月，與前述轉賬時間無法對應。綜上，因師玉玲不能證明案涉款項系孫瑜卿向萬融交易平臺的投資，依據前述規定，應當認定孫瑜卿和師玉玲之間存在民間借貸關系，即案涉款項的性質為借款。

參考意義

《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十七條規定，原告僅依據金融機構的轉賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉賬系償還雙方之前借款或者其他債務的，被告應當對其主張提供證據證明。被告提供相應證據證明其主張后，原告仍應就借貸關系的成立承擔舉證責任。因此，區塊鏈項目的投資案例中，投資者一般不是直接投資項目方，而是往往通過中間人進行介紹。要認定投資人與中間人系民間借貸糾紛，其最關鍵的就是借貸法律關系的認定，當中間人無證據證明涉案款項系其他性質的款項時，司法機關一般以原告的訴求為準，認定為借貸關系進行處理。

全球區塊鏈合規聯盟

“設立區塊鏈行業標準，加強行業自律，共同維護良好的市場秩序和行業環境，為行業健康發展提供理論指導，推動行業健康可持續發展”。

全球區塊鏈合規聯盟提供相關企業業務合規資質服務，歡迎通過郵箱service@gbcuf.com或公眾號BC_ComplianceUnion與我們進行更詳細的業務溝通。

來源：金色財經

Tags：ETHCELCELL數字資產DSETH價格accelchainCELLS數字資產管理

OKB