加密貨幣:禁止交易 圍堵挖礦 對加密貨幣的監管已嚴陣以待_什么叫做區塊鏈技術的概念

監管的利刃再一次從天而降，央行對加密資產交易的管制來得如此猝不及防。

6 月 21 日，人民銀行官網發文稱，已就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

人民銀行有關部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險。央行明確指出要「完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力」，「堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。」

隨后，工商銀行、建設銀行、支付寶等機構接連發布《關于禁止使用我行服務開展虛擬貨幣交易的聲明》。種種跡象或表明，針對虛擬貨幣炒作，監管已嚴陣以待。

俄羅斯財政部草案：禁止數字貨幣支付 但“有條件地”允許加密貨幣交易:2月22日消息，據俄羅斯財政部近日向俄羅斯政府提交的“關于數字貨幣”的聯邦法律草案，雖然俄羅斯將繼續禁止在俄羅斯聯邦境內使用數字貨幣作為支付手段，但允許公民在獲得許可和客戶識別的情況下交易加密貨幣。該法案定義了對可以開展與數字貨幣流通組織相關的活動的交易所和運營商的要求。這些要求涉及公司治理、報告、信息存儲、內部控制和審計、風險管理系統和自有資金數額。此類公司的活動將由政府確定的授權機構許可和控制。外國加密貨幣交易所必須在俄羅斯注冊才能獲得許可證。此外，為保護投資者權益，交易所將被要求提示公民購買數字貨幣的高風險。公民在購買加密貨幣之前必須進行在線測試，這將決定對數字貨幣投資細節的了解程度和對可能風險的認識。成功完成測試后，公民每年可投資最多60萬盧布（約合7500美元）的數字貨幣。如果測試未通過，則最高投資金額將限制在5萬盧布（約合623美元）。若是合格的投資者和法人實體，交易將不受限制。此前2月18日消息，俄羅斯聯邦財政部提交“關于數字貨幣”草案，通知政府就數字資產交易規則發起公眾咨詢。該部預計將在3月18日之前完成對加密法案的公眾咨詢。[2022/2/22 10:07:34]

近日以來，比特幣等虛擬貨幣已連續多日下跌。CoinMarketCap 數據顯示，截止至今日下午 18 時，比特幣現報 33236 美元，24 小時下跌 5.07%，7 日下跌 15%，已較此前歷史最高跌去一半。

聲音 | 日本總務大臣：加密貨幣資產未被《資金控制法》禁止:日本總務大臣高市早苗今日在新聞發布會上表示，加密貨幣資產不屬于《資金控制法》所禁止的向單個人士捐款的監管，法律禁止的“貨幣”是金錢和證券，其指出“加密資產不屬于上述任何一項，并且不受到捐贈限制。如果加密資產被捐贈給單個人士，將被視為“合法”，而且也不屬于資金收支報告里的記載對象。（路透社-日本）[2019/10/8]

5 月 21 日，國務院金融穩定發展委員會（以下簡稱金融委）召開第五十一次會議，研究部署下一階段金融領域重點工作。官方文件稱, 將打擊比特幣挖礦和交易行為, 堅決防范個體風險向社會領域傳遞。這是國務院層級第一次明確要打擊虛擬貨幣挖礦。

此前，「監管將至」的聲音甚囂塵上，消息一出，監管終于落地。隨后，主流媒體持續發聲，上月起新華社曾 10 天之內連發 6 文緊盯「幣圈」，從挖礦到交易再到融資，涉及挖礦、交易、「發幣」、碳排放等眾多領域，引發廣泛關注。

美國多家銀行禁止用信用卡交易數字貨幣:美國最大的兩家銀行——美國銀行和摩根大通先后宣布將禁止使用其信用卡購買比特幣和其他數字貨幣。摩根大通發言人稱，不希望看到虛擬貨幣交易引發信用風險。美國第三大銀行花旗銀行仍在評估政策。此外另兩家提供信用卡服務的金融機構Capital One Financial Corp.和Discover Financial Services此前也曾表示他們不支持類似交易。[2018/2/3]

五月底，證券時報曾發文《比特幣挖礦與「碳達峰」目標背道而馳》，對「挖礦」環節產生的碳排放及能源問題表示了批評。這并非是唯一一家對此事做出報道的主流媒體，其他媒體也多有類型選題的報道。比特幣的能源問題，在業內早已被關注。

事實上，業內早已致力于碳排放問題的解決，清潔能源在挖礦中的運用并不罕見。在馬斯克因此暫停特斯拉的比特幣支付功能后，比特幣能耗問題一時間也成為業內熱議話題。礦業開始大規模對挖礦的能源與環保問題進行探討，試圖徹底改變外界對礦業的偏見。

韓國監管機構突然禁止比特幣期貨交易:最近，韓國宣布了開始規范數字貨幣兌換的計劃，并對加密貨幣的利潤征稅。該國還禁止了最初的硬幣發行(ICO)。 而在12月5日，韓國金融服務委員會突然命令韓國金融投資協會的成員放棄他們提供比特幣期貨的計劃。[2017/12/7]

與輿論伴生的，還有針對礦場的監管政策。

在監管方面，中國國務院以及多個地方政府都明確表態要打擊比特幣挖礦，部分地區已經在開始清退比特幣礦場，由此比特幣的算力「去中國化」進一步加速。

5 月 18 日，內蒙古自治區發展和改革委員會發布了《關于設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平臺的公告》，內蒙古打出了第一槍。25 日晚，后續又出臺了《內蒙古自治區發展和改革委員會關于堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施（征求意見稿）》，要求全面清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目。

在內蒙古的大規模清退后，新疆、青海、云南，相繼推出監管措施，各地礦工開始「大遷徙」。直至 6 月 18 日，《四川省發展和改革委員會、四川省能源局關于清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》徹底斷絕了中國礦工的希望，打擊挖礦的最后一只靴子也落地了。

中國比特幣礦工自此面臨歷史最嚴峻的挑戰，除謀求出海、礦場遷移外，似乎已無其他維持礦場運轉的方式，礦工開啟大流浪時代。

自此，中國比特幣礦場全部關停。區塊鏈運轉依舊，但理論上，已不再有一枚比特幣產自中國，曾經占比特幣全網總算力超過 70% 的中國算力在地圖上徹底消失。

此次監管落地，已在眾多幣圈人士的預料之內。

有人認為，本次央行監管或為對金融委第五十一次會議的貫徹落實，并非出乎意外的黑天鵝。此前，金融委會議后，金融機構并未出臺具體落實方法。

6 月初，繼打擊挖礦之后，百度、搜狗等搜索引擎、知乎微博等社交媒體陸續屏蔽虛擬幣交易平臺關鍵詞。在微博上，一大批比特幣、加密貨幣等領域自媒體大 V 接連遭到封禁，點開其主頁顯示，「該賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，現已無法查看。」

6 月 9 日，央行旗下中國支付清算協會向全行業發布風險提示，「警惕利用虛擬貨幣、區塊鏈技術逃避資金溯源。」「各會員單位進行事前、事中、事后各環節全流程風險管理。」

6 月 10 日，有媒體報道稱，在國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議辦公室的統一指揮下，23 個省區市機關同步收網。對利用虛擬貨幣為電信網絡詐騙活動提供轉賬洗錢服務的違法犯罪團伙實施集中抓捕。共打掉違法犯罪團伙 170 余個，抓獲違法犯罪嫌疑人 1100 余名。

在一系列涉及多領域的監管政策下，金融機構對資金渠道的監管并非意料之外。

這并非有關部門第一次針對虛擬幣做出監管。在加密貨幣十余年的發展歷史中，監管時有發生。

早在 2017 年，七部委就曾發文稱，要準確認識代幣發行融資活動的本質屬性。代幣發行融資本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

2018 年 8 月，五部委聯合發布《關于防范以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示》。文件稱，請廣大公眾理性看待區塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識。

對比特幣來說，挖礦屬于一級市場，交易屬于二級市場，此輪監管同時將一二級市場同時覆蓋，已超過此前的監管范圍。相比于 4 年前的「九四」，2021 年的「621」似乎更加嚴厲。加密貨幣至暗時刻，再度來臨。

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