DEF:2020年DeFi強勢崛起,2021年DeFi仍值得期待_DEFI

2020年給幣圈選幾個關鍵詞的話，DeFi一定是在前五之列。DeFi不是從2020年才開始，但2020年是DeFi爆發的元年。

DeFi，去中心化金融，是基于去中心化區塊塊鏈協議構建的金融應用生態系統。目前DeFi?的主要應用案例包括借貸、現貨交易、衍生品交易、穩定幣、資產管理、預測市場和創建合成資產等，DeFi也在各領域形成了自己的龍頭產品。

Compound和Aave是目前用戶基礎最好、應用最廣泛的DeFi借貸平臺。Uniswap、Curve和Balancer都是應用最普遍的的去中心化交易所。MakerDAO是一個創造了穩定幣Dai的DeFi項目，也是最早的DeFi項目。Synthetix是一個用于追蹤實體資產價值的DeFi項目，是一個以太坊上去中心化的合成資產平臺。Yearn是一套整合了包括貸款聚合、收益聚合和保險的DeFi項目，其代幣也是一度超越BTC，創造了火爆的“姨父”系列。NexusMutual是一個替代基于社區的保險平臺，讓成員可以為智能合約中漏的洞風險投保。Aragon是一個啟動和管理去中心化組織(DAO)的平臺，典型應用比如Aave和Curve。

Grayscale和Fir Tree同意解決比特幣信托訴訟:金色財經報道，Fir Tree Capital Management和加密資產管理公司Grayscale Investments已達成協議，解決Fir Tree去年對Grayscale提起的訴訟。特拉華州的法庭文件顯示，去年12月，杉樹資本管理公司(Fir Tree Capital Management)起訴Grayscale，要求其提供信息，調查潛在的管理不善和利益沖突。根據周二宣布的協議，Grayscale將提供有關該公司旗艦產品GBTC的文檔。

該產品旨在以證券的形式提供比特幣敞口，其交易價格通常高于或低于資產凈值。Fir Tree最初的投訴稱，Grayscale的投資者受到了“對股東不友好的行為”的傷害。它還呼吁該公司允許贖回GBTC。該公司表示，Grayscale應該對GBTC的股票進行要約收購。Grayscale需要獲得股東的批準才能進行這樣的發行。[2023/7/12 10:49:01]

DeFi的崛起，起于暴富效應、源于內在的價值和創新

Voyager律師表示97%的債權人已投票贊成將Voyager出售給Binance.US:金色財經報道，Voyager的律師表示，到目前為止，97%的選票都支持Voyager把資產出售給Binance.US的計劃，投票過程還剩幾個小時結束。負責該案件的破產法官Michael Wiles表示將于3月2日確認該計劃。

Voyager于2022年7月申請破產，最初同意將自己出售給FTX，但在SBF的交易所于去年11月倒閉后重新啟動了競標程序。Binance.US在去年12月中標，Voyager 的律師表示，這將為債權人提供最好的交易。[2023/2/22 12:23:18]

早在2017年12月，基于以太坊的協議MakerDAO就已經創立，之后在2018年9月和11月CompoundFinance和Uniswap相繼上線。但DeFi真正的崛起是在6月份CompoundFinance提出了借貸挖礦的概念，其治理代幣COMP3天暴漲500%，通過流動性挖礦向用戶分發自己的治理代幣，可以很容易地獲得更多用戶。之后流動性挖礦爆火，DeFi開始崛起。之后，Uniswap上幣的暴富效應，代幣空投價值超過1萬元，DeFi真正崛起。

火必將下架ABT、ATP等33個幣種:1月11日消息，據官方公告，火必將于2023年1月16日16:00停止ABT、ATP、APN、AST、DIE、DHT、DFA、EDEN、GEAR、HC、INDI、IOI、INV、IRIS、GCOIN、GOF、KMA、MTA、NAS、OPUL、PEARL、PRIMATE、QASH、SMT、SLC、SKU、SOC、STC、TALK、VALUE、WHALE、WILD和YAM的交易，并實施下架處理；原因是這些代幣觸犯了《火必通證管理規則》。[2023/1/11 11:05:57]

DeFi是相對于傳統的金融CeFi而言的，DeFi具備明顯的優于傳統金融的一些特點，主要有三個關鍵因素：

遵循智能合約編寫規則和執行操作，以降低人為干預因素

數據：Arbitrum生態DEX日活用戶量已增長至接近1.5萬:金色財經報道，據鏈上分析師@DeFi_Mochi分析數據顯示，盡管當前加密市場仍未復蘇，但Arbitrum生態中的DEX市場預計仍會保持增長趨勢，雖然DEX用戶總量出現下降，但是活躍用戶數量卻仍在增長。之所以會有這種現象出現，其中一個原因是流動性挖礦代幣空投。Arbitrum生態中的平均日活用戶量約為20萬個，其中DEX平均日活用戶量為1.4萬個，這意味著DEX滲透率占比大概在7%左右。[2023/1/10 11:03:13]

透明的開源審計智能合約和區塊鏈上的交易

無準入條件地參與創造、使用、修改或組合各種項目；

DeFi的興起是一場技術與產品驅動下的金融創新。Compound創新性地引入了治理代幣，借貸雙方都可以通過提供出借資產和借資產來獲得治理代幣；Uniswap創新性的提出了恒定乘積模型，用戶可以直接在兌換池進行代幣兌換，徹底改變了以前的訂單簿交易模式，大大的降低了做市的門檻，任何用戶都可以成為任意交易對的做市商，并獲得手續費收益；Yearn.Finance也是極具金融創新性的，作為一個去中心化金融平臺，涵蓋聚合流動性池、杠桿交易平臺、自動做市等復雜功能。

DeFi?是有價值的，它可以使得世界上任何地點的任何人都可以通過網絡獲得在區塊鏈上提供的金融服務，是完全的去中介化，大大地降低了用戶的準入門檻。目前全世界大約有?17億人沒有銀行賬戶，但是在這些人當中有三分之二的人擁有智能手機，DeFi是他們可以選擇、容易選擇的一項金融服務。DeFi是開拓性的，它可以讓用戶在不需要得到任何許可，也不需要在任何地方開戶的情況下，就可以獲得需要的金融服務，包括儲蓄、借貸、保險和購買金融產品等。

DeFi的安全性需要提升

DeFi是特定代碼的智能合約，智能合約代碼是不可變的，并且完全按照指定的方式操作，這也保證了DeFi項目的去中心化和公平透明。但也正是因為這個原因，如果一個智能合約存在人為或非人為的漏洞，它就能夠被利用并且沒有無法挽回，這也就是我們說的被黑客攻擊。當然被黑客攻擊的情況并不常見，但它們確實會發生，而且也一直都在發生。

當然，一個優秀的的項目一般都會有智能合約審計這樣的流程，智能合約審計在一定程度上減少了合約代碼存在漏洞的風險，但需要注意的是，合約通過審計也并不能完全保證安全，投資前還是要謹慎評估風險。所以一個沒有經過智能合約審計的DeFi項目是輕易不要去碰的，一個經歷過智能合約審計也并不能保證完全的安全。

最近DeFi保險業新秀Cover暴雷，在短時間內被黑客利用項目自身的代碼邏輯漏洞連續兩次攻擊，導致代幣增發超過萬億枚，從而引發了Cover價格腰斬。黑客先后在SuShiSwap、Uniswap等DEX上進行套現，直接導致代幣Cover價格從800美元暴跌超過99%。當然，Cover之后也是推出了新的代幣，也給予這次被黑客攻擊造成損失的用戶超額的補償，但是，對于當下，Cover合約代碼的完善性還是應該給與重視。在?DeFi的世界中，崇尚代碼即法律(CodeisLaw)，那就把代碼做好，做到極致，不給黑客留下任何可乘之機。

結語

2020年，DeFi向區塊鏈行業加密領域展示了創新仍然是可能的，新的項目仍然可以以新穎的方式引導流動性、資金和參與，以更便捷、更快的的方式來實現。DeFi的發展是飛速的，現在DeFi的總鎖倉量為約240億美元，之前一度達到過260億美元，而在一年前DeFi市場總鎖倉量僅僅只有7.77億美元，一年的時間增長了30倍，DeFi用戶也達到了120萬。

DeFi仍然是幣圈值得關注的一個重點的領域，尤其是在當下大牛市的前提下。DeFi是當下最具備創新內核、最有機會在應用落地方面獲得突破的領域，新一輪的牛市不再會是簡單的萬幣齊飛，優質的項目才能獲得真正有機會，DeFi的優質項目是最值得關注的。

當下的DeFi領域仍然是一個新的領域，還有這廣闊的發展空間，期待DeFi給我們帶來更不一樣的加密世界。

來源：金色財經

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