SWIPE:CoinEx研究院：基于 Visa 借記卡的數字資產支付——Swipe_VEN

CoinEx商務大使之洛

一、項目概況

Swipe是一個數字資產的法幣渠道，用戶可以通過法幣實時交易各類數字資產。Swipe的項目的使命是“通過法幣渠道的建立而使數字資產變成主流”。Swipe錢包允許用戶轉入，儲存，及提出加密資產。通過Swipe的Visa借記卡，用戶可以用法幣的形式消費其錢包內的數字資產。SXP是Swipe平臺的功能型代幣，主要用于交易手續費，交易媒介，以及用戶獲得手續費折扣的憑證。在Swipe系統中，80%的交易手續費將被鏈上公開銷毀。

二、商業模式

2.1業務模式

Venus協議是由Swipe錢包開發，幣安在去年早些時候收購了Swipe。幣安推出的去中心化穩定幣系統Venus，該穩定幣系統是一個貨幣市場協議，旨在將一個完全去中心化的借貸系統引入到幣安智能鏈中，以便進行快速、低成本的交易。另外，基于幣安智能鏈Venus還將鑄造由一籃子BEP-20

今年加密貨幣股票的漲幅超過了大多數主要加密貨幣:金色財經報道，今年加密貨幣股票的漲幅超過了大多數主要加密貨幣。主要比特幣礦商Core Scientific(CORZ)上漲1,140%，達到每股0.87美元。Cipher Mining(CFIR)也受到比特幣年初至今上漲的提振，上漲了近600%。TeraWulf(WULF)5月份推出了美國首個核動力比特幣挖礦設施和Iris Energy(IREN)分別上漲了384%和466%。加密貨幣交易所Coinbase(COIN)今年的股價也上漲了兩倍，從35美元跌至今天的101美元。這相當于過去一年漲幅的三分之一，但自2021年4月直接上市以來仍下跌70%。

如果不包括Core Scientific，一位交易員在年初對頂級比特幣礦業股票進行了同等押注，其股價將上漲近250%。與此同時，對市值排名前50名的加密貨幣的投資，同一個人在同一時期的平均凈收益約為49%。盡管本周跌破30,000美元，但BTC的價格在2023年仍上漲了80%。[2023/7/21 15:50:47]

代幣提供支持的去中心化穩定幣VAI。Venus可以看作為MakerDAO和Compound的混合體，其試圖重塑跨境金融體系并加強全球供應鏈金融協作。

交易所目前持有225.2萬比特幣:金色財經報道，Glassnode最新數據顯示，目前只有不到12%的BTC供應量存在于交易所錢包中。比特幣在2023年BTC價格上漲期間重返交易所，在此期間BTC/USD從周期低點上漲了一倍多。以比特幣計算，交易所余額已恢復至2018年3月的水平，截至7月10日，已知錢包總共持有225.2萬比特幣。[2023/7/12 10:49:30]

2.2代幣經濟

1)代幣信息

代幣名稱：SXP

代幣類型：ERC-20

流通量/供應量：74,579,408/286,824,558

最大供應：286,824,558

合約地址：0x8ce9137d39326ad0cd6491fb5cc0cba0e089b6a92)代幣功能及分配

CertiK：Pika Protocol項目Discord服務器已被入侵:金色財經報道，據CertiK監測，Pika Protocol項目Discord服務器已被入侵，有黑客發布釣魚鏈接。在團隊確認已重獲對服務器的控制之前，請勿點擊任何鏈接。[2023/5/31 11:50:17]

SXP代幣分配模型

代幣功能：

SXP是Swipe平臺的功能型代幣，主要有五大功能，分別是：①交易手續費；②網絡Gas；③交易媒介；④質押憑證；⑤用戶獲得手續費折扣的憑證。

在Swipe系統中，80%的交易手續費將被鏈上公開銷毀。

三、交易數據

3.1支持交易所

Swipe官網公示交易所

目前支持SXP代幣交易的交易平臺有10家左右，主流交易所具體如下：中心化交易所：幣安、BITTREX、bithumb、KuCoin和UPbit等；

Band Protocol將支持Desmos Network用戶鏈接Web2個人資料:金色財經報道，跨鏈預言機Band Protocol宣布與去中心化社交媒體Desmos Network達成合作。通過Band Protocol的數據源和預言機腳本，支持Desmos用戶從傳統的中心化Web2社交媒體網絡連接他們的個人資料。Desmos表示，Band Protocol的驗證系統可避免其他人冒充用戶帳戶。Desmos Network是一個基于CosmosSDK的第1層區塊鏈，用于構建去中心化社交網絡。[2022/12/1 21:15:23]

3.2交易信息

實時價格：?US$1.06

日成交量：US$114,660,870

歷史價位：歷史最低價：US$0.1613

歷史最高價：US$4.98

流通市值：?US$78,971,796

四、團隊概況

Swipe團隊背景

Swipe由JoselitoLizarondo在2018年成立，團隊成員具有非常豐富的加密貨幣、電子支付領域經驗，大多成員此前擁有幣安、VISA、蘋果、三星及谷歌等國際知名公司工作經歷。Swipe總部位于菲律賓，是支持多種資產的數字錢包和Visa借記卡進行購買、交易加密資產的平臺，用戶可在不披露交易數額的情況下在該平臺自由交易與消費加密資產。Swipe目前可在歐洲經濟區的28個國家/地區使用，支持以歐元、英鎊、美元、韓元和菲律賓比索進行的法幣交易。2020年7月幣安宣布完成對加密初創公司Swipe的收購。同年11月被Swipe收購的初創公司Fincofex宣布獲得銀聯國際的主會員資格，可以直接向消費者和企業發行借記卡。Swipe計劃在2021年年初整合這一功能，推出品牌銀聯卡。

五、合作進展

2020年8月14日Kava宣布與SwipeWallet合作，允許用戶在該平臺上通過關聯的銀行帳戶、信用卡和借記卡買賣KAVA和USDX，并可通過SwipeVisa卡在全球超過6000萬的商家進行消費。2020年8月15日Swipe宣布集成去中心化預言機網絡Chainlink，在以太坊主網發布SXP-USD實時價格預言機。集成Chainlink后，網絡中關鍵的價格數據可以完全實現去中心化，并可在區塊鏈上監控，因此將提升支付流程的可信度和透明度。

六、代碼概況

Swipe開源代碼，來源：Github

根據Github開源代碼情況來看，Swipe目前主要有10個主要的代碼庫，其中資產模塊、Venus協議模塊和BSC網絡模塊代碼庫更新頻率較高，總體來看，Swipe代碼庫相對簡潔明了。

七、社區情況

Swipe社區生態非常豐富，運營時間維持時間長久，多渠道運營能力強，用戶基礎較好。

八、風險評估

9.1安全事故風險

2021年1月14日，Venus出現重大安全事故。Venus的開發團隊發行了一個新的跨鏈項目CANNON，以0.02美元/個的價格向私募投資者出售8000萬個CAN，其只能用于抵押借貸，無法用于出售，隨后又以同樣價格向公募投資者出售1億個。此后Venus宣布支持CAN作為抵押物，抵押系數為60%，抵押價格被認定為0.35美元，緊接著有“價值1.5億美元”的CAN充入Venus借光平臺上的高流動性資產，洗劫了普通用戶，雖“買家”已歸還借走的資產且Swipe團隊也將自己的2000BTC以及以太坊充入協議緩解問題，但這從平臺機制本身來說是一次較大的風險管理事故。不過目前Venus已開始實行完全的去中心化管理。

9.2代幣價格波動風險

SXP自2020年7月20日上線幣安之后吸引市場較大關注，此后三周處于加速上漲狀態，至8月達到峰值4.98美元，相對于幣安上線時價格上漲3倍有余，相對于6月價格近10倍，但后有較大回撤，目前已低于幣安USDT交易對上線開盤價，二級市場上方套牢盤過多，投資者需謹慎投資，若要在二級市場投資不建議加杠桿，以低吸為主。

SXP價格圖表，數據來源：Coingecko

來源：金色財經

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