加密貨幣:2020 加密貨幣犯罪與反洗錢動向（下）：非法交易占比特幣年交易量 0.5％_OIN

重大盜竊、詐騙和欺詐

在過去的兩年中，大規模的退出騙局已成為加密貨幣犯罪的主導。2020年，與2019年的PlusTokenHYIP類似的WoToken在退出騙局中騙取了11億美元。由于這些巨額詐騙，欺詐行為占2020年犯罪總量的73％。但是，數據還表明，2020年的黑客攻擊數量少于前一年，隨著實體繼續強化系統并采取防范內部和外部威脅的措施，加密領域的成熟度不斷提高。以下是重大盜竊、詐騙和欺詐的摘要。

社交媒體巨頭推特遭到內部人士的攻擊

7月15日，多個備受關注的加密貨幣交易所、公眾人物以及各種實體的Twitter賬號被黑客入侵，這些黑客發起了比特幣替身騙局。騙子不久后就開始將資金轉移到加密貨幣交易所和混合服務中。

7月30日，Twitter發布了一份最新調查報告，聲稱此次黑客攻擊是針對其員工的「電話魚叉式網絡釣魚攻擊」的結果，超過130個經過驗證的Twitter帳戶受被攻破。黑客成功地在130個被盜帳戶中的45個發布了比特幣釣魚詐騙推文，其中包括巴拉克·奧巴馬，埃隆·馬斯克，比爾·蓋茨和喬·拜登。

電話魚叉式網絡釣魚是一種復雜的網絡釣魚形式，其中惡意行為者使用電話針對特定企業或個人。在這些電話中，Twitter黑客可能已經說服受害者提供了用于訪問Twitter內部工具的密碼或其他信息。

Twitter在一條推文中說：「2020年7月15日的攻擊是通過電話魚叉式網絡釣魚攻擊了一小部分員工」，并補充說：「這次攻擊是依賴于一次重大的、協調一致的嘗試，誤導某些員工，利用人類的弱點來訪問我們的內部系統。」

我們的研究表明，大多數比特幣在被黑客攻擊后存放在未知地址中-最有可能是私人錢包。我們還能夠將比特幣的某些部分追蹤到交易所和其他錢包服務中，特別是那些具有隱私增強功能的服務。

在黑客攻擊之后，Twitter缺乏安全協議的細節被嚴厲披露。根據Decrypt的說法，「超過1,000名Twitter員工甚至外部承包商都可以訪問該平臺的所謂「上帝模式」管理面板。彭博社在2017年和2018年透露，那些有權使用該管理工具的承包商曾濫用該工具來窺探碧昂絲等人的信息，跟蹤音樂家的地理位置數據并查看私人信息。

在博客中閱讀我們對黑客行為的?完整分析

加密貨幣交易所KuCoin的熱門錢包被黑客攻擊

9月26日，總部位于新加坡的數字資產交易所KuCoin宣布，它檢測到比特幣和以太坊代幣在前一天UTC時間19:05開始向一個未知的錢包提款，影響了大約1.5億美元的用戶資金。

KuCoin首席執行官JohnnyLyu在直播中表示，滲透到其系統的組織已獲得KuCoin的以太坊熱錢包的私鑰。然后，黑客將兩個熱錢包的大部分內容發送到外部以太坊地址。總共，攻擊者總共代購了11,480ETH。

在被黑客攻擊后，KuCoin將其剩余的熱錢包轉移到了新的安全錢包中，并凍結了所有客戶的存款和取款。大多數被盜的加密貨幣是ERC20代幣，可以通過DeFi協議輕松對其進行清洗。該案例標志著DEX的第一個高調實例，在這個案例中，Uniswap被用作貨幣混合器。與集中式交易所不同，DEX不能凍結資金--只有特定項目才能凍結。

10月3日，Lyu宣布該交易所已經確認了黑客嫌疑人，并正式將執法部門參與調查。

DeFi黑客使用復雜攻擊從Balancer盜取50萬美元

6月29日，去中心化金融流動性提供平臺Balancer被黑客盜取以50萬美元的加密貨幣。在幾篇在線報告之后，Balancer確認發生了一個事件，該事件影響了兩個包含轉賬費用的池，即所謂的通貨緊縮代幣。

Balancer描述了攻擊者如何從非托管交易所dYdX中獲得以太坊的快速貸款，如何將這些ETH轉換為WETH，執行隨后的STA代幣交易，并最終從池中耗盡了STA余額。根據該平臺，一旦池中的余額接近零，「它相對于其他代幣的價格將非常高，而攻擊者STA將以極低的價格交換池中的其他資產。」

CryptoNews指出，此攻擊與今年早些時候發生的其他攻擊具有相似之處。今年2月，代幣化的保證金交易和借貸平臺bZx遭受了兩次攻擊，這些攻擊被定義不是甲骨文攻擊，而是「巧妙的套利執行」。

不幸的是，這種攻擊只是對DeFi行業的一連串打擊。今年2月，黑客還針對ERC777回調機制中的一個已知漏洞，該漏洞使黑客能夠劫持交易并多次出售同一批代幣。這些情況強調了增強安全機制和審計的必要性，以及早發現攻擊并在理想情況下完全阻止攻擊。

Instagram網紅「Hushpuppi」隱藏了1400萬美元的比特幣被盜資金

聯邦調查局認為，兩名尼日利亞公民可能隱藏了他們通過網絡釣魚計劃在獲得的1700萬美元中的很大一部分。據報道，這些騙子被確定為雷蒙德·阿巴斯，他在Instagram上的240萬粉絲將其稱為「Hushpuppi」，而OlalekanJakobPonle被稱為「伍德伯里先生」

據稱，兩人偽裝成兩家總部位于芝加哥的公司的會計師，這是大規模網絡釣魚計劃的一部分。據報道，一家公司以這種方式損失了1520萬美元，而另一家公司的雇員向嫌疑人轉移了230萬美元。

美國伊利諾伊州北區檢察官和聯邦調查局芝加哥辦事處的特別負責人提起的刑事訴訟說：「這些電子郵件幾乎與以前通過該公司的電子郵件帳戶發送的合法電子郵件相同，但是欺詐性電子郵件指示受害者將資金匯入指定的銀行帳戶。」

迪拜刑事調查部主任賈馬爾·薩利姆·賈拉夫準將表示，當地警察還沒收了「涉嫌在全球范圍內策劃欺詐的文件，總價值達16億迪拉姆。」

新西蘭在調查BTC-e交易中扣押9000萬美元

6月22日，新西蘭資產回收部門宣布凍結9000萬紐幣，這是對比特幣交易所BTC-e的全球調查的一部分。警察專員安德魯·科斯特表示：「新西蘭已與美國國稅局緊密合作，以解決這一非常嚴重的罪行。」

Ripple：公司戰略“輕微轉向”，將重返美國市場:金色財經報道，在最近接受CNBC采訪中，Ripple公司總裁Monica Long確認隨著美國法院裁決XRP不被視為證券后，該公司將重新返回美國市場。Monica Long補充稱，英國、歐洲、新加坡、中東迪拜等司法管轄區都提供了明確的框架和規則，Ripple 將加大在這些地區的業務擴張，而本次重新進軍美國市場也標志著Ripple公司戰略的“輕微轉向”。（U.today）[2023/8/3 16:16:22]

Vinnik被指控為網絡罪犯洗錢、勒索軟件詐騙、身份盜用計劃、腐敗的公職人員的行為、稅收欺詐和販集團提供便利。美國司法部表示，他臭名昭著的交易所BTC-e是世界上最大的交易所之一，以「高度匿名」交易了至少價值40億美元的比特幣。BTC-e通過不要求用戶驗證其身份來促進犯罪活動，并被指控匿名交易和資金來源。

紐西蘭警察局局長安德魯·科斯特在沒收資產的話題上說：「這些資金很可能反映了全球成千上萬受害人口的利益網絡犯罪和有組織犯罪的結果。」

NexusMutual首席執行官被竊取了超過800萬美元的NXM代幣

12月14日，DeFi保險公司NexusMutual的首席執行官休·卡普在一場由項目成員發起的針對性攻擊中損失了相當于800萬美元的NXM代幣。黑客通過完成NexusMutual的KYC流程成為會員來執行攻擊；后來，攻擊者切換到新地址，并獲得了對Karp計算機的遠程訪問權，并修改了Karp的MetaMask錢包擴展名。

幸運的是，沒有其他成員受到攻擊，據NexusMutual推文稱：「資金池和所有系統都是安全的。」但是，在攻擊曝光后，NexusMutual包裝代幣在加密貨幣交易所火幣上的價格下跌了14％。一部分被盜資金轉移到1inch.exchange，這是一個去中心化的交易聚合商。

愛爾蘭人通過黑SIM卡竊取了250萬美元的加密貨幣

11月17日，來自愛爾蘭都柏林的二十一歲的ConorFreeman因盜竊超過200萬美元的加密貨幣而被判有期徒刑三年。盡管他的律師聲稱他是單獨行動，但檢方發現，弗里曼是其六人小組的成員之一，他們在2018年為期三天的搶劫中入侵了加密貨幣賬戶。

該組織通過社交媒體找到了受害者，獲得了受害者的電子郵件地址和電話號碼，并將其放在SIM卡上。ConorFreeman的主要工作是瀏覽受害者的電子郵件以找到其加密貨幣帳戶。被盜的250萬美元資金是從三名受害者身上被搶走的。

愛爾蘭國家警察部隊最終抓獲Freeman時，他們發現Freeman已經花費了超過13萬美元的贓款，但是在被捕時，他提供了數字錢包和訪問密鑰，以便警察可以取回剩余的余額。

勒索軟件集團入侵了阿根廷國家移民局

據Cointelegraph報道，阿根廷政府官員拒絕與對其國家移民局進行勒索軟件攻擊的組織進行談判。

一群Netwalker勒索軟件黑客攻擊了阿根廷的移民局DirecciónNacionaldeMigraciones。遭到黑客入侵后，DNM收到了一張贖金通知，內容是「您的文件已加密」。該說明詳細說明，解鎖文件的唯一方法是以200萬美元的價格從黑客那里購買解密程序。

當天晚些時候，勒索軟件組織發布了一小部分敏感數據，以證明黑客攻擊的有效性。在政府拒絕支付贖金之后，該組織將贖金增加到400萬美元。

阿根廷新聞媒體Infobae報道稱，當局將移民官員使用的所有計算機網絡都下線，黑客入侵將所有邊境口岸關閉了四個多小時。阿根廷政府官員對此作出回應，稱「他們不會與黑客進行談判，也不關心找回被盜的數據。」

斯洛伐克加密交易所Eterbase在熱錢包黑客攻擊中損失了160萬美元

Eterbase是斯洛伐克的一家小型加密貨幣交易所，在9月7日晚上被一群黑客入侵，闖入他們的熱錢包并偷走了大約160萬美元的各種加密貨幣。

黑客侵入Eterbase的系統，偷走了價值近160萬美元的比特幣、以太幣、XRP、tezos、algorand和TRON。第二天早晨，Eterbase從其Telegram頻道宣布，交易所中列出的六種加密貨幣的熱錢包已被盜。

在公告中，Eterbase分享了黑客將資金轉至的錢包地址，但在完成對攻擊的調查之前，它沒有透露更多細節。

Wotoken龐氏騙局騙取投資者價值超過10億美元的加密貨幣

5月14日，在鹽城市濱海縣人民法院對負責組織和領導Wotoken傳銷活動的6家核心運營商展開審判。根據公開聽證會，此龐氏騙局于2018年7月至2019年10月期間活躍，擁有715,249名注冊用戶。該計劃在運營僅一年多的時間里，為Wotoken騙子提供了超過77億元人民幣的加密貨幣。

您可以在我們《2020年春季加密貨幣犯罪和反洗錢報告》中找到更多詳細信息。

2020年技術黑客

盡管2020年可能還沒有像前幾年那樣飽和，但針對區塊鏈協議和未經審計的智能合約的較小攻擊繼續激增。以下是發生在2020年的著名黑客事件。

12月28日，CoverProtocol被利用。黑客將LP(LiquidityProvider:LP,流動性提供者代幣）代幣存入其shieldminingcontract，撤回了幾乎所有代幣以充實「accRewardsPerToken」，再次存入LP代幣，然后索取覆蓋獎勵并欺騙了該合同制造了五百億個代幣。GrapFinance歸還了大約300萬美元的代幣，并附有一條消息。閱讀我們的?完整分析

12月19日，bitcoin.org網站因DDoS攻擊而短暫宕機。開發人員迅速開始通過BitTorrent共享有關BitcoinCorev0.20.1的文件，以允許其他人播種該文件并使新節點保持最新狀態。

分析：BitDAO擁有20億美元的第二大加密貨幣財庫:1月8日消息，Blockworks Research發推分析稱，BitDAO代幣BIT在過去14天上漲了47%，原因如下：

1. 12月27日，BitDAO社區關于BIT回購計劃的提案已開啟投票，目前該提案支持率為100%，投票將于12月31日結束。

據此前消息，該提案旨在作為其DAO部署戰略計劃的一部分，建議從2023年1月1日起，將每日目標購買額（TDPA）設定為200萬USDT，持續50天（總額為1億USDT）。購買BIT后，BitDAO財庫仍將持有3億美元的USDT/USDC和27萬枚ETH（約3.45億美元），應該足以覆蓋5年以上的BIT產品開發需求。

2. 該DAO實際上持有第二大加密貨幣財庫，擁有20億美元的多元化資產，包括大量的ETH、USDC、USDT和FTT。

3. BitDAO還致力于開發Mantle，這是一種利用EigenLayer的模塊化ETH L2。[2023/1/8 11:01:07]

12月17日，WarpFinance中的一個Oracle操作漏洞被利用，導致WarpVaultSC損失了大約780萬美元的USDC和DAI。攻擊是通過Uniswap和dYdX進行的1.8億美元的快速交換進行的，然后將其用于清空Warp。

12月21日，從2020年6月開始的Ledger數據泄露事件被轉交給RaidForum。此次入侵包括超過一百萬個電子郵件地址以及超過25萬個物理郵寄地址和電話號碼，這些地址和號碼現在正用于活躍的網絡釣魚活動中。

12月21日，EXMO提醒用戶可疑的取款活動以及熱錢包中近5％的總資產受到損害。

11月27日，對BCHA的攻擊達到了51％。一個名為voluntarism.dev的礦工暗示他們已經鏈接了幣庫規則，因此所有礦工都需要將至少100％的區塊獎勵發送到IFP地址。更改將使整個BCHA鏈失效，直至其起源，然后從那里重新增長。

11月21日，PickleFinance的pDAIPickleJar被黑，造成損失1,976萬。該損失由COVER賠償。

11月18日，在GoDaddy托管的針對加密貨幣項目的最新系列攻擊之后，攻擊者接管了NiceHash的DNS記錄。

11月17日，在88mph的項目中發現了兩個漏洞，導致被利用并累積了10萬美元的損失。幸運的是，Uniswap的資金池中挽救了一些資金。

11月16日，OriginProtocol對他們的OriginDollar進行了重新進入攻擊，造成大約700萬美元的損失。攻擊是通過閃貸發起的，隨后進行了幾次穩定幣掉期和重入攻擊，并伴隨著贖回和進一步的代幣掉期。

11月14日，由于攻擊者通過借貸平臺Aave借入80,000ETH進行的快速貸款攻擊，DeFi協議ValueDeFi被利用，價值約600萬美元。

11月13日，DeFi平臺Akropolis通過衍生品平臺dYdX的快速貸款再次進入攻擊，遭受了大約200萬美元的損失。這次攻擊遵循了2016年DAO黑客采取的相同步驟，但增加了DeFi流動資金池。

11月13日，管理LiquidExchange核心域名之一的域名托管服務提供商錯誤地將對帳戶和域的控制權轉移給了惡意行為者。該錯誤導致參與者可以更改DNS記錄并控制內部電子郵件帳戶。

11月10日，Monero的前首席維護者和Tari的共同創始人RiccardoSpagni分享了有關攻擊者的信息，該攻擊者通過對Monero的51％攻擊而大跌眼鏡，試圖將交易與交易的IP地址關聯起來。廣播它的節點。這種徒勞無功的努力對Monero的鏈上機制沒有影響，并且被Tor、I2P和Dandelion++減輕了。

11月8日，基于Mimblewimble的區塊鏈GRiN遭受了51％的攻擊。該攻擊最有可能使用了NiceHash的可租用哈希功能。事件發生時，單個攻擊礦工控制了58.1％的網絡。

11月7日，利用了BSV區塊鏈中的multisig錯誤，并利用了大約600個BSV資金。該利用源自BSV，它刪除了使用最廣泛的基于比特幣的multisig腳本Pay-to-Script-Hash，并替換為使用錯誤的不等式符號的閾值。

8月29日，ETC遭受了51％的攻擊，導致7,000多個區塊重組，相當于大約兩天的采礦時間。

7月31日，2together遭受了網絡攻擊，其中約120萬歐元的加密貨幣從用戶帳戶中被盜。

7月10日，黑客嘗試對BitcoinGoldnetwork發起51％的攻擊。攻擊者從7月1日開始秘密在Nicehash上開采了1300個區塊，然后秘密地為礦工提供了更新的節點軟件，以在塊640650激活，從而導致大量公共合法節點塊被丟棄。攻擊每小時僅花費297美元。

7月11日，黑客從Cashaa柜臺交易柜臺竊取了336個比特幣，當時價值約310萬美元。據該公司稱，黑客能夠滲透到印度東德里的OTC交易經理的個人計算機，從而使他的設備受到惡意軟件的感染。

7月2日，注意到有關Tendermintv0.33.0的TendermintDoS漏洞，該漏洞將允許阻止提議者包括針對錯誤阻止的簽名，并允許惡意驗證程序終止整個網絡。

6月30日，Vether的整個Uniswap池耗盡了，約919,299相當于90萬美元，而價格僅為0.9ETH。

6月29日，黑客利用Ravencoin漏洞，允許在通常創建的每個塊5000RVN之外鑄造額外的令牌。Ravencoin認為該漏洞是有意從特定的GitHub帳戶WindowsCryptoDev引入的。

6月28日，兩個Balancer多令牌池被利用，造成大約50萬美元的損失。攻擊者使用快速借貸來利用Balancer處理通貨緊縮令牌的方式利用漏洞。Balancer指出，該錯誤是通過他們的BugBounty程序報告給他們的，但已被消除。

安全團隊：Ankr攻擊者已將10萬億aBNB兌換為5500枚BNB和534萬枚USDC:12月2日消息，據CertiK數據監測，Ankr攻擊者已將10萬億aBNB兌換為5500枚BNB和534萬枚USDC（總計約700萬美元），目前攻擊者地址仍持有約6萬億aBNB和100枚BNB。

到目前為止，900枚BNB已發送至Tornado Cash，370萬枚USDC發送至Celer Network cBridge，164萬枚USDC發送至地址0xd1C596。[2022/12/2 21:18:23]

6月24日，PaloAltoNetworks發布了來自眾多CVE-2019-9081利用事件的兩種新的加密劫持和DDoS混合惡意軟件的信息。密碼劫持惡意軟件Lucifer能夠通過利用多個漏洞和憑證暴力破解來丟棄XMRig以便對Monero進行密碼劫持以及命令和控制C2操作以及自我傳播。

6月25日，PaloAltoNetworks發布了一份有關Docker容器內使用密碼劫持并使用DockerHub分發這些圖像的報告。惡意的DockerHub帳戶「azurenql」托管著六個旨在開采Monero的惡意映像。

6月1日，Netwalker團伙襲擊了UCSF。UCSF最終支付了大約114萬美元的贖金。

5月14日，BlockFi遭受了數據泄露。

2月15日，DeFi借貸協議bZx被利用，使攻擊者獲得了35萬美元的利潤。

在bZx攻擊之后，bZx宣布他們將Kyber用作oracle。兩天后，攻擊者通過Kyber操縱了sUSD。bZxETH池損失了約180萬美元，而sUSD池則損失了110萬美元。攻擊者賺了大約64萬美元。

1月23日，BitcoinGold遭受了51％的攻擊。BTG的兩個深度重組組織檢測到了這次攻擊，其中包含雙花。

全球監管環境的變化

2020年出現了大量新的加密法規，以及針對vasp及其高管缺乏監管合規的全面執法行動。下表顯示了全球「反洗錢」/「全面反洗錢」(CTF)制度的成熟度和復雜程度差異很大。這些法規中的空白提供了洗錢者和恐怖組織可以利用的途徑。具體來說，試圖根據法定貨幣的物理特性監管數字資產的立法者并沒有很好地解決加密貨幣對加密貨幣交易所和加密貨幣的洗錢潛力

當前全球反洗錢/反洗錢條例的實施情況

FATF-修訂后的虛擬資產標準12個月審查

2020年6月24日，金融行動工作組舉行了一次虛擬會議，以審查在實施針對虛擬資產和VASP的新反洗錢指南方面的全球進展。FATF報告中發布的會議細節為VASP和更大的加密貨幣社區提供了希望的前景。

審查范圍突出了三個主要評估領域：新興市場趨勢和洗錢風險，公共部門對修訂后標準的實施和執行，以及私營部門所開發和采用的‘旅行規則’合規機制。

根據該報告，在54個做出回應的FATF及FSRM成員轄區中，有32個轄區報告了針對虛擬資產服務提供商的現有AML/CFT法規，有13個轄區報告了正在制定法規，還有5個轄區表示禁止或即將禁止VASP。

報告中關于CipherTrace的完整書面簡介可在?以下位置找到。

FATF-虛擬資產洗錢和恐怖融資的紅旗指標

9月14日，FATF發布了有關虛擬資產紅旗指標的報告。該報告旨在協助報告實體，例如銀行，指定的非金融企業和專業和VASP。

雖然焦點是VASP，但該報告的確表明銀行在非法資金的進出過程中發揮的關鍵作用，并強調在兩端對金錢規則的利用。

為了使銀行遵守報告中說明的任何紅旗指標，它們必須能夠準確識別和監視所有與加密有關的交易。這樣做將使他們能夠識別紅旗指標，例如：

客戶將大量法定貨幣轉換為VA，而沒有合理的業務解釋。

在點對點交換網站上作為未注冊/未授權VASP進行操作的客戶，使用銀行帳戶來促成這些P2P交易。

客戶使用鏈接到VA錢包的一張或多張信用卡和/或借記卡提取大量法定貨幣，或用于購買從現金存款中提取的VA到信用卡的資金。

潛在的加密錢騾或騙局受害者的客戶。

歐盟—加密業務面臨AMLD5法規

自2020年1月10日起，為了讓加密交易更加透明，歐盟的第五個反洗錢指令，也稱為5AMLD或AMLD5，開始生效。在一定程度上受法國恐怖襲擊的推動，新指令旨在打擊恐怖主義融資和洗錢活動，同時使歐洲金融監管機構更容易獲得信息。該指令還包括針對虛擬資產服務提供商的嚴格的新條款，例如虛擬到法定交易所和托管錢包提供商。不合規的加密服務提供商可能會面臨最高200,000歐元的罰款。

許多歐洲加密資產企業無法滿足新的監管準則。當AMLD5實施時引用了大量的KYC和AML要求，現在已有多家公司因此而停止運營。不過，可以快速且經濟高效地使VASP滿足合規要求的所有技術都是現成的。

并非所有的歐洲VASP都在投資以更新其合規性制度以滿足新的AMLD5要求。例如，荷蘭加密衍生品平臺Deribit宣布計劃在2020年2月上旬搬去巴拿馬，以避開這些規定。盡管有些人認為合規成本不會顯著提高，但Deribit聲稱新法規將給大多數交易者造成太多障礙。

美國—FinCEN發布了旨在消除無托管錢包AML漏洞的新建議規則

12月18日，金融犯罪執法網絡發布了有關使用無托管錢包進行虛擬貨幣交易的擬議規則更改。根據擬議的規則，將要求銀行和貨幣服務業務驗證其客戶的身份及對超過10,000美元的CVC交易提交報告，并在交易對方使用無托管錢包或其他隱藏式錢包時，保持對超過3,000美元的CVC交易記錄。「其他隱藏式」錢包是指不受BSA約束的金融機構持有的錢包，該金融機構位于被FinCEN認定為主要洗錢問題管轄的外國司法管轄區，例如緬甸，伊朗和朝鮮。

EOS網絡基金會推出新分叉公鏈Antelope，以取代EOS:8月17日消息，EOS網絡基金會首席執行官Yves La Rose在社交媒體上發文宣布推出新分叉公鏈Antelope，以取代EOS。

據介紹顯示，Antelope是一個用于構建下一代Web3產品和服務的開放框架。

此前報道，EOSIO區塊鏈協議已正式更名為Antelope。[2022/8/18 12:32:19]

然而，拜登政府于2021年1月掌管了美國政府的行政部門，宣布凍結機構規則制定，其中可能包括最近提議的降低‘旅行規則’閾值的更改以及對未托管錢包的加密貨幣交易的新的記錄和報告要求。該凍結規則只是臨時的，有待拜登總統任命或指定的部門或機構負責人進行審查。

值得注意的是，在管理和預算辦公室主任的批準下，對于「財政或國家安全事項」的凍結是有例外的。目前尚不清楚是否將這些提議的加密規則包括在這一例外情況中。所有其他已在《聯邦公報》中發布但尚未生效的規則變更，包括擬議的規則制定通知，應推遲60天，并開放一個新的30天評論期以便進行進一步評估。

美國-FinCEN，OFAC警告VASP，允許客戶向勒索軟件付款可能會違反制裁規定

10月1日，美國財政部恐怖主義與金融情報辦公室發布了兩份咨詢報告，以協助美國個人和企業打擊勒索軟件詐騙和攻擊。

財政部的金融犯罪執法網絡發布了一份報告，提供了有關金融中介機構在支付中的角色信息，勒索軟件趨勢和類型，以及相關金融紅旗指標。FinCEN的顧問強調指出，檢測和報告勒索軟件支付是防范勒索軟件的重要組成部分。

美國財政部外國資產控制辦公室發出了一項報告來警告那些與勒索軟件攻擊的受害人打交道的公司，為勒索軟件支付提供便利的潛在制裁風險。VASP的制裁合規程序應考慮到勒索軟件支付可能涉及SDN或被封鎖的人，或被全面封鎖的司法管轄區的風險。

美國—2021財年國防授權法案

12月11日，美國國會向時任總統唐納德·特朗普提交了《2021財年國防授權法案》，供其進行最終審批。特朗普總統于12月23日否決了該法案，但參議院于2021年1月1日以較大的優勢在兩黨中推翻了特朗普的否決。

對于加密貨幣社區而言，最引人注目的是，今年的NDAA的語言擴大了「替代貨幣的價值」的法律定義，將虛擬貨幣等新興支付方式也包括進來。

NDAA還通過將通用術語「資金」替換為「貨幣，資金或替代貨幣的價值」來闡明轉賬業務和服務的定義。

為了加強財政部的金融情報、反洗錢和打擊資助恐怖主義項目，該法案還確立了國家審查和監督的優先事項，增加了對國際合作的技術援助，并尋求解決與受益所有權和公司缺乏透明度有關的金融犯罪問題。

美國—OCC發布聲明，允許銀行為客戶持有加密資產

7月22日，貨幣審計長辦公室發表聲明，批準銀行為其客戶持有加密資產。新的指導意見指明，包括持有數字資產在內的銀行托管服務可以擴展到加密密鑰和其他加密相關資產。

高級副審計長兼首席顧問喬納森·古爾德寫道：「我們的結論是，一家國家銀行可以代表客戶提供這些加密貨幣托管服務，包括持有與加密貨幣相關的唯一加密密鑰。」他還重申了OCC的立場，即「國家銀行可以向他們選擇的任何合法業務提供允許的銀行服務，包括加密貨幣業務，只要他們有效管理風險并遵守適用的法律。」

隨著金融技術領域的進步，銀行必須適應不斷變化的形勢，以提供客戶所需的必要服務。根據OCC的說法，「隨著金融市場變得越來越技術化，銀行和其他服務提供商可能會越來越需要利用新技術和創新方式為客戶提供傳統服務。通過提供這些服務，銀行可以繼續履行其在提供支付，貸款和存款服務方面歷來發揮的金融中介職能。」

美國上訴法院稱，美國第四修正案不能保護比特幣數據

6月30日，由第五巡回法院(FifthCircuitcourt)的三名法官組成的小組裁定，美國政府的《第四修正案》不適用于犯罪行為中使用的比特幣交易數據，如果這些交易數據來自虛擬貨幣交易所。美國法院駁回了被告理查德·格拉特科夫斯基的上訴，他試圖利用《第四修正案》禁止不合理搜查和沒收私人財產的規定。

Gratkowski被控涉嫌向兒童網站付款，并通過他的Coinbase帳戶將比特幣支付給該網站。在調查過程中，聯邦調查局傳喚了Coinbase以獲取Gratkowski的交易記錄。但是，Gratkowski對此案提起上訴，并表示他的比特幣交易記錄應該收到《第四修正案》的保護。

Haynes法官投票否決了這一上訴，他解釋說：「Coinbase是一家金融機構，是一家虛擬貨幣交易所，為比特幣用戶提供了一種轉移比特幣的方法。Coinbase與傳統銀行之間的主要區別在于，Coinbase處理虛擬貨幣，而傳統銀行處理的是實體貨幣。」

美國司法部發布了加密貨幣執行框架

10月8日，美國司法部發布了加密貨幣執行框架。該框架分為三個部分：與加密貨幣相關的威脅概述，應對這些威脅作的法律和法規，當前的挑戰和加密貨幣實施的未來戰略。

該框架將非法使用加密貨幣分為三個主要的類別：1）直接使用加密貨幣進行犯罪或支持恐怖主義；2）使用加密貨幣來隱藏金融活動，例如逃稅或經營未注冊的MSB；或3）在加密貨幣市場內犯罪。在討論司法部在應對這些威脅方面面臨的挑戰時，該框架承諾司法部將繼續積極的調查和起訴那些使用加密貨幣進行犯罪，促成或掩蓋犯罪的人員，司法部強調了這一事實「已經起訴了一些從事P2P交易的個人，罪名是從事洗錢和違反BSA。」

英國-FCA成為英國加密資產經營活動的AML和CTF監管

2020年1月10日，英國金融行為監管局成為反洗錢和反恐怖主義融資監管機構，負責根據修訂后的《反洗錢、反恐怖主義融資和資金轉移條例》對企業開展加密資產經營活動監管。該修正案是將AMLD5納入英國國家立法的結果。根據新的法規，除了整合傳統的反洗錢要求，如進行客戶盡職調查、增強的盡職調查、報告和監控之外，在英國運營的加密資產企業現在必須先向FCA注冊，然后才能在英國國內提供服務。

哈薩克斯坦中央銀行：不會忽視加密貨幣市場:金色財經報道，在最近的新聞發布會上，哈薩克斯坦國家銀行行長 Galymzhan Pirmatov 表示，該金融機構對加密貨幣行業很感興趣。在他看來，他們有能力通過帶來技術創新來實現金融網絡的現代化：我們對這些新技術給我們帶來的創新機會感興趣。因此，我們將進行這些討論，以免我們的決定對宏觀穩定和金融服務消費者的利益產生負面影響。

當被問及是否迫切需要將數字資產置于政府監管之下時，央行行長回答說，“現在還為時過早”。他透露，當局尚未討論此事并決定如何解決。

早些時候，皮爾馬托夫表示，哈薩克斯坦正在努力推出一種數字形式的本國貨幣（堅戈）。國家銀行應在 6 月底之前宣布該項目背后的方法，而最終決定將在 2022 年第四季度做出。（cryptopotato）[2022/6/8 4:09:18]

英國—FCA向英國加密資產企業發出通知

根據金融行為監管局的加密貨幣反洗錢法規，現有企業必須在2020年6月30日之前向FCA注冊并申請對其業務進行優先審核。未在該日期之前申請的公司被警告可能遇到注冊處理延遲的情況。任何未在FCA注冊的公司都必須在2021年1月10日停止交易。

在2020年1月10日之后開始運營的任何新的英國加密資產企業，現在都必須在FCA注冊后才能開展業務。

英國-新的洗錢和恐怖主義融資國家風險評估

12月17日，財政部和內政部聯合發布了英國第三次洗錢和恐怖主義融資的國家風險評估。該評估更新了先前于2017年發布的NRA調查結果。最值得注意的是，2020年NRA將加密資產的洗錢和恐怖主義融資風險從「低級」提高到「中級」。評估指出，加密資產生態系統在過去三年已經經歷了成熟、發展和快速擴張。然而，根據他們的分析，這種成熟性也為濫用提供了更多機會，從而導致「洗錢風險增加，犯罪分子越來越多地使用加密資產生態系統并將其納為洗錢方法。NRA還指出，自2020年1月起將VASP納入《反洗錢條例》(MLR)將有助于隨著時間的推移減輕脆弱性。

法國-適用于所有加密貨幣交易的強制性KYC規則

12月8日，法國宣布了計劃對所有加密貨幣交易實施嚴格的KYC規則，并對加密貨幣之間的交易施加更嚴格的要求。由加密貨幣資助的恐怖襲擊被認為是這些變化背后的主要驅動力，在9月逮捕了29名涉嫌參與加密貨幣恐怖注意融資的人員。這一事件促使法國財政部長BrunoLeMaire宣布，將提出「加強對財政資金控制」的建議。

該法令的細節表明，任何價值超過0歐元的加密貨幣交易都將通過KYC流程，并需要兩種形式的政府身份證明。同樣，所有加密貨幣交易所都需要注冊并獲得許可證后才能運營。截至目前，KYC支票的最高限額為1,000歐元，僅適用于加密貨幣到法定貨幣。未能在截止日期前注冊的交易所可能會面臨罰款或監禁運營。

這些嚴格的規定將使法國交易所的用戶入門費用從每位用戶大約1歐元增加到大約5歐元。數字服務集團首席技術官Pierre-GuyBareges指出，KYC規則的更改「是「法國所有參與者」的顧慮因為客戶可能會去監管沒有那么嚴格的外匯交易所。」

這些措施目前處于條例階段，預計將在2021年初成為法令。在法國，法令在成為法律之前不需要議會批準。一旦成為法律，所有加密貨幣公司將有6個月的時間來遵從。

韓國—新稅收目標加密貨幣交易者

7月22日，韓國政府公布了新的加密貨幣稅收提案。根據該提案，年收入超過2100美元的交易者將為其收入繳納20％的稅，這一門檻遠低于對股票交易者征收的稅率，后者投資KOSDAQ上市公司的收入不超過42,000美元，無需繳納所得稅。

稅務機關還向可能試圖通過在海外交易所交易而繞過稅收措施的人發出警告。未申報的交易者將面臨未披露交易的額外20％稅單。

韓國—計劃禁止使用隱私貨幣

11月3日，韓國宣布將在2021年在全國范圍內禁止使用隱私貨幣，同時對加密貨幣用戶實施更嚴格的KYC要求。作為該國《特別支付法案》的更新，新法規將取締被認為難以追蹤的所謂「暗幣」。交易所有6個月的時間來證明其遵守了KYC條款。

2019年9月，OKEx新加坡分公司和新加坡交易所Upbit根據對FATF準則的解釋，將隱私幣退市。2020年11月，總部位于科羅拉多州的ShapeShift也將隱私幣Zcash，Dash和Monero摘牌。

吉爾吉斯斯坦-國家銀行制定新的加密貨幣法律

11月13日，吉爾吉斯共和國國家銀行宣布正在制定一項法律草案，該草案將賦予他們監管加密貨幣買賣的管轄權，以便更好地跟蹤欺詐行為并保護消費者權益。

巴基斯坦—正在創建加密框架

11月6日，巴基斯坦安全與交易委員會宣布正在努力創建該國加密貨幣監管框架。巴基斯坦認為采用數字貨幣是一個機會，可以提出一個「與世界同等的強有力的監管制度來監管數字資產。」該國希望擁有自己的中央銀行。

中央銀行數字貨幣

隨著中央銀行數字貨幣從試點階段向到零售使用過渡，優先遵守AML和CFT法規將變得至關重要。正如法定貨幣經常跨境轉移一樣，我們應該預料到CBDC也是如此，因此也應考慮‘旅行規則’。

CBDC對全球經濟產生的最終影響尚無定論。不同國家以不同的速度發展CBDC導致了有關全球采用和互操作性的問題。盡管在2020年以下國家在CBDC發展方面取得了長足進步，但仍有許多國家缺乏涵蓋CBDC的法律結構。

BIS-中央銀行拒絕有關CBDC發行動機的熱門敘述

6月24日，國際清算銀行發表了一份聲明，在聲明中他們駁斥了這樣的假設，即私營部門穩定幣提案刺激了中央銀行數字貨幣的發行。

BIS解釋了對CBDC產生的新興趣是因為認識到數字貨幣提供了一個可以塑造未來支付方式的渠道。該報告指出：「CBDC的發行與其說是對加密貨幣和私營部門「穩定幣」提案的回應，不如說是中央銀行為同時實現若干公共政策目標而進行的一項集中技術努力。」

該報告為過去一年中突然增加的CBDC測試、招聘和研究提供了另一種解釋。不管CBDC興趣激增背后的原因是什么，BIS都清楚地表明，數字貨幣可能是具有革命性的，并且「CBDC有可能成為貨幣演變的下一步。」

美國-OCC表示，美國國家銀行可以使用穩定幣來促進支付

1月4日，美國貨幣監察長辦公室發出了一封解釋性信，允許國家銀行和聯邦儲蓄協會使用穩定幣和獨立節點驗證，作為美國金融系統內的結算基礎設施，來參與和促進支付活動。

根據這封信件，銀行現在可以通過充當獨立節點驗證網絡上的節點來驗證，存儲和記錄支付交易。同樣，銀行可以使用INVN和相關的穩定幣進行其他允許的支付活動。但是，任何穩定幣安排「都應具有獲取和驗證所有交易方身份的能力，包括使用無托管錢包的交易方的身份。」

OCC的指南是使美國銀行能夠通過穩定幣網絡提供金融服務的關鍵的第一步。但是，這封信件警告說，考慮從事與INVN相關活動的銀行也必須意識到對其機構構成的潛在風險，包括運營風險，合規風險和欺詐。新技術需要足夠的技術專業知識，以確保銀行可以安全，合理地管理這些風險。

該解釋性信還指出，盡管銀行應進行盡職調查并確保評估與任何穩定比發行人的銀行業務相關的AML及合規風險，但它們還應確保對加密貨幣的總體風險有所了解。

美國證券交易委員會回應了OCC解釋性信，指出某些穩定幣可能不符合聯邦法律規定的證券。根據這份聲明，SEC愿意就與某些穩定幣有關的活動是否援引聯邦證券法的適用行d提供「不采取行的動」立場。

美國-聯邦儲備委員會行長宣布與麻省理工合作研究數字貨幣

8月13日，美國聯邦儲備委員會行長LaelBrainard表示，美國中央銀行一直在測試數字化賬本技術，以了解數字貨幣對現有支付生態系統，貨幣政策，金融穩定性和銀行業的影響。Brainard說：「考慮到這些重要問題，美聯儲積極開展與分布式賬本技術和數字貨幣潛在用例有關的研究和實驗。」

Brainard解釋說，COVID-19大流行加劇了對「立即且可信地使用資金」的需求。她觀察到COVID-19刺激資金的接受者很快就花了他們，這表明了需求的緊急程度。

Brainard說：「為了增強美聯儲對數字貨幣的理解，波士頓聯邦儲備銀行正在與麻省理工學院的研究人員合作，以期通過多年的努力來建立和測試一種針對中央銀行用途的虛擬數字貨幣。」

Brainard在講話中提到，其他CBDC和私人加密貨幣的興起凸顯了美國必須認真追求數字貨幣解決方案的必要性。Brainard認為，鑒于美元在全球經濟中的作用，美國政府需要「保持研究和政策制定的前沿」。

巴哈馬群島-沙幣被零售使用

10月20日，巴哈馬正式成為第一個推出央行數字貨幣的國家。該國近40萬居民可以通過手機將「沙幣」轉移到央行批準的電子錢包中，商家也可以接受。。

到12月，巴哈馬沙幣已開始零售使用，這是世界上第一個在試點項目之外的中央銀行數字貨幣。一家保健食品咖啡館是最早接受用沙幣支付的機構之一；目前有130,000沙幣在流通。

那第一筆交易是什么物品呢？據路透社報道，是一杯綠色奶昔和一個鯛魚漢堡。

中國—央行數字貨幣向前邁進了一大步

10月12日，中國人民銀行副行長范一飛宣布了數字人民幣試點的結果。他分享說：「銀行開設了113,300個消費者數字錢包和8,859個企業數字錢包。」最令人印象深刻的是，「在4月至8月的試點啟動和結束期間，數字錢包處理了310萬筆數字人民幣交易，共計11億元人民幣」。這些數字使數字人民幣成為商業環境中最常用的CBDC。

瑞典-進入CBDC發展的下一個階段

2020年2月，瑞典宣布啟動其CBDC，即e-krona的測試階段，該階段由瑞典國家銀行Riksbank和Accenture使用區塊鏈技術開發。將近一年之后，現在它已進入下一階段，由瑞典銀行財務委員會前主席AnnaKinbergBatra領導進行可行性審查。預計審查將于2021年11月左右完成。

盡管瑞典央行行長StefanIngves對向發行數字貨幣的過渡充滿激情，但他仍然需要說服瑞典議會將此舉動成為永久性的。這應該不太困難，因為瑞典在2018年被國際清算銀行評為全球最無現金的地區。盡管如此，但仍有一些人擔心老年人和農村地區仍依賴現金進行基本交易的人會被這一轉變拋在后面。

澳大利亞-CBDC競賽升溫

11月1日，澳大利亞儲備銀行宣布了有意探索一種中央銀行數字貨幣。儲備銀行正在與聯邦銀行，澳大利亞國民銀行，Perpetual和ConsenSysSoftware合作開展該項目。

巴西-中央銀行行長視CBDC為金融的未來

9月2日，巴西中央銀行行長RobertoCamposNeto表示，巴西可能準備最早于2022年發行中央銀行數字貨幣。

Neto說：「要擁有數字貨幣，您需要一個高效且可互操作的即時支付系統；一個開放的系統，您可以在其中創建競爭；一種具有信譽的，可兌換的和國際化的貨幣。」

中央銀行于2020年11月試行推出即時支付系統PIX。預計巴西議會將在本月底前就該國匯率制度現代化的提案進行投票。

巴西的CBDC工作組正在研究一種國家數字貨幣的潛在影響，并將在6到12個月后公布其研究成果。

私營部門—花旗集團與世界各國政府合作建立CBDC

彭博社在2020年12月的一次活動上引用花旗集團首席執行官MichaelCorbat的話稱，花旗集團正在與世界各地的政府合作，協助他們建立自己的CBDC。盡管Corbat沒有提及該公司正在與哪些特定政府合作，但他確實表示他們正在致力于這些CBDC的開發和商業化。

就在三年前，Corbat預測政府將推出CBDC計劃來應對比特幣。自2014年以來，他所在的花旗銀行一直在研究加密貨幣。

花旗集團是最新加入CBDC開發的私營金融部門，因為Visa和萬事達卡也推出了CBDC計劃。正如Corbat在彭博盛活動上所說，CBDC是未來貨幣是「不可避免的」發展趨勢。

IOSCO-全球穩定幣可能受證券監管

3月23日，國際證監會組織董事會發布了《全球穩定幣計劃》-一份研究全球穩定幣舉措對證券市場監管機構可能產生的影響以及現有IOSCO原則和標準如何適用的報告。該報告采用了一個穩定幣的假設案例研究，該穩定幣集將通過儲備基金和治理委員會用于國內和跨境支付。該報告的結論是，根據其結構，全球穩定幣可以而且很可能屬于證券市場監管框架之內。

被美國制裁的國家或者個人的加密貨幣情況

俄國

俄羅斯法院裁定盜竊比特幣不是犯罪

6月30日，俄羅斯法院駁回了一項要求對綁架和比特幣盜竊受害人進行賠償的動議。法官裁定，這起盜竊不屬于重罪，因為虛擬貨幣比特幣不享有與實物資產相同的財產保護。

該案要追溯到2018年，當時兩名男子冒充聯邦安全局特工綁架了受害者，并強迫他交出500萬盧布的現金和99.7BTC-當時價值約90萬美元。綁架者分別被判處八年和十年監禁。

作為刑事訴訟的一部分，受害人要求法院裁定迫使竊賊償還從他那里偷走的資金。法院做出了部分有利于受害人的裁決，要求竊賊必須償還現金。但是當涉及到加密貨幣時，法院宣布它無法滿足索賠要求，因為虛擬貨幣沒有被俄羅斯法律上認可為法定貨幣或替代貨幣。

新的Russian加密相關指示

9月10日，四人因試圖影響美國選舉進程而被添加到OFAC的SDN名單。其中被選定的三人與與支持互聯網研究機構的加密貨幣帳戶有關聯，IRA是俄羅斯的「巨魔農場」，與代表俄羅斯利益影響國外運作有關。根據OFAC的說法，「IRA使用加密貨幣為其在世界各地持續進行惡意影響活動提供資金。」這些指定對象包括BTC，LTC，ZEC和BSV地址。

9月16日，兩名俄羅斯公民被列入OFAC的SDN名單，原因是他們參與了一場復雜的網絡釣魚活動，該活動在2017年和2018年的目標分別是兩家美國虛擬資產服務提供商的客戶和一家外國虛擬資產服務提供商的客戶。這場攻擊導致的損失合計至少為1,680萬美元。選定對象包括Bitcoin,BitcoinGold,Litecoin,Ethereum,EthereumClassic,DASHandZCash虛擬貨幣地址和一個Monero支付ID。這是OFAC首次在其稱號中列出Monero。

為了實施其計劃，欺詐者之一Potekhin欺騙了許多合法虛擬貨幣交易所的網站，以收集用戶的登錄憑據并獲得對其真實帳戶的訪問權限。根據OFAC的說法，兩人采取了多種方法將合法資金從用戶帳戶中移出，包括創建帶有偽造或被盜ID的交易所帳戶；交換到不同的虛擬貨幣，例如Monero；以及通過多個中間地址移動虛擬貨幣。

一旦他們獲得了資金，第二個欺詐者Karasavidi就將所有攻擊收益洗劫到了他的名字下。盡管試圖通過通過多個賬戶和多個虛擬貨幣區塊鏈對存款進行分層來掩蓋資金的真實性質，但區塊鏈分析仍然能夠將被盜資金追蹤到他的賬戶。美國特勤局沒收了Karasavidi帳戶中的數百萬美元虛擬貨幣和美元。

伊朗

在經濟不景氣的情況下，伊朗修訂法規，允許以加密貨幣資助的進口商品10月25日，《伊朗日報》報道說，伊朗政府已修改了先前頒布的加密貨幣法規，以允許合法開采的加密貨幣在用于資助從其他國家進口時可以互換。CoinDesk對此消息的報道表明，做出此修正是為了滿足該國需要大量國際貨幣以幫助其經濟的需求。

《伊朗日報》援引IRNA的報告說：「礦工應該在引入的渠道的授權限制內直接提供原始加密貨幣。」《伊朗日報》建議：「使用加密貨幣為進口提供資金可能有助于CBI逃避美國對伊朗使用美元體系施加的限制。」

北朝鮮

據美國陸軍備忘錄，有6,000多名朝鮮黑客為自己的國家服務

2020年7月，美國陸軍發表了一份關于朝鮮戰術的報告，其中揭示了有關隱士王國臭名昭著的由政府批準的黑客網絡的信息。根據該報告，朝鮮在世界上有6,000多個黑客，其中包括白俄羅斯，中國，印度，馬來西亞和俄羅斯。該報告建議該小組受朝鮮網絡戰指導單位121局的監督。人們認為，黑客通常不會直接從朝鮮發起網絡攻擊，因為該國缺乏實現這一目標所必需的IT基礎架構。

朝鮮黑客已經對金融機構和國際業務進行了多次備受矚目的黑客攻擊。臭名昭著的拉撒路集團已成功從數個加密貨幣交易所盜竊了數百萬美元，在網絡上釋放了WannaCry勒索軟件，并闖入了SonyPictures，并泄漏了未發行的內容和其他私人信息。根據美國陸軍的備忘錄，該組織的任務是「通過武器化敵方網絡漏洞并在政權指示下提供有效載荷來制造社會混亂」。人們還認為，在將資金轉換為現金時，黑客使用隱私幣來掩蓋自己的蹤跡。該報告表明，需要繼續開發通過隱私幣追蹤非法資金流的方法。

兩個人被OFACSDN列入名單，并被美國司法部指控為洗錢1億美元被朝鮮盜用的加密貨幣

3月2日，美國財政部外國資產控制辦公室將兩個人列入特別指定國民名單，以表彰他們在洗錢2018年交易所黑客入侵的加密貨幣中的作用。據稱，這兩家人分別是田寅音和李家棟，與拉撒路集團有關。拉撒路集團是朝鮮政府資助的網絡犯罪分子，被認為是索尼漏洞和WannaCry惡意軟件攻擊的幕后推手，并從銀行和加密貨幣交易所盜竊了20億美元。

根據美國財政部的新聞稿，Tian和Li從朝鮮控制賬戶收到了價值約1.005億美元的被盜加密貨幣。田最終通過與他的加密貨幣兌換賬戶相關聯的銀行賬戶最終轉移了價值超過3400萬美元的這些非法資金。李還通過9家不同銀行的關聯賬戶又轉移了3300萬美元。

由于這些制裁，所有在美國境內或由美國個人和實體擁有或控制的田和李所有財產必須被封鎖并報告給OFAC。此外，與Tian或Li進行交易或與他們的受制裁地址進行交易的人可能會因違反制裁而受到懲罰或被列入SDN名單。

同時，美國哥倫比亞特區檢察官針對與盜竊和洗錢過程相關的113個虛擬貨幣帳戶，在雷姆提出了「沒收已驗證的投訴」。司法部刑事司助理檢察長本奇科夫斯基說：「今天的行動表明，國防部將揭開加密貨幣提供的匿名面紗，以追究罪犯，無論他們身在何處。」

盡管虛擬貨幣地址所有者的身份是匿名的，但這些制裁表明，執法部門可以通過應用高級區塊鏈分析來識別特定加密貨幣地址的所有者。使用具有高質量歸因的準確工具，不僅可以揭示由同一個人或實體控制的其他地址，而且可以確保金融機構或其客戶不與受制裁實體進行交易。Tian和Li使用與他們的加密貨幣交換帳戶關聯的銀行帳戶的行為也證明了銀行能夠檢測其支付網絡中與加密貨幣相關的交易的重要性。在此處閱讀我們的?完整分析。

委內瑞拉

美國指責委內瑞拉總統使用加密技術掩蓋非法交易

3月26日，司法部起訴委內瑞拉總統尼古拉斯·馬杜羅和其他14名官員，他們操縱了一個由販，哥倫比亞革命者和恐怖主義組織的團伙。在相關的新聞稿中，國土安全調查局指控密謀者使用加密貨幣來掩飾其罪行。

在一次新聞發布會上，時任美國總檢察長威廉·巴爾以及執法管理局局長以及曼哈頓和邁阿密的最高聯邦檢察官一起，指控馬杜羅與哥倫比亞革命武裝力量反叛派別共謀小組「用可卡因淹沒美國」和「摧毀美國社區」。

恒生指數代理執行副總監艾麗莎·D·埃里希斯（AlysaD.Erichs解釋說：「今天的公告凸顯了HSI在全球范圍內的決心和決心，積極識別，瞄準和調查違反美國法律，利用金融系統并躲藏在加密貨幣背后的個人，以進一步開展非法犯罪活動。」「讓這一起訴提醒人們，沒有人超越法律，包括權利很大的官員。」

來源：金色財經

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