區塊鏈:聯盟分析-法律法規 | ?Defi智能合約的法律問題研究_EFI

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去年以來，Defi協議的智能合約漏洞事件頻發，攻擊者利用智能合約的漏洞盜取數額不等的數字貨幣，使用戶的虛擬財產受到了不同程度的損失。

今年隨著《民法典》的實施，Defi智能合約再次成為學界與實務界討論的重點。本文針對Defi智能合約本身運作的機理，結合《民法典》中合同編對于合同的生效與履行的相關規定，對Defi智能合約在生效及履行方面存在的法律問題進行分析。

一、Defi智能合約的生效

《民法典》第502條?

依法成立的合同，自成立時生效，但是法律另有規定或者當事人另有約定的除外。

依照法律、行政法規的規定，合同應當辦理批準等手續的，依照其規定。未辦理批準等手續影響合同生效的，不影響合同中履行報批等義務條款以及相關條款的效力。應當辦理申請批準等手續的當事人未履行義務的，對方可以請求其承擔違反該義務的責任。

分析師：比特幣被BRC-20代幣“圍攻”，gas費飆升:金色財經報道，加密數據公司的分析師 Axel Adler Jr表示，在BTC區塊鏈上鑄造BRC-20memecoin導致區塊空間需求激增，與以太坊的ERC-20等傳統代幣標準不同，BRC-20不使用智能合約，僅使用支持比特幣區塊鏈的錢包進行操作。”根據CryptoQuant的數據，每筆交易的平均費用飆升，超過16美元，并在5月9日達到29美元的峰值。[2023/5/10 14:54:07]

依照法律、行政法規的規定，合同的變更、轉讓、解除等情形應當辦理批準等手續的，適用前款規定。

根據《民法典》第502條，一般情況下，雙方當事人之間簽訂的合同自合同成立時生效。Defi智能合約若要在雙方當事人之間合法有效成立，在技術上需要經過雙方當事人協商、技術人員寫代碼編程、本地驗證、礦工打包、發塊等程序，到底何時智能合約成立對于當事人的責任承擔具有一定的影響。

托管服務商Copper已在C輪融資中獲投1.96億美元，本輪融資尚未結束:10月13日消息，本周公開的一份備案文件顯示，截至今年六月，總部位于倫敦的加密貨幣托管服務商Copper在C輪融資中已獲投1.96億美元，包括從新老股東處獲得的1.81億美元，以及1500萬美元的可轉換貸款票據。Copper方面的發言人拒絕就該公司就相關信息進行置評，因為該公司尚未正式完成本輪融資。

彭博社報道稱，去年11月時，Copper曾希望以30億美元估值得到5億美元投資，但隨著加密貨幣價格暴跌，風投機構對于加密貨幣領域的預期有所下調，這也影響到了Copper本輪的融資情況。（彭博社）[2022/10/13 10:33:05]

聯盟顧問Alan認為，Defi智能合約應當在雙方當事人對智能合約的內容達成一致意見，并將線下合同的內容寫在以太坊公鏈上，即完成上鏈行為，相應的程序設定完成后·，Defi智能合約才成立并開始生效。

數字資產托管平臺Fireblocks已完成與Solana集成:金色財經報道，數字資產托管平臺 Fireblocks 宣布已完成對 Solana 的集成，同時通過 Web3 Engine 工具幫助開發人員在 Solana 鏈上構建 DeFi、GameFi 和 NFT 產品。（cointelegraph）[2022/8/30 12:58:21]

二、Defi智能合約的履行

Defi智能合約在履行的過程中，主要涉及到履行狀態、代理權限、實際履行人、對價支付的合法性等問題。

Defi智能合約的履行狀態

《民法典》第509條

當事人應當按照約定全面履行自己的義務。

當事人應當遵循誠信原則，根據合同的性質、目的和交易習慣履行通知、協助、保密等義務。

以太坊Layer2總鎖倉量回落至48.5億美元:金色財經消息，據L2BEAT數據顯示，當前以太坊Layer2總鎖倉量回落至48.5億美元，7日漲幅14.27%。其中，鎖倉量前五分別為Arbitrum（24.9億美元，7日漲幅10.83%）、Optimism（11.8億美元，7日漲幅31.39%）、dYdX（5.67億美元，7日漲幅1.96%）、Loopring（1.97億美元，7日漲幅4.07%）、MetisAndromeda（1.32億美元，7日漲幅17.72%）。[2022/8/2 2:53:54]

我國《民法典》第509條規定，當事人應當按照約定全面履行自己的義務。Defi智能合約在達成設定條件后，自動進入執行程序。智能合約多數情況下不會出現一方考慮寧愿違約也不愿意履行合同的情形，多數智能合約幾近都能實現全面履行。

但是這不意味著Defi智能合約不能設定合約部分履行、合約中止、終止履行條款。在Defi智能合約設定之初，雙方當事人可以協商智能合約部分執行、中止、終止執行的條件均寫入其中。但由于計算機語言始終與人類的語言表述存在一定的差別，此處若雙方對于智能合約內容理解發生爭議時，根據民法領域尊重雙方當事人意思自治的原則，計算機語言與人類的語言意思大致一致就可以是有效的合約條款。

Defi智能合約代理權限問題

Defi智能合約在執行條件滿足時，就會自動進入執行狀態。智能合約的自動執行，實際上是將智能合約的代理權限交給智能程序。當觸發了智能程序設定的條件時，就會使合約得到執行。設定的條件可以是附期限也可以是附條件。

但客觀情況的多變、智能合約一旦上鏈就無法修改，使得人類在設定智能合約之初，一些情況不能涉及到。智能合約在面臨沒有設定的執行條件時無法執行，屬于《民法典》超越代理權限的問題，之后是否實際要執行某事項，還要得到當事人的追認。

Defi智能合約實際履行人難確定

智能合約在達到執行條件后，正常情況下由雙方當事人之間交易。特殊情形下，會出現非由當事人本人履行合約的情形。

比如在發生黑客攻擊的時候，因為實際操作執行智能合約的對方當事人對實際情況不確定，誤以為是真正的交易對手，就將對價加密貨幣轉出，導致被黑客轉到其他的數字貨幣地址，給當事人造成損失。這主要是基于智能合約無法對線下實際履行人的確認，就自動執行確權。

Defi智能合約對價支付的非法性

目前，智能合約主要是在以太坊上進行編寫，智能合約的對價支付形式主要是交易平臺或者交易所相應的數字貨幣。要想以智能合約的形式訂立和履行合同，目前仍必須在一定的去中心化自治組織或公司提供的相應區塊鏈技術平臺上進行操作，目前主要以“以太坊”為代表。

因此其運行平臺受到限制，導致智能合約的支付對價形式也會受到限制，其主要支持運行平臺或者區塊鏈技術平臺的數字貨幣支付。無論是選擇何種數字貨幣作為對價支付，在我國境內都面臨是否合法的問題。目前，司法實踐多對于用數字貨幣作對價支付予以保護。

Defi智能合約在生效及履行的過程中，存在多種法律問題。本文僅針對其中的部分法律問題梳理。具體實踐過程中，雙方當事人在合同內容協商之初，應聘請專業的法律人員，對合同內容進行審核，之后進行上鏈。

另外，也期待國家在區塊鏈智能合約應用上出臺相關的法律予以完善，以及《民法典》出臺相應的司法解釋對其中細節問題予以明確。

References

?李旭東，馬淞元.《民法典》合同編視域下的區塊鏈智能合約研究，上海師范大學學報,2020年第5期。

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來源：金色財經

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