山雨欲來風滿樓。
數字貨幣價格頻繁暴漲暴跌、投機炒作氛圍狂熱,圍繞數字資產的亂象甚至犯罪行為已引起各方高度關注。日前,比特幣交易再遭商業銀行“封堵”就是一例。
中國證券報記者近期調研發現,數字資產交易平臺魚龍混雜已有時日,亂象頻發:有交易平臺將老年人當作“收割對象”,“引流”套路涉嫌傳銷;有交易平臺與“帶單老師”合作,投資者“上鉤”后,用技術手段使投資者受損;還有交易平臺淪為跨境“洗錢”工具,逃避外匯監管等等。接受中國證券報記者采訪的專家指出,這些交易平臺嚴重損害了投資者權益,加強監管刻不容緩。
數字貨幣是電子貨幣形式的替代貨幣。目前,市場上有兩大主流數字貨幣:一類是各國央行相繼推出的央行數字貨幣,承擔著法定貨幣的職能;另一類是以比特幣為代表的私營加密貨幣,更多被視為可投資的數字資產,成為交易平臺上的炒作對象。
V神向Kraken轉入約32.44萬枚USDC:2月15日消息,據PeckShield監測,Vitalik Buterin 將約 210 枚以太坊交易為約 32.44 萬枚 USDC 并轉入 Kraken。[2023/2/15 12:08:24]
“若交易平臺每天交易額達100億元,每個股東每天至少可得2800元分紅!未來財富不可限量!”日前,在數字資產交易平臺“SPS交易所”的一次會議上,中國證券報記者感受到現場彌漫著躁動的氛圍,仿佛一夜暴富的機會唾手可得。
會場上,主講人激情澎湃地鼓動投資者投資該交易平臺發行的數字資產HHS幣。然而,天上真的會掉餡餅嗎?
中國證券報記者輾轉聯系到小陳。談及這段遭遇,小陳一肚子苦水。去年10月,小陳母親在一名自稱是哈希頓區塊鏈(深圳)有限公司負責人引導下,投資了“SPS交易所”發行的HHS幣。
美參議員沃倫:美SEC對加密行業的監督和限制是正確的,且行之有效:1月26日,美國參議員伊麗莎白.沃倫在接受采訪時表示,SEC一直致力于保護投資者免受加密產品的影響,并阻止比特幣現貨ETF進入市場,未來SEC應該加倍努力并使用其工具來執行規則,而立法者應該賦予監管機構必要的資源和權力給予支持以維持現狀。
針對近期市場上討論的“超1/3美國國會成員獲得過SBF的資助”一事,沃倫表示:加密貨幣玩家正在華盛頓大力游說,游說的資金正在增加,加密行業害怕SEC強有力的監管,所以每年花費大量資金來企圖避免 受到監督; SEC一直明確地表示,加密貨幣不應獲得通過,這是正確的做法。[2023/1/26 11:31:02]
“當時我媽跟我借了幾萬塊錢,一開始我也沒多問她拿錢去干啥。后來,她竟然要發展我做下線,我才發現事情不對。”小陳告訴中國證券報記者,他母親早期投資的款項已無法提取了。
歐盟確認全面禁止向俄羅斯人提供加密服務:10月6日消息,歐盟已經確認全面禁止向俄羅斯人提供加密服務,歐盟委員會在聲明中表示,通過禁止所有加密資產錢包、賬戶或托管服務,現有的對加密資產的禁令已經得到加強。歐盟委員會上周提出的建議得到歐盟政府的簽署。
先前的加密制裁已在歐盟官方公報上公布生效,并適用于俄羅斯公民、居民和實體,除非他們居住在歐盟。
此前9月29日消息,歐盟將加強對俄羅斯人在歐盟內部的加密投資的限制,以應對在俄羅斯占領的烏克蘭地區舉行的公投。知情人士透露,此前的加密持有上限為10000歐元(9600美元),將被取消,這可能意味著俄羅斯人將無法在歐盟加密錢包中持有任何資產。(CoinDesk)[2022/10/6 18:41:13]
雖然小陳一再告誡,但母親仍對“SPS交易所”深信不疑,萬分期待手中的幣價值暴漲。現在家庭內部對立情緒嚴重,小陳頗為無奈。
報告:德國和美國在最新全球加密國家排名中共同占主導:金色財經消息,據分析公司Coincub發布的最新季度全球加密國家排名顯示,德國和美國共同占主導地位,主要由于先進的監管政策和主流機構對比特幣的投資。
德國允許其儲蓄行業進行加密貨幣投資,并且對持有一年以上的比特幣和以太幣的資本收益實施零稅政策,這也是其排名上升的一個關鍵原因。
在美國總統喬-拜登于2022年3月發布的“Ensuring Responsible Development of Digital Assets”的推動下,美國從第三位上升到分享排名第一的位置。該指令旨在發展提供消費者保護和金融穩定,并打擊非法活動。
瑞士在全球加密貨幣排名中位居第三,由該國最近的發展所推動,盧加諾州承認比特幣為法定貨幣。
新加坡排名第四,由于該國金融監管機構和中央銀行最近的監管收緊,新加坡從2021年底的榜首位置下降。
澳大利亞排名第五,Coincub強調了該國大量的首次代幣發行、交易所和交易量,以及一些提供區塊鏈和加密貨幣教育課程的大學。(Cointelegraph)[2022/7/18 2:19:37]
中國證券報記者了解到,目前全球至少有600家正在運營的交易平臺,在這些平臺上,各類數字資產“你方唱罷我登場”。
幣安將于2022年06月09日11:00下架HOT/BNB、PERL/BNB、SPELL/BNB交易對:金色財經報道,幣安發布公告稱,將于2022年06月09日11:00(東八區時間)下架以下交易對:HOT/BNB、PERL/BNB、SPELL/BNB。(注:用戶還可以在幣安上的其它交易對中交易上述幣種)[2022/6/7 4:07:37]
然而,這些交易平臺良莠不齊,不少交易平臺在黑暗中狂奔,暗藏的亂象令人不寒而栗。
小陳母親遭遇的就是“引流”套路,哈希頓正是所謂的“引流”公司。哈希頓一位成員告訴中國證券報記者,投資HHS幣后就可以成為“SPS交易所”的會員,若發展足夠多的下線,有望成為該交易平臺原始股東。
這種“拉人頭”方式與傳銷異曲同工,靠數字貨幣漲勢哄騙用戶,通過發展下線的方式來擴大市場,具有很強滲透力。小陳向中國證券報記者提供的一張截圖顯示,除深圳外,哈希頓還將業務拓展至廣州、佛山、長沙、武漢等地,僅小陳所在的縣級市投資者微信群就超過400人。
除了“引流”,“帶單”背后的套路同樣觸目驚心。所謂“帶單”,就是“帶單老師”指導某個幣種的買入、賣出點位,引導用戶在交易平臺上交易。一名自稱與“BTA交易所”合作的“帶單老師”李明(化名)介紹,自己會為用戶提供某個幣種的交易策略,引導用戶在指定交易平臺進行跟單交易,頻繁“做短線”。李明告訴記者,自己所在團隊的“帶單老師”多達50人。
跟著“帶單老師”真的能穩定盈利嗎?答案無疑是否定的。不僅如此,中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席于佳寧指出,有些情況下,“帶單老師”會將客戶引至黑交易平臺進行交易,一開始黑交易平臺會讓用戶賺取微小利潤,后來則會利用拒絕成交、高位強平、極端行情無法操作,甚至關機跑路、無法提幣等手段惡意造成投資者虧損,甚至爆倉。
此外,還有交易平臺涉嫌非法集資,淪為洗錢工具。最高人民檢察院、中國人民銀行3月聯合發布的一起懲治洗錢犯罪典型案例顯示,陳某波通過開設交易平臺發行幣種,拖延甚至拒絕投資者提現,涉嫌集資詐騙并潛逃境外。其妻子幫助其向境外轉移集資詐騙款,被認定犯洗錢罪。
對數字資產交易平臺的監管仍面臨不少難題。首先,對法人主體監管難度大。原本在內地注冊的交易平臺已紛紛“出海”,監管存在一定障礙。一些受害者也反映,根本不知道交易平臺的地理位置及責任人,陷入投訴無門的境地。
其次,追蹤交易也是一大難題。國盛證券區塊鏈研究院院長宋嘉吉說,數字資產的去中心化特點使交易平臺僅是撮合場所,用戶一旦提現往往難以追蹤。此外,數字資產技術迭代迅速,特別是去中心化金融的出現,更是使得監管難以在原有技術框架內進行。
此外,全球范圍內尚無成熟的監管規則可供參考。北京尚光律師事務所刑事部主任丁飛鵬表示,目前各國家和地區對交易平臺的監管政策、規則、態度各不相同,尚無普適標準,大多處于探索和嘗試階段。例如,新加坡、日本、美國、馬來西亞、瑞士、英國等國以發放牌照的方式進行監管,我國香港地區則采用監管沙盒模式,一些國家甚至沒有監管。
事實上,加強對虛擬貨幣交易監管正在形成更廣泛的共識。
一方面,完善法律法規和監管機制是重中之重。于佳寧稱,應明確數字資產及交易平臺的法律地位,確定監管標準與監管職責,建立完善的準入退出機制等。監管部門應對交易平臺的運營能力和風險管控能力進行監管,要求交易平臺對股東資質、財政能力、業務范圍、財務細則、安全管理等相關內容進行披露,同時對交易平臺搭建者的能力和資信情況進行審核。
就現階段而言,多位業內人士指出,監管沙盒不失為一種可取的模式。所謂“監管沙盒”,就是由監管部門按照適度簡化的準入標準和流程,允許交易平臺在有限業務牌照下,利用真實或模擬的市場環境開展業務測試。
在業內人士看來,這一包容審慎的模式,在嚴厲打擊不法交易平臺的同時,還給予合規運營的交易平臺生存空間,這有助于建立和引領數字資產領域的行業標準。
另一方面,強化技術應用層面的管理。“應加強交易平臺的反洗錢管理、資產安全管理等能力,通過數據分析等技術手段,對交易平臺的日常交易進行監測,識別、評估、持續監測洗錢風險,還可逐步探索對數字資產進行托管、多方共管或保險機制,加強審計。”丁飛鵬稱,“對于風險較大的合約交易,可參考期貨交易,嚴格限制交易平臺的杠桿率。”
值得一提的是,隨著民眾對數字資產的投資熱情高漲,投資者教育任重道遠。盈科律師事務所律師葉庚清提示,投資者應擦亮雙眼,加強對數字資產底層應用的了解,同時對違法違規活動加強防范,及時舉報相關線索,謹防受騙。
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