DEFI:一種可期待的設想——DeFi智能化_EFI

文章源自元宇宙見聞

編輯｜Camila?

區塊鏈技術的誕生，不但衍生出加密貨幣這類新興資產，也為傳統金融、數據隱私、供應鏈、跨境匯款等應用領域帶來革命性的突破。其中「去中心化金融」是最為矚目，采用率最高的應用之一。

隨著DeFi繼續催生一個龐大的平臺和協議網絡，允許用戶交換、交易、存款、借入和借出加密貨幣，整合人工智能的舉措可能會繼續受到關注。將這兩種運動結合起來似乎是不可避免的，并將開啟DeFi創新的新水平，為新一代去中心化和智能金融服務提供動力。

一、一種可期待的設想

1inch：已棄用UI界面中的池和farming功能:金色財經報道，1inch Network通知用戶，已完全棄用用戶界面中的池和farming功能，用戶仍然可以輕松地從池中提取所有提供的資產，但不再可能在池中添加任何流動性，用戶的所有資金仍然安全。[2023/7/21 11:07:54]

首先讓我們來想象這樣一個智能化模型：使用定量DeFi因素為智能合約和地址提供保險。

DeFi為我們提供了一種透明化的新型方式來實現金融自動化。

目前來說，DeFi智能主要用于第三方應用或生息策略。隨著DeFi發展，智能化會從第三方應用轉移到DeFi協議的核心功能上。

Cosmos Hub將在下次升級中實施流動性質押模塊:5月5日消息，Cosmos Hub在推特上表示：“提案#790已獲得批準，Cosmos社區支持在Hub上實施流動性質押模塊（Liquid Staking Module），LSM帶來了即時流動性質押，無需等待解綁期，該模塊將集成到近期的未來升級中。

Cosmos Hub對該功能進一步解釋道：“用戶將能夠直接對他們已經質押的Atom進行流動性質押。為了減輕流動性質押風險，LSM引入了治理控制參數。可以流動質押的ATOM總量將有一個初始上限。上限將設定為所有質押ATOM的25％，并且可以通過治理進行更改。作為一項額外的安全功能，想要從流動質押提供商處獲得委托的驗證者將需要自行綁定一定數量的ATOM。”[2023/5/5 14:44:00]

簡而言之，盡管現有DeFi協議將可編程性和自動化提高到了前所未有的水平，但是隨著DeFi的發展，智能應該能從第三方應用變成DeFi協議的核心能力，由此可見我們即將步入智能DeFi時代。

香港 Web3.0 協會成立典禮正式開幕:4月11日消息，香港 Web3.0 協會成立典禮正式開幕并在線上進行同步直播，典禮議程包括理事會會長及主禮嘉賓致辭、協會主要成員委任儀式、高峰論壇等議程，出席嘉賓包括香港特別行政區行政長官李家超、香港立法會主席梁君彥、香港保安局長鄧炳強等。

香港 Web3.0 協會是跨業界和非牟利的機構，旨在響應國家和香港特區政府的號召，促進香港數碼新世界 Web3.0“第三代互聯網”生態環境的建設。協會致力推動技術變革和產業升級，為業界創立產業標準。[2023/4/11 13:56:47]

可能會有這樣的疑問：DeFi智能意味著什么？

簡單來說：就是想象DeFi會根據反映加密貨幣市場的歷史表現或情況的數據進化它們的行為。

11月1日至今，ARK基金共買入超109萬股灰度GBTC:金色財經報道，ARK方舟基金持倉數據顯示，11月1日至今，ARK基金共買入1095314股灰度GBTC。按當前價計算，價值約880萬美元。截止周五收盤，GBTC收盤報8.03美元。

金色財經此前報道，灰度GBTC負溢價率超50%，創歷史新低。[2022/12/12 21:37:46]

這些智能DeFi不僅會提高加密貨幣市場的效率，還可以相互結合，共同創建新一代智能去中心化資產管理工具。

二、智能DeFi借貸

DeFi借貸是一個有可能智能化的領域。

閃電貸等產品已經證明了，DeFi能夠實現傳統市場工具所無法實現的借貸模型。現有的借貸協議主要基于質押模型，并且忽略了借貸關系中的很多關鍵因素。

隨著DeFi借貸發展，我們預期借貸協議也會越來越智能化。可以想象到，未來的DeFi借貸協議不僅會考慮質押比，還有清算歷史、與其它借貸協議的交互以及交易模式等因素，可以更加智能地分析借貸雙方的情況。

也就是說，針對DeFi協議的智能信用評級系統將成為趨勢。

三、智能保險DeFi

保險正在成為DeFi生態系統的組成部分。

通過為不同平臺的智能合約提供保險服務，NexusMutual等平臺正在為DeFi注入穩定性。然而，現有的保險模型都基于特定DeFi平臺的特征，目前智能化程度很低。

在這樣一個用戶與DeFi協議的交互完全透明的世界中，我們可以使用數據足跡來創建更智能的保險模型。

讓我們來想象這樣一個智能化模型：使用定量DeFi因素為智能合約和地址提供保險。

利用這些因素，我們可以通過智能化的方式對適合去中心化保險模型的地址進行側寫。

四、勢在必行的DeFi智能化

科幻作家威利安·吉布森有句名言“未來已經來臨，只是沒有平均分布”很適合被用來形容智能化在下一代DeFi協議中的作用。

最初，智能DeFi協議的想法可能看起來與其它“智能化XX”想法類似，試圖在市場中掀起一股AI浪潮。然而，在整個金融科技行業，尤其是AI，現實情況截然不同。

對于下一代DeFi協議來說，智能化并非是為了追趕潮流。從功能上將，DeFi試圖實現金融服務自動化和去中介化。同時，迅速發展中的機器學習技術正在讓資本市場中的傳統服務變得更加智能。

從Betterment的機器人顧問、TwoSigma的資金管理服務，乃至InteractiveBrokers的經紀服務來看，機器智能水平正在逐步提高。為了與傳統服務提供商競爭，DeFi不僅需要提高自動化程度和可編程性，還需要提高智能化水平。

DeFi的迅猛發展以及機器學習技術的主流采用正在為智能DeFi協議鋪平道路。

下一代DeFi協議不僅會通過去中心化方式實現金融的自動化，還會通過智能化方式，基于市場情況和使用情況來改進其行為。

DeFi是現代金融科技中最具顛覆性的技術趨勢之一，機器學習和AI技術正在成為現代軟件系統的關鍵組成部分。二者的結合似乎是不可避免的，而且可以提高DeFi的創新水平，推動新一代免信任的去中心化智能金融服務發展。

元宇宙小貼士

看到DeFi領域在這兩年風生水起，得到更廣泛的關注，這的確讓任何關注和研究DeFi領域的人都感到興奮。區塊鏈在金融領域的應用得到越來越多的驗證，DeFi世界很精彩，我們希望它能智能起來！

來源：金色財經

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