關于Crypto交易平臺的海外合規運營,筆者于空閑時間做了整理。歡迎點擊下方公眾號討論。
一、Crypto監管部門清單
美國政府針對Crypto的合規監管主要由如下部門負責,同時,根據Crypto產生的作用或扮演的角色不同,各監管部門的側重點也不盡相同。
?二、FinCEN注冊監管?
FinCEN為美國財政部金融F罪執法局。其對Crypto的監管側重反X錢、反K和外國資產控制。其監管屬于注冊許可制。依據U.S.CodeofFederalRegulationsChapter31,Article1022.380Registrationofmoneyservicesbusinesses.(a)Registrationrequirement:“(1)Ingeneral.Exceptasprovidedinparagraph(a)(3)ofthissection,relatingtoagents,andexceptforsellersofprepaidaccessasdefinedin§1010.100(ff)(7)ofthischaptertotheextentthattheyarenotalreadyagents,eachmoneyservicesbusiness(whetherornotlicensedasamoneyservicesbusinessbyanyState)mustregisterwithFinCEN.”
NFT市場Jungle獲得1600萬美元融資:金色財經報道,集成人工智能搜索工具的NFT市場Jungle獲得1600萬美元融資,投資方信息暫未披露。Jungle旨在改進和簡化交易者瀏覽NFT市場并尋找下一個NFT投資機會的方式,幫助投資者完成更明智的交易決策。Jungle的NFT市場搜索工具JungleAI 由 OpenAI 提供支持,功能與ChatGPT類似,但專門用于關鍵的NFT分析并發現容易被忽視或需要很長時間才能確定的交易,在理想情況下最大限度地提高投資回報,無需將時間浪費在無利可圖的NFT研究或發現上。[2023/7/22 15:51:31]
?Crypto交易平臺作為開展外H兌換和金融服務的機構,符合§1010.100第(t)條規定的Financialinstitution,不屬于1022.380條的例外情形,因此獲得MSB牌照是合規開開展業務的基礎。
三、CFTC注冊監管
當作為大宗商品交易看待時,Crypto還將受到美國商品期貨交易委員會的監管,交易平臺按照要求CommodityExchangeAct(CEA)第6f章規定,注冊為期貨傭金商(FCM)。具體規定如下:
數據:Aptos將于2月12日解鎖約454萬枚APT,約占總供應量的0.45%:金色財經報道,Token Unlocks數據顯示,公鏈項目Aptos將于北京時間2月12日8:00解鎖4,543,478.03枚APT,占總供應量(10億枚)的0.454%。其中,社區解鎖3,210,145枚,基金會解鎖1,333,333枚。[2023/2/6 11:49:50]
CommodityExchangeAct(CEA),第6f-Registrationandfinancialrequirements;riskassessment章節規定:(a)Registrationoffuturescommissionmerchants,introducingbrokers,andfloorbrokersandtraders(1)Anypersondesiringtoregisterasafuturescommissionmerchant,introducingbroker,floorbroker,orfloortraderhereundershallberegistereduponapplicationtotheCommission.TheapplicationshallbemadeinsuchformandmannerasprescribedbytheCommission,givingsuchinformationandfactsastheCommissionmaydeemnecessaryconcerningthebusinessinwhichtheapplicantisorwillbeengaged,includinginthecaseofanapplicationofafuturescommissionmerchantoranintroducingbroker,thenamesandaddressesofthemanagersofallbranchoffices,andthenamesofsuchofficersandpartners,ifapartnership,andofsuchofficers,directors,andstockholders,ifacorporation,astheCommissionmaydirect.Suchperson,whenregisteredhereunder,shalllikewisecontinuetoreportandfurnishtotheCommissiontheabove-mentionedinformationandsuchotherinformationpertainingtosuchperson’sbusinessastheCommissionmayrequire.EachregistrationshallexpireonDecember31oftheyearforwhichissuedoratsuchothertime,notlessthanoneyearfromthedateofissuance,astheCommissionmaybyrule,regulation,ororderprescribe,andshallbereneweduponapplicationthereforunlesstheregistrationhasbeensuspended(andtheperiodofsuchsuspensionhasnotexpired)orrevokedpursuanttotheprovisionsofthischapter.
Cobie:SBF稱接下來一周里將再次進行融資,已經和孫宇晨會談:11月10日消息,知名加密貨幣交易員Cobie發推貼出SBF在FTX Slack上被泄露的一封信, Cobie稱已驗證該信的真實性。信中,SBF稱接下來一周里將再次進行融資,并表示將對員工加薪,稱已經和孫宇晨進行了會談,認為幣安可能從來沒有真正計劃過進行這筆交易。[2022/11/10 12:43:55]
由于未注冊FCM導致受到民事罰款的案例有兩個,一是2016年7月2日,CFTCvsBitfinex,二是2021年10月15日,CFTCvsTether。CFTC處罰二者后,形成兩道法令:CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04,旨在要求Crypto平臺應按照商品交易法(CEA)的要求注冊為期貨傭金商(FCM)。
四、CFTC實質交易監管
通過CFTCDocketNo.16-19和CFTCDocketNo.22-04兩道法令,CFTC同樣對數字貨幣交易平臺進行實質交易監管。
CFTCDocketNo.16-19法令中,由于Bitfinex沒有FCM牌照,但實際上并未將這些BTC交付給購買它們的交易者,而將BTC存放在其擁有和控制的存款錢包中,不滿足實際交付的轉移、占有和控制,因此違反了2010年《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案》,融資商品交易——包括比特幣等Crypto的交易——必須在交易所進行,除非實體提供交易的規定。
今日恐慌與貪婪指數為20,等級轉為極度恐慌:金色財經報道,今日恐慌與貪婪指數為20(昨日為28),恐慌程度較昨日大幅上升,等級轉為極度恐慌。注:恐慌指數閾值為0-100,包含指標:波動性(25%)+市場交易量(25%)+社交媒體熱度(15%)+市場調查(15%)+比特幣在整個市場中的比例(10%)+谷歌熱詞分析(10%)。[2022/9/16 7:00:21]
CFTCDocketNo.22-04法令中,第IIFINDING章,A.SUMMARY中,描述了未對法幣美元進行1:1儲備:TethermisrepresentedtocustomersandthemarketthatTethermaintainedsufficientfiatreservestobackeveryUSDTincirculation“one-to-one”withthe“equivalentamountofcorrespondingfiatcurrency”heldinreservesbyTether(the“TetherReserves”)。因此,CFTC針對Tether出不真實或誤導性陳述進行了指控。
印尼計劃發行批發型數字貨幣:7月21日消息,印度尼西亞央行計劃發布批發型數字貨幣,會在今年年底發布數字盧比的概念設計。(彭博社)[2022/7/21 2:29:21]
五、OFAC合規指引
根據OFAC美國財政部海外資產控制辦公室發布的合規指引SanctionsComplianceGuidancefortheVirtualCurrencyIndustry(Oct,2021),virtual_currency_guidance_brochure.pdf(treasury.gov),可以就其對反X錢等所做的合規要求。其中,針對數字貨幣管理層的合規承諾要求有managementcommitment(Page11):
A)????Reviewandendorsesanctionscompliancepoliciesandprocedures
B)????Ensureadequateresources,includinghumancapital,expertise,informationtechnology,andotherresources,supportthecompliancefunction
C)????Delegatesufficientautonomyandauthoritytothecomplianceunit
D)????Appointadedicatedsanctionscomplianceofficerwiththerequisitetechnicalexpertise
綜上,針對美國運營和IPO,Crypto交易平臺合規分為許可合規和實質交易合規。許可合規主要有MSB和FCM兩類許可需具備;實質性交易合規主要有防止場外交易和代幣的錨定合規;此外,需注意OFAC對海外反X錢的相關指引與要求。
筆者簡介:
宜詣爽律師及團隊DeLawyer
中國人民大學本科,蒙特利爾大學國際商法Droitdesaffairesinternationales碩士,麥吉爾大學工商管理證書MangementCert.
從事GA偵查工作四年,從事ZF工作兩年,律師帶團隊五年,英法雙語執業。
來源:金色財經
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