去中心化金融:Linear教育系列：傳統金融與去中心化金融交易有何不同？_DEFI

隨著Web?3.0、區塊鏈、智能合約和加密貨幣等新技術的日益大規模普及，去中心化金融的概念得到了廣泛的關注。近年來，去中心化金融逐步開始提供無需中間人或“實體門店”機構的全球金融服務，業務涵蓋P2P借貸、交易、儲蓄和保險等。

傳統金融系統在一個由政府機構和中介機構控制的中心化平臺上運行。由于傳統銀行機構提供貸款、透支或開戶等金融服務，傳統金融交易在全球市場上一度占據不可撼動的地位。

zkSync Era總鎖倉量突破1億美元:4月2日消息，據官方消息，zkSync Era總鎖倉量（TVL）已突破 1 億美元。[2023/4/2 13:40:41]

相比之下，DeFi是一個通用術語，涵蓋了沒有銀行或政府等中介機構的金融系統，并由稱為“智能合約”的自我執行代碼管理。毋庸置疑，DeFi使數百萬無法獲得傳統金融系統服務的人能夠管理他們的財務并與他人進行交易。去中心化金融已經對銀行的運作方式產生了重大影響，甚至可能在宏觀經濟層面改變整個金融系統的結構。

Gearbox社區發起的550萬美元DAO戰略融資提案已獲得通過:7月5日消息，DeFi可組合性杠桿協議Gearbox發起的進行 550 萬美元 DAO 戰略融資提案以 99.49% 的支持率獲得通過。此前報道，Gearbox 社區發起以 1.5 億美元完全稀釋估值進行 550 萬美元 DAO 戰略融資的提案，目前計劃進行投資的機構包括 Placeholder、A.Capital Ventures、Galaxy Digital、Zee Prime Capital、Polymorphic Capital、LedgerPrime、Global Coin Research，承諾的投資金額已達 565 萬美元。[2022/7/5 1:52:40]

從傳統金融到去中心化金融的重大差異和發展

MicroStrategy CEO：預測了波動性并構建了資產負債表，以便繼續hodl:6月15日消息，MicroStrategy CEO發推表示，MicroStrategy采用比特幣策略的時候預測了波動性并構建了資產負債表，以便可以繼續hodl，度過逆境。

其還引用了5月10日的一條推文，其中講到：MicroStrategy有2.05億美元定期貸款，需要維持4.1億美元作為抵押品。MicroStrategy有115109枚比特幣可以質押，如果BTC價格跌破3562美元，公司可能會發布一些其他抵押品。[2022/6/15 4:27:57]

數據安全

去中心化金融的根本價值在于，它將控制權從中心化的經紀人手中交還給了用戶。作為獨立身份的一部分，用戶可以完全控制他們的身份證明信息，而不需要不斷地從傳統的數據提供商那里獲得或驗證信息。去中心化的ID也是便攜的，并且具有隱私保護性。

隨著數據泄露事件的頻繁發生，消費者現在迫切希望中心化機構就如何保護他們的數據并解決泄露問題給出回答。由于這些消費者的要求，數據安全和隱私的監管框架正在通過中心化的數據保護法迅速完善。

守門人、中介機構或智能合約

當然，DeFi的不同之處在于，分布式網絡并不依賴傳統機構作為守門人。相反，它運行在作為去中心化應用程序骨干的智能合約上。智能合約是部署在區塊鏈上的自我執行的代碼，提供免信任的安全交易。正因為如此，DeFi的服務可以從任何地方訪問，并且可以被任何有互聯網連接的人訪問。

交易所

交易所的功能是組織兩個或多個市場參與者之間的各種資產交易，如股票或外匯。隨著去中心化交易所的出現，加密貨幣持有人將不再需要離開加密貨幣領域來交換代幣。最出名的DEX是Uniswap和PancakeSwap。DEX由持有流動性儲備的智能合約組成，并根據特定的定價機制運作。這種自動化的流動性協議在發展沒有中間商的獨立、去中心化的生態系統方面發揮了重要作用。

貸款和抵押品

“實體”銀行接受存款并向其客戶提供貸款。借貸是任何金融體系的主要基石，因為放款人有動力向市場提供流動性，作為交換，他們從租賃出去的資產中獲得利潤。然而，貸款通常需要繁多的過程，使得它很費時，而且只適用于符合條件的人。在DeFi借貸中，人們將加密貨幣資產借給他人并從中賺取利息。與傳統金融借貸不同，DeFi借貸很容易，處理時間很短。它也沒有那么高門檻，更多人可以參與其中。

上表顯示了傳統金融和去中心化金融的區別

結論

傳統的金融交易已經存在了很久，但它并非沒有弱點和漏洞。事實證明，去中心化金融是一個更容易的選擇，并解決了傳統金融交易的許多問題，因此呈現了指數級的發展趨勢。

來源：金色財經

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