CEL:Celsius 的暴雷 會是加密領域的“雷曼時刻”嗎_celsius幣用途

如LUNA的崩潰是加密貨幣的貝爾斯登時刻，那么CelsiumNetwork有可能成為該行業的雷曼時刻，這種失敗加劇了市場危機。

Celsius類似于銀行，自詡為一家民主化的利息收入和借款平臺，在周末凍結提款后，據傳已經破產。據該公司稱，Celsius成立于2018年，截至今年5月，已向客戶提供了超過80億美元的貸款，管理的資產達120億美元。

在提款凍結之后，Coinbase、BlockFi和Crypto.com宣布裁員，同時加密對沖基金三箭資本也開始出現破產傳聞。

除了短期影響之外，在六周的時間里，600億美元在LUNA危機中蒸發，Celsius的麻煩也隨之而來，對加密貨幣行業的整體信任度正在降至新低。

在過去的幾周里，CoinDesk收到了來自Celsius用戶的多份報告，其中一些人擔心在該公司的CEL代幣支持的數百萬美元貸款被清算后會失去“家園”。首席執行官AlexMashinsky經常在直播中將這些貸款吹捧為“巨額交易”。

美聯儲“關于穩定幣的指導意見”重點關注銀行擠兌和可逆交易:金色財經報道，美聯儲周二發表聲明，宣布針對處理穩定幣的特許銀行指導意見。重點是，美聯儲正在尋求監控交易驗證過程，例如“交易結算的時間和最終性、交易的潛在不可逆轉性以及交易記錄的權威性”。

在Tether和Circle等行業最大的穩定幣發行商中，黑名單地址和可逆交易已經相當普遍。PayPal最新推出的穩定幣還表明，這家支付巨頭也將在其產品中實現類似的功能。

聲明暗示，美聯儲將實施了解你的客戶（KYC）措施，并確保特許銀行表現出適當的風險緩解策略。

此前今日凌晨報道，美聯儲宣布推出“新活動監管計劃”，其中包括加密貨幣和其他新興資產類別。加強對銀行參與加密貨幣公司的監管。[2023/8/9 16:16:02]

盡管多次嘗試聯系Celsius和Mashinsky，但CoinDesk尚未收到正式回復，盡管Mashinsky周三在推特上表示，他和他的團隊正在不停地工作以解決這些問題，該公司已聘請了重組律師。

數據：800,000枚LTC從未知錢包轉移到Binance:金色財經報道，據Whale Alert監測數據顯示，800,000枚LTC(價值約51,505,116美元)從未知錢包轉移到Binance。[2022/12/18 21:51:11]

利用DeFi產生收益

雖然停止提款和轉賬的決定讓投資者感到意外，但Celsius的問題及其產生高收益的方式早已埋下了禍根。

鏈上數據表明，在過去幾個月中，Celsius一直在使用多種DeFi協議，包括Terra的Anchor和以太坊的中堅力量Lido和Curve，以利用客戶資金支付17%的APY收益率。區塊鏈分析提供商Nansen確定進行這些交易的錢包與Celsius有關。

以這種方式產生收益將是戰略的轉變。兩年前，Celsius是向個人或機構交易者放貸，它通過要求這些借款人提供抵押品來控制風險。

“對于收益率的來源，人們有很多困惑，”Mashinsky在2020年的一段視頻中說。“Celsius通過借貸資產產生一定的利潤，類似于銀行的做法。”我們以短期的方式把它們借出去。這些并不是貸款。把金融資產借給玩家，他們可以通過套利、做市或做空某些股票或數字資產進行交易并為自己創造收入。”

瀏覽器插件錢包Argent X將通過集成JediSwap實現錢包內交易功能:11月30日消息，基于StarkNet構建的瀏覽器插件錢包Argent X在Starknet.cc會議上宣布，Argent X將通過集成JediSwap實現在錢包內進行StarkNet主網代幣交易功能。[2022/11/30 21:12:12]

“我們相當于數字世界中的證券借貸，”Mashinsky說，指的是華爾街的一種長期做法。

他將此描述為一種比DeFi更為保守的策略，在這種策略中，不向個人或公司提供貸款，而是向由代碼控制的資金池提供貸款，盡管也有充足的抵押品。

但自2021年初以來，當DeFi變得更具吸引力時，Celsius迅速變得更加肆無忌憚地試圖創造高收益。

為DeFi提供借貸與Celsius之前的模式有著不同的風險狀況。

“一方面，有智能合約風險，有協議風險，”加密投資銀行GalaxyDigital的全公司研究主管AlexThorn說。“此外，DeFi中的借貸使你顯著暴露于市場波動中，而向信譽良好的機構借款人貸款則大不相同，風險與依靠加密貨幣市場價格來維持或增長是不一樣的。”

韓國發布元宇宙道德準則指導方針:金色財經報道，韓國科學和信息通信科技部在周一的部長級會議上發布了一份元宇宙應用參與者(包括用戶和開發者)的核心道德準則指導方針。

科技部表示，元宇宙指導方針基于三個核心價值觀——真誠的認同、安全的體驗和可持續的繁榮。該指導方針確定了八項原則來支持其核心價值觀:真實性、自主性、互惠性、尊重隱私、公平、數據保護、包容性和對未來負責。雖然該指南沒有法律約束力，但科學技術部鼓勵元宇宙參與者參考。（forkast）[2022/11/30 21:11:33]

在這方面，將客戶資產放入DeFi市場上的風險明顯高于在擔保基礎上向機構對手方放貸。

然而，Celsius的轉向有一個可能的優勢，至少對外界來說，DeFi的透明度要高得多。

“所有的加密貨幣交易員都在關注這些頭寸，看看Celsius什么時候會被清算，”Thorn說。“這在傳統金融中是不可能的，當然在私人債務安排中也不可能。”

俄羅斯立法者向俄議會提交了關于NFT的法律草案:金色財經消息，俄羅斯立法者向俄羅斯議會提交了一項法律草案，旨在將NFT引入俄羅斯立法。該草案的作者表示，擁有NFT的人的權利需要得到保護，因為俄羅斯人目前正在自擔風險持有NFT。(news.bitcoin)[2022/5/22 3:33:32]

上個月，Terra區塊鏈的算法穩定幣UST崩盤；據數據提供商DeFiLlama稱，這導致生態系統錨定協議中的TVL從140億美元降至不到500萬美元。TheBlock首次報道的鏈上數據表明，Celsius在混亂期間匆忙從Anchor協議中撤出5億美元。

然而Mashinsky聲稱，"Celsius網絡沒有任何有意義的風險，盡管有相反的猜測"。

DeFi災難

2021年6月，以太坊質押服務商Stakehound披露，其丟失了超過38000個ETH的私鑰。Nansen提供的鏈上數據表明，Celsius損失了至少35000個ETH，留下了現在一文不值的StakehoundETH代幣。

Celsius沒有通知客戶這一損失。相反，人們在不久之后的直播中看到首席執行官Mashinsky拿著一個滑板，上面寫著"hodl"，。

這是許多不幸事件中的第一個，這些事件損害Celsius應對市場低迷的能力。根據DirtyBubbleMedia的分析，在錯誤地沒收BadgerDAO黑客賠償金后，Celsius還損失了2200萬美元，之后又受到stETH脫錨的影響。

最近幾周，包括Alameda和AmberGroup在內的幾家資產管理公司已經拋售了大量資金，其中Amber從Curve池中提取了1.28億美元到一個錢包中，并將其中大部分發送到FTX，可能是為了套現。

根據加密投資者BradMills的分析，6月7日，Celsius的負債超過100萬ETH。Celsius流動性儲備僅為26.8萬ETH，直到合并完成之前還有28.8萬個無法使用。推特用戶@Crypto_Joe10在一個非常詳細的主題中寫道，如果用戶開始要求提取超過Celsius的流動儲備的ether，它將被迫以7%的折扣清算其持有的stETH，這還不包括由于缺乏流動性而產生的滑點。

越來越大的壓力迫使Celsius出手

每周Celsius都會在其YouTube頻道上主持一個AMA，其既定目標是對用戶透明。自5月初Terra暴雷以來，其平臺流出量都超過流入量，在5月的第一周，資金外流超過10億美元。

Celsius5月流出量(Celsius/Twitter)

由于投資者撤出流動性的速度比其他人愿意冒險投入的速度更快，Celsius發現自己處于困境，因為它必須擴大收入來源才能繼續向客戶支付其高昂的收益。

關于Celsius在LUNA崩盤前從Anchor抽走5億美元的報道，導致人們進一步質疑Celsius用客戶資金承擔風險。

展望未來

Celsius及其投資者未來路線仍然不確定，盡管該公司在社交媒體上保持相對平靜，但鏈上數據顯示，它正在積極地與做市商和DeFi協議商談資金和貸款，以確保不會因杠桿頭寸而被清算。6月13日，它出售了部分stETH頭寸，然后向即將清算的Maker貸款添加抵押品。

Celsius可能面臨更多阻力，根據加拿大廣播電臺的報道，在向公民提供不受監管的貸款服務后，Celsius已陷入監管困境。去年，該公司在肯塔基州被下達了停業令，而阿拉巴馬州、新澤西州和德克薩斯州的監管壓力也在增加。周四，德克薩斯州和其他四個美國州宣布，正在對Celsius凍結提款的舉措進行調查。

在監管不確定的情況下，該公司在最近幾周整頓了其風險披露信，還將其Earn產品的訪問權限制在經認可的投資者手中。

在概述其停止平臺活動原因的官方更新中，Celsius表示，該步驟對于確保其能夠履行其提款義務是必要的。Celsius表示其最終目標是穩定流動性并盡快恢復賬戶之間的提款、轉賬和交易。在考慮各種選擇時，還有很多工作要做，這個過程需要時間。

隨著Celsius品牌的破滅，CEL代幣現在的交易價格為60美分，比一年前8美元的歷史高點低了93%，該公司面臨著重建聲譽的艱巨任務。

來源：金色財經

Tags：CELELSSIUCelsiuscel幣項目官網XcelSwapsiu幣價格celsius幣用途

酷幣