比特幣:吵翻天？唱多還是唱空？大型投行們為比特幣操碎了心_加密貨幣

大型投資銀行對比特幣及其在世界上的地位看法不一。

根據德意志銀行 (Deutsche Bank) 的一份報告，比特幣現在是全球流通市值第三大貨幣。隨著這種加密貨幣本月飆升750%，一度達到6萬美元且市值超過1萬億美元，該行表示比特幣“太重要了，不容忽視。”

但大型投資銀行對于這種資產類別是否是一項長期價值主張，甚至它是否是一項價值主張，幾乎沒有達成共識。

近日，美聯儲主席杰伊·鮑威爾 (Jay Powell) 重申了比特幣可以被視為黃金的替代品，但他表示，加密貨幣資產更多用于投機，而非支付。他表示：“加密資產的波動性很高，比如比特幣，因此作為一種價值儲存手段不是很有用，而且它們沒有任何支撐。”

許多銀行同意這一觀點，但有時他們的行動勝于言語。以下是全球大型銀行對比特幣的看法。

跨國投資銀行花旗集團 (Citigroup) 是首批涉足加密貨幣領域的大型銀行之一。2018年，該行想出了一種無需真正擁有加密貨幣就可以投資加密貨幣的方法——一種稱為“數字資產收據” (DAR) 的工具，其工作方式與美國托管收據 (ADR) 類似。

最近，該行在2021年3月發表的一份長篇報告中鞏固了其對加密貨幣市場的看法，在報告中稱，比特幣正處于主流采用的“臨界點”。該銀行確實強調了一些擔憂，最明顯的是關于保管、資本效率、保險和加密貨幣挖礦的環境影響。

加密貨幣硬件生產商Fabric Cryptography完成600萬美元融資:7月25日消息，加密貨幣硬件生產商Fabric Cryptography宣布完成600萬美元pre-seed輪融資，Metaplanet領投，Nil Foundation、Inflection、Novawulf和Era參投，該公司聯合創始人兼首席執行官Michael Gao拒絕提供本輪融資的估值信息，僅透露其正在設計的芯片確已經收到了一份價值5000萬美元的訂單并與一家潛在買家簽署了價值約1億美元的交易意向書。

據悉，上周Fabric Cryptography還與ZK技術開發商Nil基金會達成合作擬推出用于加密和外包證明生成的去中心化市場。[2023/7/26 15:58:30]

但最終，該行對加密貨幣市場的預期是積極的，比特幣“可能處于成為全球貿易首選貨幣的最佳位置”.

盡管花旗對比特幣持普遍積極的態度，但美國第二大銀行美國銀行 (Bank of America) 卻并非如此。

2021年1月，美國銀行首席投資策略師 Michael Hartnett 將比特幣最近的牛市稱為“所有泡沫之母”，稱比特幣“打破了先前的泡沫，例如2000年代初的互聯網泡沫”。

2021年3月，該行向其客戶發布了一份研究報告，再次抨擊了這種加密貨幣，認為由于比特幣的供應是由一小部分人控制的 (也即所謂的“鯨魚”)，它不是一種對沖不斷上升的通貨膨脹的合適工具。

數據：1月DEX總交易量達559.61億美元，環比增長54.2%:2月1日消息，據Dune Analytics數據顯示，1月DEX總交易量達559.61億美元，較2022年12月（362.91 億美元）環比增長54.2%。[2023/2/1 11:41:18]

在其發布的題為《比特幣的骯臟小秘密》(Bitcoin's Dirty Little Secrets) 的報告中，美國銀行的分析師認為，比特幣“仍然非常不穩定，不適合作為財富存儲或支付機制”。

與花旗一樣，美國銀行也強調了這種加密貨幣對環境的影響，指出其年度能源消耗可與荷蘭媲美。

摩根士丹利 (Morgan Stanley) 成立于1935年，總部設在紐約，于2021年1月收購了商業智能軟件巨頭 MicroStrategy 10.9% 的股份，這發出了一個明確的信號——MicroStrategy 公司的首席執行官 Michael Saylor 是比特幣最積極的倡導者之一。

這意味著，與 2020 年第三季度相比，摩根士丹利對 MicroStrategy 的持股增加了近 500%，這是該行對 Saylor 的一大信任投票。

去年8月，Saylor 領導的軟件公司 MicroStrategy 在比特幣上投入 2.5 億美元購買了 21,454 枚比特幣后，名聲鵲起。當時 Michael Saylor 表示：“這項投資反映了我們的信念，即比特幣作為世界上最廣泛使用的加密貨幣，是一種可靠的價值儲存手段，是一種具有吸引力的投資資產，比持有現金具有更大的長期升值潛力。”

FTX指控巴哈馬政府未經授權訪問其系統以提取資產:金色財經報道，周四的法庭文件顯示，FTX指控巴哈馬政府在該公司根據美國第11章破產法申請破產后，未經授權訪問FTX系統以提取資產。這份提交給美國特拉華州破產法院的文件沒有具體說明哪些交易是未經授權的，以及如何進行的。

FTX Trading提交的文件稱，11月11日美國開始法律訴訟后，債務人“有可靠證據表明，巴哈馬政府有責任引導未經授權訪問債務人系統以獲取數字資產”。（CoinDesk）[2022/11/18 13:19:44]

此后，MicroStrategy 繼續大量購買比特幣。根據 MicroStrategy 的一份公告，截至今年2月24日，該公司持有總計約 90531 枚比特幣，總成本為 21.7 億美元。該公司表示購買比特幣是一項長期投資。

MicroStrategy 公司首席執行官 Michael Saylor

2021年3月，根據摩根士丹利于今年3月9日向美國證交會 (SEC) 提交的一份文件顯示，該行正在創建一個“加密貨幣敞口籃子”，為其客戶提供對加密貨幣市場的間接敞口。

摩根大通在招股書中表示，該債務工具將主要傾向于 Microstrategy、Square 和 Riot Blockchain 等公司的股票，這些籃子內的公司“經營著認為與加密貨幣或其他數字資產直接或間接相關的業務”。

數據：超7100萬枚XRP轉移到FTX交易所:11月7日消息，據WhaleAlert的數據，最近幾個小時有超過 7100 萬 XRP 流入 FTX 交易所。此舉是通過兩筆交易完成的：第一筆是價值16,631,186美元的 35,774,039 XRP，第二筆是價值 16,557,439 美元的 35,615,409 XRP，兩者都從未知錢包轉移到 FTX 交易所。[2022/11/7 12:28:24]

2021年3月17日，摩根士丹利宣布計劃為較富裕的客戶提供使用比特幣基金的渠道，成為首家向其富有客戶提供比特幣基金渠道的美國大型銀行。

據報道，目前該行有三支基金可供選擇：其中兩支來自億萬富翁 Mike Novogratz 的加密貨幣公司 Galaxy Digital，第三支由 資產管理公司 FS Investments 和比特幣投資公司 NYDIG 聯合推出。

這三支比特幣基金中，Galaxy Bitcoin Fund LP 和 Galaxy Institutional Bitcoin Fund LP 的最低投資額分別為 2.5 萬美元和 500 萬美元，FS NYDIG Select Fund 的最低投資額為2.5萬美元，但摩根士丹利只允許銀行存款至少為 200 萬美元的客戶投資。

因此，該行在 2021 年3月17日的一份報告中斷言加密貨幣即將成為一種可投資資產類別，也就不足為奇了。

Three Arrows Capital清算人已控制至少4000萬美元資產:7月22日消息，據法院破產文件顯示，目前 Three Arrows Capital清算人已控制至少 4000 萬美元資產，但這只相當于債權人追索額的一小部分。該基金的資產主要包括銀行存款、加密貨幣、NFT 和數字資產公司的股份。清算人認為Three Arrows Capital的創始人Kyle Davies和Zhu Su仍然擁有或控制某些數字資產和銀行賬戶，且7月1日以來已向Three Arrows Capital可能參與投資的約40家實體以及大約30家銀行和交易所發出了提供信息的請求。法院文件顯示，Three Arrows Capital的債權人已經提交了書面文件，表明他們被欠超過28億美元的無擔保欠款，而這個數字預計還將大幅上升。（彭博社）[2022/7/22 2:30:25]

據英國《金融時報》報道，盡管德國第二大銀行德國商業銀行 (Commerzbank) 已經涉足區塊鏈，但該行并不認為比特幣值得一提，此前該行曾將比特幣描述為一種投機性資產。

但事實勝于雄辯——據《華爾街日報》報道，2021年3月，德國商業銀行的風險投資部門參與了以色列加密貨幣初創公司 Curv 的融資，該公司為比特幣等加密貨幣提供安全基礎設施。隨后，Curv 被 PayPal 收購，而 PayPal 去年宣布支持支持比特幣和其他加密貨幣。

據報道，PayPal 去年推出了一項新服務，使其客戶可以直接從其 PayPal 賬戶購買、持有和出售加密貨幣。首批名單上的加密貨幣包括比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH)、比特幣現金 (BCH) 和萊特幣 (LTC)，并計劃在2021年上半年擴展到 Venmo 和“部分國際市場”。

總部位于紐約的高盛集團 (Goldman Sachs) 是歷史最悠久的投資銀行之一。據報道，該投行將于本月中旬重啟比特幣期貨交易，為比特幣期貨開設交易柜臺。同時，高盛還在探索推出比特幣交易所交易基金 (ETF)。

期貨合約使買家在未來某一日期以給定價格購買某項資產。購買期貨合約既可用于投機，也可用于對沖價格波動。高盛不是第一家提供比特幣期貨合約的公司，其他金融巨頭 (如 CME Group (芝加哥商業交易所集團)、Intercontinental Exchange (洲際交易所) 和 Fidelity (富達) 已經提供比特幣期貨交易一段時間了。

事實上，這家備受尊敬的公司早在 2018 年就宣布了建立加密貨幣交易平臺的計劃，只是在 2018 年晚些時候，由于比特幣價格暴跌，這家公司悄然擱置了這個想法。

而到了 2020 年，該行完全改變了態度，甚至否認比特幣是一種資產類別，對交易加密貨幣的對沖基金發出警告，稱比特幣缺乏認真的投資理由。

然而，似乎高盛高管們在 2020 年夏天開始 (再次) 重新考慮自己的立場，當時該行發布了招聘數字資產副總裁的廣告。高盛也通過其在特斯拉 (Tesla) 的持股間接持有比特幣 (摩根大通也是如此)。

此外，據報道，高盛提供加密托管服務的計劃也迫在眉睫。

作為最大的投資銀行之一，摩根大通 (JPM Chase) 對比特幣這個世界上最受歡迎的加密貨幣的看法兜了一大圈。

2017年，其首席執行官 Jamie Dimon 給比特幣貼上了“欺詐”的標簽，甚至表示，他將解雇任何被發現使用比特幣交易的摩根大通交易員。

但多年來，該行對比特幣的的觀點似乎有所軟化，2021 年1月該行的一份研究報告甚至預測，比特幣的價格將升至 14.6 萬美元。

到了2020年12月，摩根大通的策略師表示，未來幾年，全球的保險公司和養老基金可能會效仿 MassMutual's (麻省共同人壽保險公司) 的做法，向比特幣投資 6000 億美元。

“MassMutual's 公司購買了價值1億美元的比特幣比特幣，是機構投資者接受比特幣的又一個里程碑。可以看到，隨著其他保險公司和養老基金效仿 MassMutual，未來幾年潛在的需求可能會增加，”摩根大通策略師 Nikolaos Panigirtzoglou 寫道。

值得注意的是，2019年2月摩根大通宣布將推出自己的穩定幣 JPM Coin，用于即時結算客戶間的支付交易。在官宣一年多之后的 2020 年10月，該行正式上線 JPM Coin，并被一家大型跨國科技公司用于全天候跨境支付。

作為美國歷史最悠久的銀行之一，紐約梅隆銀行 (Bank of New York Mellon) 在加密貨幣方面的起步并不順利。據去年曝出的報道，2016年，該公司將超過1億美元匯入一個與所謂的加密龐氏騙局 OneCoin 有關的賬戶。

但在2021年2月，控制著約2萬億美元資產的紐約梅隆銀行做出了大膽的舉動，宣布了代表客戶存儲和管理比特幣和其他數字資產的計劃，也即代表其資產管理客戶持有、轉移和發放比特幣和其他加密貨幣。

上圖：今年2月11日，紐約梅隆銀行在 Twitter 上“宣布成立紐約梅隆銀行數字資產部門，該團隊致力于為傳統和數字資產 (包括#加密貨幣) 建立首個多資產托管和管理平臺。”

紐約梅隆銀行的資產服務和數字業務首席執行官 Roman Regelman 表示：“數字資產正成為主流的一部分。”

“當世界上最大的托管公司宣布將為數字資產提供托管服務時——這感覺像是市場的一個轉折點，”老牌社交投資平臺 eToro 的美國董事總經理 Guy Hirsch 對此評論道。

你如何看待比特幣的波動性和耗能問題？你贊同哪家銀行的觀點？歡迎在評論區發表你的看法。

編輯：南風

Tags：比特幣加密貨幣MIC數字資產比特幣2023年漲還是跌加密貨幣是什么意思是傳銷ISLAMICOIN數字資產有哪些類型

PEPE